Содержание

советы для начинающих — Финансы на vc.ru

Никто не хочет становиться богатым медленно

Уоррен Баффетт

{«id»:249299,»type»:»num»,»link»:»https:\/\/vc.ru\/finance\/249299-kak-ne-nado-investirovat-sovety-dlya-nachinayushchih»,»gtm»:»»,»prevCount»:null,»count»:257}

{«id»:249299,»type»:1,»typeStr»:»content»,»showTitle»:false,»initialState»:{«isActive»:false},»gtm»:»»}

{«id»:249299,»gtm»:null}

44 108 просмотров

Наткнулся тут в одной популярной «социальной сети для инвесторов» на одну занимательную историю. На первый взгляд в ней трудно найти нечто интересное — каких только людей не встретишь в интернетах. Но эта история натолкнула меня на написание отдельного поста.

Уверен, что среди моих подписчиков и давних читателей такие простые истины никому не надо повторять. Но вдруг этот пост увидит какой-то мимо проходящий начинающий гений, считающий что можно «быстро», и хоть немного задумается.

Как делать не надо #1: Не используй на фондовом рынке заёмные деньги! Инвестируй только собственные сбережения

Казалось бы, это непреложная истина! Но из года в год приходится натыкаться то тут, то там на подобных людей, решивших попытать удачу.

Что, 20 лет откладывать и методично инвестировать накопления? Да ну, бред какой-то! Ведь можно быстрее, можно за 1 год, да и рассчитывать не на жалкие 95000₽ в месяц, а на 10 тыщ долларов! Главное — поставить такую цель, ага. Остальное само собой как-то образуется…

Как делать не надо #2: Не ставь перед собой цели и задачи, которых практически невозможно достичь

Действительно, имея $40’000, для того чтобы через год выйти на $10’000/месяц, нужно всего-навсего делать +15% в месяц на протяжении всей жизни. Что может пойти не так?

Когда вы ставите такие бешеные цели: +15% в месяц на протяжении жизни, даже +5% в месяц на протяжении всей жизни или, может, +50% в год на протяжении всей жизни — вы очень быстро осознаёте, что «стандартные» методы работать здесь не будут, и ваш разум в поисках чуда накрывает туманом…

Как делать не надо #3: Не инвестируй в одну компанию и одну идею

Многим кажется, что даже 20 разных компаний — это слабая диверсификация, ведь в любой момент что-то может пойти не так! Может разлиться топливо в тундре или не взлететь самолёт. И вы столкнётесь с дополнительным риском в инвестициях — «риском эмитента».

{ «osnovaUnitId»: null, «url»: «https://booster.osnova.io/a/relevant?site=vc&v=2», «place»: «between_entry_blocks», «site»: «vc», «settings»: {«modes»:{«externalLink»:{«buttonLabels»:[«\u0423\u0437\u043d\u0430\u0442\u044c»,»\u0427\u0438\u0442\u0430\u0442\u044c»,»\u041d\u0430\u0447\u0430\u0442\u044c»,»\u0417\u0430\u043a\u0430\u0437\u0430\u0442\u044c»,»\u041a\u0443\u043f\u0438\u0442\u044c»,»\u041f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0438\u0442\u044c»,»\u0421\u043a\u0430\u0447\u0430\u0442\u044c»,»\u041f\u0435\u0440\u0435\u0439\u0442\u0438″]}},»deviceList»:{«desktop»:»\u0414\u0435\u0441\u043a\u0442\u043e\u043f»,»smartphone»:»\u0421\u043c\u0430\u0440\u0442\u0444\u043e\u043d\u044b»,»tablet»:»\u041f\u043b\u0430\u043d\u0448\u0435\u0442\u044b»}} }

Некоторым кажется, что даже покупка индексного фонда на 500 компаний — это хреновая диверсификация, т.к. это 500 компаний из одной страны. Здесь можно пофилософствовать, но уверен — каждый из нас считает, что покупка акций одной-единственной компании — так себе план. Даже если компания — 🚀

Ракета пока что летит вниз

Как делать не надо #4: Не инвестируй в откровенное 💩

Да простят меня фанаты космоса, Virgin Galactic и Ричарда Брэнсона за такую резкую формулировку! Ничего личного: я желаю этой компании и этой идее полётов в космос с запуском из верхних слоёв атмосферы всего самого хорошего и искренне буду радоваться вместе с вами каждому успеху и сожалеть о каждой неудаче. Но заинтересованность и вера в идею заканчивается там, где начинаются интересы, которые представляет мой кошелёк.

Вы знаете моё правило инвестиций #3: «Инвестируй во что угодно кроме откровенного 💩». И здесь вы справедливо задаёте вопрос, а как понять, что компания не соответствует этому правилу? И честно признаюсь, у меня есть большие проблемы с точными критериями. Но здесь как раз тот случай «эталонного дерьма»!

Компания Virgin Galactic каким-то чудом (известно каким — SPAC) попала туда, где она оказаться на данном этапе развития не должна была — в портфели начинающих инвестиционных гениев из российской глубинки. Если проводить аналогии, это как покупать акции Tesla в 2006 году, когда разрабатывались первые прототипы автомобилей. До первых Tesla Roadster в продаже ещё 2 года, до серийного выпуска Model S ещё 6 лет, до выхода в первую прибыль по итогам 12 месяцев — 13 долгих лет!

У Virgin Galactic нет и не может быть продаж в данный момент, без продаж, понятное дело, не может быть и прибылей. Компании ещё предстоит в ближайшие годы ответить на главный вопрос для вас как инвестора: а точно ли такая модель бизнеса может быть прибыльной?

Естественно, любая плохая новость дает эффект -50% за несколько дней, а хорошая — +50%. И если бы не следующее правило, то с такими скачками даже можно было бы как-то просуществовать…

Как делать не надо #5: Не используй кредитные плечи

Думаю, здесь нет смысла в дополнительных комментариях. Да простят меня все те люди, которые умеют грамотно использовать кредитное плечо в своей стратегии. Здесь явно не тот случай.

Как делать не надо #6: Не связывайся с мошенниками

Возможно, вы не заметили, но там разворачивается целая драма, о которой в будущем мы ещё сможем услышать от этого человека, если он найдёт в себе силы написать об этом. Можете перелистать к первым скриншотам и проследить это отдельно — сейчас вам откроется второе зрение.

Некие «третьи лица», которым была отдана значительная часть средств под управление с «торговлей токенами» всё это время демонстрировали именно то, что было пообещано бедолаге: красивые циферки доходности в личном кабинете, и даже позволяли выводить какие-то крохи на некий «кошелек». Для чего это делалось, тоже понятно — видно как они уговорили человека закрыть ИИС, и деньги отдать им «в управление». Потом и выведенные «доходы» тоже уговорили вернуть им назад. В итоге, всё что не сожрал маржин-колл, было отдано каким-то сомнительным личностям, «торгующим токены» (вероятно, рисующим цифры в личном кабинете до поры до времени).

Я общался с этими людьми когда готовил для вас пост «Я открыл 10 рекламных баннеров Яндекса на тему финансов», и я знаю, как сильны они в психологии. Они скажут именно то, что вы хотите услышать. Они будут держать вас в спокойствии, медленно вытягивая из вас остатки до конца. Они будут рисовать вам такие цифры, какие захотите, и даже смогут давать вам возможность выводить небольшие суммы для подтверждения своей легитимности. Но когда они поймут, что выжали из вас всё, что можно — произойдет ожидаемое и страшное.

Я уверен, вы покрутили у виска сейчас и подумали, что это не про вас. И это нормально. Простите, если потратил 10 минут вашего времени на то, что вы и так без меня понимаете. Но если даже одного человека эта простыня текста спасёт от большой ошибки, стресса и ещё чего посерьёзнее — значит, это написано незря. Прошу понять и простить.

Описанная ситуация — как идеальный шторм. Человек смог собрать бинго — 6 из 6. Такого бинго достаточно, чтобы сломать жизнь.

Пост из моего скромного блога о моём опыте в инвестициях, накоплении на частную пенсию и пути к финансовой независимости

Стоит ли инвестировать в новые коттеджи и как можно на них зарабатывать?

Азбука инвестора

Непростая пора, связанная с пандемией, волатильностью валютных рынков и неуверенностью в завтрашнем дне заставила многих людей пересмотреть свое обращение с финансами. Стало ясно, что сейчас необходимо иметь пассивный доход, и желательно, чтобы он хотя бы частично покрывал ваши основные потребности.

  • Но во что лучше вкладываться?
  • В банковские депозиты?
  • Фондовые рынки?
  • Стоит ли покупать новые коттеджи, квартиры?

Первое правило инвестора – это диверсификация портфеля. Такая стратегия и приносит стабильный доход, и сберегает нервы в случае непредвиденных ситуаций. Поэтому все перечисленные выше варианты верны – но при условии, что вы распределяете свои средства по разным потокам, а не вкладываете их во что-то одно. Это значит, что для начала надо сформировать финансовую подушку безопасности. Ее стоит хранить на депозите: здесь главное – надежность, а не уровень доходности. А дальше можно рассматривать и фондовые рынки, и недвижимость.

Многие эксперты считают, что фондовый рынок сильно перегрет – и действительно, обжечься на нем легко. Но и тут поможет диверсификация: помимо акций крупных компаний следует обратить внимание на облигации, биржевые фонды, золото – классический защитный актив.

Те же правила работают и в инвестициях в недвижимость. Квартиры в Москве, безусловно, очень ликвидны – но пандемия показала, что за последние годы на загородном рынке сформировался колоссальный отложенный спрос при дефиците качественного предложения. А это значит, что «загородка» – хорошая идея для грамотного инвестора.

Инвестиции в коттеджи

Сегодняшний покупатель на загородном рынке ищет жилье, куда можно быстро переехать – или хотя бы оперативно начать делать ремонт. Однако еще до истории с коронавирусом объем таких лотов в Московской области не превышал 5%, а после бума спроса в 2020-м нераспроданных коттеджных поселков с готовыми домами и вовсе осталось крайне мало. По оценкам специалистов, подходящий объект в итоге находят только 10% покупателей. Другие, осознав трудности нынешней рыночной конъюнктуры, расстаются с мечтой о «домике в деревне» – кто-то на время, а кто-то и навсегда.

Покупатели предпочитают современные коттеджи и таунхаусы площадью 150-200 кв. м с участками 6-10 соток, расположенные не далее чем в 30-40 км от Москвы. В поселке должны быть все коммуникации и хотя бы минимальная инфраструктура – детские и спортивные площадки, магазин, и желательно наличие в зоне доступа общественного транспорта. Новые коттеджные поселки привлекают клиентов более низкой ценой, однако некоторые люди готовы заплатить больше, но зато поселиться в уже обжитом проекте.

Существует несколько вариантов заработка на загородной недвижимости. В зависимости от ваших предпочтений можно рассмотреть варианты, которые либо предусматривают сохранение права собственности на объект, либо дальнейшую продажу дома.

Сдача коттеджа в аренду

«Аренда загородного коттеджа» входит в топ интернет-запросов уже второй год подряд. Причины этого понятны – новые волны заболеваемости, перевод офисных работников на «удаленку», закрытые границы, строгие требования к отдыхающим на российских курортах… Судя по всему, эти меры еще долгое время будут оставаться актуальными, как бы нам не хотелось иного. Но, как говорится, если жизнь подкинула вам лимонов – сделайте лимонад. И если сегодняшние условия дают возможность заработать на аренде «загородки» – почему бы этим не воспользоваться?

Однако аренда бывает разная, со своими плюсами и минусами, а также сроками окупаемости. Перечислим варианты.

  • Посуточная аренда

Больше всего подходит для домов, расположенных недалеко от станций МЦД, железной дороги, аэропортов и т.д.

Основная целевая аудитория: туристы, мигранты, командировочные.

Плюсы: при удачном расположении – активный поток клиентов, а значит, хороший доход.

Минусы: порой не самая добросовестная аудитория, нужен постоянный контроль.

Что может потребоваться: оформление юридических документов, поиск сотрудников для поддержания помещений в чистоте и приема гостей.

Окупаемость: от 3 до 5 лет.

  • Сезонная аренда

Особенно актуальна для домов, расположенных в живописных местах – с близостью лесов, водоемов, памятников архитектуры и т.д.

Основная целевая аудитория: семьи с детьми, молодежные компании, туристы.

Плюсы: при сдаче коттеджа в аренду на долгий срок ваши доходы более предсказуемы; есть возможность познакомиться с потенциальными жильцами и отказать, если что-то не понравится.

Минусы: в низкий сезон (осень-зима) коттедж может простаивать, возможность повреждения имущества.

Что может потребоваться: консультации юриста при заключении договора аренды, постройка беседки, бани или бассейна, организация мест отдыха (детская площадка, спортивный уголок, домашний кинотеатр и т.д.).

Окупаемость: от 5 до 10 лет.

  • Долгосрочная аренда

Подходит для домов, расположенных рядом с крупными городами, в локациях с развитой инфраструктурой.

Основная целевая аудитория: семьи; сотрудники компаний, работающие неподалеку.

Плюсы: самый предсказуемый доход, можно выбирать арендаторов.

Минусы: возможность повреждения имущества.

Что может потребоваться: услуги юриста, организация быстрого интернета, строительство гаража.

Окупаемость: от 3 до 7 лет.

Строительство коттеджей

Порядка 75% предложения на подмосковной «загородке» – это участки без подряда. Вы можете приобрести земельный надел и построить на нем дом для дальнейшей реализации. Именно при поиске участка крайне важно обратиться к профессионалу, изначально объяснив ему цель покупки.

Профессиональный риэлтор сможет обратить ваше внимание на многие аспекты, о которых вы могли даже не задуматься. К тому же риэлтор, отлично зная спрос на рынке, поможет в кратчайшие сроки реализовать новый объект, ведь важной составляющей любого инвестирования является годовая доходность. Так, например, купив участок в период с осени до весны, вы сможете уже в апреле-мае начать строительство, а следовательно, к осени закончить его и продать дом. Таким образом, годовая доходность может оказаться даже выше, чем в других сферах инвестирования.

Все это реально, если правильно выбрать риэлтора, который поможет определиться с местоположением земельного участка и проектом дома. Так, неудачная локация может разрушить ваши планы о высоком доходе, а выгодная – даст шанс продать коттедж даже выше рынка. Конечно, для удачного хода дела необходимы работающие коммуникации, хорошая транспортная доступность и инфраструктура. Речка, озеро или лес поблизости тоже всегда идут в плюс.

И еще: перед покупкой земельного участка стоит убедиться в том, что на нем можно будет зарегистрировать жилой дом. Имея зарегистрированный жилой дом, вы не упустите покупателей, готовых приобрести ваш объект в ипотеку.

Сейчас на рынке наблюдается всплеск спроса на одноэтажные дома, но стоить помнить, что стоимость одного квадратного метра такого дома выше, чем двухэтажного. Двухэтажные дома в классическом стиле и дома с большим остеклением имеют наибольшую ликвидность.

Не забудьте, что участок при продаже тоже должен быть хотя бы минимально но ухожен. Газон перед домом, небольшой цветник, парковочное место – все это станет запоминающимся акцентом. Детали на «загородке» очень важны, ведь первые эмоции покупателя играют здесь особенную роль.

В отличие от сдачи в аренду, продажа загородного дома при строительстве с нуля не дает систематическую прибыль – но если вы все сделаете грамотно, ваша единоразовая премия может быть весьма воодушевляющей.

Могут ли несовершеннолетние инвестировать? — ТОВ «ФРIДОМ ФІНАНС УКРАЇНА»

Как часто можно встретить ребенка, готового променять прогулки с друзьями или сетевые игры-бродилки на серьезные занятия экономикой и финансами? Не будем лукавить, в Украине такие случаи – больше единичные случаи, чем массовые явления.

Теперь по порядку. С каждым новым этапом жизни у маленького гражданина появляется все больше прав для инвестиций и вложений. Всё как в тех же играх: достиг определенного уровня — лови желанный доступ или бонус. Главное правило – несовешеннолетний не является платежеспособным, поэтому до 18 лет его инвестиционным портфелем так или иначе управляют взрослые: родители, опекун или попечитель.

Со скольки лет можно инвестировать: акционеры с пеленок

Как и любое познание жизни, воспитание финансовой грамотности ребенка тоже проходит через родителей. Заботясь о будущем своего чада, его дальнейшем образовании и качестве жизни, родители, как правило, просто открывают детский вклад в банке. Это документально проще, не требует специальных знаний и позволит преумножить накопления. Тем не менее, украинское законодательство позволяет приобрести ценные бумаги на имя ребенка хоть с младенчества. На практике же родители начинают задумываться об инвестициях в акции в более осознанном для ребенка возрасте. Как правило, подобные инициативы чаще всего исходят от них. Но иногда и сам ребенок с подачи рекламы, ровесников или интернет-серфа задается новыми вопросами и начинает разбираться в открытых возможностях.

Подростковый возраст – хорошее время, чтобы начать знакомиться с базовыми принципами экономики, акциями, депозитами, дивидендами. Но со скольки лет можно начать торговать на бирже и начать зарабатывать свои первые деньги самостоятельно? До 14 лет несовершеннолетние не могут совершать сделки, торговать на бирже и распоряжаться своими акциями, за них это могут сделать только родители или опекуны с разрешения органов опеки и попечительства. Будущие трейдеры пока не принимают самостоятельных решений, но вместе с взрослыми они могут обсуждать компании, инвестиции, учиться делать что-то новое и стратегически мыслить.

Цели инвестирования: взгляд изнутри

Решение завести домашнее животное учит ребенка ответственности и состраданию. Решение начать инвестировать и торговать на бирже вместе с ребенком также возникает из-за целого ряда причин.

  • В первую очередь, сбережения и ценные бумаги станут хорошим стартовым капиталом к совершеннолетию, когда ребенок вступит в самостоятельную жизнь.

  • Интерес к торговле на бирже развивает наблюдательность, ответственность, умение здраво оценивать ситуацию и контролировать эмоции.

  • Ребенок начинает чувствовать себя взрослым человеком, что, безусловно, отражается на его самооценке.

  • Такие инициативы — дополнительный повод провести время с ребенком и научить его полезным навыкам, которые пригодятся в дальнейшем.

Юные предприниматели: со скольки лет можно торговать на бирже?

Все просто: у детей появляется возможность для самостоятельного выбора и требующих внимания решений. Куда вложить средства, как лучше продавать и покупать акции? Вместе с экономическими знаниями приходит умение глубже видеть и вникать в деятельность компаний.

С 14 до 18 лет подростки могут самостоятельно открыть брокерский счет и совершать сделки, но только с обязательным разрешением от родителей или опекуна в письменном виде. Даже получив паспорт, несовершеннолетние граждане не являются платежеспособными. А любые инвестиции связаны с рисками, поэтому инвесторы должны полностью нести имущественную ответственность за любые свои решения, в том числе и неудачные.

И тут возникает еще один момент, не совсем зависящий от маленького трейдера. Как компании и брокеры его воспринимают? Далеко не каждое агентство и компания захочет заключить договор на оказание услуг или продать школьнику/студенту свои акции. Помимо комиссии, заработок брокера зависит в том числе и от количества акций на руках трейдера, а большим корпорациям часто не хочется заморачиваться с продажей малых долей акций. Находясь в самом начале пути, маленькие инвесторы еще не обладают большим капиталом, и объем их брокерского счета будет ограничен небольшими деньгами или стипендией. Зачастую, следуя советам взрослых наставников, подростки могут приобрести по 1 акции разных компаний, исследуя и обучаясь на них, а значит, не представляют для крупных участников торговли должного интереса и ценности. Другими словами, для брокеров и корпораций выгоды мало, а головной боли и согласований много. 

Обязанности родителей и опекунов: игра с ограничениями.  

Подытоживая законодательные статьи, важно отметить: государство, выступающее как главный регулятор, следит за тем, чтобы имущественные средства несовершеннолетних не уменьшались. Особенно в том, что связано с рисками и может привести к нежеланным последствиям. В этом плане оно выступает как наивысшая инстанция защиты несовершеннолетних, поэтому для родителей, опекунов и попечителей существуют четкие ограничения при инвестировании для своих детей.

При открытии брокерского счета одно из обязательных требований – письменное согласие хотя бы одного из родителей либо опекуна. Однако это вовсе не означает зеленый свет и педаль газа в пол. В дальнейшем подобные разрешения необходимы на каждую сделку, которая заключается с несовершеннолетним ребенком. И это только от родителей.

Но и родители в свою очередь должны получать согласие органов опеки и попечительства каждый раз, когда совершается купля-продажа ценных бумаг. В любом количестве. Легко догадаться, что сам процесс сложный и длительный, чего в принципе не предполагает и не терпит рынок — промедлений. Заявка на согласие может рассматриваться в Украине до 30 дней, в то время как многие экономические условия по сделке могут несколько раз измениться и стать неактуальными для заявителя. В том числе поэтому брокеры довольно неохотно берутся за дела с такими исходными данными.

Тем не менее, практика инвестиций совместно с ребенком чаще всего хорошо сказывается на его умении рассуждать и трезво оценивать настоящую ценность денег, а не только сиюминутных карманных расходов.

Куда инвестировать: курс доллара и режим работы Мосбиржи, СПБ биржи, советы, как сформировать инвест-портфель от ИК «Фридом Финанс» в марте 2022 года | 29.ru

В прошлом году количество частных инвесторов в России достигло 15 миллионов человек. В общей сложности они открыли 24,6 миллиона брокерских счетов. Но с конца февраля все эти люди с замиранием сердца следят за новостями. Приостановка торгов российскими активами на Мосбирже, изменчивость курса рубля, появление всё новых пакетов санкций — сохранять спокойствие в такой ситуации задача не из легких. Чтобы справиться со стрессом, получить результат от вложений и достичь инвестиционного дзена, нужно соблюдать определенные правила. Какие — рассказали аналитики ИК «Фридом Финанс».

Прежде чем начать инвестировать, нужно позаботиться о финансовой подушке на случай непредвиденных ситуаций. Это неприкасаемый запас сбережений, который нельзя направлять на повседневные траты, отпуск или покупку ценных бумаг. Денежный резерв должен покрывать расходы для комфортной жизни на срок от 3 до 6 месяцев.

Каждый инвестор преследует свою цель. Например, желание получать пассивный доход, защитить капитал от инфляции, накопить на пенсию, сделать крупные покупки в будущем и так далее. От цели напрямую зависит срок инвестирования, стратегия и выбор активов в портфель.

Стратегия — важный элемент в инвестировании. Она строится на том, как инвестор относится к риску. Определить свой тип — рациональный, консервативный или агрессивный — можно с помощью специальных тестов, например, от Московской биржи.

Риск и доходность на фондовом рынке взаимосвязаны: чем выше потенциальная доходность, тем выше риск. Основная задача инвестора — найти баланс между двумя факторами. Ключевым помощником в этом станет диверсификация. О ней — следующий шаг.

Распространенная ошибка инвестора — отсутствие разнообразия вложений. Базовое правило гласит: капитал должен быть распределен по разным секторам экономики, странам и валютам.

Для диверсификации используются: акции, облигации, фонды, валюта, защитные инструменты — драгоценные металлы. Комбинация активов и их процентное соотношение в портфеле подбирается исходя из цели и стратегии инвестирования. Правильно сформированный портфель защитит инвестора от инфляции, сильных просадок на фондовом рынке и поможет заработать.

Хороший вариант диверсифицировать активы — использовать биржевые фонды. Покупая фонды, в портфели которых входят несколько компаний, инвестор снижает для себя риски неудач отдельно взятого бизнеса.

При покупке акций нужно помнить про комиссию брокера за совершение сделок: она может сократить итоговую доходность портфеля. Чтобы не разориться на комиссиях, выгоднее инвестировать вдолгую, а не спекулировать, постоянно покупая и продавая активы. Соответственно, чем меньше будет сделок, тем меньшую комиссию заплатит инвестор.

Последний по порядку, но не по значимости пункт сейчас актуален как никогда. Важно помнить: выход есть из любой ситуации. Пока Московская биржа закрыта, торги иностранными бумагами на СПБ Бирже по-прежнему идут. Купить доллары на ней можно (пусть и с обязательной комиссией Банка России 12%), перевести активы от попавших под санкции брокеров не только можно, но и нужно. Многие инвестиционные компании принимают такие переводы без комиссии.

Инвестировать можно даже сейчас. Ведь в неспокойные времена надежные и ликвидные акции компаний из крупнейшей экономики часто становятся надежнее денег. Как показывают рыночные данные, в долгосрочной перспективе рынок США растет и приносит инвесторам доход.

ООО ИК «Фридом Финанс» (ОГРН 1107746963785, 123112, Москва, 1-й Красногвардейский проезд, дом 15, офис 18.02). Лицензия № 045–13561–100000 на осуществление брокерской деятельности, срок действия лицензии не ограничен. Владение ценными бумагами и прочими финансовыми инструментами всегда сопряжено с рисками: стоимость ценных бумаг и прочих финансовых инструментов может как расти, так и падать.

Эксперты назвали страны, где лучше покупать недвижимость в 2022 году

Эксперты советуют инвестировать туда, куда едут люди, где мощно развивается местная экономика, а также где есть нормальное или хотя бы терпимое отношение местных к россиянам. Таких направлений для подданных РФ осталось немного, в основном это юг.

Владелец и основатель компании Becar Asset Management перечисляет также города и страны, которые имеют серьезный потенциал роста цен на недвижимость (это интересно тем, кто имеет ПМЖ, например). Самыми недооцененными он считает рынок Франкфурта, Торонто и Гонконга.  

«У Лондона, из-за брексита, срединная позиция, близкая к Москве. У Москвы (после событий на Украине) теперь тоже появился потенциал роста. В Америке, как и в Китае, рынки переоценены. Из дружественных стран наиболее интересен Дубай», – говорит г-н Шарапов.

Однако главный редактор портала финансовой информации Finversia.ru Ян Арт напомнил, что официальный Китай, приглашая россиян инвестировать, предупредил, что вложения в недвижимость Гонконга чреваты, так как счета россиян там заморожены.

«Диверсифицироваться нужно от всего, в том числе и от успеха. После того, что происходит в 2022 году, недвижимость однозначно будет привлекать внимание, – уверен Ян Арт. – Идея иметь часть инвестиций в недвижимости получила на долгие годы мощнейший допинг, драйвер, причем как в России, так и в странах очень далеких от конфликтов. Государства продемонстрировали превышение полномочий: они считают, что, исходя из политических интересов, имеют право прерывать нормальную работу финансового пространства. Инвесторы получили сигнал, который надолго запомнят. Поэтому разговоры про инвестиции в недвижимость стали актуальными».

Руководитель зарубежных проектов Becar Asset Management Александр Пестряков говорит, что до 30 марта в их проекте в Дубае можно купить апартаменты по упрощенной схеме – перечислением денег на эскроу-счета девелопера. «Его раскрывают только после оформления права собственности. Подписав договор, вы покупаете юнит в построенном и сданном доме, сделка проходит за три дня. Через месяц вы можете прилететь сюда и оформить вид на жительство ВНЖ (если вложили более $204 тыс., если с семьей – $275 тыс.). У вас появится свой счет и банковская карточка, которой можно расплачиваться в интернете по всему миру. Дубай сегодня развивается не как город или страна, а как большая корпорация. Каждый год количество переезжающих сюда увеличивается на 120 тыс. человек».

По его данным, российские банки переводят валюту и рубли. Однако рубли идут дольше (три дня), за это время курс может меняться, и покупатель либо недоплачивает, либо переплачивает. Доллары и евро гораздо стабильнее. «Деньги можно перечислить через Абсолют-банк, «Зенит», «Тинькофф», Газпромбанк, Альфа-банк, «Уралсиб» и др. До вчерашнего дня Сбер перечислял доллары, евро и рубли, сегодня – только рубли и евро», – поясняет г-н Пестряков.

Купив студию в Дубае, можно получать 8–10% годовых в долларах, так как дирхам жестко привязан к доллару. В абсолютных цифрах это $720 в месяц за студию стоимостью $148 тыс. Эта сумма указана в договоре с УК. За трехкомнатный юнит стоимостью $250 тыс. собственник будет получать примерно $1,6 тыс. в месяц.

Кстати, в этой арабской стране можно приобрести недвижимость и за криптовалюту. 

Что нужно знать о краудфандинге в Армении

https://ru.armeniasputnik.am/20220320/bystrye-no-strogie-dengi-kak-delat-kraudfanding-v-armenii—doma-i-iz-za-rubezha-39607256.html

Быстрые, но «строгие» деньги: как делать краудфандинг в Армении – дома и из-за рубежа

Быстрые, но «строгие» деньги: как делать краудфандинг в Армении – дома и из-за рубежа

Каждый год тысячи компаний-стартапов по всему миру привлекают инвестиции по краудфандингу. С начала февраля инвестиции по краудфандингу разрешены и в Армении… 20.03.2022, Sputnik Армения

2022-03-20T21:39+0400

2022-03-20T21:39+0400

2022-03-20T21:39+0400

армения

новости армения

бизнес

экономика

/html/head/meta[@name=’og:title’]/@content

/html/head/meta[@name=’og:description’]/@content

https://cdnn1.img.armeniasputnik.am/img/07e4/09/07/24377065_0:98:1327:844_1920x0_80_0_0_de6ab7da82f4523b220827a38a032bfe.jpg

Арам Гарегинян, Sputnik АрменияОколо месяца назад Центробанк опубликовал регламент о порядке организации электронных площадок для краудфандинга, через которые местные и зарубежные компании получат возможность в упрощенном порядке привлекать средства. Инвестиции можно будет проводить только в армянских драмах, но они будут защищены национальным законодательством. Подробности в беседе со Sputnik Армения представляет начальник отдела фондовых рынков Управления по регулированию финансовой системы Центробанка Армении Виген Шахназарян.Краудфандинг – что это такоеИнвесторами в краудфандинге могут стать и бизнес, и обычные люди, а проект — не ограничиваться ИТ-сферой (как многие думают). Например, у вас есть новые инженерный проект (надеемся, что в Армении эта отрасль все же начнет возрождаться). Нужны инвестиции, но вас никто не знает и мало кто вам доверяет («вот открыл бы ты, друг, гостиницу, это был бы бизнес, а инженерия – это ни о чем»… и так далее). В этом случае свой проект можно выставить на электронной площадке, представить там фото и видео своих моделей, описать, на каких рынках они могут продаваться (и почему вы считаете, что могут). Инвестировать на таких площадках имеют возможность не только финансовые организации, но и частные лица. Причем вкладывать можно в небольших объемах, даже по нескольку тысяч драмов (то есть по нескольку долларов).Вернутся ли ученые в науку из ИТ? Как и за какие заслуги увеличат бюджет науки в Армении>>Как и любая инвестиция, эти деньги — не подарок: нужно составлять для инвесторов отчеты и платить им дивиденды.За последние годы несколько армянских стартапов с успехом привлекали инвестиции по краудфандингу за рубежом – на Kickstarter, Indiegogo и других крупных площадках. Вдобавок, в Армении было открыто предприятие, которое помогает стартапам по всему миру проводить кампании краудфандинга. Но в самой Армении, до самого последнего времени, правил краудфандинга не существовало.Кто может инвестировать, а кто – привлекать инвестицииКак мы отметили, инвестиции смогут привлекать не только «айтишные», но и любые другие проекты. Вкладывать в них смогут любые физические и юридические лица, резиденты и нерезиденты. На вопрос, разрешат ли армянским платформам стать альтернативой для российских стартапов, Шахназарян отметил, что на данный момент неизвестно о каких-либо санкциях против краудфандинговых платформ.»Но теоретически можно предположить, что те стартапы, которые лишились возможности выставляться на краудфандинговых платформах у себя или в других странах, могут попытаться делать это через платформы в нашей стране», –добавил он.На армянских площадках смогут выставляться и стартапы из других стран, но при одном условии: инвестиции можно будет привлекать исключительно в армянских драмах, уточнил он.На вопрос, могут ли инвестировать через краудфандинг пенсионные фонды, Шахназарян пояснил, что у фондов есть строгие ограничения на инвестиции, которые не позволяют вкладывать в такие активы. Но если эти стартапы, расширяясь, будут выходить на обычные фондовые биржи, в них смогут инвестировать и пенсионные фонды.Как привлечь инвесторов и что им предложить в Армении — Тавадян объяснил>>Что касается организаторов краудфангдинговых площадок, то они должны будут представить Центробанку ряд документов, в том числе бизнес-программу, минимальный размер капитала, данные о руководителях, а также внутренних рабочих процедурах. Вдобавок к этим требованиям (обязательным для любых инвестиционных компаний в Армении) действуют и строгие нормы по информационной безопасности (учитывая, что краудфандинг происходит в онлайн-режиме).Любое предприятие сможет привлекать по краудфандингу до 2,5 миллиарда драмов (примерно 5 миллионов долларов) в год. Эта цифра была определена с учетом международного опыта и обсуждений с частным сектором. Для более крупных инвестиций следует выходить на обычные фондовые биржи.Защита инвестицийДля любых инвестиций, будь то через фондовую биржу или краудфандинг, в Армении действует одинаковая правовая защита. Вложенные средства регистрируются на именном счете в Центральном депозитарии (реестр ценных бумаг и их собственников) либо в иной депозитарной организации (банке или инвесткомпании).»Здесь можно будет получать выписку со счета, которая будет подтверждать собственность на акции», – отметил Шахназарян.Что касается компаний, то краудфандинг предлагает им более легкий режим, чем обычные биржи (если бы он их полностью дублировал, то потерял бы смысл). Конечно, выставляясь по краудфандингу, компания тоже должна публиковать о себе базовые сведения (о содержании своего проекта, о своих собственниках, о модели для получения прибыли и о рыночных рисках). Тем не менее, объем необходимой документации будет значительно меньше, а прилагаемые финансовые отчеты компании не обязательно будет подвергать аудиту.БезопасностьОператоры краудфандинговых платформ, как и все другие финансовые организации Армении, одинаково строго контролируются ЦБ на предмет отмывания денег и финансирования терроризма. Прежде чем разрешить какой-либо компании листинг, оператор должен удостовериться, что руководители данной компании не имеют судимостей, а инвесторы должны регистрироваться на площадках и проходить идентификацию.Армянские кожевники готовы к новой турецкой «атаке»: что изменило эмбарго?>>Теперь организаторы краудфандинговых платформ могут обращаться за лицензией и выставлять у себя стартапы.

Sputnik Армения

[email protected]

+74956456601

MIA „Rosiya Segodnya“

2022

Sputnik Армения

[email protected]

+74956456601

MIA „Rosiya Segodnya“

Новости

ru_AM

Sputnik Армения

[email protected]

+74956456601

MIA „Rosiya Segodnya“

https://cdnn1.img.armeniasputnik.am/img/07e4/09/07/24377065_49:0:1473:1068_1920x0_80_0_0_4ceb24c3919d8be3135cca096b9ed151.jpg

Sputnik Армения

[email protected]

+74956456601

MIA „Rosiya Segodnya“

Sputnik Армения

[email protected]

+74956456601

MIA „Rosiya Segodnya“

армения, новости армения, бизнес, экономика

Подписаться на

Каждый год тысячи компаний-стартапов по всему миру привлекают инвестиции по краудфандингу. С начала февраля инвестиции по краудфандингу разрешены и в Армении, в том числе для частных лиц. Все, что об этом надо знать — в нашем материале.

Арам Гарегинян, Sputnik Армения

Около месяца назад Центробанк опубликовал регламент о порядке организации электронных площадок для краудфандинга, через которые местные и зарубежные компании получат возможность в упрощенном порядке привлекать средства. Инвестиции можно будет проводить только в армянских драмах, но они будут защищены национальным законодательством. Подробности в беседе со Sputnik Армения представляет начальник отдела фондовых рынков Управления по регулированию финансовой системы Центробанка Армении Виген Шахназарян.

Краудфандинг – что это такое

Инвесторами в краудфандинге могут стать и бизнес, и обычные люди, а проект — не ограничиваться ИТ-сферой (как многие думают). Например, у вас есть новые инженерный проект (надеемся, что в Армении эта отрасль все же начнет возрождаться). Нужны инвестиции, но вас никто не знает и мало кто вам доверяет («вот открыл бы ты, друг, гостиницу, это был бы бизнес, а инженерия – это ни о чем»… и так далее).

В этом случае свой проект можно выставить на электронной площадке, представить там фото и видео своих моделей, описать, на каких рынках они могут продаваться (и почему вы считаете, что могут). Инвестировать на таких площадках имеют возможность не только финансовые организации, но и частные лица. Причем вкладывать можно в небольших объемах, даже по нескольку тысяч драмов (то есть по нескольку долларов).

Вернутся ли ученые в науку из ИТ? Как и за какие заслуги увеличат бюджет науки в Армении>>

Как и любая инвестиция, эти деньги — не подарок: нужно составлять для инвесторов отчеты и платить им дивиденды.

За последние годы несколько армянских стартапов с успехом привлекали инвестиции по краудфандингу за рубежом – на Kickstarter, Indiegogo и других крупных площадках. Вдобавок, в Армении было открыто предприятие, которое помогает стартапам по всему миру проводить кампании краудфандинга. Но в самой Армении, до самого последнего времени, правил краудфандинга не существовало.

Кто может инвестировать, а кто – привлекать инвестиции

Как мы отметили, инвестиции смогут привлекать не только «айтишные», но и любые другие проекты. Вкладывать в них смогут любые физические и юридические лица, резиденты и нерезиденты. На вопрос, разрешат ли армянским платформам стать альтернативой для российских стартапов, Шахназарян отметил, что на данный момент неизвестно о каких-либо санкциях против краудфандинговых платформ.

«Но теоретически можно предположить, что те стартапы, которые лишились возможности выставляться на краудфандинговых платформах у себя или в других странах, могут попытаться делать это через платформы в нашей стране», –добавил он.

На армянских площадках смогут выставляться и стартапы из других стран, но при одном условии: инвестиции можно будет привлекать исключительно в армянских драмах, уточнил он.

На вопрос, могут ли инвестировать через краудфандинг пенсионные фонды, Шахназарян пояснил, что у фондов есть строгие ограничения на инвестиции, которые не позволяют вкладывать в такие активы. Но если эти стартапы, расширяясь, будут выходить на обычные фондовые биржи, в них смогут инвестировать и пенсионные фонды.

Как привлечь инвесторов и что им предложить в Армении — Тавадян объяснил>>

Что касается организаторов краудфангдинговых площадок, то они должны будут представить Центробанку ряд документов, в том числе бизнес-программу, минимальный размер капитала, данные о руководителях, а также внутренних рабочих процедурах. Вдобавок к этим требованиям (обязательным для любых инвестиционных компаний в Армении) действуют и строгие нормы по информационной безопасности (учитывая, что краудфандинг происходит в онлайн-режиме).

Любое предприятие сможет привлекать по краудфандингу до 2,5 миллиарда драмов (примерно 5 миллионов долларов) в год. Эта цифра была определена с учетом международного опыта и обсуждений с частным сектором. Для более крупных инвестиций следует выходить на обычные фондовые биржи.

Защита инвестиций

Для любых инвестиций, будь то через фондовую биржу или краудфандинг, в Армении действует одинаковая правовая защита. Вложенные средства регистрируются на именном счете в Центральном депозитарии (реестр ценных бумаг и их собственников) либо в иной депозитарной организации (банке или инвесткомпании).

«Здесь можно будет получать выписку со счета, которая будет подтверждать собственность на акции», – отметил Шахназарян.

Что касается компаний, то краудфандинг предлагает им более легкий режим, чем обычные биржи (если бы он их полностью дублировал, то потерял бы смысл). Конечно, выставляясь по краудфандингу, компания тоже должна публиковать о себе базовые сведения (о содержании своего проекта, о своих собственниках, о модели для получения прибыли и о рыночных рисках). Тем не менее, объем необходимой документации будет значительно меньше, а прилагаемые финансовые отчеты компании не обязательно будет подвергать аудиту.

Безопасность

Операторы краудфандинговых платформ, как и все другие финансовые организации Армении, одинаково строго контролируются ЦБ на предмет отмывания денег и финансирования терроризма. Прежде чем разрешить какой-либо компании листинг, оператор должен удостовериться, что руководители данной компании не имеют судимостей, а инвесторы должны регистрироваться на площадках и проходить идентификацию.

Армянские кожевники готовы к новой турецкой «атаке»: что изменило эмбарго?>>

Теперь организаторы краудфандинговых платформ могут обращаться за лицензией и выставлять у себя стартапы.

Эксперт «Фридом Финанс»: терпеливый инвестор сможет получить прибыль

ТОМСК, 21 мар – РИА Томск. Российский фондовый рынок в последнее время находится в подвешенном состоянии: Московская биржа не проводит торги уже три недели, а СПБ Биржа работает с ограничениями. Что в такой ситуации делать инвестору и рядовому гражданину, желающему сохранить свои сбережения, рассказал директор филиала инвестиционной компании «Фридом Финанс» в Томске Виталий Хилько.

– Вопрос, который волнует многих: что делать в кризисной ситуации?

– Ответ достаточно тривиален: самое главное не паниковать и не поддаваться эмоциям. Понятно, что, когда на рынке происходят неожиданные события, причем происходят так стремительно, люди всеми способами стараются сохранить свой капитал, но не всегда поспешные действия приводят к положительным результатам. Поэтому совет один – оставаться хладнокровным и не слушать советов знакомых и анонимов из интернета.

К сожалению, всегда найдутся люди, которые не прочь сыграть на панических настроениях населения. Активизировались мошенники, которые предлагают снять или перевести деньги со счетов. Поэтому нужно использовать только официальную информацию от правительства или регулятора, а также можно прислушиваться к мнениям профессиональных аналитиков и экспертов.

Ключевое слово здесь – профессиональный. У многих крупных инвестиционных компаний есть свои аналитические отделы. Есть публичные рейтинги, в которые попадают компании с наиболее точными прогнозами. Например, ИК «Фридом Финанс» на втором месте по точности и на шестом – по надежности прогнозов. В целом, многие крупные брокеры склонны давать обдуманные прогнозы, потому что они не хотят навредить своей репутации.

– Куда лучше вкладывать деньги: банковские вклады, инвестиции или валюта?

– На данный момент инвестиции в ценные бумаги выглядят надежнее вкладов и валюты. Почему? Многие банки сейчас предлагают вклады под 20% и выше, вслед за поднятием ключевой ставки. Однако такие вклады в большинстве своем краткосрочны: от трех до шести месяцев. А по консенсусу аналитиков, инфляция по итогам 2022 года ожидается в районе 20%. В феврале она ускорилась до 9,15%.

Что будет к концу года и насколько сильной будет девальвация – непонятно. Что касается валюты, то ЦБ ввел ряд ограничительных мер: комиссия при покупке на бирже 12%, лимит на снятие – 10 тысяч долларов, на перевод за рубеж – 5 тысяч долларов в месяц. К тому же, курс рубля к основным валютам все еще нестабилен. Поэтому, на наш взгляд, из-за подверженности нацвалюты инфляции и обесцениванию лучше инвестировать накопления.

– Во что лучше инвестировать деньги?

– Можно инвестировать в российские компании, когда отроется Мосбиржа. Акции будут продаваться по сниженным ценам, в то время как их фундаментальные показатели не изменились. Обвал цен обусловлен геополитикой. Однако стоит учитывать, что такие инвестиции будут долгосрочными, на два-три года.

Рынки в долгосрочной перспективе показывают рост, поэтому терпеливый инвестор сможет получить прибыль, когда российский фондовый рынок восстановится.

Хорошим решением будут также инвестиции в иностранные «голубые фишки» – крупные, надежные компании, они, в том числе, листингованы на СПБ Бирже. В целом фондовый рынок США выглядит надежнее для сохранения капитала, потому что геополитический кризис и ограничения его не затронули в значительной степени. К тому же, потрясения на отечественном рынке не отражаются на американском.

Для тех, кто не знаком с рынком США и компаниями, аналитики «Фридом Финанс» регулярно генерируют идеи для инвестиций в перспективные компании из разных сфер.

– Некоторые брокеры столкнулись с ограничениями на торги иностранными акциями. В каком режиме работает «Фридом Финанс»?

– Мы работаем в штатном режиме и оказываем брокерские и банковские услуги клиентам в полном объеме. Нас не затронули санкции, под которые попали некоторые крупнейшие российские банки.

Изначально компания «Фридом Финанс» фокусировалась на американском фондовом рынке, поэтому у самой компании и у наших клиентов было мало российских бумаг в портфелях. Основные активы – в американских акциях. Такая стратегия помогла нам выстоять, и на данный момент все торговые операции наших клиентов обслуживаются в обычном режиме как в Европе, так и в США.

Кроме того, мы понимаем, что наши граждане попали в непростую ситуацию в связи с банковскими ограничениями, поэтому планируем в ближайшее время выпустить мультивалютную карту от нашего филиала в Казахстане. Такая карта позволит оплачивать товары и услуги во всем мире. Эмитированная в России брокерская карта будет продолжать работать внутри страны. Постараемся, чтобы наши клиенты могли полноценно использовать свои деньги в любой точке мира.

– Можно ли перевести ценные бумаги во «Фридом Финанс» от другого брокера?

– Можно. В последние несколько недель мы столкнулись с большим потоком заявок на открытие счетов от инвесторов, чьи брокеры попали под санкции. Для перевода своего портфеля во «Фридом Финанс» необходимо открыть счет и написать заявление на перевод активов. Это бесплатно. Нужно учитывать, что портфель брокера, попавшего под санкции, можно будет перевести только до 25 марта.

После перевода бумаг во «Фридом Финанс» внутри холдинга их можно будет переместить в депозитарии в других юрисдикциях. У нас есть инфраструктурная возможность хранить бумаги в международных депозитариях, поэтому активы будут защищены и не затронуты санкциями.

– Какие прогнозы вы можете дать на будущее?

– Сейчас достаточно сложно что-то прогнозировать, потому что ситуация меняется быстро. ЦБ и другие участники рынка находятся в постоянном общении, просчитывая варианты наилучшего момента открытия торгов, чтобы максимально снизить панические настроения и потери инвесторов. Поэтому совет для тех, у кого в портфеле российские активы: не стоит сразу же продавать их. Продажа на эмоциях не является лучшим решением.

В перспективе портфель долгосрочного инвестора показывает лучшие финансовые результаты, чем портфель спекулянта.

На правах рекламы

Адрес «Фридом Финанс»: площадь Батенькова, 2, телефон: +7 (3822) 700-309, е-mail: [email protected]

ООО ИК «Фридом Финанс» (ОГРН 1107746963785, 123112, Москва, 1-й Красногвардейский проезд, дом 15, офис 18.02). Лицензия № 045–13561–100000 на осуществление брокерской деятельности, срок действия лицензии не ограничен.

Владение ценными бумагами и прочими финансовыми инструментами всегда сопряжено с рисками: стоимость ценных бумаг и прочих финансовых инструментов может как расти, так и падать.

3 дивидендных акции Баффета, которые невозможно остановить после повышения ставок ФРС

Федеральная резервная система объявила о повышении процентной ставки на четверть пункта на своем первом заседании в этом году, а центральный банк запланировал еще шесть повышений ставок в этом году. Хотя недавнее повышение ставок было ниже повышения на полпункта, которого опасались некоторые инвесторы, ожидается дальнейшее повышение, а повышение процентных ставок исторически создавало менее благоприятный фон для акций, ориентированных на рост, и рынка в целом.

Поскольку повышение ставок создает потенциальные источники волатильности, сейчас самое время добавить в свой портфель надежные, ориентированные на добавленную стоимость компании — и с чего лучше начать, чем с акций, поддерживаемых легендой стоимостного инвестирования Уорреном Баффетом и его компанией Berkshire Hathaway ? Вот почему группа участников Motley Fool определила Verizon Communications (VZ 0,59%), Bank of America (BAC -0,14%) и United Parcel Service (UPS -0,56%) в качестве лучших акций в портфеле Berkshire, готовы процветать, несмотря на повышение ставок.

Источник изображения: Getty Images.

Купите этого телекоммуникационного лидера по лучшей цене, чем Баффет

Кит Нунан (Verizon): Баффет и Berkshire совершили крупную покупку акций Verizon в четвертом квартале 2020 года, и теперь телекоммуникационный гигант занимает седьмое место среди всех акций инвестиционного конгломерата. Акции фактически потеряли свои позиции с тех пор, как Berkshire инициировала свою позицию, а это означает, что у инвесторов есть возможность купить акции по ценам даже ниже, чем у Баффета.

Verizon также выглядит дешево по текущим ценам. Акции компании торгуются менее чем в 9,5 раз по сравнению с ожидаемой прибылью в этом году, а текущая дивидендная доходность составляет 5%. Более того, компания ежегодно повышала свои выплаты в течение 15 лет подряд, и у нее есть хорошие возможности для дальнейшего увеличения суммы денежных средств, которые она возвращает акционерам.

Телекоммуникационная отрасль имеет тенденцию быть невероятно капиталоемкой, поэтому игроки в космосе, как правило, несут в своих бухгалтерских книгах много долгов.Однако большая часть долга Verizon была обеспечена по фиксированным ставкам, и последующее повышение процентных ставок не повлияет на него. Более того, устойчивый бизнес Verizon и генерация звездного свободного денежного потока позволили компании получать кредиты по очень низким ставкам, и, вероятно, так будет и впредь.

Хотя можно ожидать, что повышение процентных ставок отфильтрует и приведет к более высоким затратам по займам, если и когда компания привлечет новые кредиты для продолжения строительства своей инфраструктуры и приобретения полосы частот для своей беспроводной сети, у Verizon не должно возникнуть проблем с ориентацией на эти сдвиги. .Акции компании выглядят дешево, торгуясь менее чем в 9,5 раз по сравнению с ожидаемой прибылью в этом году, в настоящее время дивидендная доходность составляет около 5%, а развертывание телекоммуникационного сервиса 5G может значительно ускорить рост продаж и прибыли.

Кредитование скоро станет намного выгоднее

Джеймс Брамли (Bank of America): Безудержная инфляция никогда не идет на пользу экономике, и повышение процентных ставок, предназначенное для ее сдерживания, обычно работает и против нее.Однако есть одна отрасль, которая может напрямую выиграть от повышения ставок: банковское дело. И я подозреваю, что доля Berkshire Hathaway в Bank of America стоимостью 44 миллиарда долларов станет одним из главных бенефициаров надвигающегося повышения ставок.

Проще говоря, прибыль от кредитования больше, когда процентные ставки выше, чем когда они ниже. Это связано с тем, что разница между собственными затратами банка на заимствование денег, которые он ссужает, и процентными ставками, которые он взимает с заемщиков, увеличивается по мере роста ставок.В перспективе маржа прибыли банков в среде с низкими ставками, в которой мы находимся сейчас, ближе к 3%, но приближается к 4% (или больше), когда ставки выше. Сейчас мы где-то между этими двумя фигурами.

Это может показаться незначительной разницей в абсолютном выражении, но подумайте об этом так: большая из двух цифр на 33% выше, чем меньшая, а это означает, что фактор, на который приходится огромная часть прибыли банков, может быть на пороге бурного роста.

Хитрость в темпе.Федеральная резервная система захочет повысить ставки достаточно быстро, чтобы сдержать инфляцию, но не настолько быстро, чтобы экономика США и мировая экономика столкнулась с рецессией. Однако Федеральный комитет по открытым рынкам ФРС, похоже, полностью понимает оба этих нюанса. В любом случае, Bank of America выглядит выгодным приобретением в долгосрочной перспективе. А его дивидендная доходность (в настоящее время 2%) и рост выплат (в настоящее время опережающий инфляцию) должны работать на благо долгосрочных инвесторов.

UPS — идеальная дивидендная акция

Дэниел Фоэлбер (United Parcel Service): FedEx (FDX 1.49% ) упали на 4% в пятницу после того, как компания потеряла прибыль и превзошла выручку, когда она объявила о результатах за третий квартал 2022 финансового года после закрытия рынка в четверг. Точно так же акции UPS упали в пятницу, несмотря на день роста на рынке.

Ни для кого не секрет, что UPS сталкивается с некоторыми из тех же проблем, что и FedEx. Но обеим компаниям удается переложить на клиентов более высокие расходы, связанные с инфляцией. FedEx и UPS подняли цены в начале года. Согласно результатам FedEx, клиенты пока готовы соглашаться на эти более высокие цены.

В отчете о прибылях и убытках в четверг FedEx заявила, что с 4 апреля вводит топливные надбавки для FedEx Express, Ground и Freight. Я ожидаю, что UPS объявит о подобных расходах в ближайшие недели или когда сообщит о своих доходах примерно через шесть недель.

FedEx, однако, отметила, что более высокие затраты на рабочую силу и препятствия, связанные с COVID-19, снизили операционную маржу за квартал, которая составила скорректированные 6,2%. Несмотря на то, что FedEx уделяет особое внимание увеличению маржи, UPS постоянно обеспечивает операционную маржу, намного превышающую маржу FedEx.

Операционная маржа FDX (ежеквартально) данные YCharts.

UPS — это эффективный бизнес, который генерирует тонны свободного денежного потока, значительно превышающего дивиденды. Это именно та черта, которую Баффет обычно ищет в долгосрочном холдинге. Недавно UPS увеличила свои дивиденды на 49%, в результате чего текущая дивидендная доходность составила 3% по сравнению с 1,4% у FedEx. UPS — более дорогая акция, чем FedEx, когда речь идет о традиционных показателях оценки, таких как отношение цены к прибыли (P/E).Но у UPS лучшее управление, лучший послужной список достижения и превышения поставленных целей, более успешное использование электронной коммерции, чем у FedEx, и более управляемый бизнес, чем у FedEx. И по этим причинам UPS — отличная дивидендная акция, которой можно владеть на десятилетия вперед.

Эта статья представляет мнение автора, который может не согласиться с «официальной» рекомендательной позицией консультационной службы премиум-класса Motley Fool. Мы пестрые! Ставя под сомнение инвестиционный тезис — даже собственный — помогает всем нам критически относиться к инвестированию и принимать решения, которые помогают нам стать умнее, счастливее и богаче.

Почему акции Shopify упали в понедельник

Что случилось

Акции Shopify (SHOP -12,38%) в понедельник упали на 16,3%. По состоянию на 13:03 акции по-прежнему снижались на 11,6%.

Катализатором падения поставщика инструментов электронной коммерции стало известие о том, что конкуренция в сфере онлайн-торговли нарастает.

Ну и что

Отчет, опубликованный на выходных, освещает планы Alphabet (GOOGL -0.02% ) ( GOOG -0,24 %) . По данным The Street , Google будет активно продвигать электронную коммерцию .

Источник изображения: Getty Images.

В конце прошлой недели Google анонсировала Last Mile Fleet Solutions, набор инструментов, призванных помочь продавцам обеспечить «быструю, надежную и недорогую доставку». Приложение помогает операторам автопарка управлять процессом доставки от заказа до двери, а также оптимизировать отгрузку на каждом этапе процесса. Это включает в себя регистрацию действительных адресов доставки, планирование маршрута, эффективную навигацию водителя, отслеживание хода доставки и анализ общей производительности парка.

Решение построено на основе решения On-demand Rides & Deliveries на платформе Google Maps, которое помогает операторам такси и доставки по требованию с помощью множества инструментов, включая диспетчеризацию водителей, навигацию в приложении и в режиме реального времени. статус доставки, среди прочего.

Опираясь на существующую платформу, Google расширяет обслуживаемый ею рынок, продвигаясь вперед в растущей области отгрузки и доставки электронной коммерции. В своем блоге Google процитировал данные, которые свидетельствуют о том, что «поставки электронной коммерции удвоятся к 2026 году, и 90% поставок U.S. потребители ожидают бесплатную доставку в течение двух-трех дней».

Что теперь

Стоит отметить, что некоторые потоки финансовых данных в настоящее время расходятся во мнениях относительно цены закрытия Shopify в пятницу. В результате, в то время как некоторые источники показывают, что акции Shopify практически не изменились за день, другие показывают, что акции упали более чем на 10%.

Акции

Shopify выросли на прошлой неделе. После закрытия в понедельник на уровне 512,55 доллара акции программного обеспечения как услуги (SaaS) завершили неделю на уровне 780 долларов, что является ошеломляющим ростом более чем на 52% за четыре рыночных дня.Учитывая его стремительный рост, вполне вероятно, что сегодня в работе присутствует некоторая фиксация прибыли.

Тем не менее, даже после головокружительного роста на прошлой неделе акции Shopify по-прежнему упали почти на 60% по сравнению с максимумами, достигнутыми в ноябре прошлого года. Для инвесторов, которые искали точку входа, цена акций Shopify сегодня может выглядеть как кража через пять лет.

Эта статья представляет мнение автора, который может не согласиться с «официальной» рекомендательной позицией консультационной службы премиум-класса Motley Fool.Мы пестрые! Ставя под сомнение инвестиционный тезис — даже собственный — помогает всем нам критически относиться к инвестированию и принимать решения, которые помогают нам стать умнее, счастливее и богаче.

3 ETF Vanguard, которые могут помочь вам выйти на пенсию миллионером

Как и взаимные фонды, биржевые фонды (ETF) предлагают инвесторам возможность легко инвестировать в крупные пакеты акций. Но одним из ключевых различий между двумя типами инвестиционных инструментов является их комиссия.В среднем ETF акций взимает с инвесторов 0,53% годовых сборов по сравнению со средней ставкой взаимных фондов акций, составляющей 1,42%.

При рассмотрении ETF у инвесторов есть тысячи вариантов. Некоторые фонды отражают определенные индексы, в то время как другие основывают свой выбор портфеля на таких характеристиках, как рыночная капитализация, география или стиль инвестирования. Но если вас интересуют фонды со сбалансированным подходом, я бы порекомендовал внимательно присмотреться к Vanguard S&P 500 Growth ETF (VOOG -0.14%), Vanguard Information Technology ETF (VGT -0,25%) и Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG -0,67%). Инвестирование в комбинацию этих трех ETF с низкой комиссией может помочь вам выйти на пенсию миллионером и остаться им.

Источник изображения: Getty Images

В поисках роста S&P 500

ETF Vanguard S&P 500 Growth хорошо подходит для нужд долгосрочных инвесторов. У него есть портфель, состоящий из компаний, входящих в индекс роста S&P 500, и его результаты в значительной степени отражают его.Эти акции роста обеспечивают инвесторам более высокую потенциальную прибыль, но они сопряжены с умеренным уровнем риска.

Многие эксперты по инвестициям, в том числе легендарный инвестор-миллиардер Уоррен Баффет, считают, что инвестирование в индекс S&P 500 — это простой способ избавиться от догадок при принятии решения о том, в какие компании лучше всего инвестировать. Однако S&P 500 включает в себя как рост, так и стоимость. акции. Индекс роста S&P 500 прочесывает около 500 компаний в эталоне и выбирает те из них, у которых более высокие перспективы роста.

Таким образом, если вы ищете рост, фонд Vanguard S&P 500 Growth Fund с момента своего создания в 2010 году продемонстрировал среднюю годовую доходность в размере 19%, а его средние показатели за один, три и пять лет превысили 19%. по годовому доходу после уплаты налогов.

Этот высокотехнологичный фонд предлагает потенциально высокие вознаграждения, но также и более высокие риски

Многие финансовые эксперты считают, что если вы хотите сохранить на пенсии образ жизни, к которому вы привыкли, пока у вас была стабильная зарплата, вам нужно откладывать от 10 до 12 раз больше вашего годового дохода к тому времени, когда вы уходите с работы.Это означает, что домохозяйству с годовым доходом в 100 000 долларов потребуется от 1 до 1,2 миллиона долларов, когда его кормильцы уйдут на пенсию.

Но для некоторых мысль о выходе на пенсию в качестве миллионера выходит за рамки этого, и ETF Vanguard Information Technology потенциально может обеспечить большее вознаграждение тем, кто готов пойти на больший риск. Как следует из названия, ETF фокусируется на компаниях в секторе информационных технологий, включая Apple , Microsoft и Nvidia , которые помогли ему обеспечить средний годовой доход в размере 23.6% за последние 10 лет, что превышает среднегодовую доходность S&P 500 в 14,8% за тот же период времени.

Он имеет уровень риска, который находится в верхней части шкалы, которую Vanguard использует для оценки риска своих фондов — 5 из 5. В секторе информационных технологий работает много компаний, которые могут сильно пострадать от медвежьего рынка. И не все эти компании сосредотачиваются на дивидендах, чтобы помочь смягчить падение для инвесторов в периоды спада или обеспечить диверсификацию, которую вы имеете с широким распространением компаний S&P 500.

Но когда наступает отскок, его часто возглавляет технологический сектор, как это произошло еще в 2019 году. Если вы инвестор, который готов пойти на более высокий уровень риска для достижения своих финансовых целей, этот ETF может вам помочь. достичь их. Инвестор, который начинает в возрасте 30 лет, рассматривает потенциал около 37 рабочих лет, в течение которых он может инвестировать до выхода на пенсию. Если вы сможете вкладывать всего 80 долларов в месяц в этот ETF в течение 37 лет, это дает возможность достичь отметки в 1 миллион долларов с общей стоимостью инвестиций в 35 500 долларов, исходя из 14.Средний годовой доход фонда составляет 5 % с момента его основания в 2004 г. 

Пенсионеры могут получить надежные дивиденды взамен отсутствующей зарплаты

Многие люди уходят на пенсию, не зная, хватит ли их сбережений, чтобы прожить с комфортом. Если вам посчастливилось создать портфель на сумму более миллиона долларов, ETF Vanguard Dividend Appreciation может помочь вам удержаться на этом уровне, когда вы полагаетесь на свои инвестиции для покрытия своих расходов.Это хорошее дополнение к любому пенсионному портфелю, предназначенному для получения стабильного дохода или получения прибыли от преимуществ реинвестирования дивидендов.

ETF Vanguard Dividend Appreciation отслеживает индекс S&P Dividend Growers Index, , который фокусируется на компаниях с большой капитализацией, регулярно увеличивающих свои дивиденды. В его активы входят дивидендные короли, такие как Johnson & Johnson , Coca-Cola и Procter & Gamble , которые ежегодно увеличивают выплаты уже более 50 лет подряд.

За последние 10 лет этот ETF показал превосходные результаты, обеспечив среднегодовую доходность более 12% после уплаты налогов. Его текущая дивидендная доходность составляет 1,74%, что лучше, чем 1,3% S&P 500 по состоянию на январь. В 2021 году ETF выплатил годовые дивиденды в размере 2,66 доллара на акцию, что на 16% больше, чем в 2020 году. А за последние пять лет его выплаты выросли на 8,6% в годовом исчислении.

Эти ежеквартальные дивиденды могут обеспечить пенсионеров стабильным потоком дохода, чтобы заменить их зарплату.В сочетании с ETF S&P 500 Growth и ETF информационных технологий, он завершает сбалансированный подход к инвестированию, направленный на достижение цели стать миллионером к моменту выхода на пенсию и получать удовольствие от своих доходов, когда вы туда доберетесь.

Эта статья представляет мнение автора, который может не согласиться с «официальной» рекомендательной позицией консультационной службы премиум-класса Motley Fool.GSPC -0.04% ) вырос на более скромные 11% за тот же период времени. Более того, акции American Express выросли на целых 137% за последние пять лет, удивив почти всех значительными прибылями от, казалось бы, неповоротливой компании.

Что знали Баффет и его помощники, чего не знали многие другие люди?

American Express предоставляет реальную стоимость

American Express технически не является компанией, выпускающей кредитные карты. Скорее, он предоставляет платежные карты или средство для совершения покупок без использования наличных денег с расчетом на то, что плата будет полностью оплачена в конце расчетного периода.Ежегодно компания обрабатывает несколько миллиардов потребительских транзакций, каждая из которых приносит несколько центов дохода на каждый потраченный доллар. В 2021 году American Express получила 25,7 миллиарда долларов такого дохода.

Однако во всех смыслах и целях American Express является компанией, выпускающей кредитные карты, и, что более важно, кредитором по кредитным картам. В прошлом году AmEx получила процентный доход в размере 8,8 млрд долларов, что обошлось ей всего в 1,3 млрд долларов. В целом, в 2021 году компания получила чистый процентный доход в размере 7,7 миллиарда долларов.

Источник изображения: Getty Images.

Цифры, однако, по-прежнему не отвечают на вопрос, почему акции этой организации, работающей в высококонкурентной индустрии кредитных карт, так хорошо себя чувствуют.

Отличительной чертой является экосистема привилегий и преимуществ, созданная American Express для держателей карт.

Большинство эмитентов кредитных карт прибавляют к своим услугам такие мелочи, как возврат наличных, баллы за мили и тому подобное. Однако немногие из них делают это так же хорошо, как AmEx.Баллы начисляются за повседневные действия, такие как покупка продуктов и питание в ресторанах, а наличные возвращаются за покупки, сделанные в универмагах. Некоторые карты даже предлагают кредит на услуги такси и бесплатную регистрацию багажа во время полета.

И это немаловажные награды. Например, держатели карты Blue Cash Preferred от American Express получат обратно 6% от суммы покупок в супермаркете на сумму до 6000 долларов в течение одного года. На самом деле льготы настолько приятны, что многие потребители готовы платить значительные ежегодные сборы только за то, чтобы использовать карты American Express.Из выручки AmEx в 2021 году в размере 42,4 млрд долларов 5,2 млрд долларов пришлось на членские взносы. Это также высокоприбыльные продажи на сумму 5,2 миллиарда долларов. Затраты, связанные с управлением его программами вознаграждений, обслуживанием участников, рекламой и маркетингом, покрываются за счет более типичных источников дохода по кредитным картам, таких как комиссионные за транзакции и процентные начисления.

Проще говоря, American Express очень, очень хороша в добавлении реальной ценности для своих держателей карт.

Пресловутое доказательство пудинга кроется в цифрах.Прошлогодний рост чистой выручки на 17% — это не просто случайность после пандемии. На недавнем мероприятии компании, посвященном Дню инвестора, American Express заявила, что нацелена на рост выручки на уровне от 18% до 20% в этом году и стремится обеспечить ежегодный рост выручки более чем на 10% в 2024 году и далее. При таком темпе роста продаж рост доходов должен начаться где-то в середине подросткового возраста. Учитывая все, что мы знаем о компании, эти результаты, безусловно, кажутся достижимыми.

И, возможно, вот что больше всего нравится Баффету и сборщикам акций Berkshire: прошлый и прогнозируемый рост прибыли поддерживает аналогичный рост дивидендов.American Express только что увеличила свою квартальную выплату дивидендов за 2022 год (снова) до 0,52 доллара на акцию, что на 20% больше, чем в прошлом году, и вернулась к темпам роста до начала пандемии.

Терпение Баффета окупается

Идеальный запас? Нет, такого нет. У каждой акции есть риск, и, поскольку компании управляют людьми, случаются ошибки и существует неэффективность. Кроме того, есть неожиданные препятствия, которые снижают прибыль, такие как пандемии и рецессии. Не помогает делу и геополитическая напряженность.

American Express, однако, является одной из тех солидных акций, которые легко упустить из виду, охотясь за более захватывающими инвестиционными перспективами. Это большая ошибка… ошибка, которую не совершал Уоррен Баффет. Он владеет долей в компании уже пару десятилетий, и это правильно. Вам не мешало бы последовать его примеру.

Эта статья представляет мнение автора, который может не согласиться с «официальной» рекомендательной позицией консультационной службы премиум-класса Motley Fool.Мы пестрые! Ставя под сомнение инвестиционный тезис — даже собственный — помогает всем нам критически относиться к инвестированию и принимать решения, которые помогают нам стать умнее, счастливее и богаче.

10 акций, которые я купил во время распродажи на рынке

Последние несколько месяцев стали напоминанием новым и постоянным инвесторам о том, что корректировки фондового рынка являются нормальной частью инвестиционного цикла и платой за доступ к одному из величайших создателей богатства в мире.

Все три основных американских индекса начали прошлую неделю уверенно на территории коррекции. Эталонный индекс S&P 500 и культовый индекс Dow Jones Industrial Average были ниже более чем на 10%, в то время как ориентированный на рост Nasdaq Composite официально находился на медвежьем рынке (падение не менее 20%).

Источник изображения: Getty Images.

В то время как большие движения вниз на фондовом рынке могут быть пугающими, особенно когда они происходят в такой короткий промежуток времени, это идеальное время, чтобы заставить ваши деньги работать.В конце концов, каждое заметное падение фондового рынка на протяжении всей истории в конечном итоге отбрасывалось в зеркало заднего вида из-за ралли бычьего рынка.

За последние шесть недель я использовал рыночную распродажу как возможность купить следующие 10 акций.

1. Метаплатформы

Лидеры индустрии нечасто попадают в распродажи, но когда они это делают, мне нравится набрасываться. Вот почему я покупал акции Meta Platforms (FB -2,31%) пять раз с момента объявления прибыли.Мета была для меня постоянным холдингом с момента краха пандемии в марте 2020 года.

Хотя я понимаю краткосрочные опасения Уолл-стрит по поводу увеличения расходов на проекты, связанные с метавселенной, сложно не обращать внимания на ошеломляющий масштаб компании в социальных сетях. К концу 2021 года 3,59 миллиарда активных людей в месяц посещали принадлежащие Meta социальные сайты, такие как Facebook, Instagram, WhatsApp или Facebook Messenger. Это более половины взрослого населения мира, и это еще одна причина для рекламодателей платить больше, чтобы донести свое сообщение до пользователей.

В прошлом году

Meta также получила операционный денежный поток в размере 57,7 млрд долларов благодаря своей преимущественно рекламной модели. У компании более чем достаточно возможностей для инвестиций в новые идеи с чистыми денежными средствами в размере 33,6 млрд долларов. Другими словами, Мета, которая меньше чем в 17 раз превышает прогноз прибыли в этом году, является выгодной сделкой.

Источник изображения: Getty Images.

2. Кора

Я большой поклонник зоотоваров и зооиндустрии в целом. Вот почему я сделал еще две покупки товаров и услуг, ориентированных на собак, компании Bark ( BARK 5.24%) с середины февраля.

Как это для статистики: Прошло более четверти века с тех пор, как год за годом расходы на животных-компаньонов снижались. Какими бы крутыми ни были кризисы, владельцы домашних животных охотно открывают свои кошельки для своих пушистых друзей.

Что делает Bark таким интригующим, так это склонность компании к электронной коммерции. В последнем квартале 84% продаж приходилось на прямые продажи потребителю (DTC), а оставшаяся часть приходилась на продажи в магазинах. Несмотря на то, что было достигнуто несколько партнерских отношений с фирменными знаками на дому, красота подхода Bark к продажам заключается в том, что DTC помогает сократить накладные расходы.Конечным результатом является валовая прибыль, которая довольно стабильно остается между 55% ​​и 60%.

Поскольку Bark продолжает набирать подписчиков (2,3 миллиона на третий квартал 2022 года), я с нетерпением жду его будущего.

Источник изображения: Getty Images.

3. Телодок Здоровье

За прошедшую неделю я также воспользовался возможностью, чтобы увеличить свою позицию в ведущей платформе телездравоохранения Teladoc Health (TDOC -3,29%).

Окончательная игра в пандемию резко упала до трехлетнего минимума вслед за более масштабными, чем ожидалось, убытками после приобретения Livongo Health.Хорошая новость заключается в том, что многие разовые расходы, связанные с этой сделкой, не повторятся в 2022 году или позже. Это должно позволить росту абонентов Teladoc снова засиять.

Что по-прежнему упускается из виду, так это то, насколько неотъемлемыми являются виртуальные посещения для будущего здравоохранения в США (и, вероятно, во всем мире). Хотя не каждый прием можно организовать виртуально, телемедицина более удобна для пациентов, может помочь врачам лучше следить за хронически больными пациентами и должна привести к улучшению результатов лечения пациентов, что сократит расходы страховщиков.

Не заблуждайтесь: это долгосрочная игра. Но поскольку Teladoc может продавать свои решения совместно с Livongo, я предвижу устойчивый ежегодный рост продаж на 20-25% в течение десятилетия.

Источник изображения: Pinterest.

4. Пинтерест

Еще одна избитая пандемическая игра, к которой я дважды добавлялся с конца февраля, — это платформа социальных сетей Pinterest ( PINS -2,96%).

Большинство скептиков, по-видимому, обеспокоены снижением ежемесячного количества активных пользователей (MAU) Pinterest или изменениями конфиденциальности Apple в iOS.Ни один из вопросов меня не касается.

Несмотря на девятимесячное снижение MAU, средний доход компании на одного пользователя (ARPU) вырос на 36% по всему миру и на 80% по всему миру. Подобный рост ARPU ясно показывает, что рекламодатели готовы платить, чтобы донести свое сообщение до пользователей Pinterest. Пока компания эффективно монетизирует своих пользователей, я не буду слишком беспокоиться о временном снижении MAU.

Кроме того, вся предпосылка Pinterest заключается в том, чтобы пользователи могли делиться вещами, местами и услугами, которые их интересуют.Изменения конфиденциальности Apple не будут проблемой благодаря пользователям Pinterest, позволяющим рекламодателям идеально ориентироваться в своих интересах.

Источник изображения: Getty Images.

5. Быстро

Хотя это немного больше похоже на бросок дротика, чем другие девять акций, которые я купил во время рыночной распродажи, я добавил к своей небольшой, но существующей позиции в периферийной облачной компании Fastly (FSLY -2,81%).

Fastly взял на себя ответственность из-за замедления прогнозов роста и более крупных, чем ожидалось, убытков.Акции компании упали на 90% от своего исторического максимума менее чем за 18 месяцев.

Но, несмотря на недавнюю низкую производительность, я по-прежнему заинтригован. В частности, Fastly все же удалось увеличить общее количество клиентов до 2800 в 2021 году по сравнению с менее чем 2400 в предыдущем году (включая приобретение Signal Sciences). Кроме того, его чистый темп роста в долларовом выражении составил 121% в четвертом квартале. Если существующие клиенты тратят на 21% больше, чем в прошлом году, значит, Fastly делает что-то правильно.

Мой тезис остается неизменным: по мере того, как компании перемещают все больше данных в Интернете и в облаке, Fastly будет в большей степени полагаться на то, чтобы доставлять контент конечным пользователям быстро и безопасно.

Источник изображения: Getty Images.

6. Новавакс

Еще одна существующая позиция, которую я добавил, — это акции биотехнологических компаний Novavax (NVAX -4,54%).

Претензия Novavax на известность — это вакцина против COVID-19, NVX-CoV2373. В трех крупномасштабных клинических испытаниях NVX-CoV2373 дал 89 баллов.7% и 90,4% эффективности вакцины (VE) у взрослых и 82% VE у подростков в возрасте от 12 до 17 лет. Последнее испытание проводилось, когда дельта-вариант был наиболее распространенным. Дело в том, что Novavax должен получить огромную пользу от первоначальных прививок и повторных прививок из-за изменчивости вируса SARS-CoV-2, вызывающего COVID-19.

Еще одна часто упускаемая из виду способность Novavax разрабатывать комбинированные вакцины. Хотя компания отставала от более крупных фармацевтических компаний в выпуске на рынок вакцины от COVID-19, Novavax может стать лидером в поставках комбинированных прививок от гриппа/COVID-19 на полки аптек.

Я полагаю, что компания будет выгодной сделкой, которая менее чем в четыре раза превышает консенсус-прогноз Уолл-Стрит за 2022 год.

Источник изображения: Getty Images.

7. Ping Identity Holdings

Совершенно новые акции, которые я добавил во время распродажи на рынке, — это компания по кибербезопасности Ping Identity Holdings (PING 1,11%).

Ping Identity не получает таких же похвал, как другие акции кибербезопасности, из-за более медленных темпов роста. Поскольку его клиенты выбирали краткосрочные лицензии на подписку на ранних стадиях пандемии, это пострадало сильнее, чем большинство игр в области безопасности.

Тем не менее, я купился по двум основным причинам. Во-первых, ежегодный регулярный доход компании, который измеряет ее прибыльные продажи по подписке, ожидаемые в течение ближайших 12 месяцев, довольно стабильно рос на средний процент подростков. Рост доходов также является лишь вопросом времени.

Более того, выручка компании от подписки на программное обеспечение как услугу (SaaS) росла значительно быстрее (до 56% в четвертом квартале 2021 года и 51% за весь год). По мере того, как доля SaaS в общем объеме продаж будет увеличиваться, рост выручки и рентабельности должен быстро увеличиться.

Источник изображения: Getty Images.

8. ПабМатик

Компания, занимающаяся программными рекламными технологиями на основе облачных технологий PubMatic (PUBM -0,17 %), также новичок в моем портфолио. За последние две недели я трижды покупал акции.

Шумиха вокруг PubMatic связана с тем, что реклама уходит от печати и переходит на различные цифровые платформы, такие как мобильные устройства, видео и подключенное телевидение. По данным компании, глобальные расходы на цифровую рекламу могут почти удвоиться к 2025 году до 627 миллиардов долларов.

Но PubMatic растет еще быстрее. В прошлом году органический рост компании составил 49 % благодаря своим клиентам (то есть издателям, чьи выставочные площади заполняет PubMatic). Нет никаких причин, по которым PubMatic не может поддерживать ежегодный рост продаж на уровне около 25%, по крайней мере, в середине десятилетия. Это невероятно впечатляюще для компании, стоимость которой в 25 раз превышает консенсусную прибыль Уолл-Стрит за год вперед.

Кроме того, поскольку PubMatic создала собственную инфраструктуру, она начинает пожинать плоды эффективности масштабирования.Операционные расходы упали ниже 50% от выручки в 2021 году, а валовая прибыль увеличилась до 74%.

Источник изображения: Getty Images.

9. Планета 13 Холдинги

Акции марихуаны Planet 13 Holdings (PLNH.F 9,18%) — это новое дополнение к моему портфелю, сделанное неделю назад сегодня. Хотя я владею долями в нескольких мультигосударственных операторах с малой капитализацией (MSO), это, без сомнения, самое уникальное.

Вместо того, чтобы открывать амбулатории на как можно большем количестве узаконенных рынков, Planet 13 на данный момент управляет только двумя амбулаториями.Однако они огромны: супермаркет в Лас-Вегасе площадью 112 000 квадратных футов в Неваде и супермаркет округа Ориндж площадью 55 000 квадратных футов в Калифорнии. Помимо беспрецедентного выбора, эти магазины предоставляют покупателям и любителям каннабиса опыт, который не может предложить ни один другой диспансер.

Компания также выиграла от ряда умных решений. Примеры включают в себя включение киосков самооплаты для постоянных клиентов, развертывание высокодоходных собственных производных и предоставление клиентам доступа к персонализированным budtenders.

Я ожидаю, что Планета 13 станет стабильно прибыльной в 2022 году.

Источник изображения: Getty Images.

10. PayPal

И последнее, но не менее важное: я добавил к своей существующей позиции в финтех-акции PayPal (PYPL -3,47%) четыре раза во время рыночной распродажи.

Как и в случае с Meta, это похоже на случай, когда лидер отрасли иррационально набрасывался на более слабый, чем ожидалось (но не ужасный) отчет о прибылях и убытках.Ожидается, что общий объем платежей на платформе вырастет примерно на 20% в 2022 году.

Компания также является дойной коровой. Только в прошлом году компания получила операционный денежный поток в размере 6,3 млрд долларов и свободный денежный поток в размере 5,4 млрд долларов. Имея в казне около 10 миллиардов долларов, прибыльная бизнес-модель компании позволяет ей рисковать. Хорошим примером является приобретение японской сервисной платформы Paidy за 2,7 миллиарда долларов в прошлом году.

Прибыль PayPal менее чем в 20 раз превышает консенсус-прогноз Уолл-Стрит за 2023 год и выглядит абсолютной кражей.

Эта статья представляет мнение автора, который может не согласиться с «официальной» рекомендательной позицией консультационной службы премиум-класса Motley Fool. Мы пестрые! Ставя под сомнение инвестиционный тезис — даже собственный — помогает всем нам критически относиться к инвестированию и принимать решения, которые помогают нам стать умнее, счастливее и богаче.

2 лучшие акции биотехнологических компаний, которые можно купить прямо сейчас

Инвестиции в качественные акции постоянно растущих отраслей — это самая близкая к инвестору гарантия создания богатства, которое изменит его жизнь в долгосрочной перспективе.Учитывая рост и старение населения мира, можно с уверенностью сказать, что в будущем будет выписано на больше рецептов, чем сегодня.

Таким образом, ожидается, что глобальные расходы фармацевтической промышленности будут составлять 4,7% в год с почти 1,3 трлн долларов в 2020 году до 1,6 трлн долларов к 2025 году. Эти две фармацевтические компании могут похвастаться солидными существующими портфелями лекарств и конвейерами, позволяющими получать прибыль от неудержимой тенденции роста мировых фармацевтических расходов. .

Источник изображения: Getty Images.

1. АстраЗенека

Первыми рассматриваемыми в настоящее время акциями биотехнологических компаний являются британские акции AstraZeneca (0,40% AZN). Рыночная капитализация компании составляет 199 миллиардов долларов, что делает ее седьмой по величине фармацевтической компанией в мире.

Несмотря на внушительные размеры и масштабы, аналитики ожидают, что AstraZeneca продемонстрирует годовой рост прибыли на 15,7% в течение следующих пяти лет. На чем основаны эти многообещающие перспективы роста?

Существующий портфель AstraZeneca состоит из нескольких десятков продуктов, в том числе 12 лекарств-блокбастеров и вакцины-блокбастера против COVID-19.И из пяти областей заболеваний, за исключением COVID-19, единственной, в которой не было зарегистрировано общего роста выручки в 2021 году, была группа «другие лекарства», где выручка упала на 8%. Все остальные направления заболеваний смогли обеспечить рост выручки в диапазоне от 8% (редкие заболевания) до 20% (онкология).

В ближайшем будущем рост выручки должен сохраниться благодаря широкому ассортименту препаратов-блокбастеров AstraZeneca. А учитывая 177 проектов, находящихся на различных этапах клинической разработки, будущие запуски препаратов компании должны привести к значительному увеличению выручки и прибыли в среднесрочной и долгосрочной перспективе.

Прогнозное отношение цены к прибыли (P/E) компании AstraZeneca, равное 16,7, значительно выше среднего показателя по отрасли, равного 11,4. Но перспективы роста его годовой прибыли более чем вдвое превышают средний показатель по отрасли, составляющий 7,5%. Это объясняет, почему AstraZeneca и ее дивидендная доходность в размере 2,3% делают ее акции с самыми высокими дивидендами.

2. Мерк

Еще одна акция биотехнологических компаний, которую следует рассмотреть в настоящее время, — это базирующаяся в США Merck (MRK -0,06%). Ее рыночная капитализация в размере 200 миллиардов долларов делает ее шестой по величине фармацевтической компанией в мире, опережая AstraZeneca.

Существующий портфель лекарств и вакцин Merck более концентрирован, чем у AstraZeneca. У компании есть пять продуктов-блокбастеров, наиболее заметными из которых являются быстрорастущие мега-блокбастеры, такие как противораковое лекарство Keytruda и вакцина против вируса папилломы человека (HPV) Gardasil/Gardasil 9.

Вместе с двузначным ростом выручки компании в области ветеринарии (которая предоставляет ветеринарные лекарства и услуги) чистая выручка Merck увеличилась на 17,3% до 48,7 млрд долларов в 2021 году.Это помогло компании увеличить разводненную прибыль на акцию (EPS) не по GAAP (скорректированную) на 32,9% в годовом исчислении до 6,02 доллара.

И Merck, по-видимому, готов продолжать обеспечивать уверенный рост в обозримом будущем. Аналитики прогнозируют, что компания будет генерировать годовой рост прибыли на 9,4% в течение следующих пяти лет.

Компания Merck прогнозирует, что к 2030 году ее доход от вакцины против ВПЧ удвоится и превысит 10 миллиардов долларов, что связано как с низким глобальным уровнем вакцинации против ВПЧ, так и с высоким спросом.У компании также есть портфель из 75 программ второй фазы и 28 программ третьей фазы, которые сбалансированы между быстрорастущими областями терапии, такими как онкология и вакцины.

Здоровый портфель заказов Merck дает основания для оптимизма в отношении того, что компания сможет обойти Keytruda после истечения срока действия ее патентов на основных рынках в 2028 году. А с коэффициентом выплаты дивидендов всего 43% в 2021 году компания сохраняет достаточно капитала для реализации иглы. -движущиеся приобретения, такие как сделка по Acceleron Pharma на сумму 11,5 миллиардов долларов, которая была завершена в ноябре прошлого года.

Инвесторы, стремящиеся к сочетанию стоимости, дохода и роста, могут приобрести акции Merck с лучшей на рынке дивидендной доходностью в 3,5% при форвардном коэффициенте P/E 11, что немного ниже среднего показателя по отрасли, равного 11,4. Это выгодная оценка, учитывая, что потенциал роста прибыли Merck также несколько выше, чем в среднем по отрасли, составляющий 7,5% в год в течение следующих пяти лет.

Эта статья представляет мнение автора, который может не согласиться с «официальной» рекомендательной позицией консультационной службы премиум-класса Motley Fool.Мы пестрые! Ставя под сомнение инвестиционный тезис — даже собственный — помогает всем нам критически относиться к инвестированию и принимать решения, которые помогают нам стать умнее, счастливее и богаче.

Может ли сиба-ину помочь вам уйти на пенсию раньше?

Конечно, Сиба-ину (SHIB -0,86%) значительно снизился по сравнению с пиковым значением. Однако даже с учетом резкой распродажи цифровой токен по-прежнему вырос более чем на 32 500% за последние 12 месяцев.

Некоторые думают, что это всего лишь вопрос времени, когда Шиба-ину снова взлетит до небес.Может ли криптовалюта даже помочь вам выйти на пенсию раньше?

Источник изображения: Getty Images.

Конечно, можно

На этот вопрос есть простой ответ: конечно, мог. Вам даже не нужно проявлять чрезмерную изобретательность, чтобы представить себе, как сиба-ину может принести инвесторам достаточно денег, чтобы, по крайней мере, сыграть ключевую роль в содействии досрочному выходу на пенсию.

Предположим, что 28 октября 2021 года токен сможет восстановить свой максимум. Это означает прирост почти в 300%.Значительные первоначальные инвестиции с таким доходом немного помогли бы накопить достаточно денег, чтобы выйти на пенсию раньше.

Но есть ли реальный путь для сиба-ину увеличиться в четыре или даже больше раз? Может быть. Одним из основных будущих катализаторов криптовалюты является запуск ShibaSwap 2.0. Эта новая версия децентрализованной криптобиржи будет включать механизм сжигания токенов.

Другие потенциальные катализаторы включают развертывание Shibarium и разработку Shibaverse.Первый — это решение уровня 2, которое должно снизить комиссию за транзакции для шиба-ину. Последний представляет собой метавселенную на основе SHIB.

Риск против вознаграждения

То, что что-то возможно, не означает, что это вероятно. И чем выше вероятность положительного дохода, тем ниже доход, как правило, и наоборот. Вообще говоря, чем больше риск актива, тем больше потенциальная прибыль.

Shiba Inu — прекрасный пример принципа «риск против вознаграждения».Инвесторы, которые в прошлом получили эти потрясающие прибыли, покупая цифровой токен, шли на большой риск. Тогда это окупилось, но нет никакой гарантии, что покупка сиба-ину сейчас окупится в будущем.

Есть веские основания утверждать, что сиба-ину сейчас не так опасны, как год назад. Токен получает более широкое распространение. Например, сеть кинотеатров AMC Entertainment теперь позволяет совершать онлайн-платежи с помощью Shiba Inu. Теперь гораздо больше инвесторов знакомы с шиба-ину, что дает ей преимущество перед менее известными криптовалютами.Тем не менее, этот более низкий уровень риска также снижает вероятность того, что сиба-ину будет приносить огромную прибыль в будущем.

В то же время владение сиба-ину по-прежнему является довольно рискованным активом. (Кстати, нет противоречия в том, чтобы быть менее рискованным, чем в прошлом, но при этом иметь высокий уровень риска.) Конкуренция среди криптовалют очень высока. Есть много конкурентов, которые предлагают превосходные блокчейны и большую полезность в реальном мире, чем Shiba Inu.

Будь осторожен, думай о малом

Ни один авторитетный финансовый консультант не порекомендует кому-либо делать большие ставки на шиба-ину (или любую другую криптовалюту, если уж на то пошло) в попытке уйти на пенсию раньше.Риски просто слишком велики.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.