Содержание

Выходец из России Виталик Бутерин стал самым молодым криптомиллиардером в мире

Сооснователь блокчейн-платформы и цифровой валюты Ethereum 27-летний выходец из России Виталик Бутерин стал самым молодым криптовалютным миллиардером в мире, подсчитал Forbes USA.

Ранее, в понедельник, цена эфира впервые в истории превысила отметку в $3000. На момент публикации (8:46 мск) токен стоил $3366. Криптовалютный кошелек Бутерина содержит 333 520 токенов и оценивается в $1,09 млрд, пишет Forbes USA. С начала прошлого года состояние Бутерина выросло почти в 25 раз.

Создатель криптовалюты Ethereum Виталик Бутерин рассказал о противостоянии больших начальников и маленького человека

Реклама на Forbes

Ethereum — вторая крупнейшая криптовалюта в мире с рыночной капитализацией в $389 млрд. Она уступает только биткоину, капитализация которого составляет $1,05 трлн. За последний год цена созданной Бутерином цифровой монеты выросла больше чем на 325%.

Эфир дорожает на фоне растущей популярности приложений децентрализованных финансов (DeFi), призванных заменить традиционные финансовые институты, такие как банки и страховые компании, отмечает американский Forbes. Согласно данным DeFi Pulse, в настоящий момент в протоколах DeFi, многие из которых построены на основе блокчейна Ethereum, зафиксировано более $74 млрд.

Прямой эфир: как власти США и Виталик Бутерин подняли цену Ethereum

Главным конкурентом Ethereum остается платформа Binance Smart Chain (BSC), созданная крупнейшей в мире криптовалютной биржей Binance. Ежедневно BSC в среднем обрабатывает более 8 млн транзакций, блокчейн-платформа Ethereum обрабатывает более 1 млн транзакций, пишет Forbes USA.

Виталик Бутерин родился в Коломне в 1994 году. Позднее он с семьей переехал в Канаду и рос в Торонто. В 2014 году Бутерин получил премию известного венчурного капиталиста Питера Тиля, что позволило ему сосредоточиться на изучении криптовалютной сети биткоин, а спустя год запустить собственную блокчейн-платформу Ethereum.

Фото RBC/TASS

Лидеры криптогонки: кто стал миллиардером благодаря росту биткоина

6 фото

Биткоин: важнейшие новости

pixabay.com

16 февраля 2022, 13:23

Биткоин достиг своего ценового максимума, позже криптовалюта потеряла в цене $2000.

ru.tradingview.com

За неделю котировки биткоина потеряли более 17% и достигли первой цели падения. Но снижение может продолжиться на усилении распродаж из Азии

Дмитрий Шустов/Flickr

Стоимостные инвесторы смотрят на криптовалюты с подозрением. Однако иногда и здесь случаются возможности, напоминающие покупку недооцененных акций: Grayscale Bitcoin Trust — крупнейший биткоин-фонд — торгуется сейчас на 26,5% дешевле стоимости принадлежащих ему монет

Abrilla/PIXABAY

70% майнинга биткоина приходится на 5 пулов.

flickr.com/Дмитрий Шустов

10 января 2022, 18:01

Стоимость биткоина в ходе сегодняшних торгов опустилась с $42 тыс до 39 958 долларов США, что стало минимальной стоимостью криптовалюты с августа 2021 года

bitcoin-schweiz/pixabay

В конце декабря биткоин начал новый краткосрочный нисходящий тренд, который в первые дни нового года лишь усилился. Котировки спустились к сильной технической поддержке в районе $41 тыс

Обвал коснулся не только биткойна. Выходные стали «черными» для всех криптовалют.

AP/TASS

Стоимость биткойна взлетела до нового исторического максимума, превысив 66 тысяч долларов. Поводом для эйфории стало разрешение регулятора за запуск первого для этого рынка биржевого фонда

Zuma\TASS

Регулятор США не будет возражать против торговли биржевых фондов фьючерсами на биткоины.

Коллаж: Тамара Ларина

Эксперты прогнозируют новые битвы неофициальной главной криптовалюты за исторические максимумы, каковых она еще не достигла

Коллаж: Тамара Ларина

После запуска в 2009 году биткоин открыл абсолютно новую технологию — блокчейн, а мир узнал о децентрализованных цифровых валютах — криптовалютах, которые со временем стали финансовым активом, в который вкладываются довольно крупные инвесторы

AP/TASS

Очень волатильное даже по криптовалютным меркам поведение биткойна в последние пару недель объясняют усилившимся давлением национальных регуляторов

EPA

Обвал акций Tesla в самый разгар электромобильной революции, по мнению экспертов, может объясняться волатильностью биткойна

После рывка к историческому максимуму стоимость криптовалюты резко обвалилась благодаря министру финансов США.

Zuma\TASS

Намерение Tesla купить на полтора миллиардов биткойнов помогло цифровой валюте достичь астрономических высот. Теперь за компанией Илона Маска могут последовать и другие корпорации

Колаж: Тамара Ларина

На заявлении Tesla о намерении начать продажи своей продукции за биткойны криптовалюта вновь обновила исторический максимум

dpa/picture-alliance

29 января 2021, 15:49

Резкий рост биткоина происходит на фоне всплеска волатильности на американском фондовом рынке. Эксперты говорят о массовом приходе частных инвесторов, вдохновленных историей с GameStop

Коллаж: Тамара Ларина

Криптовалюта, которая в последние дни ставит рекорд за рекордом, еще не исчерпала свои возможности. Препятствия на ее пути вверх, тем не менее, есть

Надо читать Коллаж: Тамара Ларина

Инновационный финансовый инструмент стал едва ли не самым интересным активом на фоне экстраординарной ситуации пандемии

Надо читать Коллаж: Тамара Ларина

Стоимость самой популярной криптовалюты впервые с января 2018 года превысила отметку 15 тысяч долларов. Его рост выглядит сиюминутным ответом на политическую ситуацию в США, но при этом он был подготовлен заранее, отмечает аналитик

четыре вопроса Эрве Ордиони, управляющему директору Rothschild Bank Monaco

Большое цифровое казино? Биткойн никого не оставляет равнодушным, особенно в Княжестве.

Управляющий директор банка Edmond de Rothschild Monaco поделился с нами своим видением: от роли Монако на финансовом рынке до преимуществ блокчейна.

На последнем саммите Ritossa мы взяли интервью у Брока Пирса (Brock Pierce) из Bitcoin Foundation. Он утверждает, что Монако должно принять биткойн, по примеру Сальвадора. Что Вы думаете?

Такое решение, как мне кажется, глубоко противоречит интересам Княжества, и это происходит по двум основным причинам. Во-первых, Монако придется разорвать свои валютные соглашения с Францией. Монако окажется очень изолированным на международной арене и, несомненно, столкнется с огромными трудностями при создании такой системы, а также с риском вызвать бегство капитала, присутствующего в Монако, именно из-за политической и финансовой стабильности этого места. Возможность сопровождения клиентов в финансовой деятельности будет особенно ограничена, а резкий рост процентных ставок по кредитам в традиционных валютах (евро и долларах США) будет обеспечен.

Во-вторых, приобретение биткоина остается сложным (для компаний, домохозяйств) и дорогим. Очень высокая волатильность цен сделает уровень резервов центрального банка Монако неопределенным. Наконец, компьютерная безопасность биткоинов станет еще одной проблемой, которую придется преодолеть.

Принятие биткоина в качестве резервной валюты, как мне кажется, противоречит интересам Монако. Мне трудно определить преимущества, которые принесет такое решение, если оно будет принято. И насколько я знаю, это явно не входит в повестку дня.

Какова Ваша позиция в отношении биткоина?

Я думаю, что технология блокчейн — это настоящий вызов для криптовалют. Она обеспечивает все финансовые транзакции отслеживаемыми путем идентификации заинтересованных сторон. Это также позволяет автоматизировать некоторые финансовые задачи. Эти преимущества (среди прочих) очень привлекательны для любой страны, стремящейся к налоговой прозрачности, борьбе с отмыванием денег и финансированием организованной преступности и терроризма.

Какую роль должно играть Монако в финансовом мире? Считаете ли Вы, что Монако может быть в авангарде в этой области?

Чтобы сохранить свою привлекательность, Монако должно быть в состоянии полагаться на свою политическую и валютную стабильность. Принятие денежной системы, отличной от денежной системы Франции и, соответственно, Европы, представляется мне весьма рискованным. Поэтому я считаю, что для Монако очень мало преимуществ стать лидером на криптовалютном фронте. 

И все же биткоин сумел очаровать многих состоятельных людей…..

Действительно, есть нечто, что может показаться противоречивым. Видно, что все состоятельные клиенты имеют опыт работы с криптовалютами. Согласно недавнему исследованию, 70% клиентов с финансовыми активами более 10 миллионов долларов покупали или продавали криптовалюты. Это значительная цифра, но это не значит, что она является чем-то рациональным и может быть рекомендована каждому. Как сказал президент банка Edmond de Rothschild Франсуа Поли, на данный момент биткоин — это большое цифровое казино. Я вполне разделяю это мнение. 


9 Telegram-чатов, в которых можно обсудить криптовалюту, стартапы и маркетинг

Самый крупный чат о блокчейне и криптовалютах (больше 5000 участников). Обсуждают рейтинг инвестиционных фондов, спрашивают, где лучше покупать «битки» и эфиры и как быстрее заработать. 

Чат поменьше — 2900 участников. Здесь обсуждают, через какую биржу вывести криптовалюту, сокрушаются об очередном падении или взлете биткоина и продают виртуальную валюту друг другу. 

Еще один чат о криптовалютах, трейдинге и майнинге. Он входит в целый сервис о криптовалютах, разработанный компанией гонконгской LGK POWER LIMITED (включает чаты, биржи, статистические каналы и боты, которые работают с разными криптовалютами). Есть англоязычная версия чата ChangeBot (en). 4900+ участников.

Здесь можно обменяться контактами, предлагать свои услуги и договариваться о сотрудничестве. Помимо нетворкинга участники обсуждают smm, CPA и другие маркетинговые тонкости. У создателей чата есть отдельный канал про бизнес, где публикуют новости, а заодно тематические мемы к ним – Серьезный Бизнес. 1900 участников.

Участники разговаривают об интернете вещей, о больших данных, искусственном интеллекте и виртуальной реальности, обсуждают, как написать Telegram-бота и зачем банкам и РЖД виртуальные операторы. Если появляется новый участник, он должен представиться и рассказать, чем он может быть полезен сообществу и что интересно ему. 2700+ участников.

На данный момент это крупнейший чат по SEO в Telegram (3400+ участников). Создатели собирают всех seo-специалистов в одном месте для обмена знаниями, так что здесь подскажут, что с вашим сайтом не так, и как его продвинуть в Яндексе и Google. Каждую пятницу проводится разбор сайта одного из участников чата. Можно также подписаться на каналы от администраторов. В SEO blog Reader публикуют материалы из блогов по теме, а на каналах Вакансии и резюме из Digital и SEO Life – объявления о поиске работы и сотрудников и новости на тему SEO и Telegram. 

Telegram-конференция создана теми же людьми, что и SEO chat. Тут находят информацию по контекстной рекламе, рекламе на мобильных телефонах и десктопах. Можно обмениваться советами и задавать вопросы или отвечать на них самому. 1300+ участников

Чат, где можно не только обменяться инсайдами и аналитикой на рынке труда, но и найти работу или сотрудника: администраторы публикуют свежие вакансии по направлениям JavaScript, React.js, Node.js, React Native. Есть предложения с полной/частичной занятостью, а также удаленная работа и разовые подработки. 3000+ участников.

SMM в России

В чате подскажут, что делать, если клиент написал гневный отзыв в Facebook и как с ним разговаривать, а еще помогут найти программиста для написания чат-ботов. Администраторы публикуют советы и подборки по продвижению в социальных сетях, правила публикации контента. 1700+ участников. 

Иконки: Tilda Publishing.


Материалы по теме:

Как купить биткоины и инвестировать в ICO: самая краткая инструкция

Зарплата в криптовалюте: реальные истории из России

Криптовалюта и закон: как регулируют биткоин в разных странах

7 Telegram-каналов про блокчейн

Где изучать блокчейн и большие данные

→ bitcoin, перевод на русский, примеры предложений

Puede ser considerado equivalente a un set de cadenas independientes(el set podría contener Ethereum, Ethereum Classic, Namecoin, Bitcoin) excepto por dos muy importantes puntos: seguridad compartida y transacciones entre cadenas sin necesidad de avales o confianza mutua.

Polkadot можно представить себе как эквивалент ряда независимых блокчейнов (например, как набор, содержащий Ethereum, Ethereum Classic, Namecoin и Bitcoin), за исключением двух важных моментов: единый механизм безопасности и возможность проведения операций между блокчейнами без необходимости получения доверия.

WikiMatrix

Y creo que en el futuro lo que encontrarás es que herramientas como Tor, OTR, PGP, Bitcoin se integrarán a los servicios y aplicaciones que usas y no sabrás que están allí.

Я думаю, что в будущем, в инструменты которые вы сейчас используете, уже будет встроен Тор, там будет и OTR и PGP и Биткоин, и вы даже не будете знать об этом, они будут в каждом вашем сервисе и приложении.

OpenSubtitles2018.v3

Señoría, el señor Higgs aún no ha probado que mi cliente crease la Bitcoin.

Ваша Честь, мистер Хиггс всё ещё не доказал, что мой клиент создал Биткоин.

OpenSubtitles2018.v3

Y en el acto de resolver este problema, estas computadoras ayudan a asegurar la cadena de Bitcoin y se añaden a la lista de transacciones.

В процессе решения задачи компьютеры помогают защитить биткойн-блоки и добавляют их в списки транзакций.

ted2019

Cuando leí por primera vez sobre la moda de los tulipanes vi semejanzas con las criptomonedas, y en particular, una similitud sorprendente con el bitcóin.

Когда я впервые прочитала о тюльпанной лихорадке, я решила, что сходства с криптовалютами, в особенности биткойном, сверхъестественны.

gv2019

OpenSubtitles2018.v3

Todo el mundo está buscando al señor Bitcoin, cuando, de hecho, no se han dado cuenta de que es la señora Bitcoin.

Все ищут мистера Биткойна, тогда как они не понимают, что это миссис Биткойн.

OpenSubtitles2018.v3

Con la red Bitcoin y todo el hardware especial, existen estimaciones de que la cantidad de energía que consume es equivalente a la de un país pequeño.

Сейчас сеть «Биткойн» целиком состоит из специальных компьютеров. По расчётам, их суммарное энергопотребление аналогично энергопотреблению небольшой страны.

ted2019

¿En serio, señora Florrick, que tenemos que decir » señor Bitcoin «?

Действительно, миссис Флоррик, должны ли мы по-прежнему называть его » Мистер Биткойн «?

OpenSubtitles2018.v3

Están apareciendo nuevas técnicas de blanqueo de dinero cada vez más complejas que se sirven del sistema de comercio internacional y utilizan mensajeros para el envío de efectivo, servicios de transferencia de dinero o valores (como el hawala, otros sistemas de envío de remesas y servicios de transferencia basados en las telecomunicaciones), estructuras societarias complejas y nuevos sistemas de pago como Bitcoin y PayPal. Esos sistemas han sido utilizados por delincuentes y financistas del terrorismo, aprovechando los puntos vulnerables de los sistemas nacionales de lucha contra el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo.

Появляющиеся новые и все более сложные схемы отмывания денег с использованием системы международной торговли, курьеров для перевозки наличных средств и услуг по переводу денег или ценностей (таких как «хавала», альтернативные системы денежных переводов и услуги по переводу средств с использованием телекоммуникаций), сложные корпоративные структуры и новые платежные системы, такие как службы «Bitcoin» и «PayPal», могут быть задействованы преступниками и лицами, финансирующими терроризм, для того, чтобы воспользоваться слабыми местами в национальных системах борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.

UN-2

LONDRES – La moneda de Internet, el bitcoin, está rodeada de incertidumbre.

ЛОНДОН – Интернет валюта «Биткоин» окружена неясностями.

ProjectSyndicate

No hay mucho que se pueda hacer con bitcoines que no se pueda hacer ya con las divisas existentes, y hay que convertirlo a moneda de curso legal para poder usarlo.

Он делает мало того, что не могут делать существующие модели обмена, и его всё ещё нужно переводить в наличные для широкого пользования.

gv2019

Llega a haber fluctuaciones salvajes del bitcoin.

Существуют моменты, когда Биткойн очень сильно колеблется.

QED

El bitcóin, inventado por el enigmático Satoshi Nakamoto, fue diseñado para convertirse en un nuevo modelo para préstamos entre particulares, una divisa que eludiría a intermediarios, como bancos, casas de cambios y gobiernos, y facilitaría fondos a quien los necesitara de forma segura, auténtica y verificable.

Биткойн, изобретённый загадочным Сатоси Накамото, был создан как новая модель для финансового обмена от человека к человеку — валюта, для использования которой не нужны третьи стороны, как банки, обменники и правительства, и которая передаётся безопасно, подлинно и проверяемо.

gv2019

Pero tal vez la innovación más apasionante que ofrece el bitcoin es una base de datos de transacciones: un programa de intercambio de archivos que mantiene un registro de todas las transacciones y de lo que posee cada cual.

Но, пожалуй, самой захватывающей инновацией предлагаемой биткоином является «блокчейн» (blockchain) — база данных, в которой хранятся все транзакции, когда-либо происходившие, и данные всего, чем владеют пользователи.

ProjectSyndicate

Porque es el abogado de Bitcoin, no su creador.

Потому что он представляет интересы Биткойн, но не является создателем валюты.

OpenSubtitles2018.v3

Entonces vieron que había un problema con bitcoin, porque cada transacción bitcoin se registra en un libro de contabilidad pública.

Потом оказалось, что есть проблема с биткойнами, ведь каждая транзакция с ними регистрируется в публичном логе и доступна для просмотра.

ted2019

El Tesoro no cree realmente… que nuestro cliente sea el señor Bitcoin, ¿verdad?

Казначейство не считает, что наш клиент и есть мистер Биткойн, так?

OpenSubtitles2018.v3

Accedí a blockchain, que es un libro de contabilidad pública que almacena cada bitcoin gastado.

Я получил доступ к блокчейну, публичному регистру, который фиксирует каждый расход биткойнов.

OpenSubtitles2018.v3

Y el señor Bitcoin trata de garantizar su propio anonimato… mediante la cortina de humo del privilegio abogado-cliente.

А мистер Биткойн пытается сохранить собственную анонимность посредством дымовой завесы права адвоката не разглашать информацию, полученную от клиента.

OpenSubtitles2018.v3

Bitcoin tiene subcontratados, empresarios informáticos, que suministran animaciones o código aleatorio.

У корпорации Биткойн есть субподрядчики, компьютерные предприниматели, которые разрабатывают анимацию и произвольные шифры.

OpenSubtitles2018.v3

¿Porque la Bitcoin es transferible, y por tanto, una moneda?

Потому что биткоины можно передавать, и следовательно, является валютой?

OpenSubtitles2018.v3

Los Burstcoins se pueden comprar y vender en los intercambios que están en línea contra la Bitcoin.

Burstcoin могут быть куплены и проданы на онлайн-сервисах обмена.

WikiMatrix

Escribió un manifiesto cuando Bitcoin salió.

Он написал манифест, когда биткойн вышел в обращение.

OpenSubtitles2018.v3

No cuesta nada empezar a aceptarlos, no hay cargos o comisiones y recibirás negocio adicional de la economía Bitcoin.

Ничего не стоит начать их приём, здесь нет возвратов и процентов за транзакцию и вы получите развитие бизнеса от биткоин— экономики.

QED

Биткоин: валюта будущего или очередной пузырь? — Mysaver

Тема биткоина является одной из самых горячих в современном деловом мире. У криптовалюты есть как истинные фанаты, так и ярые критики. Как случилось так, что, начав в узком кругу ученых в области компьютерных наук и математики, он оказался на первых страницах во всем мире? Действительно ли речь идет о валюте будущего?

Что такое биткоин?

Можно подумать, что биткоин – это что-то простое. Ведь о нем говорят все СМИ, целевой аудиторией которых являются простые обыватели. В действительности, во многих случаях происходит неверное толкование и подмена данного понятия.

Биткоин (BTC), состоящий из 100 000 000 (ста миллионов) сатоши, является одной из тысячи криптовалют, предлагаемых на глобальном рынке. Концепция криптовалюты появилась в конце 1990-х. Речь идет о деньгах, которые хранят в децентрализованном криптированном цифровом кошельке. Биткоин был первой криптовалютой и первым практичным применением технологии блокчейн.

Блокчейн заслуживает отдельной статьи, но я попытаюсь кратко рассказать о ней ниже. В принципе, речь идет о технологии разделенных баз данных. В традиционной модели базы данных используется один центральный регистр. Его можно хранить, например, на бумаге или на сервере базы данных. Для поиска записи в базе данных пользователь должен подсоединиться к центральному регистру.

А при использовании технологии блокчейн все изменения в регистре сохраняются у сетевых пользователей, и сервер, как таковой, не используется. Манипуляции с регистром определяют сложными криптографическими операциями. Для подделки регистра потребуется вычислительная мощность, превышающая общую вычислительную мощность всех сетевых пользователей.

Необходимо подчеркнуть, что биткоин являлся только практичным применением ложением технологии блокчейн – ученые и программисты всего мира постоянно занимаются поиском новых применений. Например, при помощи блокчейн можно создать регистр недвижимости, для управления которым не потребуются ни нотариусы, ни судебная система, или же систему торговли ценными бумагами без применения центрального регистра.

Вернемся к биткоину. За мощности, необходимые для поддержания сети, пользователям платят в биткоинах. Это «оригинальный» источник валюты, за функцию которого – в случае традиционных фидуциарных валют (пользователи биткойнов используют термин «фидуциарные» при обращении к обычным валютам, хотя сам биткоин является фидуциарным) – отвечает центральный банк. Подобная «добыча» биткоинов становится со временем всё более сложной задачей, так как всего можно добыть не более 21 миллионов биткоинов. Торговли с использованием биткоинов проводятся на различных биржах. Из-за их ограниченного запаса, растущего спроса (популярности), а также того обстоятельства, что с каждым годом их получение становится всё труднее, биткоин является инструментом с постоянно растущей стоимостью.

По мнению сторонников биткоина именно за криптовалютами стоит будущее мировой экономики, так как её очень сложно подделать и украсть, и на неё оказывает низкое воздействие инфляция. Также она не зависит от центральных банков, не подвержена манипуляциям со стороны финансовых учреждений и правительств, и обеспечивает полную конфиденциальность сделок.

Отношение правительств к биткоину постоянно меняется. Большинство предпочитает оставаться в роли наблюдателя. Есть и те, например Королевство Таиланда, кто уже запретил использование биткоина. Некоторые, например Эстония, разрабатывают собственную криптовалюту, хотя до применения идеи Estcoin на практике пройдет еще много времени.

Стоит отметить, что 1 августа 2017 года биткоин разделился на две отдельные криптовалюты. Последствия этого сложно прогнозировать.

Сколько стоит биткоин?

На этот вопрос очень сложно ответить. Обмен биткоинов на конвенциональные валюты происходит на специальных биржах, и обменный курс очень изменчив.

Большая часть людей впервые услышала о биткоине в 2013 году, когда государственные власти организовали два масштабных рейда.
С января по апрель 2014 года цена биткоина выросла с 13 долларов до почти 260 долларов – этот рост на 2000% соответствует 8000% годовой производительности! Однако через несколько дней стоимость BTC снизилась до 70 долларов, а со временем и до 50 долларов. Второй рейд был организован в конце года.

Если в начале октября стоимость BTC составила около 100 долларов, то к концу ноября она выросла до 1150 долларов – 1050%-й рост всего за два месяца. Таким образом, производительность осуществленных успешным трейдером сделок с бикоинами в 2013 году составила 8800% , то есть с каждых инвестированных в биткоины 100 долларов можно было меньше чем за 12 месяцев получить прибыль 8800 долларов.

Подобная производительность реализовалась, по всей видимости, лишь для немногих. Цена биткоинов продолжала колебаться, иногда на десятки процентов в месяц. Во время открытия торгов 5 декабря цена составила 1335 долларов, спустя два дня – всего 690 долларов.

В 2015 году стоимость BTC не превышала 200 долларов. В марте 2017 года она составляла уже около 1000 долларов. В мае 2017 года она выросла уже до 2000 долларов, в августе до 3000 долларов, а спустя несколько дней уже до 4000 долларов (в июле она составляла менее 2000 долларов). В начале сентября цена приблизилась к 5000 долларам. Как думаете, что дальше? 10 сентября, во время написания этой статьи, цена BTC снова приблизилась к 4000 долларам.

Подобные огромные колебания дают пищу нашему воображению. По мнению некоторых экспертов, цена BTC достигнет 500 000 или даже миллиона долларов. Другими словами, они уверены в росте.

Биткоин – очередной спекулятивный пузырь?

Возможно, биткоин – это, действительно, всего лишь очередной пузырь. К такому мнению, исходя из простого логического анализа, пришли многие эксперты.

С начала 2013 года до сентября 2017 цена на биткоин выросла приблизительно на 38 500 процентов, то есть на каждом вложенном за это время долларе можно было заработать 385 долларов.

Интересным является тот факт, что непосредственно перед произошедшим в 1929 году всемирным экономическим кризисом индекс Доу-Джонса вырос за тот же период времени (4,5 года) на 3800%, то есть в десять раз меньше. Мировой экономический кризис в 2008 году был вызван, среди прочего, быстрым ростом цен на недвижимость в США – примерно на 25% за четыре предшествовавших кризису года. Даже такой относительно скромный рост был назван спекулятивным пузырем.

По сравнению с этим, рост стоимости биткоина кажется почти невероятным. Частично это связано с относительно маленьким рынком. Средний объем торговли биткоинами составляет несколько тысяч биткоинов, т.е. несколько десятков миллионов американских долларов в день. Зато лишь на Нью-Йоркской фондовой бирже ежедневно меняет владельцев приблизительно 25–35 миллиардов долларов – сумма на три порядка выше. Маленький рынок является безусловно более «ранимым» и подверженным влиянию различных факторов.
Также стоит отметить, что сам биткоин не имеет никакой ценности. Владельцу акций принадлежит часть предприятия, имеющая определенную реальную стоимость. Крах рынка недвижимости не влияет на применимость жилого дома или коммерческого здания. А биткоин, напротив, является всего лишь записью в регистре, которая стоит ровно столько, сколько за неё готовы платить. Если никто не захочет покупать их, то их стоимость будет ровна нулю.

Может ли биткоин заменить конвенциальные валюты?

Биткоин и другие криптовалюты являются абсолютно новым феноменом, поэтому их будущее трудно спрогнозировать даже на следующие пять лет, не говоря о более длительной перспективе. Еще в 1990-е годы многие считали, что интернет – это хобби гиков. С другой стороны, можно привести достаточное количество примеров изобретений, который совершили стремительный взлет, а сейчас уже давно позабыты.

В любом случае, биткоину еще далеко до того, как его можно будет считать равноценной заменой конвенциальных валют.

Во-первых, прибыльность этой криптовалюты снижают большие колебания курса – от впечатляющих взлетов до драматических падений. Если бы подобным образом колебался курс доллара или евро, то неизбежно чередовались бы циклы гиперинфляции и дефляции и гибельно влияли на экономику. Человек, получающий зарплату в размере 1000 евро, как правило, знает, сколько товаров и услуг в месяц он может позволить себе купить. Было бы невозможно прожить в условиях такой экономики, когда с учетом цен, действующих на момент получения зарплаты, можно было бы нормально прожить до конца месяца, спустя неделю на эти деньги получилось бы сходить один раз в магазин за продуктами, а еще через неделю – не в чем себе не отказывать. Предприниматели также нуждаются в чувстве уверенности, что установленная на их товар цена является достаточной для оплаты счетов и налогов, а также получения прибыли.

Во-вторых, запасы биткоинов ограничены, поэтому в качестве универсальной валюты она не может быть перспективной. Предположим, что всего можно добыть около 20 миллионов биткоинов. По данным Всемирного банка, ВВП всех стран мира в 2014 году составил приблизительно 77,9 триллионов долларов США. В таком случае, для использования в качестве универсальной валюты стоимость одного биткоина должна была бы быть приблизительно 3,7 миллионов долларов – довольно неудобно. При этом стоит помнить, что ВВП не равен всем находящимся в обращении деньгам. Опираясь на эти же данные, сторонники биткоина утверждают, что у BTC есть преимущество перед другими валютами, особенно в роли стабилизатора. И все-таки, прежде чем биткоин начнут реально использовать, пройдет еще немало лет.

В-третьих, биткоин имеет плохую репутацию. Биткоин очень сложно подделать или украсть, по этой же причине они относительно уязвимы по отношению к биржевым махинациям. Они считается ходовой валютой на т.н. сером рынке, где торгуют оружием, наркотиками, услугами хакерства и фальсификации, а также другими незаконными товарами. Его также используют киберпреступники.

И наконец, валютная монополия является одной из основ государственной власти, и ни одно правительство добровольно не откажется от неё.

На основании вышеизложенного, многое указывает на то, что биткоины являются очередным спекулятивным пузырем, а ни воспринимаемой всерьез альтернативой евро или доллару. Инвестировать в BTC – это очень рискованное предприятие. Подобным образом и следовало бы относиться к покупке биткоинов – скорее как к азартной игре, нежели серьезной инвестиции. Несмотря на колебания цены, заставляющие зашкаливать эмоции, и подливания масла в огонь со стороны СМИ, биткоин является всего лишь одним из многих спекулятивных товаров.

Но за технологией блокчейн всё же стоит следить. Даже если биткоин потерпит фиаско, то блокчейн станет неотъемлемой частью нашей повседневной жизни – достаточно вспомнить победное шествие интернета.

fot. Tumisu, pixabay,com, CC0

polski (Польский) English (Английский)

Биткоин и криптовалюты в Таиланде

Таиланд активно развивается, и новые виды бизнеса проникают сюда с каждым годом. Не стали исключением криптовалюты, например, биткоин и блокчейн технология. За свою недолгую историю, они получили высокую популярность во всем мире и Королевство не стало исключением.

В Таиланде криптовалюты и биткоин не запрещены, но на законодательном уровне пока ещё не регулируются. Соответствующие законопроекты тайскими властями находятся в разработке и на эту тему в государственном парламенте ведутся переговоры. Не исключено, что в скором будущем биткоин и другие крипптовалюты станут официально признаны, а местные органы выпустят свою криптовалюту. А технологию блокчейн так и вовсе начинают внедрять местные компании в свой бизнес.

В Таиланде, а в частности в Бангкоке, уже несколько лет существует локальные биткоин сообщества, как онлайн (группы в Фейсбук и Лайн), так и офлайн (мероприятия, посвящённые биткоину и другим криптовалютам). В Королевстве проводятся тренинги по трейдингу биткоином как на прямых криптовых биржах, например, Binance, так и через Форекс брокеров. Существует большое количество майнинг ферм и тайских майнеров, которые уже несколько лет занимаются майнингом и проводят мероприятия, посвящённые майнингу криптовалют в Таиланде.

Развитие Bitcoin, Ethereum, cryptocurrency и Blockchain в Таиланде

Биткоин и криптовалюты в Таиланде

В Бангкоке мне известно, что есть уже два рабочих АТМ биткоина (биткоин банкоматы). Один из них находится на острове Крет в 30 минутах езды на машине к северу-западу от Бангкока. Видео про остров Крет и первый банкомат биткоина в Таиланде можете посмотреть по этой ссылке —  Остров Крет в Таиланде 2017. Вторая АТМ машина криптовалюты расположена в центре города Бангкока, в районе Рама 9 RCA. Могу сказать точно, что колличество ATM биткоин, Ethereum и других банкоматов крипты постоянно растёт.

В некоторых магазинах Таиланда уже принимают биткоин к оплате. Вы имеете возможность купить себе некоторые товары или расплатиться в кафе биткоин кошельком с вашего мобильного телефона. Точек по принятию биткоин и криптовалют в Бангкоке и других городах Королевства тоже становится больше с каждым днем.

Если вас интересует развитие бизнеса с биткоин или другой криптовалютой в Таиланде, трейдинг или инвестиции — свяжитесь со мной, и я с удовольствием вам помогу. Я всегда открыт к сотрудничеству! Биткоин и криптовалюты — это то, что меня очень интересует в настоящее время. Таиланд — перспективная страна для биткоин и криптовалют в целом, а государство относится терпимее, чем в России. Здесь еще есть, где развернуться и начать продвигать криптовалюту. Давайте сделаем это вместе!

Приготовьтесь к заморозке Биткойна в России (BTC-USD)

Olemedia/E+ через Getty Images

денег’. В моей еженедельной подписке я выбрал 7 марта как минимум BTC и минимум индекса Dow. Биткойн работал отлично, а акции были на день позже. Теперь я ожидаю, что правительства заморозят торговлю BTC, используя Россию в качестве предлога. В этой статье я расскажу больше и попытаюсь предсказать дату, используя собственную модель.

Время для запрета биткойнов из-за российских санкций

Когда я предсказал минимум BTC на прошлой неделе, я увидел потенциал для ралли монеты, которое может сопровождаться разговорами об уклонении российских олигархов от санкций.

Это только начало процесса, и Биткойн уже продемонстрировал некоторую слабость в заголовке Reuters, связанном с Россией: русские ликвидируют криптовалюту в ОАЭ в поисках убежища.

Эта история произошла менее чем через неделю после указа Байдена о криптовалюте, о котором я расскажу далее.

В сюжете о России сообщалось, что «Криптовалютные фирмы в Объединенных Арабских Эмиратах завалены просьбами ликвидировать миллиарды долларов виртуальной валюты, поскольку россияне ищут безопасное убежище для своих состояний».

«За последние 10 дней одна криптофирма получила множество запросов от швейцарских брокеров с просьбой ликвидировать миллиарды долларов в биткойнах, потому что их клиенты опасаются, что Швейцария заморозит их активы, сказал один из руководителей, добавив, что ни один из запросов не был менее 2 миллиардов долларов», — продолжило агентство Reuters.

В новостях также упоминаются «три западных дипломата», которые «все больше встревожены количеством россиян, которые в последние недели искали убежища в ОАЭ для своего состояния, в том числе имущества, и опасались, что некоторые из них могут действовать на от имени тех, кто находится под санкциями».

В моей статье о правительстве Трюдо, эффективно останавливающем использование биткойнов в стране, я вижу, что это расширяется в глобальном масштабе. Канада, возможно, даже была испытательным полигоном для сохранения статуса доллара как мировой резервной валюты.

Посмотрите внимательнее на Исполнительный указ Байдена о криптовалюте

Многие криптовалютные инвесторы и влиятельные лица на прошлой неделе ликовали после того, как Исполнительный указ Байдена о криптовалюте наконец вступил в силу.

Согласно CNBC, заказ будет сосредоточен на шести ключевых задачах:

  • потребительский и инвесторный защитник
  • финансовая стабильность
  • Незакоцовая активность
  • Конкурентоспособность США на глобальном этапе
  • финансовое включение
  • Ответственное инновация

последние два менее важны на данном этапе, но Белый дом будет уделять большое внимание предотвращению незаконной деятельности и защите конкурентоспособности США на мировой арене.

В то время, когда западные правительства пытаются ликвидировать правительство Путина, использование лазейки в биткойнах невозможно. Новостная история Reuters является частью того, что я вижу как построение повествования перед «временной» приостановкой или замораживанием вывода биткойнов.

В статье Reuters также отмечалось, что крупные биржи, такие как Coinbase Global Inc (COIN) и Binance, предпринимают шаги, чтобы «гарантировать, что криптовалюта не используется в качестве средства для уклонения от санкций, и что они сотрудничают с правоохранительными органами по проблема.»

Как мы видели в ситуации с Канадой, крупные биржи были бессильны игнорировать просьбы правительства о заморозке цифровых кошельков. В нынешних условиях они также будут бессильны отклонить глобальные просьбы о помощи в российских санкциях.

Правительство Байдена выпустило информационный бюллетень, сопровождающий Исполнительный указ, и это два ключевых вывода:

Защитить финансовую стабильность США и мира и снизить системный риск, поощряя Совет по надзору за финансовой стабильностью выявлять и смягчать последствия в масштабах всей экономики ( я.д., системные) финансовые риски, связанные с цифровыми активами, и разработать соответствующие рекомендации по политике для устранения любых пробелов в законодательстве.

Снизить риски незаконных финансов и национальной безопасности, связанные с незаконным использованием цифровых активов, направив беспрецедентную направленность скоординированных действий во все соответствующие правительственные учреждения США для снижения этих рисков. Он также предписывает агентствам работать с нашими союзниками и партнерами для обеспечения согласованности международных структур, возможностей и партнерских отношений и реагирования на риски.

В предыдущих статьях о Биткойне я отмечал, что члены Федеральной резервной системы и Банка Англии уже назвали Биткойн и стейблкоины угрозой для финансовой системы.

Эрик Розегрен из Федеральной резервной системы сказал, что стабильная монета Tether была «одной из проблем финансовой стабильности, за которыми следит центральный банк США».

На прошлой неделе он сказал, что ни Биткойн, ни стейблкоины не отвечают потребностям и требованиям цифровой валюты США.

Розенгрен добавил «…. биткойн — относительно медленная технология, цена актива очень изменчива, поэтому я не думаю, что это особенно хорошее решение для розничных платежей. Это скорее альтернативный класс активов, чем розничный платеж». сказал, что агентствам будет поручено надзор за «работой с нашими союзниками и партнерами, чтобы обеспечить согласованность международных структур, возможностей и партнерских отношений и реагировать на риски».

Примерно через два дня мы начинаем получать ранние сообщения о риске, к которому союзникам и партнерам США может потребоваться применить экстренные меры.

Да, администратор Байдена поддерживает криптотехнологию Заказ Байдена как успех внедрения криптовалюты был поддержан комментариями в поддержку отрасли

Да, конечно, правительство США поддерживает технологию блокчейна и технологические достижения, которые приносит этот сектор.

Однако они знают, что Китай быстро продвигается вперед со своей собственной цифровой валютой Центрального банка («CBDC»). В указе говорится, что предпринятые действия «усилят лидерство США в мировой финансовой системе».

Как сидеть сложа руки и наблюдать, как Китай доминирует в секторе блокчейнов и отказываться от централизации денег правительства США и Федеральной резервной системы, укрепляет лидерство США в мировой финансовой системе?

В разделе информационного бюллетеня, который комментирует CBDC, говорится, что он будет:

Изучать цифровую валюту Центрального банка США, уделяя срочное внимание исследованиям и разработке потенциальной CBDC США, если выпуск будет признан в национальных интересах.Эти усилия отдают приоритет участию США в экспериментах с несколькими странами и обеспечивают лидерство США на международном уровне в продвижении развития CBDC.

Как я писал в своей статье об Эфириуме, правительство будет поддерживать проекты, которые помогают, а не препятствуют доминированию США в мировой финансовой системе.

Теперь я понимаю, что запрет биткойнов на основных биржах, вероятно, распространится на все валюты и потребует «временной» заморозки торговли, чтобы деньги нельзя было просто хранить в криптовалюте до более поздней даты.Любой такой запрет должен действовать в течение всего периода военных действий России, и вполне возможно, что любой запрет будет снят как раз к прибытию американского CBDC.

Биткойн не сияет в рыночных суматохах

Это должно быть время Биткойна, чтобы сиять. Война с Россией и Украиной, которая рискует поглотить НАТО и Запад. Беженцы бегут, рынки в суматохе, в то время как золото демонстрирует свой металл как актив-убежище, поднявшись до 2000 долларов, но биткойн слаб.

Ллойд Бланкфейн, бывший генеральный директор Goldman Sachs, расстроил фанатиков биткойнов на этой неделе, когда он прибил их своим твитом:

Twitter Ллойд Бланкфейн

Реальность такова, что профессиональные инвесторы избегают биткойнов.Он потерял свой статус убежища, и действия обменов во время Конвоя свободы Канады усугубили ущерб. Децентрализация — это хорошо, но мир криптовалют по-прежнему безнадежно связан с существующей финансовой системой.

BTCUSD W (Торговый обзор)

Недельный график биткойнов показывает не силу, а слабость. Вторая неделя неудачного бычьего настроя часто может привести к откату на следующей неделе. Я ожидаю увидеть санкции, связанные с Россией, в отношении биткойнов скорее раньше, чем позже.

Когда мы вступили в этот период с российским вторжением, правительства все еще не сняли санкции за аннексию Крыма в 2014 году. Если мы увидим санкции в отношении биткойнов, ожидайте, что они будут сняты как раз вовремя для CBDC США. Также возможно, что правительство или Федеральная резервная система затем позволят вам обменять ваш биткойн на новую валюту по рыночному курсу и помнить, что у них есть история с этим.

Франклин Д. Рузвельт конфисковал все золотые слитки и монеты в соответствии с Исполнительным указом 6102 во время Великой депрессии, который вынуждал граждан продавать по ценам ниже рыночных.Сразу после «конфискации» правительство переоценило курс на золото по более высокой цене в рамках Закона о золотом резерве 1934 года.

Российское вторжение приводит к беспрецедентным санкциям, наложенным на российское правительство и всех его близких. Теперь опасаются, что богатые страны используют Биткойн как лазейку для этих санкций. Барабаны бьют за приостановку вывода биткойнов или полный запрет на торговлю «временным» ходом.

Это может быть отменено как раз к правительственному CBDC. Да, администрация Байдена поддерживает криптовалюту и хочет, чтобы страна была в авангарде технологий, но Биткойн не будет стержнем этой системы. Бывший чиновник Федеральной резервной системы уже сказал, что биткойн не подходит в качестве глобальной валюты для США, и поэтому он в лучшем случае смирился с тем, чтобы стать стабильной монетой. Но мы уже знаем, что центральные банки думают о стейблкоинах.

россиян переводят свои предприятия в Дубай, используя криптовалюту

По данным Reuters,

россиян направляются к криптоплатформам Объединенных Арабских Эмиратов (ОАЭ) в попытке спасти свое состояние, требуя от криптофирм ликвидировать миллиарды долларов.

Точно так же некоторые из них хотят купить недвижимость в ОАЭ, в то время как другие желают конвертировать свои активы в фиатные деньги и спрятать их.

Похожие материалы | ОАЭ близки к выпуску новой нормативно-правовой базы для криптофирм, сообщает регулирующий орган

Биржа подтвердила, что за последние десять дней они получили слишком много запросов от швейцарских брокеров с просьбой ликвидировать биткойны на миллиарды долларов, поскольку они опасаются, что власти Швейцарии могут заморозить средства.Фирма заявила, что все запросы были на 2 миллиарда долларов или более.

Исполнительный директор платформы сказал, что они обычно получают один запрос в месяц для крупных транзакций, и добавил;

За последние две недели их было пять или шесть. Ни один из них еще не оторвался — они как бы упали в последний момент, что не редкость, — но у нас никогда не было такого большого интереса.

Руководитель также упомянул;

У нас есть один парень — я не знаю, кто он, но он пришел через брокера — и они такие: «Мы хотим продать 125 000 биткойнов».И я такой: «Что? Это 6 миллиардов долларов, ребята». И они такие: «Да, мы собираемся отправить его в компанию в Австралии».

С другой стороны, наблюдатель за рынком Швейцарии отказался комментировать объемы транзакций в криптовалюте.

Цифровые активы подлежат тем же санкциям, что и традиционные активы российских пользователей и физических лиц, поэтому средства подсанкционных лиц должны быть заморожены в Швейцарии, говорится в электронном письме Секретариата по экономическим вопросам страны (SECO).

Цена биткойна в настоящее время составляет более 39 000 долларов | Источник: график цены BTC/USD от Tradingview.com

Дубай становится безопасным раем для россиян

Дубай, деловой центр стран Персидского залива и растущий рынок криптовалют, отказался встать на сторону Москвы и западных союзников. Это открыло путь для русских, чтобы сохранить свои предприятия там.

Кроме того, брокер по недвижимости, сотрудничающий с криптовалютной фирмой, чтобы помочь людям совершать покупки, сказал:

Мы видели много россиян и даже белорусов, приезжающих в Дубай и привозящих все, что могут, даже в криптовалюте.

Финансовый источник ОАЭ сообщил, что многие люди покупают недвижимость в Дубае, используя криптовалюту, чтобы безопасно вывести свои деньги из-под юрисдикции в странах Персидского залива.

Похожие материалы | Отчеты предполагают, что новые инвесторы проявляют живой интерес к криптовалютам

Криптовалютные биржи по всему миру блокируют российские счета, на которые Запад наложил санкции из-за российско-украинского конфликта, и Россия назвала это «Спецоперацией».

Точно так же крупнейшие мировые криптобиржи, такие как Binance и Coinabase, решили соблюдать санкции, заявив, что не хотят, чтобы криптовалюты становились поводом для их уклонения.

Тем не менее, криптовалюты предлагают пользователям высокую степень анонимности. Вот почему европейские государства, такие как Эстония и Германия, призвали на прошлой неделе к более строгому надзору, чтобы обнаружить другие лазейки и предотвратить уклонение от санкций.

 Избранное изображение с Pixabay и диаграмма с TradingView.ком 

Объемы российской криптовалюты на нескольких биржах упали на 50%

Несмотря на ужесточение экономических санкций против России, объем криптовалют, купленных за рубли на нескольких крупных криптовалютных биржах, резко упал.

Согласно данным с дисплея агрегаторов данных блокчейна, российская залоговая торговля криптовалютой на крупных криптобиржах сильно падает.Это развенчивает идею о том, что Россия будет использовать криптоактивы для маневрирования санкциями.

На прошлой неделе, когда цена биткойна выросла более чем на 15%, некоторые крипто-эксперты предположили, что ралли связано с покупкой россиянами криптоактивов на фоне растущих экономических санкций.

Связанная статья | Ветеран-трейдер советует «поколению Z» откладывать сбережения на биткойнах и держать

Более того, это мнение кажется противоречивым, поскольку Chainalysis представила данные, раскрывающие торговлю криптовалютой в рублях.В четверг он упал до 34,1 млн долларов, что примерно на 50% меньше, чем на прошлой неделе, когда 24 февраля он достиг максимума в 70,7 млн ​​долларов.

Аналитик Citigroup комментирует ситуацию с криптовалютой

Комментарий для Bloomberg на тему покупки криптовалюты под санкциями. Аналитик Александр Сондерс-Citigroup ответил, что объемы торгов в последнее время были сравнительно небольшими. Однако он также предположил, что эта PA выше из-за того, что трейдеры и инвесторы готовятся к ожидаемому увеличению спроса со стороны России, а не из-за спроса самой страны.

Несмотря на разоблачения экспертов, криптовалюта может быть необходима для помощи России в обходе санкций. Но, к сожалению, ЕС (Европейский союз) и Соединенные Штаты все еще подстегивают свои регулятивные оценки криптовалют.

Криптовалютный рынок, как ожидается, взлетит | Источник: Суммарная рыночная капитализация криптовалют на TradingView.com

. Совсем недавно штат Нью-Йорк расширил свои возможности мониторинга блокчейна, чтобы еще больше воспрепятствовать использованию цифровых валют в интересах России.

Губернатор Нью-Йорка против сотрудничества России с государством

27 февраля Кэти Хоукул, губернатор штата Нью-Йорк, издала распоряжение, уведомляющее агентства о прекращении любого сотрудничества с российскими компаниями и учреждениями, даже организациями и органами, оказывающими им помощь.

В своем заявлении она подчеркнула, что в Нью-Йорке проживает самое многочисленное украинское население страны. И будет использовать все технологические ресурсы для защиты своего народа, тем самым показывая России, что они будут привлечены к ответственности.

Глава отдела политики Blockchain Associations в США Джейк Червински назвал их опасения «абсолютно необоснованными». В своем твите он объяснил свое видение текущей ситуации.

Он заявил, что Россия не может и не сможет использовать криптовалюты для обхода экономических санкций. Червинский подчеркнул, что эти опасения неправильно понимают: как действуют санкции, как работают криптовалютные рынки, как Путин стремится смягчить санкции и т. д.

Ари Редборд, руководитель отдела по правовым вопросам и связям с органами власти в TRM Labs, также прокомментировал дальнейшее развитие этой точки зрения.Он объяснил, что в настоящее время России слишком поздно использовать криптовалюты для обработки своих санкций.

Связанная статья | Соучредитель Apple Стив Возняк считает, что биткойн будет стоить 100 000 долларов

Кроме того, он добавил, что прозрачная природа криптовалют и блокчейнов позволит всей общественности отслеживать транзакции и замечать физических или юридических лиц, пытающихся маневрировать санкциями.

 Избранное изображение с Pixabay, диаграмма с TradingView.ком 

Deutsche Bank покидает Россию, заявляет, что нового бизнеса там не будет

Немецкий Deutsche Bank стал последним гигантом финансовых услуг, который подтвердил, что покидает Россию из-за военного нападения Москвы на Украину. Банк сокращает свое присутствие в России с 2014 года, когда Россия аннексировала Крым и разразился конфликт на востоке Украины.

В условиях продолжающейся войны на Украине Deutsche Bank уходит из России

Deutsche Bank, крупнейшее банковское учреждение Германии, сокращает операции в Российской Федерации.Банк объявил о своем шаге в заявлении, опубликованном в Твиттере поздно вечером в пятницу, в котором осуждается вторжение России в Украину.

Финансовый конгломерат подтвердил свою поддержку правительства Германии и его союзников в «защите нашей демократии и свободы». Компания также напомнила, что с 2014 года уже существенно сократила свое присутствие на российском рынке.

DB отметил, что, как и другие банки в этом секторе, соблюдая юридические и нормативные обязательства, банк в настоящее время сворачивает свой оставшийся бизнес в России, одновременно помогая своим иностранным клиентам в усилиях по сокращению их операций в стране, на которую распространяются санкции.Он также настаивал:

Нового бизнеса в России не будет.

Выход

Deutsche Bank последовал за аналогичными действиями крупных американских инвестиционных банков Goldman Sachs и JPMorgan Chase. Citigroup, американский банк с наибольшим риском для России, также ограничивает там операции с потребителями.

Между тем, по данным Reuters, австрийский Raiffeisen Bank International также рассматривает решение покинуть РФ. В сообщении цитируются источники, знакомые с этим вопросом, но не приводится более подробная информация.

На фоне ужесточения санкций против России, включая отключение некоторых ее банков от SWIFT, поставщики платежей и денежных переводов, такие как Western Union, Paypal, Remitly и Revolut, приостановили обслуживание российских пользователей. Visa, Mastercard и American Express также прекратили операции в стране. Западные союзники также ответили на опасения, что Москва может использовать криптоактивы для уклонения от санкций.

Теги в этой истории
Банк, банковский гигант, банковское учреждение, банки, конфликт, Дойче Банк, Европа, европейский, финансовый конгломерат, Финансовые услуги, немецкий, Германия, вторжение, инвестиционный банк, Россия, русский, Санкции, Украина, украинский, Война

Как Вы думаете, уйдут ли с российского рынка и другие европейские банки? Поделитесь своими ожиданиями в разделе комментариев ниже.

Любомир Тасев

Любомир Тасев — журналист из технически подкованной Восточной Европы, которому нравится цитата Хитченса: «Быть ​​писателем — это то, чем я являюсь, а не то, что я делаю». Помимо криптографии, блокчейна и финтеха, международная политика и экономика являются двумя другими источниками вдохновения.

Кредиты изображений : Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons

Другие популярные новости
Если вы пропустили

ЭКСКЛЮЗИВ Русские ликвидируют криптовалюту в ОАЭ в поисках убежища

  • Опасаясь заморозки активов, россияне используют криптовалюту, чтобы вывести деньги
  • Богатые россияне покупают недвижимость в Дубае
  • Некоторые регуляторы опасаются, что криптовалюта может быть использована для снятия санкций
  • Западная Дипломаты встревожены притоком российских состояний

ДУБАЙ, 11 марта (Рейтер) — Криптовалютные фирмы в Объединенных Арабских Эмиратах (ОАЭ) завалены просьбами ликвидировать миллиарды долларов виртуальной валюты, поскольку россияне ищут убежище для своих состояний , сообщили руководители компании и финансовые источники.

Некоторые клиенты используют криптовалюту для инвестиций в недвижимость в ОАЭ, в то время как другие хотят использовать местные фирмы, чтобы превратить свои виртуальные деньги в твердую валюту и спрятать их в другом месте, сообщили источники

Одна криптофирма получила много запросов в За последние 10 дней швейцарские брокеры просили ликвидировать миллиарды долларов в биткойнах, потому что их клиенты опасаются, что Швейцария заморозит их активы, сказал один из руководителей, добавив, что ни один из запросов не был меньше, чем на 2 миллиарда долларов.

Зарегистрируйтесь прямо сейчас и получите БЕСПЛАТНЫЙ неограниченный доступ к Reuters.com

Зарегистрируйтесь

«За последние две недели у нас их было пять или шесть. минуту, что не редкость, но у нас никогда не было такого большого интереса», — сказал руководитель, добавив, что его фирма обычно получает запрос на крупную транзакцию раз в месяц.

«У нас есть один парень — я не знаю, кто он, но он пришел через брокера — и они такие: «Мы хотим продать 125 000 биткойнов».И я такой: «Что? Это 6 миллиардов долларов, ребята». И они такие: «Да, мы собираемся отправить его в компанию в Австралии», — сказал руководитель. SECO) сообщил в заявлении по электронной почте, что криптоактивы подлежат тем же санкциям и мерам, которые Швейцария ввела в отношении «обычных» российских активов и физических лиц, поэтому, если лицо подвергается санкциям, его криптоактивы также должны быть заморожены в Швейцарии.

Дубай, финансовый и деловой центр Персидского залива и растущий крипто-центр, долгое время был магнитом для сверхбогатых людей со всего мира, и отказ ОАЭ встать на сторону западных союзников и Москвы дал понять россиянам, что их деньги в безопасности.

Один брокер по недвижимости, чья компания сотрудничает с криптовалютным сервисом, чтобы помочь людям покупать недвижимость, сказал: «Мы видим, как много россиян и даже белорусов приезжают в Дубай и привозят все, что могут, даже в криптовалюте.

ВЫХОД ИЗ САНКЦИЙ?

Финансовый источник в ОАЭ подтвердил, что россияне покупали недвижимость в Дубае, используя криптовалюту как способ вывести свои деньги из других юрисдикций в страны Персидского залива.

Криптовалютные биржи сообщили , сообщая мало подробностей, что они блокируют счета россиян, находящихся под санкциями Запада в связи с вторжением Москвы в Украину, которое Россия называет «спецоперацией».O) и Binance заявляют, что предпринимают шаги для обеспечения того, чтобы криптовалюта не использовалась в качестве средства уклонения от санкций, и что они сотрудничают с правоохранительными органами по этому вопросу.

Тем не менее, поскольку криптовалюта предлагает пользователям высокую степень анонимности, европейские страны, такие как Германия и Эстония, на этой неделе призвали к более жесткому надзору, чтобы устранить любые лазейки, которые могут позволить обойти санкции.

Три западных дипломата заявили, что их все больше встревожило количество россиян, которые в последние недели искали в ОАЭ убежища для своего состояния, в том числе имущества, и опасались, что некоторые из них могут действовать от имени тех, кто находится под санкциями.

Двое дипломатов скептически относятся к тому, что ОАЭ будут расправляться с российским богатством в государстве Персидского залива, которое, по их словам, в основном сосредоточено в Дубае, ссылаясь на нейтральную позицию страны в конфликте.

Третьи выразили надежду, что ОАЭ, которые также являются центром торговли золотом, осознают последствия для своей репутации и примут меры.

В этом месяце ОАЭ были внесены в «серый список» для усиления контроля со стороны Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF).подробнее

ФАТФ указала на риски в определенных отраслях, включая агентов по недвижимости и торговцев драгоценными металлами. На этой неделе Дубай принял закон о виртуальных активах и учредил регулирующий орган. Регулятор ОАЭ заявил, что близок к выпуску правил и провел консультации по рискам отмывания денег в этом секторе. читать далее

Пресс-служба правительства Дубая и центральный банк ОАЭ не сразу ответили на запросы о комментариях.

Министерство иностранных дел ОАЭ заявило, что у него нет дальнейших комментариев, кроме предыдущих заявлений о том, что правительство «твердо привержено» работе с ФАТФ над областями улучшения режима борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.

MARINA AND DOWNTOWN

Некоторые эксперты говорят, что относительная прозрачность криптовалютных транзакций, которые регистрируются в реестре блокчейнов, лежащих в основе биткойнов и других токенов, затрудняет крупномасштабное уклонение от санкций.

Министерство финансов США заявило в понедельник, что нарушение санкций с использованием криптовалюты «не обязательно осуществимо», и призвало компании отрасли проявлять бдительность.

Два источника, знакомые с этим вопросом, сообщили, что у компаний ОАЭ есть репутационные опасения по поводу ведения бизнеса с россиянами, но они почувствовали воздержание государства в США.N. Совет Безопасности, когда Россия наложила вето на резолюцию, осуждающую ее вторжение в Украину, был сигналом, что они не должны вводить ограничения в отношении россиян. читать дальше

ОАЭ, которые с годами углубили связи с Россией, не соблюдают санкции, введенные западными странами, и их центральный банк не выпустил никаких указаний относительно этих мер.

Дубай, привлекательное туристическое направление, уже давно пользуется популярностью у россиян, которые еще до войны и последовавших за ней санкций привели российскую экономику к потрясениям, которые были в числе первых посетителей и покупателей недвижимости.

Апурв Триведи из Healy Consultants, которая консультирует по созданию бизнеса, в том числе крипто-компаний, сказал, что они определенно вызывают больший интерес со стороны российских клиентов.

«Они в основном пытаются защитить себя от инфляционного давления, которое происходит по отношению к российской валюте. Поэтому криптовалюта стала для них очень хорошим выходом для управления рисками, с которыми они сталкиваются», — сказал Триведи. «Это хороший поставщик ликвидности для них».

Сами Фадлаллах из Healy сказал, что большая часть денег, поступающих из России, направлялась в недвижимость Дубая, ссылаясь как на разговоры в отрасли, так и на опыт своей компании.

«Люди оставляют свои деньги в десятках квартир в Марине, Даунтаун», — сказал Фадлаллах.

«Мы видели, как многие россияне хеджируют свои ставки от девальвации рубля, переводя много активов в криптовалюту. А ОАЭ относительно свободны с точки зрения своего регулирования и полномочий по переводу криптовалюты сюда».

Зарегистрируйтесь сейчас и получите БЕСПЛАТНЫЙ неограниченный доступ к Reuters.com

Зарегистрируйтесь

Репортажи Юсефа Сабы, Рихама Алкусаа, Лизы Баррингтон и Александра Корнуэлла; Написание Самии Накхул; Дополнительные репортажи Тома Уилсона в Лондоне и Бренны Хьюз Негайви в Цюрихе; Под редакцией Дэвида Кларка

Наши стандарты: Принципы доверия Thomson Reuters.

Биткойн-санкции могут быть следующими, поскольку Министерство юстиции обнародует планы по подавлению криптовалюты Украина продолжается, в Донецкой области, Украина 1 марта 2022.

Александр Ермоченко | Reuters

Пока бушует война Москвы с Украиной, а российская экономика и валюта стремительно падают до новых минимумов, Вашингтон, как сообщается, пробует новый способ усилить давление на Путина: санкции против криптовалют, таких как биткойн и эфириум.

Министерство юстиции объявило рано утром в среду о создании новой оперативной группы, предназначенной для обеспечения соблюдения санкций. В рамках этого он будет направлен на попытки использовать криптовалюту для уклонения от санкций США, отмывания доходов от иностранной коррупции или уклонения от ответа США на российскую военную агрессию.

Нацеливание на доступ России к цифровым деньгам происходит по мере того, как США и их союзники, включая печально известную нейтральную Швейцарию, вводят жесткие карательные меры против Москвы.

Беспокойство вызывает то, что Кремль, а также другие вспомогательные субъекты, поддерживающие наступление на Украину, будут уклоняться от режима санкций с помощью цифровых токенов, которые не принадлежат и не выпускаются центральным органом, таким как банк.Биткойн, как и большинство криптовалют, децентрализован и не имеет границ, что означает, что он не признает национальных границ. Поскольку нет центрального органа для блокировки транзакций, цифровые валюты также устойчивы.

С тех пор, как 24 февраля Россия вторглась в Украину, статистика поставщика криптографических данных Kaiko показывает, что транзакции на централизованных биржах биткойнов как в российских рублях, так и в украинских гривнах выросли до самого высокого уровня за несколько месяцев. Вероятно, это одна из причин, по которой Украина обратилась ко всем ведущим криптобиржам с просьбой заблокировать российских пользователей — запрос, который был отклонен многими крупными игроками, которые утверждают, что подобный шаг противоречит самой причине существования криптовалют.

Несмотря на растущие признаки принятия криптографии, а также на риторику мировых лидеров о запрете россиянам, находящимся под санкциями, пользоваться биржами цифровой валюты, криптовалюта как способ обойти санкции на самом деле не является жизнеспособным вариантом в масштабе.

Во-первых, криптовалютные рынки предлагают незначительную ликвидность, а транзакции с токенами по своей природе отслеживаются через общедоступную книгу, известную как блокчейн. Кроме того, эксперты сообщают CNBC, что в конечном счете существуют более эффективные и разумные способы обхода глобальных финансовых блокад, чем использование биткойнов.

«Размер и масштаб криптовалютных рынков — и их состояние ликвидности — недостаточны, чтобы компенсировать то, что происходит из-за банковских сбоев и других сбоев из-за санкций», — сказал Яя Фанузи, научный сотрудник Центра новой американской безопасности, который оценивает риски национальной безопасности и отмывания денег, связанные с цифровыми активами.

«Это похоже на то, как если бы кто-то заблокировал вашу зарплату на месяц, а затем вам пришлось бы полагаться на свою копилку, чтобы компенсировать это», — сказал он.

Россия знакома с санкциями

Россия знакома с санкциями, и ее политический класс потратил годы на поиск обходных путей.

Москва столкнулась с международным осуждением в 2014 году после того, как Россия аннексировала Крымский полуостров в Украине. В том же году пассажирский самолет, направлявшийся из Нидерландов в Малайзию, был сбит ракетой класса «земля-воздух» российского производства над территорией, удерживаемой пророссийскими сепаратистами на востоке Украины.

С тех пор президент Владимир Путин построил буферы, чтобы оградить Россию от негативных последствий западных санкций, которые, по оценкам экономистов, обходятся России в 50 миллиардов долларов в год.

Как правило, санкции действуют следующим образом: правительство составляет список лиц и компаний, которых следует избегать, а те, кто ведет дела с этими запрещенными организациями, подвергаются крупным штрафам. Но санкции настолько хороши, насколько хороши вступительные требования KYC (Know Your Customer), объясняет Сара Бет Феликс, специалист по борьбе с отмыванием денег и соблюдению санкций.

«В зависимости от того, насколько это строго, это управляет данными, которые определяют, действительно ли санкции эффективны», — говорит Феликс.«Это агностик, когда дело доходит до основного потока средств, будь то криптовалюта, фиат, переводы, платежные счета — все это живет или умирает на базовых данных, которые собираются и проверяются на владение компанией, отдельным лицом. , и все такое прочее».

Часть путинской стратегии включала диверсификацию, отказ от казначейских облигаций США и доллара США и создание нового типа долговой структуры, в основном основанной на евро и золоте. Военный бюджет Путина включает 630 миллиардов долларов валютных резервов, которые служат своего рода финансовым щитом, призванным смягчить воздействие масштабных санкций.

Узнайте больше о криптовалютах от CNBC Pro

Базовые финансовые показатели страны также помогли смягчить шок. CNBC сообщила, что отношение долга России к ВВП составляет всего 18%, профицит счета текущих операций, а цена на нефть, поднявшаяся выше 113 долларов за баррель (самый высокий уровень за более чем десятилетие), безусловно, является благом. До сих пор Белый дом избегал санкций за продажу российской нефти.

Более того, эксперты сообщают CNBC, что россияне месяцами готовились к такого рода репрессиям.

«Российская элита и финансовые власти уже какое-то время готовятся к санкциям», — сказал Салман Банаи, глава отдела государственной политики в Северной Америке для Chainalysis, которая специализируется на отслеживании активности в блокчейн-сетях.

Любое движение средств, вероятно, произошло до вторжения России, согласился Феликс.

«Я бы предположил, что миллиарды и миллиарды долларов уже прошли через эти подставные компании и подставные корпорации, которые существуют по всему миру и принадлежат российским компаниям и частным лицам, независимо от того, были ли это криптовалюты или обычные банковские переводы, — сказал Феликс.

Банаи соглашается с тем, что маловероятно, что назначенные лица решат перемещать большое количество криптовалюты на данном этапе. Вместо этого Банаи говорит, что если криптовалюта используется для уклонения от санкций, это, вероятно, происходило медленно, в течение последних нескольких месяцев.

«В конце всего этого вопиющий, огромный разрыв, который у нас есть, заключается в прозрачности того, кто какими компаниями владеет, не только в США, но и во всем мире», — пояснил Феликс.

Биткойн все равно не сработает

Даже если бы Россия захотела использовать криптовалюту для обхода санкций, ее экономика слишком велика, рынок криптовалют слишком мал, и любые крупные транзакции, скорее всего, будут помечены.

«Размер криптовалютных рынков невелик по сравнению с тем, что происходит в банковском секторе», — сказал Фанузи.

США наложили новые ограничения на заемные средства и капитал в отношении некоторых из наиболее важных государственных предприятий России с оценочными активами почти в 1,4 триллиона долларов. Эти организации не смогут привлечь деньги через рынок США, который является важным источником капитала. Общая рыночная капитализация криптовалюты составляет около 1,9 триллиона долларов.

Криптовалюты также мало торгуются, а это означает, что может оказаться затруднительным купить большое количество цифровых токенов, таких как биткойн.Пара биткойн-рубль достигает максимума около 250 000 долларов за сделку на Binance, крупнейшей в мире бирже криптовалют, по сравнению с парой биткойн-доллар США, максимальный рыночный ордер которой составляет около 2,6 миллиона долларов.

Размер транзакций, которые российскому правительству необходимо будет провести, будет кратен тому, что отдельные российские граждане могут делать прямо сейчас, пояснил эксперт по соблюдению требований по борьбе с отмыванием денег Росс Делстон. Мало того, что это будет трудно сделать с точки зрения ограничений ликвидности, но это также может полностью пометить транзакцию.

«В блокчейне размер транзакции сразу доступен, и очень крупные транзакции будут очевидны для всех», — сказал Делстон, добавив, что криптовалюты не являются бастионом анонимности, для которого они так часто используются. быть.

Преимущество криптографии заключается в том, что она не включает электронные переводы из банка в банк (которые строго контролируются для обеспечения соблюдения санкций), каждый когда-либо сделанный перевод фиксируется в общедоступном, постоянном и неизменном реестре блокчейна, и его можно отследить за наносекунды.

«Если я передам вам 5-долларовую банкноту, вы никогда не сможете отследить ее до меня, где, если бы я перевел вам деньги через свой кошелек, это всегда было бы связано с идентификатором моего кошелька, который, если бы я прошел через регулируемый обмен , имеет всю информацию о моей CIP (программе идентификации клиентов)», — объяснил Феликс.

Banaei из Chainalysis сообщает CNBC, что одна подсказка на рынке криптовалют может в течение нескольких часов раскрыть сеть адресов кошельков, причастных к мошенничеству с программами-вымогателями и отмыванию денег, в то время как аналогичная подсказка, касающаяся традиционного банковского перевода, может занять несколько месяцев. аналогичный уровень видимости преступной сети и отмывания денег.

Несмотря на то, что существуют токены конфиденциальности, такие как monero, dash и zcash, в которые встроена дополнительная анонимность, они, как правило, не так ликвидны, как другие токены, поскольку многие регулируемые биржи решили не включать их в листинг из-за соображений регулирования.

Также возникает вопрос, что делать, когда у вас есть криптовалюта.

«За криптовалюту сложно покупать что-то, особенно крупное», — говорит Делстон CNBC. Он говорит, что не знает ни одной крупной компании по производству электроники, экспортеров продуктов питания или производителей запасных частей, которые принимают криптовалюту в качестве оплаты, что, по его словам, является «всем тем, что нужно такой стране, как Россия, потому что она не производить его самостоятельно.»

И хотя исторически соблюдение криптобиржами режима глобальных санкций было не очень хорошим, Fanusie говорит, что на самом деле ситуация становится намного лучше, поскольку эти платформы усиливают свои внутренние группы по соблюдению требований. , а также В феврале Министерство юстиции США представило новую команду по борьбе с криптовалютой.

А как насчет цифрового рубля?

Хотя много внимания уделяется потенциалу биткойнов для облегчения уклонения от санкций, более важная история для Fanusie заключается в том, что подпадающие под санкции субъекты делают с цифровыми валютами центрального банка или CBDC.

Банк России выпустил консультационный документ по «цифровому рублю» в октябре 2020 года, а глава ЦБ Эльвира Набиуллина заявила, что в этом году страна планирует создать прототип и опробовать его.

Цифровой рубль будет виртуальной версией национальной валюты страны, которая, подобно цифровому юаню Китая, будет централизованно контролироваться Банком России и использовать некоторую форму технологии распределенного реестра.

В то время, когда об этом было впервые объявлено, московская газета со ссылкой на официальных лиц заявила, что цифровой рубль уменьшит зависимость от доллара, а также снизит подверженность санкциям.

Задолго до российского вторжения в Украину бывший чиновник Министерства финансов США Майкл Гринвальд сказал CNBC, что цифровой рубль может оказаться проблематичным для США

«Что меня тревожит, так это то, что Россия, Китай и Иран создадут цифровые валюты центральных банков для работы вне доллара, и другие страны последовали за ними», — сказал он. «Это было бы тревожно».

Криптовалюта олигархов и российские санкции: охота на

Найти яхту довольно просто. На прошлой неделе были конфискованы по меньшей мере две вещи, принадлежащие союзникам Владимира Путина, находящимся под санкциями, местонахождение остальных известно властям.

Охота на российскую крипту сложнее. Но скрыть это оказывается труднее, чем думают российские олигархи.

Стремление наказать Россию за вторжение в Украину является первой крупной санкционной кампанией, направленной на «финансовую дестабилизацию главы государства» путем нацеливания на цифровые активы, сказал Майкл Фасанелло, директор по соблюдению требований LVL, банковской и криптовалютной компании.

Но это не первая санкционная программа, учитывающая криптовалюту. Администрация Трампа запретила У.Транзакции S. основаны на петро, ​​цифровой валюте, выпущенной правительством Венесуэлы при президенте Николасе Мадуро.

Эта кампания, по словам Фасанелло, была «мизерной по сравнению с атакой на цифровые активы, направленной против Путина и его олигархии».

Сообщается, что за началом вторжения последовал всплеск криптовалютных сделок с участием российского рубля, что некоторые восприняли как признак того, что олигархи могут пытаться использовать цифровые валюты для уклонения от санкций.

У.В этом месяце Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов США ужесточило свои правила, чтобы прояснить, что санкции против России включают цифровые активы. На прошлой неделе сенатские демократы во главе с Элизабет Уоррен выразили обеспокоенность Министерству финансов, что российские олигархи могут использовать криптовалюту в «гнусных целях». А в понедельник FinCEN специально предупредил, что находящиеся под санкциями физические и юридические лица в России и Беларуси могут использовать «конвертируемые виртуальные валюты» для обхода ограничений.

Криптовалютная преступность реальна и крупна: по данным Chainalysis, в прошлом году она достигла 14 миллиардов долларов по сравнению с 7 долларами.8 миллиардов в 2020 году. У этого также есть уникальный аспект происходящего у всех на виду. В отличие от фиатных денег, отмываемых посредством серии непрозрачных транзакций подставных компаний, каждый криптографический перевод постоянно записывается в блокчейне. Вопрос лишь в том, могут ли власти связать эти транзакции с реальной личностью.

Олигархи могут спрятать свою крипту. Перевезти — другое дело.


В блокчейне не может быть полной анонимности. Крипто-счет или кошелек, который обычно идентифицируется как набор цифр и букв, виден в сети.Несмотря на то, что имена или какая-либо другая информация не видны, почти все транзакции можно отследить.

«В конечном счете, криптовалюту очень легко отследить, будь то децентрализованная или централизованная», — сказал Стивен Уотерхаус, генеральный директор Orchid Labs.

Для мониторинга счетов и транзакций вам нужен только адрес кошелька. «Благодаря этому вы можете увидеть, сколько средств находится на крипто-счетах», — сказал протоколу Марко Беллин, основатель и генеральный директор Datacappy. «Есть след, по которому можно пройти. Каждая транзакция идентифицированной учетной записи с другой учетной записью отмечается и может быть отслежена.

Тигран Гамбарян, вице-президент отдела глобальной разведки и расследований Binance, сказал, что криптовалюта — это «ужасная вещь, которую можно использовать для обхода санкций», потому что «все смотрят на эти транзакции», что чрезвычайно затрудняет их перемещение. большие суммы денег.

FinCEN в своем предупреждении в понедельник отметил, что «крупномасштабное уклонение от санкций с использованием конвертируемой виртуальной валюты правительством, таким как Российская Федерация, не обязательно осуществимо».

Но Фасанелло заметил, что «криптовалюта допускает псевдоанонимность», которая в сочетании с инструментами для запутывания транзакций «может создать очень сложную ситуацию для следователей — даже при использовании лучших в своем классе средств аналитики блокчейна.”

Криптовалютный кошелек можно защитить от проверки, отключив его. Обычно это означает использование аппаратного кошелька, также называемого холодным кошельком, который не подключен постоянно к сети блокчейна.

Но это значит, что олигарх ничего не сможет сделать с криптой. «Если у вас есть криптовалюта и вы хотите хранить ее в холодном кошельке, все зависит от того, когда вы хотите ее переместить и как вы хотите ее обработать в этот момент», — сказал Уотерхаус.

И это будет непросто, особенно если они перемещают огромные суммы.

«Если они отправляют на нехостинговый кошелек, мы не всегда будем знать, кто контролирует это на серверной части», — сказала протоколу Нирвана Патель, директор по соблюдению требований Prime Trust, компании, занимающейся разработкой инфраструктуры цифровых активов.

Но как только они попытаются перевести средства, кошелек станет видимым для сети. И эти связи можно проследить — «шесть степеней Кевина Бэкона», — сказал Патель.«В какой-то момент вы узнаете, что кто-то связан с чем-то по цепочке».

Инструменты для сокрытия криптовалюты несовершенны


Отмыватели денег используют инструменты на основе блокчейна, известные как тумблеры или миксеры, для сокрытия транзакций. Идея состоит в том, чтобы объединить монеты для передачи, разорвав цепочку происхождения и назначения и позволив пользователям криптографии замести следы.

Но эти инструменты, как правило, медленные и «дорогие в использовании», — сказал Гамбарян из Binance. «И они не очень эффективны, если вы пытаетесь перевести миллиарды или сотни миллионов долларов, потому что они не предназначены для обработки таких транзакций… Они созданы для фактического перевода небольших сумм.И если вы на самом деле пытаетесь переместить большие объемы, на самом деле очень легко прорваться через тумблеры».

Уотерхаус согласился, сказав: «Для масштаба того, о чем мы говорим… этих инструментов на самом деле недостаточно».

Некоторые криптобиржи заблокировали вывод на сервисы микширования.

Блокчейн никогда не забывает

Криптотехнология продолжает развиваться. А транзакции, совершенные тайно сейчас, могут вернуться и преследовать уклоняющихся от санкций годы спустя.

«Самое страшное в этих вещах для плохих актеров заключается в том, что вам это не сходит с рук, а потом кто-то об этом забывает», — сказал Уотерхаус.«Инструменты совершенствуются. А потом, спустя несколько лет, кто-то такой: «О, на самом деле, я понял, кто это сделал, и я могу вернуться и проследить это». С имеющимися у них ресурсами олигархи могут получить доступ к «лучшим из хакеров, чтобы открыть новые способы обмана системы».

«Олигархи очень долго оттачивали мастерство сокрытия активов и запутывания движения средств», — сказал он. «Сочетайте этот набор навыков с передовыми технологиями, и у вас будет чертовски крутая битва в качестве профессионала по борьбе с [финансовыми преступлениями].

Но даже малейшая оплошность может разгадать многолетнюю тайну. Подарочная карта Walmart на 500 долларов помогла следователям найти пару, обвиняемую в отмывании 4,5 миллиардов долларов, украденных при взломе Bitfinex.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.