Содержание

Виды мошенничества с банковскими картами и счетами, способы защиты денежных средств

В последнее время участились случаи хищений неустановленными лицами денежных средств у граждан с принадлежащих им счетов и банковских карт. Зафиксировано множество способов, из которых наиболее распространенными являются следующие:

— СМС-сообщения, присланные якобы из банка, например, о блокировке карты с указанием номера телефона, куда нужно перезвонить для ее разблокирования. Вероятнее всего, при звонке вас попросят через банкомат произвести какие-либо действия с картой. Однако, этого делать нельзя, поскольку в таких СМС обычно указан другой отправитель, может быть немного изменен номер или название банка. Посредством СМС могут, также, присылать активные «ссылки», по которым переходить категорически нельзя. Лучше обратиться в ближайший офис банка или позвонить по номеру телефона, указанному на вашей карте.

— Перевод на карту от неизвестного лица. Мошенник переводит на вашу карту деньги, затем их просит вернуть на другую карту. Этого делать категорически нельзя, поскольку мошенник пытается обналичить крупную сумму, сбрасывая ее небольшими частями на разные счета. Если перевести эти деньги, то ваш счет могут заблокировать по подозрению в мошеннических операциях. Оставлять такие деньги у себя тоже не стоит, поскольку в данном случае вы являете частью цепочки по «обналичиванию» денег. Поэтому лучше обратиться в банк или в полицию.

— СМС-сообщение о выигрыше денег или призов. Приходит СМС, с указанием на ожидание вашего ответа или перехода по активной «ссылке». Этого делать не стоит, поскольку злоумышленники без особых усилий могут «взломать» защиту ваших банковских карт и счетов.

— Мошенничество при оплате онлайн-товаров. В наше время покупка в интернет-магазинах – обычное дело. Ежедневно через «всемирную сеть» приобретаются сотни тысяч товаров и услуг. Поэтому и обманывают таким способом все чаще, поскольку покупки в основном оплачиваются посредством предоплаты, которую магазины-мошенники не возвращают. Также, любую защиту у карты или счета в момент оплаты легко «взломать». Кроме того, впоследствии мошенники могут продолжить использовать ваши данные (ФИО держателя карты, срок действия, трехзначный код с оборота), которые вами вводились при оплате. В таком случае нужно пользоваться услугами проверенных онлайн-магазинов, а также помнить, что нельзя никому сообщать пин-код, особенно если на странице оплаты просят его ввести.

— Получение кредита посредством онлайн-приложения банка. Мошенник звонит вам и сообщает, что неизвестное лицо пытается оформить на ваше имя кредит, но избежать этого можно лишь, если вы сами его оформите, а полученные денежные средства переведете на другие счета по номерам мобильных телефонов. При этом, Вам обещают, что денежные средства вернутся на ваш счет. Однако, этого не произойдет, поскольку денежные средства уже похищены. Помните, что кредит в вашем банке можете оформить только вы сами, поскольку заявку через онлайн-приложение подать можно только имея доступ к вашему личному кабинету. Пока вы не сообщите злоумышленнику необходимые для этого пароль, логин, и временный пароль, ваши счета в безопасности. 

Как же обезопасить себя от таких преступлений? В первую очередь, не нервничать и не паниковать, поскольку даже если вашу карту действительно заблокировали, то разблокировать ее не сложно, обратившись в отделение банка.

Ни в коем случае не сообщать номер телефона, привязанный к личному кабинету интернет-банка или карте сомнительным лицам, незнакомым, а также при написании заявлений на кредит в иных кредитных организациях, при составлении объявлений на известных сайтах, например «Авито», «Юла» и др., при регистрации в качестве нового покупателя на сайтах в сети «Интернет». Лучше сообщить другой номер, посредством которого невозможно получить доступ к банковскому счету.

При поступлении звонков от имени сотрудников банка следует записать разговор с ним, в ходе общения поинтересоваться, в каком отделении он работает, его должность и ФИО. Вероятнее всего, после расспроса мошенник сбросит звонок. Если нет, то в ходе разговора мошенник в мелочах будет путаться, и вы легко сможете понять, что вас обманывают. Не реагировать ни на какие рекомендации по разблокированию ваших счетов даже от знакомого номера банка (например, 900). Безопаснее дойти непосредственно до отделения банка и там заявить о блокировке. При этом, не стоит звонить по указанным в поступившей сомнительной информации номерам и писать в ответ СМС.

Что же делать, если злоумышленникам удалось похитить ваши денежные средства? Необходимо помнить, что масштабы такого вида преступности уже достаточно велики и бороться с ним сложно. В таких случаях помощь пострадавших для сотрудников правоохранительных органов неоценима. Если совершено хищение с вашей банковской карты, даже если сумма потери незначительная, незамедлительно звоните или пишите заявление в полицию. При этом лучше сразу приобщить к заявлению копию выписки по счету, полученную самостоятельно в банке или в вашем личном кабинете, где будет видно движение денежных средств по счету. Также, можно предоставить записи разговоров с мошенниками, детализацию телефонных звонков и смс-сообщений, если хищение денежных средств произошло с использованием телефонной связи. Ни в коем случае нельзя удалять номера телефонов преступников и переписку с ними, так как это позволит точнее определить способ преступления. Все это сэкономит драгоценное время сотрудников полиции и поможет в установлении лиц, совершивших преступление.

Заместитель прокурора

Даниловского района

Волгоградской области

советник юстиции О.И. Рудницкая

Аферы с банковскими картами. Как уберечь деньги? Памятка Properm.ru

Пластиковые карты уже давно вошли в нашу жизнь и стали удобным способом оплаты. Однако, такие электронные методы расчета за товары и услуги породили новое поколение сетевых мошенников. За восемь месяцев 2017 года в территориальных органах МВД России по Пермскому краю зарегистрированы 3093 преступления, квалифицируемые по ст. 159 УК РФ «Мошенничество», из них каждое второе (1550 преступлений) совершено дистанционным способом.

Теперь мошенники изобретают более изощренные методы кражи финансовой информации, используя компьютер, карты-подделки и даже мобильные телефоны. О них важно знать, чтобы предотвратить риск потери денег. Для читателей Properm.ru вместе с Bankiros.ru расскажем о наиболее распространенных виды мошенничества с банковскими картами.

«Подтверждение данных» в телефонном режиме

Вам звонит мошенник и утверждает, что он представитель отдела безопасности банка, а по вашему счету зафиксированы подозрительные транзакции. От вас требуют информацию по карте, чтобы якобы убедиться, что она не украдена. Обычно это не настораживает жертв, но позже выясняется, что со счета списана крупная сумма.

Банкоматы

Во многих банкоматах были обнаружены специальные устройства (от считывающих датчиков до бутафорских клавиатур), которые позволяли мошенникам отслеживать данные карты и введенный владельцем пин-код.

Онлайн-банкинг

Технический прогресс дал мошенникам возможность воровать крупные суммы с любой точки планеты, из банка любой страны. Для этого хакерам достаточно использовать незащищенный онлайн-доступ к счетам. В некоторых странах (Саудовская Аравия, Китай) глобальные сети находятся под государственным контролем, но в большинстве стран вообще отсутствуют законы, определяющие ответственность за компьютерные преступления.

Фишинг

Часто злоумышленники отправляют письма по E-mail от имени банка или электронной системы платежей. Вас попросят подтвердить персональные данные и реквизиты карты (реже угрожают блокировкой счета) с помощью перехода по ссылке. Но попадете вы на ложный ресурс — копию официального сайта, чтобы «выуживать» конфиденциальную информацию для получения доступа к счетам.

Данный вид метод мошенничества получил название fishing (рыбалка), поскольку аферисты рассылают множество писем, рассчитывая на то, что некоторые доверчивые люди обязательно «клюнут» на них.

Покупки в гипермаркетах или через интернет

При покупках в интернет-магазинах аферисты могут легко получить реквизиты кредитных карт, используя ложные сайты. Выяснив номер карты, мошенники заказывают товары по телефону в крупных торговых сетях.

Продавцы оправляли клиентам счета на оплату или добавляли к существующим чекам дополнительные суммы. В результате жертвы платили за несовершенные покупки, если не обращали внимания на счет.

Подмена карт в общественных местах

Некоторые любители спортзалов и бассейнов сталкивались с тем, что после тренировки шкафчик, в котором были оставлены вещи, оказывался открытым. Как правило, все лежало на своих местах, включая содержимое кошельков.

Однако спустя определенное время начали приходить выписки или СМС о списании средств с кредитных карт. После проверки обычно оказывается, что вместо настоящей карты в кошельке находится такая же, но просроченная. Транзакции в таком случае отменить нельзя, так как все выясняется слишком поздно.

Перевод денег на телефон

Для клиентов одного из банков по умолчанию подключается функция быстрый платеж», которая дает возможность при помощи СМС отправить деньги на мобильный телефон или на другую карту. Злоумышленники выясняют номер телефона и кредитной карты, а затем под разными предлогами заказывают у оператора «восстановление» сим-карты с соответствующим номером (при этом сим-карта жертвы блокируется).

Мошенничество в сфере обслуживания за границей

Следует заострить внимание на подобных ситуациях, поскольку часто то, что практикуется в других странах, через какое-то время «воспроизводится» и у нас.

Рестораны

В американском ресторане официанты почти год считывали данные карт посетителей, используя скиммеры (миниатюрное считывающее переносное устройство — Properm.ru). В результате им удалось украсть почти 120 тыс. долларов.

Уже в другом ресторане посетителю после оплаты ужина вернули кредитку, завернутую в счет. Клиент оказался внимательным и сразу обнаружил, что карта чужая (такая же, но номер другой и просроченная). Указав на это официантке и кассиру, те сразу вернули карту, сохраняя при этом спокойный вид, будто подобное случается у них регулярно.

Магазины

Иногда данные воруют и сотрудники магазинов, используя мобильный телефон. Например, продавец проводит кредитку через считывающий аппарат для оплаты товара и ожидает подтверждения транзакции. В этот момент он держит свой телефон и делает вид, что пишет СМС, но в действительности фотографирует номер карты.

Салоны красоты

Мария Перез — обычный парикмахер, но «заработала» более 250 тыс. долларов, снимая со счетов своих «звездных» клиенток дополнительную плату. Мошенница долго оставалась незамеченной из-за занятости звезд, счетами которых обычно занимаются наемные сотрудники.

Заказ кредитки

В Канаде и США стал популярным метод сетевого мошенничества. Людям отправляют письма с предложением забрать кредитку с крупным лимитом и минимальной процентной ставкой. Для «активации» просили внести несколько десятков долларов. После перечисления денег все затихает, а при обращении в банк сотрудники утверждают, что никакой карты жертве не предлагалось.

404 Not Found

404 Not Found
  • Университет
    • Советы ТГУ
      • Ученый совет ТГУ
        • Комиссии ученого совета
        • Открытый междисциплинарный научный семинар
        • Решения ученого совета
        • Вопросы, рассматриваемые ученым советом
          • О создании, ликвидации, объединении и преобразовании структурных подразделений
          • О переименовании структурных подразделений НИ ТГУ
          • О выдвижении НИ ТГУ работы на соискание премии Правительства РФ
          • Об утверждении положений
          • О выдвижении НИ ТГУ кандидатов в член-корреспонденты/академики РАН
          • О принятии локальных нормативных актов по основным вопросам организации и осуществления образовательной деятельности
          • Об ежегодном определении на начало учебного года норм времени по видам учебной деятельности, включаемым в учебную нагрузку профессорско-преподавательского состава ТГУ
          • О присуждении ученой степени PhD TSU
          • О принятии образовательных стандартов, устанавливаемых ТГУ самостоятельно
          • О выдаче лицам, успешно прошедшим государственную итоговую аттестацию, документов об образовании и о квалификации, образцы которых самостоятельно устанавливаются ТГУ
          • О разработке и утверждении образовательных программ, реализуемых в ТГУ, если иное не установлено законодательством РФ об образовании
          • Об утверждении председателей государственных экзаменационных комиссий (ГЭК)
          • Об утверждении стоимости обучения на договорной основе
          • О поддержке представления/ходатайства к присвоению Почетного звания «Заслуженный деятель науки Российской Федерации»/ «Заслуженный деятель науки Республики Карелия» и т.п.
          • О представлении работников ТГУ к награждению государственными наградами Российской Федерации и присвоении им почетных званий
          • Присуждение почетных званий Университета на основании положений, утверждаемых ученым советом Университета
          • О выдвижении студентов и аспирантов на стипендии Президента РФ и стипендии Правительства РФ, а также именные стипендии и стипендия «Oxford Russia Fund»
          • Об утверждении тем докторских диссертаций
        • Ученые советы факультетов (институтов)
        • Почетные звания Томского университета
        • Ректорат университета о деятельности ТГУ
        • Конкурс на соискание премии ТГУ
        • Конкурс «Человек года»
        • Выборы ученого совета 2020 г.
        • Награждения на ученом совете
        • Состав ученого совета
        • Состав президиума ученого совета
        • О представлении к присвоению ученого звания
        • План работы ученого совета
        • Lecture G.I. Petrova
        • Порядок избрания по конкурсу на должности ППС в ТГУ
        • Памятка
      • Наблюдательный совет
      • Международный академический совет
      • Совет промышленных партнеров
    • Структура университета
    • Культура, искусство, творчество
    • Спорт и здоровье
    • Карта ресурсов ТГУ
    • Социальная поддержка
    • Возможности кампуса
    • Наш Университет
    • Экскурсионно-музейный комплекс
    • Отчетные материалы
    • Противодействие коррупции
    • Получение архивных справок
    • Прием обращений граждан
    • Миссия ТГУ
    • Ректорат
    • Приветствие ректора
    • Кадровый состав
    • Вакансии
    • Студенческая биржа труда Uniprofi
    • Международное сотрудничество
    • Календарь событий
    • Сведения о доходах
    • Ректор ТГУ
    • Достижения, победы
    • Университет в рейтингах
    • Сотрудникам
    • Партнерам
    • Поступающим в ТГУ
    • Противодействие идеологии терроризма
    • Политика в отношении обработки персональных данных в НИ ТГУ
  • Образование
  • Наука
  • Сведения об образовательной организации
  • Медиа
  • Новости
  • Справочная информация
  • Главная страница

Виды мошенничества с банковскими картами

Подробности
Создано 08.07.2020
Банковская карта – это инструмент для совершения платежей и доступа к наличным средствам на счёте, не требующий для этого присутствия в банке. Но простота использования банковских карт оставляет множество лазеек для мошенников.
КАК ЭТО ОРГАНИЗОВАНО:

Вам приходит сообщение о том, что Ваша банковская карта заблокирована. Предлагается бесплатно позвонить на определенный номер для получения подробной информации.

Когда Вы звоните по указанному телефону, Вам сообщают о том, что на сервере, отвечающем за обслуживание карты, произошел сбой, а затем просят сообщить номер карты и ПИН-код для ее перерегистрации.

НА САМОМ ДЕЛЕ ПРОИСХОДИТ СЛЕДУЮЩЕЕ:

Чтобы ограбить Вас, злоумышленникам нужен лишь номер Вашей карты и ПИН-код. Как только Вы их сообщите, деньги будут сняты с Вашего счета.

КАК ПОСТУПАТЬ В ТАКОЙ СИТУАЦИИ:

Управление «К» МВД РФ предупреждает: не торопитесь сообщать реквизиты вашей карты! Ни одна организация, включая банк, не вправе требовать Ваш ПИН-код! Для того, чтобы проверить поступившую информацию о блокировании карты, необходимо позвонить в клиентскую службу поддержки банка. Скорее всего, Вам ответят, что никаких сбоев на сервере не происходило, а Ваша карта продолжает обслуживаться банком.

Владельцам пластиковых банковских карт рекомендуется!

Как защититься от мошенников?

В последнее время наблюдается рост числа случаев мошенничества с пластиковыми картами. МВД РФ рекомендует всем владельцам пластиковых карт следовать правилам безопасности:

ПИН-КОД – КЛЮЧ К ВАШИМ ДЕНЬГАМ

Никогда и никому не сообщайте ПИН-код Вашей карты.

Лучше всего его запомнить.

Относитесь к ПИН-коду как к ключу от сейфа с вашими средствами.

Нельзя хранить ПИН-код рядом с картой и тем более записывать ПИН-код на неё – в этом случае Вы даже не успеете обезопасить свой счёт, заблокировав карту после кражи или утери.

ВАША КАРТА – ТОЛЬКО ВАША

Не позволяйте никому использовать Вашу пластиковую карту – это всё равно что отдать свой кошелёк, не пересчитывая сумму в нём.

НИ У КОГО НЕТ ПРАВА ТРЕБОВАТЬ ВАШ ПИН-КОД

Если Вам позвонили из какой-либо организации, или Вы получили письмо по электронной почте (в том числе из банка) с просьбой сообщить реквизиты карты и ПИН-код под различными предлогами, не спешите её выполнять. Позвоните в указанную организацию и сообщите о данном факте. Не переходите по указанным в письме ссылкам, поскольку они могут вести на сайты-двойники. Помните: хранение реквизитов и ПИН-кода в тайне – это Ваша ответственность и обязанность.

НЕМЕДЛЕННО БЛОКИРУЙТЕ КАРТУ ПРИ ЕЕ УТЕРЕ

Если Вы утратили карту, срочно свяжитесь с банком, выдавшим её, сообщите о случившемся и следуйте инструкциям сотрудника банка. Для этого держите телефон банка в записной книжке или в списке контактов Вашего мобильного телефона.

ПОЛЬЗУЙТЕСЬ ЗАЩИЩЁННЫМИ БАНКОМАТАМИ

При проведении операций с картой пользуйтесь только теми банкоматами, которые расположены в безопасных местах и оборудованы системой видеонаблюдения и охраной: в государственных учреждениях, банках, крупных торговых центрах и т. д.

Граждане, пользующиеся банкоматами без видеонаблюдения, могут подвергнуться нападениям злоумышленников.

ОПАСАЙТЕСЬ ПОСТОРОННИХ

Совершая операции с пластиковой картой, следите, чтобы рядом не было посторонних людей.

Если это невозможно, снимите деньги с карты позже либо воспользуйтесь другим банкоматом.

Набирая ПИН-код, прикрывайте клавиатуру рукой.

Реквизиты и любая прочая информация о том, сколько средств Вы сняли и какие цифры вводили в банкомат, могут быть использованы мошенниками.

БАНКОМАТ ДОЛЖЕН БЫТЬ «ЧИСТЫМ»

Обращайте внимание на картоприемник и клавиатуру банкомата. Если они оборудованы какими-либо дополнительными устройствами, то от использования данного банкомата лучше воздержаться и сообщить о своих подозрениях по указанному на нём телефону.

БАНКОМАТ ДОЛЖЕН БЫТЬ ПОЛНОСТЬЮ ИСПРАВНЫМ

В случае некорректной работы банкомата – если он долгое время находится в режиме ожидания или самопроизвольно перезагружается – откажитесь от его использования. Велика вероятность того, что он перепрограммирован злоумышленниками.

СОВЕТУЙТЕСЬ ТОЛЬКО С БАНКОМ

Никогда не прибегайте к помощи либо советам третьих лиц при проведении операций с банковской картой в банкоматах. Свяжитесь с Вашим банком – он обязан предоставить консультационные услуги по работе с картой.

НЕ ДОВЕРЯЙТЕ КАРТУ ОФИЦИАНТАМ И ПРОДАВЦАМ

В торговых точках, ресторанах и кафе все действия с Вашей пластиковой картой должны происходить в Вашем присутствии. В противном случае мошенники могут получить реквизиты Вашей карты при помощи специальных устройств и использовать их в дальнейшем для изготовления подделки.

11 распространенных видов мошенничества и мошенничества с кредитными картами

Мошенничество с кредитными картами проявляется во многих различных формах и формах, включая мошенничество с использованием платежной карты определенного типа и многое другое. Причины мошенничества с кредитными картами также различаются. Одни предназначены для получения средств со счетов, а другие желают получить товары бесплатно. Кроме того, очень важно понимать, что мошенничество с кредитными картами тесно связано с кражей личных данных. По данным Федеральной торговой комиссии, около 5% всех людей старше 16 лет в этой стране были или будут жертвами кражи личных данных.Кроме того, при последнем подсчете в 2008 году было обнаружено, что распространенность кражи личных данных выросла на 21%. С другой стороны, процент случаев кражи личных данных, связанных с мошенничеством с кредитными картами, снизился, что является положительным моментом и делает честь специалистам правоохранительных органов и широкой общественности в целом.

На самом деле, на него приходилось 45 процентов мошенничества с кредитными картами в 2014 году, за которым следовали поддельные мошенничество с картами (37 процентов) и потерянные/украденные карт  (14 процентов).Ожидается, что общая стоимость транзакций по картам без предъявления вырастет с 9 миллиардов долларов в 2013 году до почти 19 миллиардов долларов в 2018 году, поскольку мошенничество  в точках продаж (POS) сокращается. 16 сентября 2015 г.

Кажется, около 0,1% всех транзакций по кредитным картам являются мошенническими, что приравнивается к огромным финансовым потерям. В 2009 году было проведено около 12 миллиардов транзакций по кредитным картам, из которых около 10 миллионов были мошенническими. Кроме того, было обнаружено, что 0,04% всех учетных записей, которые были активны ежемесячно, были мошенническими.Эти пропорции не сильно изменились с течением времени. Однако хорошо знать, что в настоящее время существуют более сложные методы обнаружения мошенничества и его пресечения. К сожалению, реальная сумма убытков продолжает исчисляться миллиардами.

Рекомендуемый рисунок

По данным CreditCards.com, в 2014 году во всем мире произошло 1540 утечек данных, что на 46% больше, чем годом ранее, и они привели к компрометации более миллиарда записей данных. Двенадцать процентов нарушений произошли в секторе финансовых услуг; 11 процентов произошло в секторе розничной торговли.Злоумышленники извне были виновниками 55 % утечек данных, а злонамеренные инсайдеры — в 15 %.

Но мошенничество с кредитными картами — это не просто одно действие. На самом деле существует множество различных форм. Важно помнить, что их больше, особенно по мере того, как хакеры и похитители личных данных становятся все более опытными в получении финансовых данных людей в Интернете.

Ниже приведены 11 наиболее распространенных форм мошенничества с кредитными картами.

1. Мошенничество с приложениями

Мошенничество с приложениями обычно происходит в сочетании с кражей личных данных.Это происходит, когда другие люди подают заявку на кредит или новую кредитную карту на ваше имя. Обычно они сначала крадут подтверждающие документы, которые затем используются для обоснования их мошеннической заявки. Банки принимают различные защитные меры, чтобы предотвратить этот вид мошенничества. Наиболее важным из них является требование только оригинальной документации. Кроме того, они часто звонят работодателям, чтобы подтвердить личность. К сожалению, преступники часто подделывают документы и дают ложные номера телефонов мест работы.К сожалению, всегда есть способы обойти определенные меры безопасности.

2. Электронные или ручные отпечатки кредитных карт

Вторая форма мошенничества с кредитными картами связана с использованием отпечатков кредитных карт. Это означает, что кто-то считывает информацию, размещенную на магнитной полосе карты. Затем это используется для кодирования поддельной карты или для совершения мошеннических транзакций.

3. CNP (карта отсутствует) Мошенничество

Если кто-то узнает дату истечения срока действия и номер счета вашей карты, он может совершить мошенничество с CNP против вас.Это можно сделать по телефону, почте или через Интернет. По сути, это означает, что кто-то использует вашу карту, фактически не владея ею. Все чаще и чаще продавцы требуют код подтверждения карты, что немного затрудняет мошенничество с CNP, но если мошенник может получить номер вашего счета, он, вероятно, тоже знает этот номер. Кроме того, существует только 999 возможных комбинаций кода подтверждения. Таким образом, многие преступники пытаются заказать товары на очень небольшие суммы, пока не узнают правильный номер.Будьте начеку, таким образом, для небольших платежей по вашим отчетам.

4. Мошенничество с поддельными картами

Мошенничество с поддельными картами обычно совершается путем скимминга. Это означает, что поддельная карта с магнитным считыванием содержит все данные вашей карты. Затем эта поддельная полоса используется для создания полностью функциональной мошеннической карты. По сути, это точная копия, а значит, мошенники могут просто провести ею в автомате для оплаты определенных товаров. Этот вид мошенничества также может быть совершен кем-то, кто знает данные вашей карты.Они могут использовать эту информацию для создания так называемого «поддельного пластика». Здесь магнитная полоса или чип на карте фактически не работают. Однако часто достаточно легко убедить продавца, что с картой что-то не так, после чего он введет транзакцию вручную.

5. Мошенничество с утерянными и украденными картами

Следующий возможный тип – мошенничество с утерянными и украденными картами. Здесь ваша карта будет изъята из вашего владения либо в результате кражи, либо из-за того, что вы ее потеряли.Преступники, которые получат его в свои руки, затем будут использовать его для осуществления платежей. Через автоматы это сделать сложно, так как для них потребуется пин-код. Однако достаточно просто использовать найденную или украденную карту для совершения покупок в Интернете. Именно по этой причине жизненно важно отменить свои карты, как только вы поймете, что они пропали.

6. Кража идентификатора карты

Кража идентификатора карты происходит, когда данные вашей карты становятся известны преступнику, и эта информация затем используется для захвата карточного счета или открытия нового.Для этого будет использоваться ваше имя. Это один из самых сложных видов мошенничества для выявления и восстановления, потому что может пройти много времени, прежде чем вы даже узнаете, что это произошло.

7. Мошенничество с неполученной картой по почте

Этот тип мошенничества также известен как мошенничество с невыдачей или перехватом. В этом случае вы ожидали новую карту или замену, и преступник может их перехватить. Затем преступник зарегистрирует карту и будет использовать ее для совершения покупок и многого другого.

8. Предполагаемая личность

При мошенничестве с вымышленной личностью преступник будет использовать временный адрес и вымышленное имя для получения кредитной карты. В банках существует ряд систем для защиты от этого вида мошенничества. Например, они будут просить новых клиентов предоставить ссылки на учетные записи, и они будут проверены, чтобы убедиться, что они подлинные. Кроме того, они могут запросить такие вещи, как свидетельство о рождении, оригиналы водительских прав или паспортов и так далее.Они часто просят об этом, прежде чем отправить открытку.

9. Подделанные карты

Подделанная карта — это карта, на которой сильный магнит стер металлическую полосу. Преступники делают это, а затем ухитряются изменить данные на самой карте, чтобы они совпадали с данными действительных карт. Естественно, эта карта не сработает, когда преступник попытается заплатить за что-то. Однако затем они используют свое обаяние, чтобы убедить продавца просто ввести данные карты вручную.

10.Поддельные карты

Создание поддельных кредитных карт требует много времени, навыков и усилий, но это не останавливает преступника. Карта должна соответствовать определенным сложным функциям безопасности, и карты становятся все более совершенными, а это означает, что это намного сложнее сделать. Есть магнитная полоса, чип и часто голограммы. Тем не менее, кто-то, кто имеет опыт, может подделать этот тип карт, используя поддельные имена и номера, и будет совершать транзакции с картой. Карта на самом деле не привязана к учетной записи, поэтому компания, выпускающая кредитную карту, не будет платить за транзакцию, поскольку они не могут связать ее с конкретным пользователем.К тому времени, однако, преступник уже будет далеко со своими покупками.

11. Захват учетной записи

Захват учетной записи на самом деле является одной из наиболее распространенных форм мошенничества с кредитными картами. По сути, преступнику каким-то образом удастся завладеть всей вашей информацией и соответствующими документами. Обычно это делается онлайн. Затем они свяжутся с компанией, выпускающей кредитные карты, и представятся вами, попросив изменить адрес. Они предоставят «доказательство» личности, поскольку они взломали или иным образом получили ваши личные данные.Затем на поддельный адрес будет отправлена ​​новая карта, и преступник сможет выставить счета.

К сожалению, такой вид мошенничества не редкость. Поэтому важно, чтобы вы знали, что это такое, и вы должны быть в состоянии предпринять соответствующие шаги, чтобы предотвратить мошеннические действия с кредитными картами преступников против вас. Защита вашей личной информации является наиболее важным элементом этого. Это означает шаги, основанные на здравом смысле, такие как использование надежных уникальных паролей и не оставлять документы на виду.

Четыре распространенных типа мошенничества с картами

От кражи личных данных до клонирования кредитных карт существует множество способов компрометации конфиденциальной финансовой информации. Защитить свой бизнес от мошенничества означает быть в курсе новейших инструментов, используемых преступниками. Рассмотрим наиболее распространенные сегодня виды мошенничества с кредитными картами.

Что такое мошенничество с кредитными картами?

Мошенничество с кредитными картами — это общая категория, относящаяся к любому типу кражи или мошенничества с использованием данных карты.Обычно цель состоит в том, чтобы приобрести товары или услуги без оплаты, будь то с помощью украденной карты или скопированных данных. Помимо совершения несанкционированных покупок, существуют различные виды мошенничества с кредитными картами, направленные на кражу денег со счета держателя карты.

Распространенные виды мошенничества с картами

Для предотвращения перечисленных ниже видов мошенничества с кредитными картами важно, чтобы предприятия, потребители и банки работали вместе. Это начинается с понимания того, как работают наиболее распространенные мошенничества, чтобы вы могли сразу распознать любые красные флажки.

1. Утерянные или украденные карты

Пожалуй, самый очевидный вид мошенничества с картами происходит, когда карта утеряна или украдена. Вор может физически отобрать карту у жертвы во время ограбления или украсть ее из незащищенного места. Затем они будут использовать карту для несанкционированных транзакций, пока карта не будет аннулирована жертвой. Чтобы свести к минимуму ущерб от такого типа кражи, важно как можно скорее сообщить о своей карте как об украденной. Это заблокирует будущие транзакции. Вы также можете настроить свою карту так, чтобы перед завершением любой покупки требовался ввод PIN-кода.

2. Клонирование кредитной карты

Клонирование кредитной карты, также называемое скиммингом, включает в себя копирование данных карты в электронном виде и последующее их использование для создания идентичной учетной записи. Затем мошенник может использовать скопированную карту для совершения покупок или снятия наличных со счета. Один из способов заключается в установке электронного скиммингового устройства на банкоматах, которые собирают данные карты, когда держатель карты снимает деньги. Иногда данные карты будут скопированы сотрудником розничной торговли или ресторана при приеме платежей от клиентов.Проблема с этим типом мошенничества заключается в том, что жертве может потребоваться некоторое время, чтобы заметить проблему. У них все еще есть физическая карта в кошельке, поэтому они могут не заметить несанкционированные покупки, пока не получат выписку из банка.

3. Кража личных данных

Многие различные виды мошенничества с кредитными картами так или иначе связаны с кражей личных данных. При краже личных данных мошенник крадет личные данные жертвы, чтобы открыть или получить доступ к учетной записи. Например, преступник может украсть банковские выписки или счета за коммунальные услуги и использовать данные, содержащиеся в этих документах, для захвата счетов держателя карты.Многие мошенничества происходят по телефону или по электронной почте. Мошенник выдает себя за банк или другое авторитетное лицо, запрашивая конфиденциальную информацию. Затем они используют эту личную информацию, чтобы связаться с банком держателя карты и сообщить об утере карты. Банк выдает новую преступнику, похитившему личность держателя карты.

4. Мошенничество с отсутствием карты

Наконец, преступники могут использовать украденные данные карты, даже если у них физически нет карты на руках.Например, они могут получить доступ к номеру карты и имени владельца счета через украденные документы. Этого достаточно для совершения покупок в Интернете или по телефону. Как и в случае мошенничества со скиммингом, эти несанкционированные платежи не замечаются до тех пор, пока клиент не выдаст следующую банковскую выписку.

Защита от мошенничества

Как видите, существует множество различных видов мошенничества с картами, о которых следует знать. Итак, как вы можете защитить себя и свой бизнес от этих распространенных мошенников? С индивидуальной точки зрения тщательно защитите свои личные данные с помощью безопасных отдельных паролей для всех онлайн-аккаунтов.Вы также должны регулярно проверять свои банковские выписки на наличие необычных расходов. Если какие-то из них вам незнакомы, немедленно свяжитесь с поставщиком карты. Согласно Закону о потребительском кредите 1974 года, потребители не несут ответственности за несанкционированные платежи по кредитным картам.

Предприятия также могут помочь предотвратить эти распространенные виды мошенничества с кредитными картами, приняв меры для защиты данных клиентов. Сквозное шифрование, токенизация и процедуры двухфакторной аутентификации помогут сделать ваш сайт более безопасным.

Мы можем помочь

GoCardless поможет вам автоматизировать сбор платежей, сократив количество администраторов, с которыми ваша команда должна иметь дело при получении счетов. Узнайте, как GoCardless может помочь вам со спонтанными или регулярными платежами.

Как избежать мошенничества с кредитными картами

Что такое мошенничество с кредитными картами?

Мошенничество с кредитными картами — это когда кто-то использует ваши кредитные карты без вашего разрешения. Они могут использовать его для совершения покупок или вывода средств.Мошенничество с кредитными картами может произойти, когда кто-то крадет вашу физическую кредитную карту. Это также может произойти, если данные вашей кредитной карты будут украдены и использованы в Интернете.

Другая форма мошенничества с кредитными картами связана с кражей личных данных. Это может произойти, когда кто-то использует вашу личную информацию для открытия кредитной карты на ваше имя. Например, вор может использовать ваш номер социального страхования, чтобы подать заявку на получение кредитной карты без вашего ведома. Только в 2019 году произошло более 270 000 случаев мошенничества с кредитными картами.

Что такое мошенничество с кредитными картами?

Мошенничество с кредитной картой — это ложь или уловка, используемая для получения информации о вашей кредитной карте.Это может быть так же просто, как телефонный звонок от кого-то, выдающего себя за эмитента вашей карты. Существуют также более сложные виды мошенничества, включающие поддельные веб-страницы, которые выглядят как страница входа в систему вашего эмитента.

Мошенничество с кредитными картами чрезвычайно распространено. Они могут происходить лично, по телефону, по электронной почте или даже через социальные сети.

Как компании, выпускающие кредитные карты, обнаруживают мошенничество?

Компании, выпускающие кредитные карты, разработали чрезвычайно сложные инструменты для обнаружения мошенничества. Они отслеживают каждую транзакцию по каждой карте.Затем эмитенты кредитных карт используют сложные компьютерные алгоритмы для поиска необычных транзакций. Например, если вы редко покидаете свой город и ваша карта используется в другом штате, эмитент вашей карты может пометить вашу карту как возможное мошенничество.

В зависимости от компании помеченные транзакции могут иметь разные результаты. Некоторые эмитенты будут отправлять текстовые сообщения или автоматические телефонные звонки. Это позволяет вам подтвердить, совершаете ли вы покупку или нет.

В некоторых случаях в покупке может быть отказано, особенно если компания-эмитент кредитной карты не может связаться с вами.Это может произойти, например, если ваш карточный счет используется в другой стране. Транзакция также может быть отклонена, если вы попытаетесь совершить покупку на веб-сайте, известном своей мошеннической деятельностью.

Как обнаружить мошенничество с кредитными картами

Хотя у держателей карт нет сложных алгоритмов, которые используют компании, выпускающие карты, вы все же можете обнаружить мошенничество. Самый простой способ поймать мошенничество с кредитными картами — внимательно следить за своими счетами.

Проверяйте свои транзакции не реже одного раза в месяц.Если вы обнаружите покупку, которую не совершали, немедленно оспорьте списание средств. Конечно, вы также должны сообщить об утерянной или украденной карте как можно скорее.

Не забывайте регулярно проверять свой кредитный отчет на наличие признаков мошенничества с кредитными картами. Вы имеете право на бесплатный отчет от каждого из трех кредитных бюро каждый год. Немедленно сообщайте обо всех счетах, которые вы не открыли сами.

Как происходит мошенничество с кредитными картами?

Мошенничество может произойти, когда воры получают либо данные вашей кредитной карты, либо вашу физическую кредитную карту.Например, мошенничество с кредитными картами происходит, когда преступники получают информацию о вашей кредитной карте или данные для входа в вашу учетную запись.

Обычные способы получения мошенниками информации о вашей кредитной карте включают кражу и мошенничество. Например, вор может украсть вашу почту или получить старые документы из вашей корзины. Ваша физическая кредитная карта может быть украдена. Ваша карта также может быть скопирована с помощью скиммера или сканера. К счастью, кредитные карты с чипом уменьшили количество случаев мошенничества с копиями кредитных карт.

Мошенничество по телефону также распространено.Мошенники могут выдать себя за представителя банка или правительства и потребовать данные вашей учетной записи. Другие виды мошенничества могут включать в себя сложные прикрытия, такие как поддельные благотворительные организации или контрафактные предприятия.

Другой распространенный вид мошенничества с кредитными картами происходит при краже вашей личности. Похитители личных данных могут использовать вашу личную информацию для открытия кредитных карт на ваше имя. Затем они могут накопить долги по картам и исчезнуть.

Как сообщить о мошенничестве с кредитной картой?

Процесс сообщения о мошенничестве с кредитными картами зависит от типа мошенничества.Если вы обнаружите мошеннические покупки на вашей карте, вы можете сообщить об этом своему эмитенту. Вы можете легко сообщить о мошенничестве с кредитной картой эмитенту вашей карты через его веб-сайт или мобильное приложение. Конечно, вы также можете позвонить по номеру, указанному на обратной стороне вашей карты.

Если мошенничество с кредитными картами связано с несанкционированными счетами, открытыми на ваше имя, вам необходимо предпринять два шага. Во-первых, свяжитесь с эмитентом карты и предупредите его о мошенническом счете. Обычно это можно сделать онлайн или по телефону.

Затем свяжитесь с бюро кредитных историй и сообщите о мошенничестве с кредитной картой, оспорив учетную запись.Вам нужно будет подать спор об учетной записи в каждое кредитное бюро — Equifax, Experian и TransUnion. О краже личных данных также следует сообщать в соответствующие юридические органы, включая Федеральную торговую комиссию (FTC). Посетите сайт identitytheft.gov, чтобы узнать, как сообщить о краже личных данных.

Что делать, если вы стали жертвой мошенничества с кредитными картами

Конкретные действия, которые необходимо предпринять, если вы стали жертвой мошенничества с кредитными картами, могут различаться.

Если ваша карта украдена и используется в мошеннических целях, сообщите о краже своему эмитенту.Вы также должны заморозить свой кредит. Убедитесь, что вы также оспариваете несанкционированные транзакции. Ваш эмитент отправит вам новую карту, скорее всего, с новым номером.

Даже если были украдены только данные вашей кредитной карты (а не физическая карта), немедленно оспорьте любые транзакции по вашей карте, которые вы не совершали. Рассмотрите возможность заморозки кредитной карты до тех пор, пока проблема не будет решена. Ваш эмитент может решить заменить вашу карту и дать вам новый номер.

Если вор получил ваши учетные данные для входа в систему, немедленно сообщите о мошенничестве эмитенту карты.Вы также должны изменить свой пароль учетной записи и имя пользователя. Обязательно измените свои учетные данные для любых других учетных записей, использующих то же имя пользователя или пароль.

Во всех этих случаях помните, что ваша ответственность за мошеннические покупки с помощью кредитной карты ограничена. Многие эмитенты карт имеют политику ответственности в размере 0 долларов США.

Если кредитная карта открыта на ваше имя без разрешения, все становится сложнее. Это означает, что вы стали жертвой полномасштабной кражи личных данных. Вам нужно будет сообщить о мошенничестве с кредитной картой эмитенту карты.Вы также должны подать спор с каждым из трех бюро кредитных историй.

Наконец, сообщите о краже личных данных во все необходимые органы. Это может включать в себя подачу заявления в полицию и обращение в FTC или Управление социального обеспечения. Если вы не знаете, с чего начать, посетите сайт identitytheft.gov для получения дополнительной информации.

Хотя ваша ответственность ограничена, кражу личных данных может быть трудно доказать. К сожалению, ваш кредитный рейтинг может пострадать в процессе. Возможно, вам придется предпринять шаги, чтобы повысить свой кредитный рейтинг, пока вы работаете над раскрытием вашей кражи личных данных.Может быть досадно, что ваш кредит поврежден не по вашей вине, но есть шаги, которые вы можете предпринять. Кредитные карты для плохой кредитной истории могут быть полезны, если у вас возникли проблемы с одобрением новой карты после кражи личных данных. Ознакомьтесь с нашим руководством, чтобы узнать больше о том, как восстановить кредит.

Распространенное мошенничество с кредитными картами

Существует столько же различных видов мошенничества с кредитными картами, сколько мошенников (если не больше). Но наиболее распространенные виды мошенничества можно разделить на несколько основных категорий:

  • Фишинг: Это мошенничество по электронной почте, которое включает ссылки на поддельные страницы входа.В электронном письме будет указано, что с вашей учетной записью возникла проблема, или оно будет выглядеть как предупреждение о мошенничестве. Когда вы используете ссылку электронной почты, вы попадаете на поддельный веб-сайт, который может выглядеть очень реальным. Когда вы используете свои учетные данные для входа на поддельный сайт, мошенник получает доступ. Никогда не входите в свою учетную запись кредитной карты через ссылку электронной почты. Вместо этого перейдите непосредственно на веб-сайт эмитента через адресную строку или поисковую систему.
  • Выдача себя за другое лицо: Эти мошеннические действия часто происходят по телефону, но могут также осуществляться по электронной почте.Мошенники выдают себя за ваш банк, государственное учреждение или даже правоохранительные органы. Они могут использовать страх или угрозы, чтобы заставить вас раскрыть информацию. Помните, что ни одно законное агентство или банк не будет запрашивать учетные данные вашей кредитной карты по телефону или электронной почте.
  • Поддельная организация: Некоторые мошенники выдают себя за членов благотворительной или популярной организации. Они могут попросить пожертвования или попытаться продать вам то, чего не существует. Когда вы сообщаете им информацию о своей кредитной карте, они могут использовать ее для совершения мошеннических покупок.Не сообщайте данные своей карты по телефону или электронной почте.
  • Быстро разбогатеть: Этот распространенный тип мошенничества предлагает быстрое вознаграждение наличными или бесплатными кредитными картами — им просто нужна ваша личная информация и/или информация о карте. Всегда будьте осторожны с любым, кто запрашивает ваш номер социального страхования или другую личную информацию. Если это кажется слишком хорошим, чтобы быть правдой, возможно, так оно и есть.

Конечно, это лишь некоторые из наиболее распространенных видов мошенничества с кредитными картами. Всегда соблюдайте осторожность, прежде чем предоставлять личную информацию или информацию о кредитной карте.

Как сообщить о мошенничестве с кредитными картами

Мошенничество с кредитными картами и мошенничество с картами являются преступлениями. Если вы стали жертвой мошенничества с кредитными картами, вы можете сообщить об этом местному правительству, в частности, в управление по защите прав потребителей вашего штата. Вы также можете сообщить о мошенничестве в FTC на федеральном уровне. Это особенно важно, если мошенник выдает себя за государственное учреждение.

Если вы потеряли деньги или имущество в результате мошенничества с кредитной картой, вы также можете подать заявление в полицию. Обратитесь в местное отделение полиции, чтобы подать заявление.

Что делать, если вы стали жертвой мошенничества с кредитной картой

Как только вы узнаете, что вас обманули, сообщите об этом. Оспаривайте любые мошеннические транзакции по кредитным картам с вашим эмитентом. Вы можете сделать это онлайн или по телефону. Затем сообщите о мошенничестве в местные органы власти. Вы также можете подать заявление в полицию в местные правоохранительные органы. Следите за своими кредитными отчетами и следите за активностью на всех своих счетах, чтобы обнаружить любое дополнительное мошенничество. Вы также можете рассмотреть возможность настройки предупреждения о мошенничестве или заморозки кредита.

Остались вопросы?

Вот еще несколько вопросов, на которые мы ответили:

Типы мошенничества с кредитными картами

Компании, выпускающие кредитные карты, используют сложные алгоритмы и машинное обучение для выявления мошеннических действий. Используя такие данные, как географическое положение держателя карты, а также его расходы и привычки в поездках, программа искусственного интеллекта может отличить законного пользователя от мошеннического. Компании также используют такие методы, как проверка CVV (номера на обратной стороне вашей дебетовой или кредитной карты), чипы EMV или проверка адреса для транзакций без карты.

Даже со всеми этими мерами безопасности владельцы бизнеса должны проявлять должную осмотрительность, чтобы предотвратить мошенничество с кредитными картами. Для личных транзакций это может означать наблюдение за поведением клиента и отслеживание любых подозрительных действий. Это также может включать проверку самих кредитных карт, проверку того, что информация на карте соответствует лицу, пытающемуся ее использовать. Проблема может быть еще более сложной для транзакций без предъявления карты, когда покупателю нужна только информация о карте для совершения покупки.

К счастью, владельцы бизнеса не одиноки, когда дело доходит до обнаружения мошенничества с кредитными картами. Поиск системы управления картами и POS-системы для вашего бизнеса может помочь предотвратить мошеннические платежи до их обработки.

Системы управления кредитными картами могут дать владельцам бизнеса контроль над их решением по обнаружению мошенничества с оповещениями в режиме реального времени и данными о мошеннических транзакциях. Используя сочетание машинного обучения и отношений с финансовыми учреждениями, система управления картами может дать вам представление о покупках, которые совершают ваши клиенты, и помочь вам предотвратить потери из-за мошенничества.Это означает, что вы можете авторизовать и управлять любой транзакцией через единую платформу.

Вы также можете защитить свой бизнес от мошенничества с кредитными картами, используя зашифрованные POS-системы. Полностью интегрированная платежная система в идеале имеет собственные надежные функции безопасности. Это может включать в себя возможность обработки чипов EMV, которые более безопасны, чем магнитная полоса на обратной стороне платежной карты, и могут предотвратить поддельные возвратные платежи. Самое главное, безопасная POS-система будет соответствовать стандарту PCI, что означает, что она защищена сложной сетью шифрования, которая предотвращает мошенничество и обеспечивает безопасность вас и ваших клиентов.

Мошенничество с кредитными картами: значение, виды и способы предотвращения

Мошенничества с кредитными картами можно избежать, если вы знаете, какими способами мошенники пытаются получить доступ к вашим данным


Все происходит за секунду в быстро меняющемся финансовом мире, в котором мы живем сегодня. От снятия и депозита до покупки продуктов и услуг, все происходит мгновенно. Кредитные и дебетовые карты, несомненно, произвели революцию в финансовом мире. Кроме того, они имеют длинный список преимуществ.

Однако было несколько случаев использования кредитных карт. Читайте дальше, чтобы узнать, что мошенничество с кредитными картами может включать в себя и как вы можете не попасться на мошенничество с кредитными картами.

Виды мошенничества с кредитными картами


К сожалению, существует множество способов стать жертвой мошенничества с кредитными картами. Некоторые из них были объяснены ниже в надежде, что они помогут вам следить за тем, чтобы избежать мошенничества.

ПОДРОБНЕЕ


Как перевести деньги с кредитной карты на банковский счет?

Какова минимальная сумма платежа по кредитным картам?

Скимминг


Скимминг кредитных карт — это тип мошенничества с кредитными картами, при котором информация о кредитных картах украдена с помощью небольшого электронного устройства, известного как «скиммер».Карта проходит через «скиммер», который фиксирует и сохраняет данные с магнитной полосы на кредитной карте . Затем эту информацию можно скопировать на пустую магнитную полосу кредитной карты.

Информация используется для снятия средств с банковского счета или для совершения покупок с использованием данных кредитной карты. Физические лица должны убедиться, что они осторожны при использовании своих кредитных карт. Им также следует избегать размещения своей кредитной карты в слоте, который кажется странным или необычным.Карты на основе чипа гораздо более безопасны, чем их аналоги с магнитной полосой.

Фишинг


Фишинг — это мошенничество с кредитными картами, при котором владелец карты получает электронное письмо от предположительно авторитетной финансовой организации или знакомого ему банка. При переходе по ссылке в электронном письме владелец карты будет перенаправлен на поддельный веб-сайт, где его попросят предоставить личную информацию. Большинство людей попадаются на эту аферу, потому что URL-адрес, который они получают по почте, кажется законным.Банки не отправляют электронные письма с запросом личной информации в Интернете.

Любой, кто получит такое электронное письмо или SMS, должен как можно скорее уведомить об этом свой банк или эмитента карты. Это гарантирует, что вы не попадете в ловушку. Кроме того, будьте бдительны в отношении сообщений и электронных писем, которые вы получаете, и соблюдайте осторожность, прежде чем отвечать на них. Не нажимайте на ссылки, если письма выглядят подозрительно.

 

Захват нажатия клавиш


Захват нажатия клавиш — это мошенничество с кредитными картами, при котором людей обманом заставляют загружать вредоносное программное обеспечение.Похитители личных данных или хакеры могут записывать нажатия клавиш держателя карты при вводе информации о своей кредитной карте. Они используют эти данные для совершения онлайн-покупок с использованием украденной информации о кредитной карте.

Владельцы карт должны иметь антивирусное приложение на своих ноутбуках и устройствах, чтобы предотвратить этот вид мошенничества с кредитными картами. Это помогает в предотвращении вредоносных и шпионских программ. Кроме того, всегда нужно помнить, что безопасные веб-сайты начинаются с HTTPS и HTTP. Только эти веб-сайты следует использовать для онлайн-транзакций по кредитным картам.Кроме того, если HTTP красный, а не зеленый, сайт следует считать небезопасным.

Замена сима


В случае мошенничества с подменой SIM-карты киберпреступник звонит оператору мобильной связи, выдавая себя за держателя карты. Затем мошенник запросит дубликат SIM-карты, а оператор сотовой связи деактивирует подлинный номер оригинального владельца карты. Мошенник будет использовать SIM-карту для создания OTP и выполнения транзакций в Интернете.

Если вы чувствуете, что стали жертвой этого мошенничества, немедленно сообщите об этом оператору мобильной связи.Если ваш телефон внезапно перестал работать или вы получили предупреждение о запросе дубликата SIM-карты, немедленно сообщите об этом в соответствующие органы.

Поставщики кредитных карт всегда ищут способы лучше защитить вашу карту. Каждая успешная транзакция зависит от OTP, который отправляется на ваш зарегистрированный адрес электронной почты. Это гарантирует, что никто не сможет получить доступ к вашей карте без вашего разрешения.

Тем временем вы также можете принять меры для предотвращения мошеннических действий с вашей кредитной картой.Никогда и никому не сообщайте свой CVV (значение подтверждения карты). Это уникальный номер, который защищает вашу карту от злоупотреблений в Интернете. Если вы потеряли свою кредитную карту, немедленно заблокируйте ее, позвонив в службу поддержки клиентов.

Хотя вы можете получить кредитную карту в любом учреждении, кредитная карта в известном учреждении, таком как IDFC FIRST Bank, обеспечивает большую безопасность. Такие банки делают все, что в их силах, чтобы помочь вам, если вы замешаны в мошенничестве с кредитными картами. Кроме того, IDFC FIRST Bank предлагает процентные ставки по кредитным картам, которые гарантируют, что погашение ваших взносов не будет бременем.Подайте заявку на получение кредитной карты онлайн сегодня в банковском приложении IDFC FIRST Bank и защитите себя с помощью советов, предложенных выше.

 

Отказ от ответственности

Содержание этой статьи/инфографики/изображения/видео предназначено исключительно для информационных целей. Содержимое носит общий характер и предназначено только для информационных целей. Это не заменяет конкретный совет в ваших собственных обстоятельствах. Информация подлежит обновлению, дополнению, пересмотру, проверке и изменению, и она может существенно измениться.Информация не предназначена для распространения или использования каким-либо лицом в какой-либо юрисдикции, где такое распространение или использование будет противоречить закону или нормативным актам или повлечет за собой выполнение каких-либо требований по лицензированию или регистрации IDFC FIRST Bank или его аффилированных лиц. Банк IDFC FIRST не несет ответственности за любые прямые/косвенные убытки или обязательства, понесенные читателем в связи с принятием каких-либо финансовых решений на основании упомянутого содержания и информации. Пожалуйста, проконсультируйтесь с вашим финансовым консультантом, прежде чем принимать какое-либо финансовое решение.

Мошенничество с кредитными картами — Canada.ca

Как происходит мошенничество с кредитными картами

Мошенничество с кредитными картами происходит, когда кто-то крадет вашу кредитную карту, информацию о кредитной карте или личный идентификационный номер ( PIN ) и использует их без вашего разрешения для:

  • совершать покупки в офисе
  • совершить покупку или транзакцию онлайн
  • сделать покупку или сделку по телефону
  • снять деньги с банкомата ( банкомат )

Кто-либо может украсть вашу кредитную карту или информацию о кредитной карте:

  • просмотр вашего мусора или почтового ящика в поисках выписки по кредитной карте или другой банковской информации
  • проведение вашей кредитной карты через устройство, которое копирует информацию, хранящуюся на магнитной полосе вашей карты
  • взлом компьютеров компаний и кража данных кредитных карт
  • установка небольших устройств на платежных терминалах, записывающих информацию о вашей кредитной карте
  • фишинг, то есть отправка вам электронного письма, которое выглядит так, как будто оно исходит от реального бизнеса с запросом информации о кредитной карте
  • с просьбой использовать вашу кредитную карту на незаконном веб-сайте для совершения «покупки»

Предотвращение мошенничества с кредитными картами

Предотвратите мошенничество с кредитными картами, защитив вашу кредитную карту и вашу личную информацию.

Чип-карты

В Канаде все финансовые учреждения, регулируемые на федеральном уровне, должны отклонять любые операции с магнитной полосой.

Все недавно выпущенные канадские кредитные карты имеют компьютерный чип, который делает транзакции более безопасными. Компьютерный чип работает с вашим PIN-кодом, чтобы убедиться, что вы даете разрешение на каждую транзакцию. Это помогает защитить вас от мошенничества, если кто-то украдет вашу карту.

Кредитные карты с компьютерными чипами по-прежнему имеют магнитные полосы. Это сделано для того, чтобы вы могли использовать их в странах, где нет технологии считывания чипов.

Держите свой PIN-код в секрете

Выберите ПИН-код , который трудно угадать. Например, не используйте в качестве PIN-кода дату рождения, номер социального страхования, адрес или номер телефона.

Убедитесь, что вы делаете следующее, чтобы сохранить свой PIN-код в тайне:

  • никогда не сообщайте свой PIN-код другому лицу, даже члену семьи или партнеру
  • постарайтесь запомнить свой PIN-код, а не записывать его
  • если вы записываете его, убедитесь, что вы храните его в надежном месте подальше от вашей кредитной карты
  • чаще меняйте свой PIN-код

Некоторые финансовые учреждения предлагают возможность оплаты с помощью мобильного устройства, например смартфона или планшета.Держите в секрете пароль мобильного устройства и PIN-код кредитной карты, чтобы предотвратить транзакции, которые вы не совершали или не одобряли.

Узнайте, как предотвратить транзакции, которые вы не совершали или не одобряли при использовании мобильных платежей.

Советы по предотвращению мошенничества с кредитными картами

Помните об этих советах при использовании кредитной карты в общественных местах или на предприятиях:

  • храните свою кредитную карту в надежном месте
  • ограничить количество кредитных карт, которые вы носите с собой
  • прикрывайте клавиатуру рукой или телом при вводе PIN-кода, чтобы никто не мог его увидеть
  • всегда держите кредитную карту на виду при совершении покупки
  • сообщайте обо всем, что вы считаете подозрительным в отношении устройства кредитной карты в офисе или банкомате , в головной офис предприятия и эмитента вашей кредитной карты
Дома

Защитите себя от мошенничества с кредитными картами дома, выполнив следующие действия:

  • заблокируйте свой почтовый ящик, если можете, чтобы предотвратить кражу выписки с вашей кредитной карты или сменных карт
  • подпишите оборотную сторону новой кредитной карты сразу же после ее получения
  • уничтожить старые кредитные карты, которые больше не действительны, разрезав их
  • храните выписки по кредитным картам в надежном месте
  • уничтожайте выписки по кредитным картам, когда они вам больше не нужны
Онлайн

При совершении банковских операций или совершении покупок в Интернете ищите веб-сайты, адреса которых начинаются с «https», или веб-сайты с изображением замка в адресной строке.Это признаки того, что ваша информация будет в безопасности.

Защитите себя от мошенничества с кредитными картами в Интернете, выполнив также следующие действия:

  • используйте только надежные и безопасные веб-сайты при обмене личной информацией или покупке чего-либо в Интернете
  • регулярно обновляйте брандмауэр, антивирусную и антишпионскую системы
  • избегайте предоставления информации о кредитной карте по электронной почте, так как это небезопасно
  • избегайте использования общедоступных компьютеров в библиотеках или интернет-кафе для совершения банковских операций или покупок в Интернете
  • очистить историю и кеш компьютера после завершения сеанса, если вы используете общедоступный компьютер
По телефону

Законные компании, выпускающие кредитные карты, не запрашивают личную информацию по телефону.Используйте номер телефона, указанный на обратной стороне вашей карты, когда вы хотите связаться с эмитентом вашей кредитной карты.

Защитите себя от мошенничества с кредитными картами при разговоре по телефону, выполнив также следующие действия:

  • не разглашайте информацию о кредитной карте по телефону, если вы находитесь в общественном месте или думаете, что кто-то еще может вас подслушивать
  • сообщайте информацию о своей кредитной карте только компании, которой вы доверяете
  • запросить дополнительную информацию у того, кто звонит с просьбой предоставить информацию о кредитной карте

Если вы не уверены, что компания, которая звонит и запрашивает информацию о вашей кредитной карте, является законной, повесьте трубку и свяжитесь с Better Business Bureau.

В целом

Защитите себя от мошенничества с кредитными картами:

  • хранение списка карт, которые вы носите с собой, в безопасном месте, включая номера телефонов, по которым можно позвонить, в случае потери или кражи любой из ваших карт
  • хранить любые чеки, выданные вам эмитентом вашей кредитной карты, в надежном месте
  • немедленно сообщите об утере или краже карты эмитенту вашей кредитной карты
  • Ежемесячный просмотр выписки по кредитной карте
  • немедленно сообщать о любых транзакциях, которые вы не совершали или не одобряли, эмитенту вашей кредитной карты
  • получение письменного подтверждения от эмитента кредитной карты при аннулировании кредитной карты
  • проверка кредитного отчета не реже одного раза в год на наличие ошибок

Действия в случае утери кредитной карты

Если вы потеряете свою кредитную карту, немедленно сообщите об этом в свой банк.После получения уведомления банк должен аннулировать утерянную кредитную карту и перевыпустить новую.

Другие вещи, которые вы можете сделать:

  • регулярно проверяйте выписки по вашей кредитной карте на предмет любых транзакций, которые вы не совершали
  • носите свои карты в надежном месте
  • храните список номеров своих банков и кредитных карт в безопасном месте дома для справочных целей

Что делать, если вы стали жертвой мошенничества с кредитными картами

Немедленно свяжитесь с вашим финансовым учреждением, если ваша кредитная карта потеряна или украдена.Свяжитесь с ним, если обнаружите в выписке по кредитной карте платежи, которые вы не совершали и не утверждали.

Если вы думаете, что стали жертвой мошенничества с кредитными картами:

  • запишите, что произошло и как вы впервые заметили мошенничество
  • свяжитесь с эмитентом вашей кредитной карты, чтобы сообщить им о мошенничестве
  • делать заметки о том, с кем вы разговаривали и когда разговаривали с ними
  • сохраните все документы, которые, по вашему мнению, могут быть полезны полиции при расследовании мошенничества
  • обратитесь в местную полицию, чтобы подать жалобу
  • связаться с другими учетными записями (например, вашей телефонной компании), которые могут быть подделаны человеком

Поместите предупреждение о мошенничестве в свой кредитный отчет

Вы также можете связаться с двумя агентствами кредитной информации Канады, Equifax и TransUnion.Попросите их разместить предупреждение о мошенничестве в вашем файле. Попросите копии вашего кредитного отчета, просмотрите их и сообщите о любой неверной информации.

Узнайте, как заказать кредитный отчет.

Сообщите о мошенничестве в Канадский центр по борьбе с мошенничеством

Канадский центр по борьбе с мошенничеством действует в рамках партнерства КККП, полиции провинции Онтарио и Бюро по вопросам конкуренции. Это центральное канадское агентство, которое собирает информацию об экономических преступлениях.

Обратитесь в Канадский центр по борьбе с мошенничеством.

Ссылки по теме

Защитите свою карту, деньги и личность.

Мошенничество с кредитными картами происходит часто, и вы, возможно, уже сталкивались с этим один или два раза! В 2019 году поступило более 270 000 сообщений о краже личных данных, причем наиболее распространенным видом мошенничества с кредитными картами было мошенничество с кредитными картами, число которых за период с 2017 по 2019 год увеличилось более чем вдвое. 1 Вы можете защитить свою личность и деньги, узнав о различных видах мошенничества с кредитными картами. и принять правильные меры для предотвращения этого.

Воры личных данных и мошенники с кредитными картами являются экспертами в бизнесе мошенничества с кредитными картами. Они овладели методами и хитрыми навыками кражи карт, реквизитов карт, личных данных и денег. Вот почему мы собрали восемь типов мошенничества с кредитными картами, о которых вам следует знать. Узнайте об этих различных «бизнес-моделях» и получите советы о том, как защитить свою личность и карту.

Потеряно и украдено

Это самый простой вид мошенничества с кредитными картами: ваша физическая карта попадает в чужие руки, потому что она была потеряна или украдена.Если у вас несколько карт, не носите их все в кошельке сразу и оставьте остальные дома в безопасном месте. Привязка нескольких ваших карт к цифровому кошельку может помочь защитить их еще больше. Как только вы обнаружите, что карта отсутствует, позвоните в компанию, обслуживающую вашу карту, чтобы они могли немедленно аннулировать ее. Кроме того, всегда разрезайте любые карты, которые вы отменяете!

Мошенничество с контрафактной продукцией

Знаете ли вы, что мошенники могут создать поддельную карту на ваше имя? Все начинается со скимминга — использования устройства, предназначенного для захвата реквизитов карты с магнитной полосы.Например, сервер ресторана берет вашу карту и пропускает ее через торговый терминал. Прилагаемый скиммер собирает всю информацию, используемую для дублирования карты. Обязательно следите за своей картой каждый раз, когда она считывается, и проверяйте устройство чтения карт, чтобы убедиться, что нет ничего подозрительного.

Фишинг

Если есть один совет, который нужно помнить, это не сообщать свою карту, банковский счет или личную информацию по телефону, тексту или электронной почте. Мошенники пытаются обмануть вас, выдавая себя за финансовое учреждение, розничного продавца или компанию, которой вы доверяете.Вас могут попросить щелкнуть ссылку или позвонить по номеру, чтобы подтвердить вашу личность и информацию. Никогда не раскрывайте конфиденциальные детали — независимо от того, насколько официальным выглядит или звучит сообщение. Удалите или повесьте трубку и позвоните в компанию напрямую, чтобы узнать.

Карта отсутствует (CNP)

Когда мошенник крадет данные вашей карты, например, с помощью фишинга, у него есть все необходимое для совершения покупок в Интернете и по телефону, даже если ваша карта все еще находится у вас.Вот почему вы должны часто следить за своими счетами. Если вы заметили несанкционированную транзакцию, как можно скорее позвоните в компанию, выпустившую вашу карту. У большинства эмитентов карт действует политика нулевой ответственности/покрытия ответственности за мошенничество, которая защищает вас от ответственности за мошеннические платежи.

Захват учетной записи

Обладая вашей личной информацией, такой как ваш адрес и день рождения, мошенник может связаться с вашим финансовым учреждением, чтобы сообщить об утере карты или запросить изменение адреса.После предоставления подтверждения вашей личности они запросят отправку новой карты на поддельный адрес. Всегда защищайте свою информацию для аутентификации и регулярно проверяйте активность учетной записи. Вы также можете настроить оповещения о транзакциях, чтобы немедленно получать уведомления о любых несанкционированных покупках.

Ложная заявка

В этом случае мошенники подадут заявку на получение кредитной карты, используя ваше имя и украденную или поддельную информацию. Прежде чем вы даже это осознаете, они исчерпали карту и испортили ваш кредитный рейтинг.Баланс предлагает список действий, которые необходимо предпринять, как только вы обнаружите мошенническую карту, в том числе: сообщение о мошенничестве эмитенту карты, проверка ваших кредитных отчетов, заполнение аффидевита о краже удостоверения личности, подача отчета в полицию, отправка отчета и аффидевита. в бюро и добавление предупреждения о мошенничестве. 2

Мошенничество с лояльностью

Ваши награды, баллы и мили? За ними тоже охотятся воры. Поскольку многие пользователи не обращают пристального внимания на свои баллы, есть шанс, что вы даже не заметите, что они исчезли.Одна из тактик заключается в том, чтобы преступник обменял эти баллы на подарочную карту, и они исчезли без следа. Преступники могут получить доступ, взломав вашу учетную запись, поэтому важно использовать надежный уникальный пароль и часто его менять. Кроме того, регулярно следите за своими баллами и милями.

Карта не получена

Кража почтового идентификатора — это когда преступник крадет новую кредитную карту из вашего почтового ящика и оплачивает с ее помощью мошеннические покупки. Воры также могут украсть ваш отправленный по почте счет по кредитной карте и использовать вашу личную информацию, чтобы позвонить вам, замаскированному под компанию, выпустившую вашу кредитную карту, для сбора дополнительной конфиденциальной информации.Чтобы защитить свою почту, держите почтовый ящик на замке и оцифровывайте счета и выписки. Если вы подозреваете, что стали жертвой, обратитесь в Почтовую инспекцию США, чтобы сообщить о преступлении.

Маленькие привычки и крупицы знаний могут помочь защитить вас от мошенничества. Осторожно управляйте несколькими кредитными картами, никогда не передавайте личную информацию, если вы не можете убедиться, что тот, с кем вы разговариваете, заслуживает доверия, сканируйте свои счета, транзакции и кредитный отчет, используйте цифровой кошелек и не используйте бумажные документы для своих выписок.

.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.