Содержание

Вложения в недвижимость — как правильно распорядится деньгами

Самостоятельно или через Паевые фонды

Существует два основных способа вложения капитала  в этом инвестиционном направлении:

— Непосредственная покупка объекта недвижимости или какой-то его части (если такая возможность предусмотрена).
— Участие в ПИФах недвижимости (паевых инвестиционных фондах, ориентированных на вложения средств пайщиков в инвестиционные проекты в этой сфере). Этот вариант хорошо подходит для того случая, когда речь идет о небольших (или даже совсем маленьких) суммах.

Если во втором варианте никаких неясностей обычно не возникает (кроме выбора самого фонда), то в первом появляется масса дополнительных вопросов, требующих решения.

Долговременное и кратковременное инвестирование

Первым делом необходимо определится, какие цели будут преследоваться этими капиталовложениями:
— наибольшая выгода в долгосрочной перспективе или
— максимальный доход в ограниченный временными рамками период.


Срок окупаемости вложений денег в недвижимость один из самых больших среди всех видов инвестиций, и получить быструю и большую прибыль здесь вряд ли удастся. Поэтому свои планы надо обдумать и обсудить основательно, взвесить все плюсы и минусы.

Зарубежная или российская

Далее следует принять решение, в какую недвижимость для вас будет инвестировать оптимально: в зарубежную или, может быть, в вашем родном городе. У каждого из вариантов свои преимущества и свои риски, о которых мы в близком будущем поговорим подробнее. Насколько выгодно будет остановиться на той или иной стране, зависит от размера инвестируемых сумм и планов по дальнейшему использованию приобретенной собственности.

Выбор агентства

Подбор объекта для инвестирования средств (дома, участка земли, квартиры) можно осуществлять самостоятельно, а можно с помощью специализированного агентства, имеющего собственную базу предложений.
Точно так же, саму сделку можно стремится заключить непосредственно с владельцем (или застройщиком, если речь идет о новостройке), а можно, опять же, обратиться к квалифицированному посреднику в лице риэлтерской фирмы.
С учетом сложности вопроса и потенциальных рисков (от недополучения прибыли, до серьезных потерь капитала) оба этих пункта лучше
воплощать в жизнь с помощью опытных профессионалов. Среди российский агентств лучше выбирать тех, кто уже зарекомендовал себя успехами на этом рынке. Если выбор склоняется к зарубежному агентству недвижимости, во многих случаях бывает предпочтительно сотрудничать с местными, пусть и небольшими, фирмами в тех регионах, где планируется осуществить сделку. У них, обычно, бывают довольно интересные предложения.

После покупки

Еще один вопрос, который надо для себя решить — как будет использоваться новоприобретенная собственность: просто стоять и ждать часа повышения цены, сдаваться в аренду или служить местом жительства для владельца. Каждый вариант удобен и хорош по-своему, но у каждого есть и минусы. Он тесно связан с тем, где решено покупать собственность. Сдавать в аренду квартиру, а тем более дом или виллу в зарубежной стране гораздо сложнее, чем на родине. Для этого придется сотрудничать с какой-то организацией.

Риски вложений в недвижимость

В зависимости от способа инвестирования и выбранной стратегии риски могут сильно отличатся.
Очень рискованной считается стратегия, когда вкладываются не собственные, а заимствованные под проценты средства.
Довольно рискованными будут любые краткосрочные инвестиции на срок менее двух (или более) лет.
Наоборот, долгосрочные капиталовложения свободных собственных средств считаются одним из самых надежных способов.
Существуют риски недополучения планируемой прибыли: из-за неудачного выбора объекта, общего спада на рынке недвижимости в регионе или стране.

Рекомендации и советы

Описанные минусы и риски необходимо учитывать заранее и подходить к выбору объекта инвестирования следует очень тщательно. В целом, следует руководствоваться правилом, что обычно наиболее быстро могут расти в цене дома, квартиры, земля в тех регионах, которые уже зарекомендовали себя как выгодные места для инвестиций. То есть те, на которые имеется спрос.

Другой совет, который обычно дают продающие компании — покупать качественные объекты, удобные для проживания или перспективные в осуществлении с ними какой-то бизнес активности.
Опять же, наиболее выгодные вложения это всегда те, на которые и в последующем будет ожидается спрос.

Отдельная тема — это риски по вариантам новостроек. Кроме описанного выше правила, здесь следует учитывать свои нюансы и разбираться с предложениями застройщика. Особенно сложно бывает выяснить перспективы окупаемости предложений зарубежных девелоперов.

И конечно, важно отслеживать состояние этого рынка. Например, правильно и выгоднее будет вложится в недвижимость той страны, которая в данный момент времени предоставляет исключительные варианты по ценам и перспективам их роста. Например, интересные возможности одно время были в Болгарии, потом в Греции, на Кипре… В случае интереса к элитной жилой недвижимости хорошим вариантом остается Швейцария, в условиях общеевропейского кризиса оказавшаяся островком стабильности.

5 причин, почему следует инвестировать в недвижимость Коста-Бланки

 

Покупка недвижимости на Коста-Бланке почему это того стоит?

Уже давно существует убеждение, согласно которому считается, что инвестирование в недвижимость – это хороший способ сохранить свой капитал. Поэтому, если у Вас имеется нужная сумма, сделайте ставку на инвестиции в недвижимость – аренду или покупку квартиры/дома. Не стоит ограничиваться лишь территорией России. Теперь Вы можете инвестировать даже на Коста-Бланке. Проверьте, почему это выгодно и убедитесь, что оно того стоит! Мы представляем самые главные преимущества приобретения дома, квартиры или апартаментов на побережье Коста-Бланки. 

 

Инвестиции в недвижимость – это прибыль

Если у Вас есть хороший финансовый капитал, тогда смело решайтесь инвестировать в недвижимость, и Вы не пожалеете. Вы можете сдавать в аренду приобретенный дом или квартиру и таким образом иметь новый

источник стабильного дохода без лишних усилий.

 

Испанский рынок недвижимости способствует инвестициям

Инвестиции в недвижимость Испании очень выгодны. Более того, в регионе Коста-Бланки появляются всё более привлекательные предложения, которые успешно притягивают инвесторов. Всё чаще агентства недвижимости предлагают помощь своих специалистов и юристов людям, которые не знакомы с местным рынком недвижимости. В свою очередь, предлагаемые специалисты шаг за шагом помогают клиенту выполнить все необходимые формальности без препятствий.

 

Инвестируйте на Коста-Бланке и чувствуйте себя как в вечном отпуске!

 

 

Отпуск дома каково это?

Подумайте, было ли бы Вам приятно проводить свой отпуск в тёплой стране, да ещё и в своём личном доме? Это видение, на самом деле, привлекает. Не так ли?! Все, что остаётся Вам для этого сделать – во время своего отсутствия сдать жилье в аренду, а когда начнётся отпуск – пользоваться им самостоятельно и наслаждаться. 

 

Каждый мечтает побывать на Коста-Бланке

Испания – это отличное место для хороших каникул. Особенно отличается своей красотой Коста-Бланка, которая удивляет даже самых требовательных туристов. Что же Вы можете там увидеть? Чудесные пляжи, обворожительные пейзажи, средиземноморские заливы и удивительно атмосферные места – это лишь малая часть того, что Вас ждёт в этой местности.

 

Коста-Бланка привлекательный регион для туристов

Благодаря своему расположению и благоприятным погодным условиям, Коста-Бланка очень часто становится местом, которое выбирают туристы для своих каникул. А это означает, что на протяжении целого года здесь точно не будет проблем со сдачей Вашей недвижимости в аренду.

Подведя итоги, можно сделать вывод, что инвестирование в недвижимость на Коста-Бланке окупается. Если Вы планируете приобрести дом или квартиру в Испании, обращайтесь в наш офис недвижимости Tripinvest

и мы найдем для Вас лучшее предложение, а так же проведем через все необходимые формальности.

Рубли в метры. Стоит ли инвестировать в недвижимость в 2022 году? | Экономика | Деньги

С тем ростом цен на недвижимость, который мы наблюдаем в последние два года, инвестиции в квадратные метры зарекомендовали себя как крайне выгодные. 

Но в последнее время ставки по ипотеке растут, а спрос на жилищные кредиты и на само жилье замедляется. Экономисты не исключают падения цен на квартиры. 

Стоит ли вкладывать в недвижимость в 2022 году, АиФ.ru узнал у экспертов. 

Артем Сошников, риелтор, инвестор в недвижимость: 

«Сегодня уже нет такой высокой доходности от инвестиций в недвижимость, как это было раньше, при покупке квартиры на этапе котлована. В среднем прирост стоимости жилья за период строительства в 2-2,5 года, на мой взгляд, составляет около 20-25%. 

Если покупать недвижимость, то апарт-отели. Они дают гораздо больший прирост цены от этапа котлована до готовности, а доход от сдачи в аренду намного выше, нежели от сдачи в аренду жилой недвижимости. Но, конечно же, надо смотреть, что покупать, следить за изменениями и насыщением рынка. В ближайшие три-пять лет, думаю, это будет актуально.

В 2020 году сильно вырос спрос в загородном сегменте, этот тренд сохранится и в будущем. Тем более на фоне сильной корректировки цен в сегменте жилой недвижимости загородные проекты, находящиеся недалеко от города, уже не кажутся столь дорогими.

И, конечно, уникальные по тем или иным критериям объекты на элитном рынке. Уникальная локация, дом, особенности квартиры (терраса, камины, видовые характеристики и т. д.) Можно сравнить с лимитированными вещами: чем меньше этого на рынке, тем выше ценится товар».

Георгий Кузин, эксперт рынка недвижимости:

«Инвестиции в недвижимость в 2022 году будут менее выгодными и более рисковыми, чем года назад: рынок сейчас „наверху“ и вероятность роста небольшая. У отдельных проектов может еще быть потенциал, но для его оценки требуется профессиональное знание рынка».

Александр Венчура, председатель правления строительного концерна:

«Количество инвесторов на рынке недвижимости в 2021 году существенно сократилось. Сейчас их доля в рамках одного нового жилого комплекса не превышает 7-8%. Тем не менее инвестиции в квадратные метры остаются для большинства людей понятным инструментом, не требующим специальных знаний.

Доходность по объектам недвижимости за последние годы снижалась, но существующий механизм эскроу-счетов направлен на максимальную защиту интересов дольщиков. В связи с этим вложения в первичную недвижимость на начальном этапе строительства уже не сопровождаются высокими рисками. Но именно покупка студии или однокомнатной квартиры на ранних стадиях строительства является оптимальным решением с инвестиционной точки зрения.

Для инвестиций также можно присмотреться и проанализировать рынок сервисных апартаментов, коммерческих площадей на первых этажах в жилых комплексах. А вот вложения в остальные форматы — небольшие офисы и склады-ячейки — требуют дополнительных компетенций и знания специфики рынка».

Виктория Ковалевская, руководитель направления маркетинговых исследований девелоперской компании:

«С точки зрения инвестиций зачастую наиболее интересны квартиры формата студии, классические однокомнатные, если есть намерение не только надежно вложить деньги с хорошей доходностью, но и иметь пассивный доход в виде арендных платежей. 

Студии и однушки наиболее востребованы на рынке. Доля такого предложения на рынке Московского региона по итогам третьего квартала 2021 года составила 13% и 39% на студии и однокомнатные квартиры соответственно. В структуре реализованного спроса на этот формат приходится 22% и 39% соответственно. 

Можно сделать вывод, что студии явно пользуются бо́льшим спросом, чем рынок предлагает на сегодняшний день».

Наталия Кузнецова, генеральный директор столичного агентства недвижимости:

«Инвесторы достаточно оперативно реагируют на изменение финансовых показателей, переводя свои активы в более выгодные и растущие инвестиции. На фоне роста ключевой ставки, которую Центробанк в этом году повысил уже шесть раз, увеличиваются проценты по депозитам, снижая привлекательность рынка недвижимости для инвесторов. Если в начале года средняя максимальная доходность депозита, по данным ЦБ, не превышала 4,7%, то в октябре этот показатель уже составил 6,4%.

Вариантов для инвестиций с целью дальнейшей перепродажи остается крайне мало в силу повышения стартовых цен на 15-20% по сравнению с прошлым годом.

Потенциальный объект для инвестирования выбирается исходя не только из оценки стоимостных характеристик, но и из глубокого анализа качественных параметров: локации, квартирографии, вида, этажности, всего того, от чего зависит отложенный спрос на жилье.

Сейчас говорить об инвестиционном потенциале можно только в контексте отдельных проектов и конкретных лотов в этих проектах. Например, это могут быть проекты бизнес-класса точечной застройки, не более 2-3 корпусов, в хорошей локации, с большим отложенным спросом, развитой внешней инфраструктурой».

Как инвестировать в недвижимость — ТОП способов

В статье представлено несколько вариантов того, как правильно инвестировать в недвижимость, сводя риски к минимуму. Подобный вид бизнеса позволяет получать пассивный доход инвестору – в большинстве случаев не нужно принимать активных действий для его развития, что позволяет направить свои силы и время на другой вид деятельности, требующий больше внимания.

Вложение денег в недвижимость выгодно длительностью своего действия. Достаточно сделать единоразовое денежное вложение для получения дивидендов на длительный период. Но это далеко не единственное преимущество. Более подробно тема раскрыта в разделах, представленных ниже.

Почему инвестиции в недвижимость обязательно принесут прибыль

Важно понимать, что вложения в недвижимость, как и любой другой бизнес, требуют тщательного продумывания всех шагов. Решив стать инвестором, следует изучить рынок и использовать все возможные варианты, позволяющие сформировать собственный инвестиционный портфель. Отличным вариантом станет вложение денег в различные виды построек. Также существуют разные стратегии, позволяющие проводить выбранную линию бизнеса максимально безопасно.

Самый распространенный вариант – это покупка квартир. Жилье всегда пользовалось и будет пользоваться спросом у покупателей, поскольку является одной из самых важных составляющих спокойной и комфортной жизни. Вложить свой капитал выгодно можно на различных этапах: например, стадия строительства новых квартир в высотном доме или же игра на вторичном рынке.

Перед покупкой дома, квартиры или помещения другого типа нужно позаботиться о сохранности денег. Инвестирование в недвижимость – это достаточно сложный вид бизнеса, требующий тщательного изучения рынка, знания всех возможных рисков и подводных камней. Поэтому нужно запастись терпением и почитать литературу, позволяющую хорошо понять особенности рынка недвижимого имущества.

Одним из популярных направлений приобретения недвижимого имущества является покупка коммерческого. Новый владелец перепродает квартиры или дома, другой вариант – это долгосрочная или краткосрочная аренда. Подобный вариант возможен как в новостройках, так и с жильем со вторичного рынка. Более подробно о целях вложения капитала в жилье рассказано ниже.

Цели инвестиций в недвижимость

Перед тем как вложить деньги в недвижимость нужно хорошенько подумать, чтобы правильно ответить на очевидный вопрос: какая цель является основой при покупке жилья? Только дав точный и взвешенный ответ, можно начинать, ведь от ответа зависит выбор стратегии, объекта, в который будут вливаться деньги, длительность вложения, а также риски, доход и окупаемость всего проекта.

Можно прочесть, что лишь немногие добиваются успеха в этом виде бизнеса. Согласно статистике, только 20 % новых инвесторов точно знают, чего хотят, и ставят перед собой конкретные цели и задачи. Это позволяет понять причину столь многих неудач. Именно поэтому важно убедиться в следующем:

  • Вы точно осознаете серьезность своих намерений и то, сколько денег понадобится для реализации намеченных планов.
  • Инвестиции в недвижимость вам по карману. То есть выделенные активы не являются последними в бюджете, при необходимости можно будет подтянуть резервы без ущерба для качества жизни.
  • Есть достаточно времени для изучения рынка, всех его особенностей и подводных камней, вы готовы тратить усилия на постижение всех тонкостей выбранного вида бизнеса.
Но самое главное – это понимать, что на пути будут возникать различные препятствия, которые придется преодолевать. Прежде чем начинать свое дело, важно взвесить все «за» и «против», ответить на все поставленные вопросы, и только затем делать первый шаг. Перед людьми, которые тщательно подготовились и решили рискнуть, открывается много новых возможностей.

Преимущества инвестирования в недвижимость

Выбор развития бизнеса – это достаточно сложная задача, ведь везде есть свои плюсы и минусы. Но, выбирая актив, многие останавливаются именно на покупке квартиры. Самое очевидное преимущество – это возможность получить стабильный фундамент, ведь в любом случае квадратные метры можно оставить себе и не платить больше арендную плату, имея собственное жилье. Вариант беспроигрышный. Другие плюсы:

  • Инвестиции в недвижимость позволяют сохранить деньги во время инфляции. Квартиры дорожают в период нестабильной экономики, поэтому вложенные активы сохранятся.
  • Это отличный вариант для получения пассивного дохода. Для этого достаточно просто сдавать квартиру и получать деньги, ничего при этом не делая.
  • Выбрав подходящий период на рынке, помещение можно выгодно продать, получив дополнительный доход.
Для бизнесменов, решивших получить другое гражданство, вложение денег в недвижимость открывает широкие возможности. Среди стран, предлагающих ПМЖ за инвестирование в экономику, можно найти многие балканские государства. Например, Испанию, Мальту, Кипр, островные государства Карибского бассейна и множество иных интересных вариантов.

Конечно, в данном случае речь идет о достаточно крупных суммах, измеряющимися сотнями тысяч долларов. Потому что для проведения сделки придется вести сотрудничество с очень серьезными государственными компаниями. И поэтому без грамотной юридической помощи не обойтись.

С чего начать?

Независимо от опыта и размера капитала начинать инвестору нужно с обучения. Самое главное – это разобраться с рисками. Следует осознавать, что торговля на рынке недвижимости сопряжена со многими рисками, поэтому без достаточного уровня подготовки не следует начинать. Прежде всего, важно разобраться в представленных ниже вопросах:

  • Какие виды инвестирования в недвижимое имущество существуют?
  • В какой срок можно рассчитывать на получение первых доходов?
  • Виды объектов и тонкости правильного выбора.
  • Законные средства, позволяющие финансировать в рынок недвижимости.
  • Как избежать или минимизировать риски?
Сегодня инвестиции в недвижимость можно делать благодаря множеству государственных программ. Среди самых распространенных: вложение собственных денег, использование целевых облигаций, позволяющих совершить покупку, депозиты для покупки квартир в новостройках. Кроме того, существует много других вариантов, с которыми можно ознакомиться при самостоятельном изучении рынка. Ниже представлены самые интересные виды.

Виды инвестиций в недвижимость

Начиная узнавать о том, как быстрее начать инвестировать в недвижимость, новички рынка сталкиваются с первыми трудностями. Потому что, оказывается, все значительно сложнее, чем просто купить квартиру и начать сдавать ее всем желающим. На начальном этапе следует разобраться в азах капиталовложений, представленных ниже:

  • Один из распространенных вариантов – это вливание денег в коммерческие помещения или квартиры. Последний вариант наиболее удобен для начинающих инвесторов, поскольку не требует больших затрат. Покупка коммерческих нежилых объектов, к которым относятся гостиницы, склады, офисы и прочие локации, требуют достаточного опыта и значительно больших денежных вливаний, чем первый вариант.
  • Не менее важно выполнять вложения, правильно выбрав этап готовности объекта. Сделку можно заключать для покупки уже полностью готовой квартиры (офиса, дома и т.д.) или же в момент начала или проведения строительства. Заключив договор на этапе начала строительства, можно получить большой доход в будущем, но риски проектов, находящихся в стадии строительства, — это более рискованная операция, поэтому требует тщательного взвешивания и проработки деталей.
Самый легкий вариант – это купить готовую квартиру на вторичном рынке. При отсутствии опыта о том, как инвестировать в недвижимость, иметь дело с объектом, который находится на стадии строительства, достаточно сложно.

Если же есть желание вложить деньги в объект еще на этапе заложения котлована, стоит быть готовым к следующим рискам: строительство может быть заморожено по различным причинам, возникают разные проблемы, связанные с передачей объекта в эксплуатацию, многие госорганы не дают разрешения на подключение муниципальных систем коммуникации.

На рынке новостроек и вторичного жилья крутятся большие деньги. Речь идет не только о прямых вложениях в сам объект, но также о дополнительных расходах, связанных с необходимостью его содержания.

Сроки инвестирования

Помимо выбора объекта недвижимости, важно правильно рассчитать сроки, на которые будут вложены инвестиции, и период окупаемости. Именно об этом пойдет речь ниже. Вопрос о том, как выгодно и прибыльно инвестировать в недвижимость, достаточно сложен, поскольку ответов на него много, но ни один не даст точного плана. Каждый случай индивидуален и требует особого подхода к решению поставленных задач. Потому что решив использовать объекты недвижимости в качестве средства получения доходов, нужно приготовиться ждать. Обычно среднестатистический объект окупается в период от 7 до 12 лет после покупки. В данном случае возможно несколько вариантов:

  • Стандартный сценарий – это покупка квартиры на вторичном рынке, которая будет использоваться исключительно для аренды. При цене в 30 000 долларов и арендной плате в 200 долларов для полной окупаемости понадобится 12 лет и 6 месяцев. Конечно, цифра очень приблизительная, ведь арендная плата может изменяться, а также нужно помнить о необходимости периодических ремонтных работ и налоговых платежах.
  • Альтернативный сценарий – это покупка квартиры в новом доме. К средней стоимости в 120 000 долларов следует прибавить 30 000 долларов на ремонт. Аренда составит, к примеру, 1300 долларов, то есть окупить объект можно за 10 лет, а в дальнейшем получать прибыль. Но нужно быть готовым к непредвиденным расходам, как было сказано ранее.

Дополнительные варианты

  • Можно вложить деньги в недвижимость коммерческого типа. В данном случае ситуация очень похожа. Средний период окупаемости объекта составит около 10 лет, но все зависит от первоначальной суммы, арендной платы и ряда других сопутствующих факторов, которых очень много. Коммерческие объекты не настолько стабильны, если сравнивать с квартирами. Стоимость может быть очень высокой или упасть. Та же ситуация со спросом на аренду.
  • Получить дивиденды быстрее можно, воспользовавшись возможностью не сдать объект в аренду, а продать по более выгодной цене. В данном случае речь идет о спекулятивных инвестициях, когда, к примеру, квартира покупается по выгодной цене, а впоследствии продается дороже. Один из способов инвестиций в этом случае – это покупка квартиры на стадии строительства с последующей перепродажей, когда объект будет полностью сдан. Конечно, нужно будет сделать ремонт и подождать несколько лет до сдачи. Но окупаемость может составить от 10 % до 50 %. Точно сказать невозможно из-за различных факторов: регион, спрос, макроэкономика и прочее.

Когда лучше вкладывать деньги

Это крайне сложный вопрос, ответить на который практически невозможно, поскольку однозначного ответа не существует. Замечено, что летом, в период отпусков, и зимой, в рождественские праздники, активность падает. Это позволяет купить объект дешевле. С другой стороны, на стоимость будут влиять дополнительные факторы. Например, состояние экономики и политическая обстановка в стране, спрос в отдельно взятом регионе и другие.

Именно поэтому ответить, как инвестировать в недвижимость, невозможно. Статистика показывает, что цены становятся ниже с ноября по март. Но даже в период максимально высоких цен можно найти объект по привлекательной цене. Особенно если речь идет о необходимости срочной продажи. Именно поэтому нужно мониторить рынок постоянно.

Стратегии инвестирования в недвижимость

Решив вложить деньги в недвижимость, нужно тщательно продумать стратегию. Вариантов для разных типов объектов огромное количество, поэтому выбрать будет из чего. Ниже представлено несколько вариантов для тех, кто желает попробовать свои силы на вторичном рынке, купив уже готовый для сдачи или перепродажи объект:

  • Самый разумный вариант для новичков – это покупка квартиры в жилом состоянии для последующей сдачи в аренду без дополнительных расходов на ремонт.
  • Покупка квартиры, в которой нужны ремонтные работы. Потому что это позволяет после приведения ее в порядок сдавать жилье, повысив стоимость аренды, или перепродать его. Во втором случае цена может быть выше на 50 %. Конечно, нужно уметь правильно оценивать предстоящие работы, иначе, выполнив ремонт, можно уйти «в минус» даже после перепродажи.
  • При большом спросе на аренду квартир многие игроки рынка недвижимости покупают одну большую квартиру для того, чтобы разделить ее на несколько квартир-студий. Затем эти квартиры сдаются с большой выгодой. Обратный вариант – это покупка нескольких небольших смежных квартир для объединения в одну большую для сдачи по более высокой цене или продажи.
Важно помнить, что при покупке объекта, в который нужны дополнительные вложения, следует все тщательно рассчитывать. Конечно, желание получить большой доход сильное, но оно не должно перевешивать здравый смысл. Ремонтные работы – это не только необходимость трат, но также время, за которое ситуация на рынке может измениться.

Первичный рынок и коммерческие объекты

Рассмотренные варианты о том, как инвестировать в недвижимость на примере квартир, полностью жизнеспособны. И особенно в случае с коммерческими объектами или новостройками. Дополнительно можно рассмотреть вариант перевода коммерческого объекта в жилой фонд. Это значительно повысит его стоимость.

Получив опыт и научившись делать правильный выбор на первичном рынке, можно успешно зарабатывать. И делать вклады независимо от того, на каком этапе находится строительство. Но есть золотое правило: чем раньше сделано вложение, тем больше оно принесет дивидендов своему владельцу.

Вкладываясь в квадратные метры строящегося объекта, следует заранее подготовить план сдачи в аренду или перепродажи. Потому что довольно часто инвесторы скупают квартиры в новостройках еще в момент закладки котлована. А затем перепродают их на более поздних сроках дороже и с выгодой для себя. Ведь это позволяет получить доход раньше и не нести дополнительных затрат. При хорошем раскладе общий размер чистого дохода может составлять минимум 35 % от вложенной суммы.

Плюсы и минусы инвестиций в недвижимость

Рассказать, как правильно инвестировать в недвижимость, практически невозможно. Любой вид бизнеса, требующий вложений, имеет ряд своих особенностей, преимуществ и недостатков. Главный плюс вложения в квадратные метры – это возможность получать доход долгие годы или даже десятилетия. К примеру, сдавая квартиры, получая при этом арендную плату. Для увеличения дохода достаточно улучшить объект и повысить стоимость проживания. Если брать долгосрочные перспективы, то цена недвижимых объектов со временем повышается. Недостаток – это длительный срок окупаемости и получения чистых доходов.

Не следует забывать о низкой ликвидности. Если объект нужно будет быстро продать, то могут возникнуть проблемы. Для ускорения процесса придется значительно снизить цену, что приведет к финансовым потерям. И самое главное – это необходимость расходов на постоянное содержание.

Что стоит прочесть перед покупкой недвижимости

Решив заняться инвестициями в недвижимость, нужно тщательно подготовиться. Для этого стоит почитать специализированную литературу профессиональных экономистов. Кроме того, есть книги, написанные людьми, которые сделали состояние именно в этом бизнесе. Они прошли все этапы и готовы поделиться опытом. Остается только читать. Первым делом стоит купить книгу Роберта Кийосаки «Инвестиции в недвижимость». Но не менее занимательная и полезная книга – «Инвестиции в недвижимость для чайников» от Эрика Тайсона. Из отечественной литературы стоит ознакомиться с книгой «Инвестирование в недвижимость. Как заработать без стартового капитала на чужих деньгах» Алексея Дурнева.

Как инвестировать в недвижимость: советы для начинающих

Обновлено

Инвестиции в недвижимость – один из самых классических способов обеспечить себя пассивным доходом. Он идеально подходит для людей, которые не желают сталкиваться с большим количеством рисков, которые могут возникнуть при вложении средств в ценные бумаги и драгоценные металлы. 

Не смотря на сравнительную безопасность, у инвестиций в недвижимость также есть ряд особенностей и отличительных факторов, которые формируют основу этой области. Читайте нашу статью о инвестициях в недвижимость, чтобы узнать о том, какие объекты лучше покупать начинающих инвесторам, и о других нюансах этого вопроса.

Содержание статьи

Способы инвестирования в недвижимость в России

Так как основная цель при инсветисицях в недвижимость – это получение с этого прибыли, то начинающий инвестор должен получить ответ на вопрос о том, какими способами он сможет зарабатывать на объектах, которые находятся у него в собственности. На сегодняшний день существует 2 способа обеспечения себя доходом после покупки помещений в собственность:

  • Сдача недвижимости в аренду. Это наиболее популярный способ получения прибыли с инвестицией в недвижимость. Сдавать объекты можно физическим или юридическим лицам, в зависимости от чего будет варьироваться и размер прибыли. Чтобы окупить стоимость покупки объекта, понадобится некоторое количество времени. Как правило, этот процесс занимает от 3 до 5 лет;
  • Получение прибыли после перепродажи объектов. Этот вариант подойдет лишь тем инвесторам, которые будут готовы ждать некоторое количество времени перед тем, как перепродать свою собственность, чтобы получить с этого доходность. Суть его заключается в том, что цена продажи объекта становится несколько больше той цены, за которую этот объект приобретался ранее. 

Есть несколько путей увеличения стоимости недвижимости: первый – естественный рост цены, ввиду экономических процессов внутри государства; второй – увеличение стоимости искусственным путем. Например, можно сделать ремонт в доме или в квартире или облагородить участок.

Первое, что нужно решить для себя перед тем, как покупать недвижимость, – это то, какой способ получения прибыли с инвестиций будет выбран. В том случае, когда особенность сдачи помещений в аренду заключаются в их размерах и инфраструктуре, у продажи объектов они состоят несколько из других факторов. 

Например, продажа помещений по более высокой стоимости происходит при определенном проценте инфляции, развитии городской территории, наличии конкурентов и так далее.

Плюсы и минусы инвестиций в недвижимость

Инвесторы делают выбор в пользу покупки недвижимости из-за преимуществ данного вида заработка. Выделим несколько плюсов инвестицией в недвижимость:

  • Постоянная прибыль. Стать обладателем заработка можно как в краткосрочной, так и в более длительной перспективе. Можно быстро перепродать объект или сдавать его, постепенно оправдывая покупку, и выходить в плюс;
  • Доступность. Совершить все необходимые сделки становится достаточно просто, а наличие профессиональных юристов сделают данный процесс еще и безопасным;
  • Наличие выбора. У инвестора всегда есть доступ к рынку, на котором он может изучить подходящие варианты и сделать выбор.

 

Не обходится и без негативных особенностей:

  • Зависимость от экономики. Чем менее стабильной становится внутренняя экономика страны, тем выше риски падения заработка;
  • Стоимость объектов. Чтобы инвестировать в недвижимость, нужно обладать большим количеством средств.

Каждый инвестор делает свой выбор самостоятельно, обращая внимание на риски покупки недвижимости, с целью заработка на ней.

С какими рисками придется столкнуться

В большинстве своем, риски инвестиций в недвижимость связаны с тем, что стоимость аренды или помещения в целом может упасть. Данный фактор может быть обоснован сразу несколькими событиями:

  • Ухудшение состояния инфраструктуру в области купленной недвижимости или наступление проблем с экологией;
  • Постройка новых, более современных и доступных объектов, которые привлекают большее внимание среди арендаторов и покупателей;
  • Девальвация национальной валюты, из-за чего арендаторы или покупатели становятся неспособны заплатить то количество средств, которые необходимо арендодателю или продавцу. 

Тем не менее, риски инвестиций в недвижимость находятся не менее высоком уровне, нежели риски инвестиций в иностранные валюты или драгоценные металлы. Особенно, если недвижимость приобретается у густонаселенных городах, где расположено большое количество объектов, связанных с малыми крупным бизнесом. Кроме того, важно обращать внимание на то, какой вид недвижимости будет приобретен для получения с него прибыли.

Виды недвижимости для инвестиций

На сегодняшний день у начинающих и опытных инвесторов есть несколько путей вложения своих средств в недвижимость. Все зависит от того, какой вид недвижимости будет выбран покупателем, с целью дальнейшего заработка на собственности. Всего можно выделить такое количество видов недвижимости для инвестиций:

  • Жилые и коммерческие объекты;
  • Земельные и загородные участки;
  • Вложение средств в места для парковки;
  • Зарубежные объекты недвижимости.

У каждого вида есть свои отличительные черты и особенности, на которые важно обращать внимание в процессе выбора недвижимости. Рассмотрим каждый вариант подробнее, чтобы ознакомиться с нюансами всех видов недвижимости, подходящей для инвестирования.

Инвестиции в жилые и коммерческие объекты

Покупка жилых объектов – наиболее доступный способ инвестицией в недвижимость для частных лиц. Заработать на приобретении жилого объекта можно несколькими путями:

  • Приобретение и последующая продажа объекта по более высокой стоимости;
  • Сдача помещения в аренду, что приносит стабильный приток средств в каждый определенный отрезок времени.

Преимуществом покупки жилых объектов становится возможность приобретать помещения как на вторичном рынке, так в новостройках.

Коммерческая недвижимость подходит для более опытных инвесторов, так как здесь есть несколько нюансов, на которые обязательно нужно обращать внимание в случае принятия решения об инвестициях в данный тип недвижимости. Если подойти к процессу правильно, то такой объект способен обеспечить приличный пассивный доход, так как его можно сдавать в аренду малым и крупным бизнесам, франшизам и частным компаниям.

Выделим несколько наиболее важных особенностей и критериев покупки коммерческой недвижимости:

  • Состояние помещения. Если состояние недвижимости находится на высоком уровне, то у хозяина объекта есть возможность увеличить стоимость его аренды на 15, а то и на 20%. Лучше освежить ремонт сразу после покупки площади, чтобы со старта увеличить процент прибыли;
  • Местонахождение объекта и инфраструктура. Чем ближе помещение находится к центру города – тем большим спросом оно будет пользоваться у бизнесменов, желающих арендовать этот объект. Желательно также наличие остановок общественного транспорта вблизи территории, чтобы люди могли добираться до него доступными способами;
  • Размеры приобретаемой площади. Небольшие помещения вряд ли подойдут для супермаркетов, магазинов и других объектов бизнеса. Их можно сдавать под офисы.

Кроме того, нужно понимать, что для инвестиций в такой тип недвижимости нужно обладать несколько большим количеством средств, нежели при покупке жилых объектов.

Земельные и загородные участки

Земельный участок не содержит на своей территории жилых объектов, из-за чего он становится пригодным исключительно для строительства таких помещений. Но минимальный риск при заключении сделки о покупке земельных участков с крайне приемлемым процентом налога привлекает большое количество инвесторов в данную область.

Более интересным вариантов становится приобретение именно загородных участков, на которых уже расположены дома и другие помещения, которые делают объект комфортным для жизни. Чтобы получить доходность, загородный участок можно использовать следующим образом:

  • Перепродажа по более высокой стоимости;
  • Сдача участка в аренду.

Особым спросом загородные участки пользуются в летний сезон, когда жители стремятся уехать от городской суеты в спокойные и тихие места. Но найди клиентов можно и в холодное время года, нужно лишь позаботиться о том, чтобы на участке и в доме были созданы комфортные условия для жизни.

Вложение средств в места для парковки

Все мы видим тенденцию роста количества автомобилей в больших и маленьких городах. Кроме того, не менее явным становится факт постоянного ужесточения парковки в неположенных местах. 

На этот можно сыграть в свою пользу, если обустроить место для парковки автомобилей, так как приток средств будет идти постоянно. Конечно, большое влияние здесь оказывает фактор того, в каком месте будет расположена парковка. Ее обустройство на территориях, где и без того достаточно места – не самое лучшее решение.

Зарубежные объекты недвижимости

Большое количество опытных инвесторов приобретают недвижимость за границей, так как такие действия обеспечивают их сразу несколькими преимуществами:

  • Во-первых, наличие зарубежной недвижимости дает возможность переехать в другую страну на временное или постоянное место жительства. В большинстве стран наличие собственной недвижимости упрощает процедуру получения гражданства;
  • Во-вторых, сдать недвижимость в аренду можно также просто, как и в своей стране. Нужно лишь изучить некоторые тонкости и особенность законодальства из этой области в стране, где приобретается объект;
  • В-третьих, управлять зарубежной недвижимостью сегодня можно полностью дистанционно. Не нужно постоянно перемещаться между странами, чтобы получить выплаты или сменить арендаторов.

Особенно выгодной становится покупка недвижимости в курортных иностранных городах или в местностях, которые насыщены большим количеством туристов.

Первые шаги при инвестировании в недвижимость

После принятия решения о том, что вы хотели бы начать инвестировать в недвижимость и получить с этого процесса прибыль, нужно выполнить ряд шагов, без которых данный процесс становится невозможным. Выглядят эти шаги следующим образом:

  1. Разбираемся со своими финансами. Перед тем, как переходить к изучению рынка, нужно дать себе ответ на вопрос о том, какое количество средств вы готовы вложить в недвижимость в данный конкретный момент времени. На основании этого осуществляется выбор типа недвижимости: жилые помещения, коммерческие объекты, загородные участки и так далее;
  2. Анализируем рынок в поиске предложений. На этот шаг нужно обратить особое внимание и не торопиться с выбором итогового варианта. Если есть возможность, то лучше связаться с профессионалами в данной области, которые окажут необходимые консультации и помощь;
  3. Выбираем недвижимость. Здесь также есть несколько особенностей, без которых невозможно приобретение перспективной недвижимости. В процессе выбора обращаем внимание на инфраструктуру, область, размеры и состояние помещения, которое рассматривается в качестве варианта для приобретения;
  4. Приобретаем объект. Чтобы сделка по покупке недвижимости прошла как можно более безопасным образом, можно воспользоваться услугами юристов из данной области. Так получится избежать издержек и проблем, с которыми периодически сталкиваются малоопытные инвесторы;
  5. Получаем доход с инвестиции. На данном шаге нужно решить – планируется сдача помещения помещения в аренду или же его перепродажа по более высокой стоимости. Поиск арендаторов или покупателей займет некоторое количество времени.

Весь процесс не станет слишком сложным, если подходить к каждому шагу с ответственностью и обращаться за помощью к профессионалам, в случае возникновения такой необходимости. При возникновении каких-либо трудностей у инвесторов всегда есть возможность получить консультации и ответы на вопросы.

Инвестиции в недвижимость в 2021 году

В соответствии с п.1 ст.130 ГК РФ, недвижимым имуществом считаются земельные участки и все объекты, прочно связанные с землей. Инвестиции в недвижимость в 2021 году связаны с минимальными рисками и являются хорошим способом пассивного заработка. Объекты недвижимости устойчивы к инфляции и стабильно растут в цене. Варианты инвестирования разнообразны по стоимости, срокам окупаемости, рискам и сложности. Схемы извлечения прибыли просты – сдача объектов недвижимости в аренду либо их перепродажа. Поэтому вложения в недвижимость популярны у частных инвесторов в России.


О преимуществах инвестирования в недвижимость можно говорить много, но кратко их можно свести к следующим моментам:

  • Инвестирование в недвижимость – одно из менее рискованных мероприятий. Если даже доходность будет небольшая, сбережения будут сохранены.
  • Недвижимое имущество всегда пользуется спросом. Какую бы инвестиционную стратегию – спекулятивную или арендную – вы бы ни выбрали, спрос есть и на аренду, и на покупку.
  • Сделки оформляются быстро, они достаточно прозрачны и упорядочены.
  • На рынке как первичной, так и вторичной недвижимости представлен большой выбор объектов для инвестирования.

Очень хорошо, если у инвестора есть возможность получить профессиональную консультацию по вопросам инвестирования и выбору подходящей недвижимости. Специалисты смогут дать информацию и о тенденциях в этой сфере, а также рассчитают прогнозируемые доходы.

Варианты инвестирования и риски

В ситуации с недвижимостью есть две стратегии инвестиции: долгосрочная (другое название – арендная) и спекулятивная. Эксперты указывают на то, что доходность этих стратегий разная.

Арендная стратегия подразумевает приобретение жилой или коммерческой недвижимости с целью сдачи ее в аренду в будущем. Можно рассчитывать на доходность 3-4% для жилой недвижимости, 6-7% (иногда и 10%) – для коммерческой недвижимости. Для целей аренды лучше инвестировать во «вторичку». Рост цен на вторичном рынке не такой заметный. Да и объекты могут быть сданы сразу без ожидания сдачи дома, завершения ремонта и т.д.

При спекулятивной стратегии можно рассчитывать на 10% годовых. Эта величина может варьировать как в меньшую, так и в большую сторону. Результаты зависят от многих критериев: на каком этапе строительства был вход в объект, какова локация, текущее состояние рынка и т.д. Спекулятивная стратегия при инвестициях в недвижимость в 2021 году оправдывает себя при покупке объекта у застройщика.

Важно! На сегодняшний день для рынка недвижимости характерны две тенденции. С одной стороны, вырос приток инвесторов. Это связано со снижением процентной ставки по ипотечным кредитам и снижением ставки по вкладам. Также ослабление рубля привело к тому, что граждане начали беспокоится за сохранность накоплений. С другой стороны, цены на недвижимость неуклонно растут. Так, на рынке вторичной недвижимости Казани это рост с начала 2021 года составил 10-12%. Эксперты уверены, что это приведет к снижению доходности инвестиций в недвижимость.

Выбираем недвижимость для вложений

Рассмотрим популярные у физических лиц варианты инвестирования.

Жилая недвижимость

Потребность в крыше над головой существует всегда. Большинство частных инвестиций осуществляется именно в жилую недвижимость. Это наиболее доступный, а потому популярный вариант получения дохода для частных инвесторов.

Жилые объекты приобретаются либо на вторичном рынке, либо на стадии строительства, ведущегося строительной организацией. Реже частный инвестор сам строит жилье. На стоимость объекта влияет его местоположение, планировка, состояние, а также близость инфраструктуры.

Доходность аренды зависит от ее продолжительности и локации объекта.

Высокая прибыль от вложений может быть получена при почасовой или посуточной сдаче в аренду жилых помещений.

Самый большой спрос у арендаторов на 1-, 2-комнатные квартиры.

Сроки окупаемости при сдаче в аренду составляют 8-20 лет.

Перепродать жилье выгодней, чем сдавать, поскольку инвестиции окупаются быстрее и доходность их выше.

На заметку! Хороший доход принесет продажа новостройки, приобретенной на этапе котлована или начала строительства. Специалисты компании «КамаСтройИнвест» готовы вам подобрать подобные проекты с хорошей доходностью.

Большой риск при приобретении строящегося объекта связан с финансовым положением и репутацией застройщика. При его банкротстве строительство не будет завершено. Возможен перенос сроков сдачи новостройки или, при незаконном строительстве, ее снос. Риски долевого строительства снижают счета эскроу, но их применение может уменьшить доходность инвестиций.

Существенным, но редким риском является возникновение непреодолимых обстоятельств. Можно потерять вложенные средства при удешевлении жилья в результате ухудшения экологической или экономической обстановки, последствий стихийного бедствия или техногенной катастрофы.

Коммерческая недвижимость

Это самый прибыльный, но и наиболее затратный и рискованный вариант вложений. Для его использования нужны достаточные опыт и знания. Осуществление хозяйственной деятельности требует размещения объектов производства, торговли, сферы услуг в определенных условиях. Поэтому коммерческая недвижимость очень разнообразна и поле деятельности для инвесторов огромное.

Фонды недвижимости

Большой начальный капитал позволит одновременно вложиться в несколько разных объектов, что увеличит отдачу. Практика показывает, что фонды недвижимости дают доходность более 12%. Но даже не обладая крупными денежными суммами, можно заработать, разместив средства в инвестиционном фонде. Профессиональные брокеры помогут получить максимальный доход с минимальными рисками для вкладчика.

Недвижимость не оформляется в собственность вкладчика, и он не несет бремя ответственности за нее. К тому же, срочная продажа находящегося в собственности недвижимого имущества затруднительна и убыточна. Продать пай, не потеряв деньги, намного легче.

Земельные участки

Покупка земельного участка привлекательна простотой оформления сделки, отсутствием коммунальных платежей и необходимости производить ремонт, небольшой величиной налогов. Часто стоимость такого приобретения ниже, чем у жилой или коммерческой недвижимости.

Прибыль извлекают путем последующей продажи или предоставления в аренду самого земельного участка, либо самостоятельно построенных на нем объектов недвижимости.
Вкладываясь в землю, надо знать её целевое назначение. Наиболее выгодно покупать участки, предназначенные под строительство. Земли сельскохозяйственного и промышленного назначения окупаются медленно.

О чем следует помнить инвестору?

5.Предварительный анализ факторов, влияющих на стоимость недвижимости, поможет избежать большинства проблем, но некоторые обстоятельства нельзя предугадать.

6.При выборе подходящего варианта для вложения надо ориентироваться на имеющиеся капитал и личный опыт, состояние рынка. Как правило, выгодность вложений выше в крупных городах.

7.Цена недвижимости определяется рыночной ситуацией в стране или конкретном регионе. При хотя бы минимальных улучшениях в экономике, спрос на недвижимое имущество может вырасти. В таком случае вложения будут оправданы.

8.Стоимость недвижимого имущества можно увеличить, произведя его перевод из нежилого фонда в жилой и наоборот. Повысить цену можно и за счет ремонта, перепланировки или разделения объекта.

9.Приобретенная недвижимость потребует некоторые расходы, например, на оплату имущественного налога или налога с продажи, платежей за услуги ЖКХ, ремонтных работ.

10.НДФЛ выплачивается при продаже жилья, приобретенного после 1.01.2016 года, если оно находится в собственности менее 5 лет, а приобретенного до этой даты – менее 3 лет. При этом на 1 млн. руб из общей суммы сделки положены налоговые вычеты.

11.Размер налога с арендной платы за коммерческую недвижимость зависит от того, является ли арендодатель физлицом или ИП. Физлицо платит НДФЛ 13%, а ИП – 6%.

Инвестиции в недвижимость Крыма — отличный способ выгодно вложить накопленные сбережения

Недвижимость в Крыму является одним из наиболее перспективных вложений на сегодняшний день. Это вовсе не удивительно, ведь Крым всегда был популярным местом отдыха, а на его территории находятся множество известных курортов и санаториев. Также стоит отметить прекрасный климат полуострова. Если вы хотите дышать чистым воздухом и наслаждаться красивейшими пейзажами, то вам можно порекомендовать купить недвижимость в Крыму. Полуостров действительно отличается уникальной природой. В горах Крыма произрастает множество целебных растений, а воздух имеет особые свойства благодаря Черному морю. Инфраструктура полуострова сейчас также активно развивается.

Купить недвижимость в Крыму недорого — первый шаг для начала собственного бизнеса

Покупка недвижимости в Крыму может дать старт началу собственного, прибыльного дела. Такое вложение всегда будет высоколиквидным и рентабельным, ведь сдача жилья в аренду это отличный источник пассивного дохода. Сейчас активно ведется строительство нового жилья, а также продажа квартир и домов в Крыму.

Множество людей желают купить элитную недвижимость в Крыму для абсолютно различных целей. Большинство из низ хотят приобрести уютный дом или квартиру неподалеку от моря. Некоторые просто мечтают отгородиться от негативного влияния большого города. Однако, покупка квартиры может рассматриваться как очень выгодные финансовые инвестиции.

Сейчас недвижимость в Крыму могут без особых трудностей купить даже граждане других стран. Защищенность вашей собственности и прибыли гарантируется законом. Законодательство в этой сфере соответствует строгим российским и европейским нормам. Именно поэтому покупка/продажа недвижимости в Крыму ЮБК сейчас очень популярна среди граждан СНГ и стран ближнего зарубежья.

Особой популярностью отличается недвижимость Ялте. Если верить данным статистики, то можно смело утверждать, что более 70-ти процентов жилья покупается именно для того, чтобы выгодно вложить деньги. Естественно такую высокую популярность данный регион заслужил благодаря уникальной природе . А для тех, кто инвестирует свои вложения также есть и другие весомые аргументы. Во-первых, здесь уменьшено налогообложение, присутствует возможность постоянного проживания, а также нет целого ряда трудностей с которыми вы можете столкнуться в других странах мира. Также стоит выделить популярность аренды домов и квартир, ведь в курортный сезон цены существенно возрастают.

Все вышеуказанное объясняет, почему элитная недвижимость в Крыму скупается гораздо лучше, чем в странах западной Европы. По мнению экспертов, подобная тенденция не изменится в ближайшее время. А если учесть тот факт, что цены на недвижимость в Крыму со временем будут только расти, имеет смысл как можно раньше купить квартиру в Крыму недорого.

Цены на недвижимость в Крыму зависят от целого ряда факторов. Не удивляйтесь, если обычная квартира будет стоит значительно дороже, чем в других городах Украины и России. На стоимость очень сильно влияет удаленность от моря. Так недвижимость в Ялте, которая находится в непосредственной близости к морю, будет несколько дороже, однако купить такую квартиру или дом будет намного выгоднее, ведь со временем вы сможете приумножить ваши сбережения. Сейчас данный регион активно развивается, что гарантирует сохранность ваших инвестиция. Даже учитывая нестабильность сегодняшней ситуации, то подобные вложения все равно остаются оправданными. Инвестировать в недвижимость в Крыму выгодно не только экономически, ведь вы получаете возможность проживать в экологически чистом регионе.

5 простых способов инвестировать в недвижимость

Покупка и владение недвижимостью — это инвестиционная стратегия, которая может приносить как удовлетворение, так и прибыльность. В отличие от инвесторов в акции и облигации, потенциальные владельцы недвижимости могут использовать кредитное плечо для покупки недвижимости, выплачивая часть общей стоимости авансом, а затем выплачивая остаток плюс проценты со временем.

В то время как традиционная ипотека обычно требует первоначального взноса от 20% до 25%, в некоторых случаях первоначальный взнос в размере 5% — это все, что требуется для покупки всей собственности.Эта способность контролировать активы в момент подписания документов вдохновляет как владельцев недвижимости, так и арендодателей, которые могут, в свою очередь, оформить вторую закладную на свои дома, чтобы внести первоначальные платежи за дополнительную собственность. Вот пять основных способов заработка инвесторами на недвижимости.

Ключевые выводы

  • Начинающие владельцы недвижимости могут купить недвижимость, используя кредитное плечо, выплачивая часть ее общей стоимости авансом, а затем выплачивая остаток со временем.
  • Один из основных способов, с помощью которых инвесторы могут зарабатывать деньги на недвижимости, — стать владельцем арендуемой собственности.
  • Люди, которые занимаются спортом, скупают недооцененную недвижимость, ремонтируют ее и продают, также могут получать доход.
  • Инвестиционные группы в недвижимость — это более удобный способ заработка на недвижимости.
  • Инвестиционные фонды в сфере недвижимости (REIT) — это в основном акции, выплачивающие дивиденды.
5 простых способов инвестировать в недвижимость

1. Аренда недвижимости

Владение арендуемой недвижимостью может быть прекрасной возможностью для людей, обладающих навыками самостоятельного ремонта и ремонта, а также обладающих терпением управлять арендаторами.Однако эта стратегия требует значительного капитала для финансирования авансовых затрат на техническое обслуживание и покрытия свободных месяцев.

Плюсы
  • Обеспечивает постоянный доход, а недвижимость может вырасти в цене

  • Максимизирует капитал за счет кредитного плеча

  • Многие сопутствующие расходы, не облагаемые налогом

Минусы
  • Управление арендаторами может быть утомительным

  • Возможен ущерб имуществу от арендаторов

  • Снижение доходов от потенциальных вакансий

По словам У.По данным Бюро переписи населения, цены продажи новых домов (приблизительный показатель стоимости недвижимости) постоянно росли в цене с 1940 по 2006 год, а затем упали во время финансового кризиса. Впоследствии отпускные цены возобновили свой рост, даже превысив докризисный уровень. Еще неизвестно, как пандемия коронавируса повлияет на стоимость недвижимости в долгосрочной перспективе.

Источник: Исследование строительства, Бюро переписи населения США .

2. Инвестиционные группы в сфере недвижимости (REIG)

Группы по инвестициям в недвижимость (REIG) идеально подходят для людей, которые хотят владеть арендуемой недвижимостью без хлопот по ее эксплуатации.Инвестирование в REIG требует наличия достаточного капитала и доступа к финансированию.

REIG похожи на небольшие паевые инвестиционные фонды, инвестирующие в арендуемую недвижимость. В типичной инвестиционной группе в сфере недвижимости компания покупает или строит набор многоквартирных домов или кондоминиумов, а затем позволяет инвесторам приобретать их через компанию, тем самым присоединяясь к группе.

Один инвестор может владеть одной или несколькими единицами автономной жилой площади, но компания, управляющая инвестиционной группой, коллективно управляет всеми единицами, осуществляя техническое обслуживание, рекламируя вакансии и проводя собеседования с арендаторами.В обмен на выполнение этих управленческих задач компания берет процент от ежемесячной арендной платы.

Стандартный договор аренды с инвестиционной группой в сфере недвижимости оформляется на имя инвестора, и все подразделения объединяют часть арендной платы для защиты от случайных вакансий. С этой целью вы будете получать доход, даже если ваш блок пуст. Если доля вакантных площадей в объединенных единицах не резко возрастает, их должно быть достаточно для покрытия расходов.

3. Переворачивание дома

Переброска домов предназначена для людей со значительным опытом в области оценки недвижимости, маркетинга и ремонта.Перестройка дома требует капитала и способности делать или контролировать ремонт по мере необходимости.

Это пресловутая «дикая сторона» инвестирования в недвижимость. Точно так же, как дневная торговля отличается от инвесторов по принципу «купи-и-держи», так и флипперы на рынке недвижимости отличаются от арендодателей. Показательный пример: любители недвижимости часто стремятся выгодно продать недооцененную недвижимость, которую они покупают, менее чем за шесть месяцев.

Те, кто занимается чистым имуществом, часто не вкладывают средства в улучшение свойств. Следовательно, вложения должны уже иметь внутреннюю стоимость, необходимую для получения прибыли без каких-либо изменений, иначе они исключат собственность из разногласий.

Ласты, которые не могут быстро разгрузить собственность, могут оказаться в беде, потому что обычно у них не хватает свободных денежных средств для выплаты ипотеки на долгосрочную перспективу. Это может привести к продолжающимся стремительным убыткам.

Есть еще один тип флипперов, которые зарабатывают деньги, покупая недвижимость по разумной цене, и повышают ценность, ремонтируя ее. Это может быть более долгосрочная инвестиция, когда инвесторы могут позволить себе приобретать только одну или две собственности за раз.

4. Инвестиционные фонды в сфере недвижимости (REIT)

Инвестиционный фонд недвижимости (REIT) лучше всего подходит для инвесторов, которые хотят иметь доступ к портфелю недвижимости без традиционной сделки с недвижимостью.

REIT создается, когда корпорация (или траст) использует деньги инвесторов для покупки и управления доходной недвижимостью. REIT покупаются и продаются на основных биржах, как и любые другие акции.

Корпорация должна выплачивать 90% своей налогооблагаемой прибыли в виде дивидендов, чтобы сохранить свой статус REIT.Поступая таким образом, REIT избегают уплаты корпоративного подоходного налога, тогда как обычная компания будет облагаться налогом на свою прибыль, а затем должна будет решить, распределять ли свою прибыль после налогообложения в качестве дивидендов.

Как и обычные акции с выплатой дивидендов, REIT — это надежное вложение для инвесторов фондового рынка, которые хотят получать регулярный доход. По сравнению с вышеупомянутыми типами инвестиций в недвижимость, REIT позволяют инвесторам участвовать в нежилых инвестициях, таких как торговые центры или офисные здания, которые, как правило, не могут быть приобретены индивидуальными инвесторами напрямую.

Что еще более важно, REIT очень ликвидны, потому что торгуются на бирже. Другими словами, вам не понадобится риэлтор и передача правового титула, чтобы вывести деньги на свои инвестиции. На практике REIT представляют собой более формализованную версию группы, инвестирующей в недвижимость.

Наконец, рассматривая REIT, инвесторы должны различать долевые REIT, которым принадлежат здания, и ипотечные REIT, которые обеспечивают финансирование недвижимости и балуются ценными бумагами, обеспеченными ипотекой (MBS). Оба предлагают воздействие на недвижимость, но характер воздействия разный.Долевой REIT является более традиционным в том смысле, что он представляет собой собственность на недвижимость, тогда как ипотечный REIT фокусируется на доходе от ипотечного финансирования недвижимости.

Плюсы
  • Акции, приносящие дивиденды

  • Основные холдинги, как правило, представляют собой долгосрочную аренду, приносящую денежные средства

5. Онлайн-платформы для недвижимости

Платформы для инвестирования в недвижимость предназначены для тех, кто хочет вместе с другими инвестировать в более крупную коммерческую или жилую сделку.Инвестиции осуществляются через онлайн-платформы недвижимости, также известные как краудфандинг недвижимости. Это по-прежнему требует инвестиционного капитала, хотя и меньшего, чем требуется для прямой покупки недвижимости.

Онлайн-платформы связывают инвесторов, которые хотят финансировать проекты, с застройщиками. В некоторых случаях можно диверсифицировать свои вложения с небольшими деньгами.

Итог

Независимо от того, используют ли инвесторы в недвижимость свою собственность для получения дохода от аренды или выжидают, пока не появится идеальная возможность продажи, можно создать надежную инвестиционную программу, заплатив авансом относительно небольшую часть общей стоимости недвижимости.И, как и в случае с любыми инвестициями, недвижимость имеет прибыль и потенциал, независимо от того, идет ли рынок в целом вверх или вниз.

Страница не найдена

  • Образование
    • Общий

      • Словарь
      • Экономика
      • Корпоративные финансы
      • Рот ИРА
      • Акции
      • Паевые инвестиционные фонды
      • ETFs
      • 401 (к)
    • Инвестирование / Торговля

      • Основы инвестирования
      • Фундаментальный анализ
      • Управление портфелем ценных бумаг
      • Основы трейдинга
      • Технический анализ
      • Управление рисками
  • Рынки
    • Новости

      • Новости компании
      • Новости рынков
      • Торговые новости
      • Политические новости
      • Тенденции
    • Популярные акции

      • Яблоко (AAPL)
      • Тесла (TSLA)
      • Амазонка (AMZN)
      • AMD (AMD)
      • Facebook (FB)
      • Netflix (NFLX)
  • Симулятор
  • Твои деньги
    • Личные финансы

      • Управление благосостоянием
      • Бюджетирование / Экономия
      • Банковское дело
      • Кредитные карты
      • Домовладение
      • Пенсионное планирование
      • Налоги
      • Страхование
    • Обзоры и рейтинги

      • Лучшие онлайн-брокеры
      • Лучшие сберегательные счета
      • Лучшие домашние гарантии
      • Лучшие кредитные карты
      • Лучшие личные займы
      • Лучшие студенческие ссуды
      • Лучшее страхование жизни
      • Лучшее автострахование
  • Советники
    • Ваша практика

      • Управление практикой
      • Непрерывное образование
      • Карьера финансового консультанта
      • Инвестопедия 100
    • Управление благосостоянием

      • Портфолио Строительство
      • Финансовое планирование
  • Академия
    • Популярные курсы

      • Инвестирование для начинающих
      • Станьте дневным трейдером
      • Торговля для начинающих
      • Технический анализ
    • Курсы по темам

      • Все курсы
      • Курсы трейдинга
      • Курсы инвестирования
      • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

домой
  • О нас
  • Условия эксплуатации
  • Словарь
  • Редакционная политика
  • Рекламировать
  • Новости
  • Политика конфиденциальности
  • Связаться с нами
  • Карьера
  • Уведомление о конфиденциальности для Калифорнии
  • #
  • А
  • B
  • C
  • D
  • E
  • F
  • г
  • ЧАС
  • я
  • J
  • K
  • L
  • M
  • N
  • О
  • п
  • Q
  • р
  • S
  • Т
  • U
  • V
  • W
  • Икс
  • Y
  • Z
Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.

3 элемента хорошей инвестиции в недвижимость Метавселенной

Выбор подходящей инвестиционной недвижимости в реальном мире может быть чрезвычайно сложным, требующим не только хорошего понимания местного рынка недвижимости, но и более широкой экономической среды, если вы планируете строить или сдавать недвижимость в аренду. Многие факторы, которые следует учитывать, могут быть совершенно подавляющими.

А теперь представьте, что вы собираетесь это сделать, но на совершенно новой планете с редким развитием.

Покупка инвестиционной недвижимости в метавселенной может ощущаться как покупка некоторых из первых коммерческих блоков на Луне, но это не обязательно должно быть чем-то незнакомым. В конце концов, недвижимость по-прежнему остается недвижимостью, и многие элементы, которые делают хорошую инвестиционную недвижимость на старомодной трехмерной Земле, по-прежнему рассчитывают на Луну или, в данном случае, метавселенную. Вот три вещи, о которых следует помнить.

Источник изображения: Getty Images.

1. Площадка правая

Хотя местоположение, местоположение, местоположение имеют большое значение для любого вида недвижимости, когда вы инвестируете в метавселенную, необходимо учитывать уровни местоположения.И самое важное — это платформа, которую вы покупаете. Вы можете думать о каждой платформе как о своей маленькой планете или обнесенном стеной городе, если хотите. Правила каждой платформы так же различны, как и демографические данные пользователей.

Например, некоторые платформы, такие как Decentraland , устанавливают жесткое ограничение на количество существующих лотов, но имеют правила, позволяющие пользователям голосовать, если они захотят увеличить количество в будущем, что должно защитить вас от любых новых лотов. создание и обесценивание вашей собственности.

2. Правое расположение сетки

Да, это тоже место, но я упоминал, насколько оно важно? Это большое дело. При выборе свойства метавселенной жизненно важно выбрать правильное место для того, что вы хотите построить, построить или спекулировать. Например, не имеет смысла покупать участки в определенных деловых районах, которые могут стоить немалые деньги, если вы собираетесь построить рекламный щит, вместо того, чтобы выбирать участок через дорогу от указанного района, который просто так оказался в более жилом районе. площадь.

С другой стороны, поскольку в метавселенной не так уж много зонирования, даже если вы можете, возможно, не имеет большого смысла строить торговый центр, предназначенный для сдачи в аренду коммерческим предприятиям, посреди квартала. Местоположение вашего проекта по-прежнему должно соответствовать максимальному и наилучшему использованию собственности в метавселенной, как и в новом поселении на Луне (или на Земле).

3. Правильные соседи

В метавселенной уже есть инвесторы в коммерческую недвижимость, некоторые из которых делают там довольно невероятные вещи.Если вы ищете синергии с тем, что уже есть, учет ваших соседей жизненно важен. Как и в физическом мире, некоторые виды собственности просто сливаются.

Например, если вы хотите построить многоквартирный дом для долгосрочной аренды для людей в метавселенной, которым просто нужны места для размещения своих вещей, вы не хотите размещать его как можно дальше от всего. Есть причина, по которой эти люди не покупают и не сдают в аренду более тихие отдельные участки, которые они могут построить самостоятельно: они хотят испытать мир, в котором они находятся, без всех хлопот по содержанию здания.(Звучит знакомо?) Они хотят быть рядом с местом действия в этой метавселенной, будь то приключение, торговый район или место проведения.

Традиционные метрики все еще применимы

Легко сказать, что вы должны просто не забыть применить все традиционные метрики к участку метавселенной, потому что это то же самое, что и реальная земля, но такой вид упрощает проблему. Поскольку история на большинстве платформ метавселенной очень коротка по сравнению с реальной недвижимостью, вам придется сделать много шагов веры.Вот почему я сравниваю покупку недвижимости в метавселенной с покупкой в ​​колонии новолуния.

Мы не знаем, кто в конечном итоге окажется в вашей метавселенной только ради новизны, а кто останется там надолго. У некоторых платформ есть несколько лет истории, с которыми можно работать, но бум метавселенной как бы изменил все уравнение. Внезапно люди, которые не подозревали о существовании всего этого, проявляют интерес, и некоторые из них будут продолжать использовать платформы и эмоционально вкладывать в них деньги.

Этим людям понадобятся услуги и структуры, которые им пригодятся в этом мире.Это не просто ситуация типа «если ты построишь, они придут». Вы должны предвидеть, кто будет использовать вашу инвестиционную собственность, а также как они будут ее использовать. Эти традиционные показатели, такие как посещаемость и видимость, могут здесь сыграть роль, если вы помните, что работаете с набором данных, который все еще в значительной степени собирается.

Эта статья представляет собой мнение автора, который может не согласиться с «официальной» позицией рекомендаций премиальной консультационной службы Motley Fool.Мы пестрые! Ставка под сомнение по поводу инвестиционного тезиса — даже нашего собственного — помогает всем нам критически относиться к инвестированию и принимать решения, которые помогают нам стать умнее, счастливее и богаче.

Как начать пассивное инвестирование в недвижимость

Мнения, высказанные предпринимателями, участников являются их собственными.

Когда вы думаете об инвесторе в недвижимость, вы, возможно, представляете кого-то, кто владеет арендуемыми домами и управляет их арендным портфелем, находит арендаторов, нанимает продавцов для ремонта или проектов восстановления и собирает арендную плату.Это пример активного инвестора в недвижимость. Однако пассивное инвестирование в недвижимость не требует повседневного участия в операциях с недвижимым имуществом. Как пассивный инвестор в недвижимость, ваша роль состоит в том, чтобы внести средства в инвестиции, обычно предлагаемые группой по недвижимости или синдикационной фирмой, при этом воздерживаясь от обслуживания этого актива и его пути к прибыльности.

Пассивное инвестирование не означает, что вы снимаете с себя всякую ответственность. Важно помнить, что когда вы инвестируете пассивно, вы все равно должны проводить исследования!

Связано: 15 советов по управлению имуществом для предпринимателей, ищущих пассивный доход…

Преимущества пассивного инвестирования в недвижимость

Пассивное инвестирование требует меньших временных затрат. Между семейными обязанностями, хобби и постоянной карьерой активное инвестирование в недвижимость для большинства людей нереально. Когда вы активно инвестируете в недвижимость, бывает сложно найти подходящую сделку, организовать финансирование и смириться с повседневными хлопотами по управлению недвижимостью. Пассивные инвесторы пожинают плоды того, что кто-то устанавливает это для них, и когда туалет ломается посреди ночи или объект нуждается в ремонте, пассивный инвестор крепко спит всю ночь, пока все налаживается.

Кроме того, для пассивного инвестора требуется меньше знаний и опыта, поскольку это не требует глубокого понимания рынка недвижимости и класса активов, в который вы планируете инвестировать, будь то дома на одну семью, апартаменты, розничную торговлю, или другая коммерческая или жилая недвижимость. Для активного инвестирования необходимо доскональное знание рынка, на котором вы планируете работать, и умение различать хорошие и плохие сделки с недвижимостью. Пассивное инвестирование не требует, чтобы вы были экспертом в области недвижимости, поскольку пассивный инвестор использует навыки, сеть и опыт опытных профессионалов.

Инвестирование в недвижимость дает большие налоговые преимущества. Все инвесторы в недвижимость, даже пассивные, наслаждаются доходом, оценкой и стабильностью своих активов, а также пользуются различными налоговыми льготами, такими как списание на амортизацию, даже в качестве пассивного инвестора — и да, вы правильно прочитали: актив дорожает, но при этом вы получаете списание амортизации!

Связано: 4 эффективных способа, которыми недвижимость может сделать вас миллионером

Пассивное инвестирование также предлагает большие возможности для диверсификации рисков.Как пассивный инвестор в проект недвижимости, такой как краудфандинг или синдикация недвижимости, вы можете объединить свои деньги с другими инвесторами, чтобы купить более значительный и более стабильный актив, чем вы могли бы себе позволить или хотели бы рискнуть, приобретая его самостоятельно. Как пассивный инвестор в недвижимость, у вас есть возможность инвестировать в разные рынки и классы активов, а также возможность распределять свой капитал между несколькими проектами, диверсифицируя свой риск.

Начало работы в качестве пассивного инвестора в недвижимость

Присоединение к синдикации недвижимости — отличный способ начать работу в качестве пассивного инвестора в недвижимость.Синдикации — это организации инвесторов в недвижимость, которые сотрудничают для приобретения прибыльных проектов в сфере недвижимости, таких как многоквартирные жилые комплексы.

Когда дело доходит до синдицированных сделок с недвижимостью, обычно есть два участника: генеральные партнеры и партнеры с ограниченной ответственностью, также известные как пассивные инвесторы. Генеральные партнеры являются активными инвесторами в проекте, отвечающими за поиск и андеррайтинг собственности, контрактов, капитала и поставщиков. Партнер с ограниченной ответственностью в синдикации недвижимости, по сути, предоставляет часть капитала для приобретения актива.Партнеры с ограниченной ответственностью получают ежемесячные или ежеквартальные отчеты о своих инвестициях и распределении пассивного дохода.

Теоретический пример

Предположим, есть жилой комплекс, стоимость которого составляет 10 миллионов долларов. Он находится в престижном районе города, поэтому вложение должно быть безопасным. Генеральные партнеры (GP), также называемые синдикаторами недвижимости, будут работать с юристом для создания ООО, создания бизнес-плана для здания и моделирования доходов инвесторов. В этом случае план состоит в том, чтобы увеличить доход и оценить стоимость недвижимости.Лечащему врачу необходимо собрать средства для покупки недвижимости и провести небольшую реконструкцию с добавленной стоимостью. Необходим первоначальный взнос в размере 20%, поэтому они нанимают 40 инвесторов, которые вносят по 50 тысяч долларов каждый (2 миллиона долларов) при общей стоимости владения 70% и вносят 1 миллион долларов на расходы на реконструкцию.

Как пассивный инвестор, вы бы посмотрели на поле и увидели, не похоже ли оно на то, что вам нужно. Вы бы рассмотрели бизнес-план GP, в котором обсуждались 8% привилегированные доходы, выплачиваемые ежемесячно в течение пяти лет, и разделение капитала в конце игры.Если синдикация достигнет минимума, вы будете получать ежемесячные чеки на сумму 333,33 доллара (8% x 50 000 долларов при 12 месяцах в году) в течение пяти лет, а затем получите свою долю комплекса, когда они перепродадут его другим сторонам.

Допустим, GP удерживает комплекс пять лет. За это время вы бы собрали 20 000 долларов ежемесячных депозитов. Кроме того, теперь остаток по ипотеке составляет 7 миллионов долларов вместо 8 миллионов долларов, а недвижимость подорожала на 20% до 12 миллионов долларов.Таким образом, когда они продают многоквартирную собственность, выручка составляет 5 миллионов долларов, из которых 70%, или 3,5 миллиона долларов, поступают 40 партнерам с ограниченной ответственностью. Таким образом, вы получите 87 500 долларов. За пять лет вы получите 20 тысяч долларов арендной платы и 87,5 тысяч долларов от продажи недвижимости, а это значит, что вы увеличите свои деньги более чем вдвое!

Конечно, любые инвестиции сопряжены с риском, но пассивное инвестирование в недвижимость может стать одним из наиболее эффективных способов накопления богатства с течением времени. Это требует очень небольшой работы, масштабируется и диверсифицирует ваш портфель в один из самых безопасных классов активов — недвижимость!

Связано: 5 причин, почему недвижимость — отличное вложение

Теперь вы можете инвестировать в недвижимость для сдачи в аренду всего за 250 долларов

Я всегда мечтал приобрести недвижимость для сдачи в аренду на время отпуска.Он сочетает в себе две мои любимые вещи: отпуск и зарабатывание денег.

К сожалению, несколько недостатков владения недвижимостью для краткосрочной аренды помешали мне осуществить эту мечту. Двумя самыми большими из них являются стоимость покупки недвижимости и проблемы с краткосрочными арендаторами.

Однако недавно я наткнулся на новую возможность инвестирования в недвижимость на Republic, которая позволяет любому выйти на рынок аренды на время отпуска всего за 250 долларов. Вот посмотрим поближе.

Источник изображения: Getty Images.

Копаемся в сделке

Republic — это торговая площадка, которая позволяет неаккредитованным инвесторам (т. Е. Тем, у кого нет высокого дохода или высокой чистой стоимости) инвестировать в хорошо проверенные возможности в области стартапов, недвижимости, видеоигр и криптовалюты. Платформа по недвижимости Republic обычно предлагает возможность инвестировать в различные типы сделок с недвижимостью, включая фиксированные и перевернутые, неторгуемые инвестиционные фонды недвижимости (REIT) и кондоминиумы.Я участвовал в нескольких сделках, которые в целом принесли приличную прибыль.

Одно из последних предложений — портфель аренды на пляже Северной Каролины. Фонд будет сосредоточен исключительно на аренде на одну семью пляжного отдыха в Северной Каролине. Он позволяет любому владеть участком пляжной недвижимости в Северной Каролине, независимо от того, где он живет, всего за 250 долларов. Инвесторам также не нужно беспокоиться об управлении недвижимостью, поскольку обо всем позаботится опытная команда менеджеров.

Инвесторы фонда могут получать пассивный доход от сдачи в аренду на время отпуска. Они также могли получить выгоду от повышения цен на жилье при возможной продаже портфеля. Фонд планирует приобретать недвижимость и управлять ею в течение трех-пяти лет, а затем ликвидировать портфель. Он нацелен на получение внутренней нормы прибыли в диапазоне от 12% до 18%. В качестве бонуса те, кто инвестирует в фонд более 10 000 долларов, могут получить бесплатное проживание в одном из отелей.

Плюсы и минусы краткосрочной аренды с инвестированием

Предложение по аренде в Северной Каролине-Бич имеет много преимуществ по сравнению с традиционными инвестициями в краткосрочную аренду, самая большая из которых — стоимость.Минимум в 250 долларов — это небольшая часть стоимости аренды на время отпуска на пляже Северной Каролины.

Например, стоимость среднего пляжного домика на целевых рынках фонда составляет от 400 000 до 650 000 долларов. Предполагая, что первоначальный взнос составляет 20%, для начала вам потребуется более 80 000 долларов. Вдобавок к этому вам понадобятся наличные для покрытия расходов на закрытие и подушка на случай вакансий и ремонта. Это крупная первоначальная инвестиция, которая недоступна для большинства начинающих инвесторов в недвижимость.

Другие преимущества инвестирования в такой фонд включают:

  • Диверсификация: В портфеле будет находиться более одного пляжного домика, что поможет снизить риски.
  • Опытный менеджмент : Менеджеры фонда имеют многолетний опыт владения и успешного управления недвижимостью для сдачи в аренду на время отпуска на пляжах Северной Каролины. Они занимаются маркетингом недвижимости, управлением краткосрочными арендаторами и любым ремонтом.

Однако у инвестирования в этот фонд есть некоторые недостатки, например:

  • Бассейн для слепых : Вы не знаете, какой недвижимостью для аренды на время отпуска будет владеть фонд.Тем не менее, он планирует ориентироваться на дома с высоким спросом на аренду и конкурентоспособными удобствами, такими как бассейн.
  • Высокие комиссии : Инвесторы платят за простоту инвестирования с помощью Republic и ее опытных менеджеров, контролирующих портфель. В то время как в Republic инвестирование является бесплатным, он взимает комиссию в размере 6% с компаний, привлекающих капитал на своей платформе, и берет 2% от капитала. Это меньше ваших денег, идущих на покупку недвижимости для аренды на время отпуска. Между тем, менеджеры будут получать 10% от валовой выручки, 20% долю прибыли от годового дохода от аренды (после того, как инвесторы получат 8% привилегированный доход) и 50% прибыли от возможной продажи объектов недвижимости в портфеле.
  • Неликвидность: Вы не можете продать свои инвестиции, если вам нужны наличные — вам придется подождать, пока менеджеры ликвидируют портфель.

Эти комиссии немного высоки и, похоже, создают некоторую несогласованность с инвесторами. Управляющему платят 10% от дохода, а это значит, что он может зарабатывать деньги, даже если инвесторы этого не делают. Кроме того, совокупная плата за управление (10% дохода и 20% дохода от аренды) приближается к верхнему пределу среднего показателя в индустрии отдыха — от 10% до 30% дохода от аренды.Между тем, сокращение прибыли на 50% от возможной продажи недвижимости для сдачи в аренду на время отпуска побуждает менеджера продавать, когда это может быть не в лучших интересах инвесторов. Эти высокие комиссии съедают прибыль инвесторов.

Есть и другие риски инвестирования в аренду на время отпуска. Возобновляющаяся пандемия может вызвать увеличение количества вакансий и отмен, что повлияет на доход от аренды. Между тем, пляжные домики имеют более высокий риск изменения климата.

Интересный вариант, если можно переварить гонорары

Портфель аренды на пляж Северной Каролины позволяет среднему инвестору создать портфель аренды на время отпуска за небольшую часть стоимости.Однако это связано с другими затратами в виде высоких комиссий за управление.

Тем не менее, если вы мечтаете о владении недвижимостью для сдачи в аренду на время отпуска, это может быть хорошей альтернативой, поскольку вы можете начать очень с малого. Republic имеет достойный послужной список по привлечению привлекательных сделок с недвижимостью на свой рынок, поэтому к этому стоит присмотреться.

Как применить инвестиционный подход Уоррена Баффета к недвижимости

Мнения, высказанные предпринимателями, участников являются их собственными.

В 11 лет Уоррен Баффет усвоил один из первых уроков об инвестировании. Он купил три акции по цене 38 долларов, которые быстро упали до 27 долларов, а затем медленно поднялись до 40 долларов. Молодой Баффет продал акции за небольшую прибыль. Позже эта акция подскочила до 200 долларов за штуку. Чувствуя сожаление о столь быстрой продаже, он осознал важность терпения при долгосрочном инвестировании.

Уоррен Баффет научился играть в долгую игру, и его подход к инвестированию может быть применен в других областях, которые некоторые люди не принимают во внимание, например, в сфере недвижимости.Покупка недвижимости — самое важное вложение, которое когда-либо сделало бы большинство людей. Трудно представить, что заплатить такую ​​высокую цену и не отставать от ежемесячных платежей когда-либо будет стоить того, но, проявив терпение, это окупается, чтобы взять на себя это долгосрочное обязательство. Учитесь у одного из самых успешных инвесторов в мире и измените свое видение того, как покупка недвижимости (как личная, так и коммерческая) может повлиять на вашу жизнь и бизнес.

Вот как.

1.Сделайте долгосрочные инвестиции

«Никто не покупает ферму на основании того, что в следующем году пойдет дождь… они покупают ее, потому что считают, что это хорошее вложение на 10 или 20 лет».

Молодым людям, проработавшим всего несколько лет в бизнесе, может быть не так страшно или сбивать с толку сосредоточение внимания на краткосрочной выгоде, но долгосрочные инвестиции являются действительно прибыльными. Уоррен Баффет не заботится о том, чтобы попасть на первый этаж или дождаться подходящего момента — он ищет надежные, долгосрочные инвестиции, например, когда вы покупаете недвижимость.Наблюдение за своим отцом, обучение на его ошибках и развитие этого опыта уже с самого начала научили Баффета преимуществам долгосрочного подхода.

По теме: Хотите стать миллионером? Следуйте 4 правилам Уоррена Баффета

Когда вы сосредотачиваетесь на краткосрочном, может быть трудно не пережить мелкие неудачи, поэтому вместо того, чтобы прыгать на побегушках модных тенденций, делайте инвестиции с широкой перспективой. Я наблюдал за бизнесом и недвижимостью более 45 лет, видел, как появляются тенденции, становятся горячими, остывают и полностью забываются, прежде чем вернуться снова, как будто это совершенно новое.С более обширной системой взглядов вы можете легко увидеть, как недвижимость окупается больше, чем любое обещание быстро разбогатеть.

2. В худшем случае, будьте в безопасности.

«Покупайте только то, что вы будете счастливы держать, если рынок закроется на 10 лет».

Обладая долгосрочными перспективами, Уоррен Баффет знает, что нужно планировать наихудшие сценарии. Удовлетворение ваших основных потребностей всегда должно быть частью этого плана. Экономический крах может оставить вас ни с чем, но инвестируйте в недвижимость, и вам всегда будет где жить или работать.Арендуйте здание за 10 000 долларов в месяц, и когда вы уезжаете через два года, вы теряете четверть миллиона долларов, и вам нечего показать. Купите и продайте то же здание через два года, и, даже если вы окажетесь безубыточным, вы получите обратно платежи за эти два года. Не говоря уже о налоговых отчислениях, которые сэкономят вам десятки тысяч долларов.

Наихудшие сценарии могут возникнуть даже в лучшие времена, но инвестиции в недвижимость смягчат ваше падение. В 2001 году я жил в Калифорнии.Моя компания стоила 100 миллионов долларов, и я был на высоте. Затем произошло 11 сентября, и все это исчезло в одночасье. После 10 лет упорной работы над созданием бизнеса мне нечего было предъявить. Но у меня все еще был дом, и это меня спасло. Когда я продал его год спустя и переехал во Флориду, деньги, которые я заработал на продаже, были всем, что у меня было на мое имя. Совершенно не тратя времени на свой дом, я заработал более 100000 долларов, просто позволив рынку течь — деньги, которые я использовал, чтобы начать свой следующий многомиллионный бизнес.

Связано: Инвестиции в недвижимость скоро преобразуют поколение Z

3. Терпение приносит большие награды

«Кто-то сегодня сидит в тени, потому что кто-то давно посадил дерево».

В основе инвестиционной стратегии Уоррена Баффета лежит терпение — навык, требующий небольших усилий, но имеющий большое значение. Не все понимают, сколько денег они могут заработать, просто прожив годы в своем доме и выплачивая ипотеку. Выход на пенсию рабочего класса может составлять около 100000 долларов, но купите дом за 100000 долларов и окупите его в течение 20 лет, и ваша чистая стоимость резко возрастет, потому что этот дом за 100000 долларов теперь стоит более 400000 долларов, и все это благодаря пассивным инвестициям в недвижимость — ваш дом .

Ни один инвестор не может зарабатывать 120% каждые два года, но инвестирует в дом, и вы можете добиться еще большего: $ 150 000, заработанные на фондовом рынке за два года, по-прежнему имеют 25% налог на прирост капитала, но просто живите в своем доме в течение столько же времени, и правительство разрешает продавать его без уплаты налогов, с прибылью до 500 000 долларов на пару. Цены на недвижимость, скорее всего, вырастут больше, чем на любые другие акции, и в прошлом году во Флориде они выросли на 20%. Я купил здание, в котором сейчас живу, более полутора лет назад примерно за 2 доллара.2 миллиона, потратил около 400 000 долларов на его ремонт, и я уже заработал почти миллион долларов на увеличении собственного капитала.

Связано: вы ваш лучший актив в сфере недвижимости

Чтобы преуспеть в сфере недвижимости, вам не нужно быть Уорреном Баффетом или иметь его влияние Мидаса, но я рекомендую два правила: во-первых, в сфере недвижимости, если это возможно. звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой … купи это! Не обращайте внимания на миллион «а что, если», которые мешают вам действовать. Во-вторых, независимо от того, насколько большую ошибку вы совершите в сфере недвижимости, через 20 лет вы будете выглядеть гением.Если вы ищете новое место для семьи или бизнеса, возьмите на себя обязательство, не сомневайтесь, рассчитайте первоначальный взнос и инвестируйте в недвижимость. Спустя годы вы будете благодарить себя.

Инвестиционный фонд недвижимости — один из вариантов защиты от инфляции

MBPROJEKT_Maciej_Bledowski | iStock | Getty Images

Для пенсионеров, которые ищут инвестиционный доход и защиту от инфляции, одним из решений может быть инвестиционный фонд недвижимости.

REIT — это компании, которые владеют и / или управляют недвижимостью, такой как офисные здания, торговые центры, жилые комплексы и склады. Хотя они сопряжены с большим риском, чем некоторые другие приносящие доход инвестиции, такие как казначейские облигации, они приносят дивиденды и могут быть хорошими показателями в условиях инфляции.

«Как правило, REIT, как правило, преуспевают в периоды инфляции только из-за их способности повышать арендную плату, а затем передавать этот доход [акционерам]», — сказал сертифицированный специалист по финансовому планированию Марко Римасса, президент CFE Financial в Кэти, штат Техас. .

Инфляция стала главной проблемой для инвесторов, поскольку индекс потребительских цен, который измеряет стоимость широкой корзины товаров и услуг, в ноябре вырос на 6,8% по сравнению с годом ранее. Это самый высокий темп инфляции с 1982 года.

По данным Morningstar Direct, в REIT США инвестировано около 1,6 триллиона долларов. Из-за своей юридической структуры REIT обязаны выплачивать акционерам 90% налогооблагаемой прибыли в виде дивидендов. Эти платежи обычно производятся ежеквартально или ежемесячно, сказал Римасса.

Средняя дивидендная доходность REIT составляет около 3%, согласно октябрьским данным отраслевой группы NAREIT. Для сравнения, доходность 10-летних казначейских облигаций составила 1,42%.

В этом году индекс Morningstar U.S. REIT показал доходность 33,3%. Для сравнения: индекс S&P 500 вырос на 27,2% с начала года (до 10 ноября).

Однако не все REIT работают одинаково, независимо от того, что делает инфляция.

«Все сводится к основному бизнесу», — сказал Кевин Браун, аналитик Morningstar.«Есть много разных секторов, и они работают на своих собственных принципах».

Например, то, что движет успехом отеля, отличается от факторов, скажем, для жилого дома для престарелых или складских помещений.

«Нельзя думать о компании, занимающейся недвижимостью, как о любой другой, — сказал Браун.

Больше из личных финансов:
Инфляция поражает 3 большие области семейных бюджетов
Вот несколько советов, как избежать укола инфляции
Почему количество обращений за пособием по безработице является самым низким за десятилетия

Тем не менее, потому что арендная плата и стоимость недвижимости имеют тенденцию расти, когда цены повышаются , REIT, собственность которых может заработать на этом, могут обеспечить хеджирование инфляции.

Например, отели могут повышать цены на номера, а многоквартирные дома могут более легко повышать арендную плату, поскольку арендаторы меняются. А более высокий доход REIT обычно означает более высокие дивидендные выплаты акционерам.

REIT, чьи объекты недвижимости заключают долгосрочные договоры аренды с арендаторами — например, розничные торговцы в торговых центрах — обычно имеют ежегодное увеличение, основанное на движении индекса потребительских цен. Однако эти повышения арендной платы, как правило, имеют предел того, насколько может произойти скачок, а это означает, что инфляция может опередить это повышение.

Тем не менее, по словам Римасса, «даже если повышение арендной платы не может поспевать за инфляцией в краткосрочной перспективе, стоимость недвижимости в целом все равно растет».

Самый простой способ получить доступ ко многим REIT одновременно — это через паевой инвестиционный фонд или биржевой фонд, который инвестирует в эти компании, занимающиеся недвижимостью. По словам Римасса, с точки зрения портфельных акций около 10% ваших акций может быть направлено в REIT.

Стоит отметить, что если вы держите REIT за пределами пенсионного счета с налоговыми льготами, их налогообложение может оказаться сложным.

Как правило, дивиденды облагаются обычными ставками подоходного налога, хотя вы можете сделать 20% сквозной вычет из некоторой части дохода. Поскольку это может быть сложно, было бы разумно получить рекомендации от налогового консультанта.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *