Sberbank business online малому бизнесу: СберБизнес — банк для малого бизнеса

Для малого бизнеса Сбербанк предоставляет специальную систему «Сбербанк Бизнес Онлайн». Функционал системы для малого бизнеса позволяет контролировать свои счета и другие банковские продукты, открытые в Сбербанке. Вход в аккаунт Сбербанк Бизнес Онлайн осуществляется с использованием логина и пароля, которые вы получили при регистрации или USB-токена (на ваше усмотрение).

Сбербанк малый бизнес онлайн: логин

21 мая 2018 года в системе Сбербанк Бизнес Онлайн обновлен дизайн и функционал кабинета. (после входа в систему вы можете использовать новую версию или вернуться к предыдущей версии).

Регистрация и вход в бизнес Сбербанк онлайн 9443

Сайт sbrf ru сбербанк бизнес онлайн

Очень часто небольшие компании сталкиваются с проблемами в своей работе, и большинство проблем так или иначе связаны с нехваткой средств. В этом случае ничего не остается, как рассчитывать на получение кредита в банке, однако не все банки рискуют и выдают средства.

А вот Сбербанк выдает кредиты, причем даже на вполне приемлемых условиях. Социологические исследования показывают, что Сбербанк из года в год занимает первое место среди банков по доверию заемщиков, и это говорит о многом.

Сотрудники банка часто идут навстречу своим клиентам и предлагают льготные условия кредитования, не требуя взамен залога. Помимо кредитов, Сбербанк оказывает поддержку малому бизнесу, которая выражается в банковской гарантии, услугах страхования бизнеса и удобных интернет-сервисах для юридических лиц.

Особый интерес для банка представляют предприниматели и владельцы малого бизнеса, так как именно эта категория людей часто переходит из потенциальных клиентов в категорию долгосрочных партнеров, со временем переходя к использованию дополнительных услуг по банковским услугам, которые предлагает Сбербанк.

Подробнее обо всех этих продуктах будет рассказано ниже.

Специально для владельцев малого бизнеса и индивидуальных предпринимателей Сбербанк разработал целую линейку кредитов, которые различаются сроками и размером процентной ставки.Сегодня Сбербанк может предложить своим клиентам несколько видов ссуд, среди которых можно выделить основные: ссуды на любые цели, ссуды на пополнение оборотных средств, лизинг, а также ссуды на покупку недвижимости и транспортных средств.

Заем на любую цель

Линия кредитов на любые цели включает три основных продукта, в том числе два кредита без залога («Траст» и «Бизнес-Траст»), а также обеспеченный кредит «Экспресс-обеспечение». Кредиты без залога позволяют получить в банке ссуду до 3 миллионов рублей на срок от 3 до 4 лет.При этом ставка по кредиту составляет от 14,5 до 19% годовых в зависимости от типа ссуды.

Требования к заемщикам:

• Возраст до 65 лет
• Без потерь
• Долгов перед банками и прочими кредитными организациями нет.
• Срок ведения бизнеса — от 1 года (точные сроки зависят от вида деятельности)

Кредит на пополнение оборотных средств

Деньги, полученные по данному кредиту, могут быть использованы на пополнение оборотных средств, а также на текущие расходы компании.

Также он состоит из трех видов ссуд: «Бизнес — Оборот», «Экспресс — Овердрафт» и «Бизнес — Овердрафт». Последние два выдаются сроком до 1 года, и позволяют получить 2 миллиона и 17 миллионов рублей соответственно. Что касается процентных ставок, то по Бизнес-обороту она составляет 11,8%, по Экспресс-Овердрафту — 15,5%, по Бизнес-Овердрафту — 12,73% годовых.

Требования к заемщикам:

• Возраст до 70 лет
• Годовая выручка — до 400 млн руб.
• Компания должна быть резидентом РФ
• Срок ведения бизнеса не менее 3 месяцев (более точные сроки зависят от вида деятельности, например, для компаний, работающих сезонно — не менее 12 месяцев).

Лизинг

Договор аренды распространяется на 4 вида транспорта: коммерческие автомобили, грузовики, спецтехника и легковые автомобили. По всем видам лизинга, кроме спецтехники, срок погашения от 12 месяцев, по спецтехнике — от 21 месяца. Общий объем финансирования по лизинговым договорам — до 24 млн рублей.

Все лизинговые программы Сбербанка разработаны при участии ведущих производителей автомобильной техники, поэтому учитывают различные аспекты использования транспорта, в том числе амортизационные отчисления и возможность страхования.

Условия лизинга:

• В зависимости от типа ТС лизинг предоставляется на следующих условиях:
• Аванс — от 10% до 25% (самый высокий% — на спецтехнику)
• Срок договора аренды — от 1 года до 4 лет
• 3 вида графика платежей
• Срок оформления договора аренды до 2-х рабочих дней

Кредиты на покупку недвижимости и транспортных средств

Использование данного кредита позволяет получить деньги на покупку личной и коммерческой недвижимости, транспорта, оборудования и комплектующих, которые можно использовать для развития бизнеса.

Линия ссуд состоит из 5 видов ссуд, которые различаются по назначению, процентной ставке и сроку. Это:

• «Экспресс — ипотека» (недвижимость)
• «Бизнес — Актив» (на закупку оборудования)
• «Бизнес — Авто» (транспорт)
• «Бизнес — Недвижимость» (коммерческая недвижимость)
• «Бизнес-Инвест» (покупка недвижимости, ремонт или рефинансирование).

Кредит «Экспресс — Ипотека» позволяет получить до 10 миллионов рублей, а все остальные — от 150 тысяч.Срок кредита зависит от типа кредитной программы и может составлять до 10 лет. Что касается процентной ставки, то самая низкая ставка по кредитам «Бизнес — Недвижимость» и «Бизнес — Инвест» — от 11,8%, а самая высокая по ипотечному кредиту «Экспресс — Ипотека» — от 15,5%.

Условия кредита:

1. Ипотечный кредит «Экспресс — Ипотека» обеспечен залогом, поэтому требует оформления залога в виде приобретаемого имущества, а также наличия поручителя — физического.лица. Минимальный первоначальный взнос составляет от 20 до 25% при покупке жилой недвижимости и от 25% до 30% при покупке коммерческой недвижимости. Вся приобретаемая недвижимость должна быть застрахована в обязательном порядке.
2. Кредиты «Бизнес — Актив» требуют первоначального взноса в размере 20% от 45% в зависимости от состояния приобретаемого оборудования (новое или б / у) и вида деятельности. Срок ведения бизнеса от 1 года, возраст заемщика до 70 лет. Годовая выручка не должна превышать 400 миллионов рублей.
3. Кредит «Бизнес-Авто»: необходимо внести первоначальный взнос от 10% до 25%, а также предоставить в кредит приобретаемую недвижимость и найти поручителя — нац. или законный. лицо. Может потребоваться гарантия МСП и Корпорации развития предпринимательства. Возраст заемщика до 70 лет, срок ведения бизнеса от 6 месяцев, выручка до 400 млн руб. / Год.
4. По кредиту «Бизнес — Недвижимость» первоначальный взнос от 20% до 25%. Для обеспечения кредита необходим залог приобретенного имущества, залог имущественных прав по договору долевого участия, залог имеющегося имущества, поручительство или гарантия корпорации по развитию малого и среднего бизнеса и предпринимательства. .Заемщик должен быть не старше 70 лет, а срок ведения бизнеса от 6 месяцев (в зависимости от вида деятельности).
5. Кредит Business-Invest требует, чтобы заемщик был не старше 70 лет, а минимальный период ведения бизнеса должен составлять от 3 месяцев до 1 года, в зависимости от вида деятельности. Займ может быть обеспечен залогом оборудования, транспорта, товаров и материалов, ценных бумаг, недвижимости и т. Д.

К сожалению, как видно из приведенных выше условий, получить полностью беззалоговый кредит в Сбербанке практически невозможно, однако на помощь может прийти кредит «Доверие», который позволит получить деньги на начальном этапе. , когда бизнес-проект только планируется запустить.

Правда, для получения средств потребуется наличие поручителя физического лица, но залог недвижимости и имущества не требуется. Сбербанк заинтересован в новых клиентах, поэтому по возможности всегда идет навстречу потенциальным заемщикам, а иногда может сделать условия кредитования еще более бесплатными.

Для того, чтобы банк утвердил заявку на кредит, необходимо, чтобы юридическое лицо (ИП или Общество с Ограниченной Ответственностью) уже было оформлено, поскольку банк не принимает заявки от физического лица.

Банковская гарантия

Как известно, банковская гарантия — это способ подтверждения банком платежеспособности клиента. Другими словами, если кредитор требует от банка подтверждения того, что платеж будет произведен вовремя и в соответствии со всеми условиями, банк выдает такое подтверждение.

Сбербанк стремится во всем поддерживать своих клиентов, поэтому и выдает такую ​​банковскую гарантию. Сбербанк предлагает два вида банковских гарантий — «Бизнес-гарантия» и «Бизнес-гарантия за 1 день».Минимальная сумма гарантии составляет 50 тысяч рублей, максимальная — 15 миллионов рублей для услуги «Бизнес-гарантия за 1 день» и безлимитная для услуги «Бизнес-гарантия».

Сбербанк — бизнес онлайн

Сбербанк — Бизнес Онлайн — это система удаленного обслуживания клиентов, которая позволяет отслеживать движение денежных средств между контрагентами, отправлять и получать платежные документы, получать выписки по счетам и оформлять онлайн-заявки на подключение дополнительных банковских сервисов.

Благодаря интеграции с системой 1С пользователь может в считанные минуты создавать платежные поручения и отправлять их в банк для оплаты. А с помощью модуля E-invoicing вы также можете отправлять отчеты в госорганы (Росстат, налоговые органы, пенсионный фонд, ФСС и т. Д.) Об отказе в подаче заявок и т. Д.

Использование сервиса позволяет практически полностью перейти на электронный документооборот, что значительно экономит время и ресурсы. Сбербанк — интернет-бизнес — незаменимый помощник для предпринимателей, малого и среднего бизнеса, который доступен каждому.

Для подключения к системе вам необходимо заполнить заявку на заключение договора со Сбербанком, получить доступ в личный кабинет и начать пользоваться программой. Вход в личный кабинет осуществляется либо через одноразовое СМС — пароль, который приходит на мобильный (облачная подпись), либо с помощью цифровой подписи (usb — токен).

Помимо множества преимуществ, услуга имеет один небольшой недостаток — возможность сбоев. Так, например, если сервер зависает и перестает отвечать, система останавливается.В этот момент клиент не может отправлять запросы и другие документы, а только подождать. К счастью, такие сбои случаются очень редко и поэтому не доставляют серьезных неудобств. В остальном к Сбербанку — сервису онлайн-бизнеса претензий нет.

Это были лишь основные инструменты, которые использовал Сбербанк для поддержки малого и среднего бизнеса. Благодаря продуманной системе комплексных бизнес-решений, включающей кредиты, страхование, банковские гарантии, рефинансирование и зарплатные проекты, Сбербанк был и остается одним из немногих банков, который с каждым годом только укрепляет свои позиции на рынке услуг.

Малый бизнес — это предприятия, фирмы, компании, которые может создать практически любой, у кого есть творческие и экономически выгодные идеи … Для этого необходимо составить грамотный бизнес-план с расчетами и выводами о стоимости средств и при этом правильно ставить цели. В этой статье пойдет речь о возможной государственной помощи для открытия малого бизнеса.

Сбербанк в помощь малому бизнесу

Малый бизнес очень важен для развития рыночных отношений в стране.Именно поэтому Сбербанк предлагает помощь малому бизнесу . Таким образом, данный банк стимулирует рост и развитие малого и среднего бизнеса. Сбербанк разработал целый комплекс социальных программ по финансированию малого бизнеса. Это мотивировано тем, что Сбербанк России идет в ногу со временем и понимает неизбежность новой индустриализации, основанной на инновациях и технологиях современного мира.

Сбербанк оказывает помощь малоимущим по краткосрочному кредитованию по программам «Деловой оборот», «Госзаказ», овердрафтные кредиты.Рассмотрим все программы более подробно. Первая программа возможна для тех, у кого доход от 400 миллионов рублей. Вторая программа, получившая название «госзаказ», предназначена для компаний, получающих доход от 1 миллиарда рублей. Последний — овердрафт — предназначен для тех, кто испытывает трудности с нарушением оборачиваемости денег.

Государственная помощь малому бизнесу также предоставляется в виде долгосрочных кредитов и включает такие программы, как ГАЗ, приватизация, закупка оборудования в Беларуси и многие другие программы.А также беззалоговый кредит по программе «Доверие», такой кредит самый известный и такой программой могут пользоваться те, у кого доход 60 миллионов рублей.

С помощью таких программ предприниматели смогут позволить себе приобретение различной недвижимости для развития бизнеса, хранения сырья и продукции, офисов и тысяч других объектов. Такая программа поможет модернизировать технику или приобрести новую технику, автомобили (легковые, грузовые). А если вы просто хотите открыть бизнес в небольшом городке (неважно в каком) советуем прочитать

Развитие небанковских услуг — Корпоративные клиенты — Лучший клиентский опыт и экосистема — Обзор результатов — Годовой отчет Сбербанка России за 2017 год

В 2017 году Сбербанк активно развивал различные небанковские сервисы для малого и микробизнеса. Основная цель этого — предлагать клиентам удобные цифровые сервисы, облегчающие ведение бизнеса и повышающие их эффективность. К концу 2017 года клиентам Сбербанка было доступно около 30 таких сервисов. Все они доступны в интернет-банке.

Для поддержки предпринимателей на всех этапах развития их бизнеса Сбербанк расширяет линейку решений, позволяющих предпринимателям максимально упростить стандартные процессы.В 2017 году был запущен новый бесплатный онлайн-сервис, помогающий оформить пакет документов, необходимых для регистрации бизнеса. Банк также внедрил услугу, которая полностью автоматизирует уплату налогов и сборов и освобождает клиентов от выполнения рутинных бухгалтерских операций.

Небанковские услуги основаны на собственной технологической платформе, которая использует открытые интерфейсы и код, машинное обучение, облачные технологии и анализ больших данных с заданным уровнем безопасности, чтобы в реальном времени формировать лучшие предложения для клиента. как из собственных сервисов, так и из партнерских сервисов.

Теперь с помощью 30 доступных сервисов клиенты Сбербанка могут:

• наладить электронный документооборот с контрагентами и государственными органами;
• решать бухгалтерские вопросы любого уровня сложности;
• продвигать свой бизнес в Интернете без специальных знаний;
• регулировать и контролировать отношения с клиентами в бесплатной CRM системе;
• заручиться поддержкой профессиональной команды юристов 24 часа в сутки;
• организуем розничную торговлю под ключ и прием платежей от клиентов.

В планах на 2018 год — реорганизация отображений онлайн-сервисов на сайте Сбербанка, появление нового SaaS SaaS (Software as a Service) — бизнес-приложения, к которому компания получает доступ через Интернет, решения для бизнеса, формирование комплексных услуг, а также развитие образовательного проекта «Финансовый консультант».

Усовершенствования интернет-банкинга являются неотъемлемой частью развития инфраструктуры для клиентов.Например, к концу 2017 года 78% клиентов уже были переведены на новую платформу Цифрового корпоративного банка «Сбербанк Бизнес Онлайн».

К преимуществам новой платформы относятся эргономичный и логичный пользовательский интерфейс, простые процедуры кредитования и внесения средств, возможность удаленного подключения к продуктам и сервисам Банка, интеграция с ключевыми сервисами партнеров (например, My Accountancy Online), а также новый раздел «Видеопомощь» для повышения качества обслуживания.

В сентябре 2017 года Сбербанк представил облачный сервис «Моя торговля» для малых торговых компаний, интернет-магазинов и малых производственных предприятий. Эта услуга объединяет продажи, закупки, складирование, финансы и CRM в единую систему и помогает компаниям привести свою деятельность в соответствие с требованиями нового Федерального закона № 54-ФЗ «Об использовании кассового оборудования при расчетах и ​​расчетах». / или Расчеты с использованием электронных форм оплаты »от 22 мая 2003 г., в том числе для онлайн-торговли.Владельцы магазинов могут просматривать остатки товаров во всех торговых точках и удаленно контролировать деятельность торгового персонала (открытие / закрытие смен, распродажи, предоставляемые скидки, документы, созданные с помощью сервиса). В течение нескольких дней собранные данные можно использовать для оценки эффективности бизнеса. Мобильные приложения сервиса My Trade для iOS и Android позволяют владельцам оставаться на связи со своим бизнесом в любом месте и в любое время. Помимо «Моя торговля», спектр небанковских услуг Сбербанка включает 19 других аналогичных приложений — от облачного учета до решений для управления коммерцией.

Небанковские услуги Сбербанка для корпоративных клиентов в 2017 году также включали бесплатную базу данных управления клиентами CRM, которая позволяет систематизировать всю информацию о клиентах, закрывать транзакции и, в конечном итоге, увеличивать продажи в компании. Предлагаемое Сбербанком решение позволяет защитить клиентскую базу от утечки информации за счет настройки различных уровней доступа. Для подключения доступны все основные бизнес-приложения: управление документами, финансовый учет, бизнес-процессы, средства коммуникации и маркетинга.Сервис выгодно отличается от других CRM на рынке отсутствием ограничений на количество пользователей бесплатной версии. Запуск таких цифровых инструментов позволяет нашим клиентам, в первую очередь представителям малого бизнеса, освободиться от рутины, сократить объем бумажной работы, снизить затраты и оптимизировать бизнес-процессы. В будущем эти решения будут представлять собой надежную экосистему небанковских услуг, способную удовлетворить все бизнес-потребности клиента.

Сбербанк модернизирует сервис оплаты с помощью QR-кодов с помощью ИТ-компании Evotor

Российский Сбербанк вступил в партнерские отношения с ИТ-компанией Evotor, что позволяет клиентам использовать свои QR-коды вместе с уже доступными динамическими QR-кодами.

Эта новая функция была добавлена ​​к предложению банка «Оплата с помощью QR», и к ней можно получить доступ через POS-терминалы Evotor.

Для клиентов эта интеграция позволяет покупателям покупать товары без наличных, карт и технологии NFC.

Раньше при онлайн-оплате автоматически генерировались QR-коды. Теперь клиенты могут использовать собственный QR-код для совершения платежей после его создания в мобильном приложении Сбербанк Онлайн.

Этот QR-код может храниться только несколько секунд для обеспечения безопасности.

Продавцы могут сканировать это с помощью сканера QR-кода или встроенной камеры внутри POS-терминала Evotor, чтобы принимать платежи. Таким образом, клиентам не требуется подтверждение платежа через мобильное приложение банка.

Покупатели могут определить, принимает ли продавец платежи с помощью QR-кода, по наклейке «Оплатите QR от Sber» на дверях или на кассах.

Для продавцов услуга взимает комиссию для малого бизнеса в размере 0,6–1,5%, что позволяет им сократить расходы на приобретение торгового оборудования и приобретение оборудования.

Это поможет им увеличить доход, поскольку клиентам не нужны наличные деньги или карты для совершения покупок, отметили в банке.

Услуга Pay with QR была интегрирована в POS-терминалы Evotor в прошлом месяце. С тех пор продавцы внедрили это решение в 68 регионах России.

Директор Сбербанка по эквайрингу и банковским картам Дмитрий Малых сказал: «Недавно мы вместе с нашим партнером Evotor продвинули на рынок решение Smart-POS для малого бизнеса и микропредприятий, а сейчас мы реализуем проект для физических лиц, которые могут оцените его удобство в более чем 65 000 торговых точек по всей России.

Evotor Главный операционный директор Юрий Юрьев сказал: «Первый месяц использования Pay with QR через Evotor доказал, что услуга востребована бизнесом.

«Чтобы расширить возможности использования услуги, мы работаем над различными пользовательскими сценариями. Теперь клиенты могут выбирать, что им удобнее: платить с помощью QR-кода, генерируемого онлайн-кассой, или получить собственный код ».

кредитов от АО «Альфа Банк»

В статье:

Экономика в нашей стране стремительно развивается.А бизнес среди населения — один из популярных способов получения дохода для обеспечения достойных условий жизни. Но, к сожалению, не всегда у потенциальных предпринимателей есть начальный капитал для открытия или расширения своей деятельности. Поэтому многие задумываются о том, что банки готовы предоставить кредит для бизнеса без залога и поручителей.

Кредит от Сбербанка

Сбербанк — довольно популярная и надежная кредитная организация В нашей стране, предлагающая кредит на открытие малого бизнеса без залога и поручителей.Финансирование может быть предоставлено как на длительный, так и на короткий период времени. Этот банк предлагает клиентам воспользоваться такой программой, как «бизнес-траст», которая не обязывает заемщиков озвучивать цель кредитования.

Срок оформления

• Кредит выдается на срок от 3 до 48 месяцев.
• Процентная ставка зависит от того, на какой срок оформлен заем. Чем больше период, тем больше процент.
• Финансирование осуществляется только в российских рублях.
• При необходимости возможна отсрочка платежей, но не более 3 месяцев.
• Сумма кредита до 30 000 000 млн руб.
• Отсутствие комиссий.
• Информирование сумм по Договору влечет за собой начисление двойной процентной ставки по просроченной оплате, которая отдельно прописывается в договоре при его заключении.

Сбербанк по данной программе предлагает оформление срочного кредита Для бизнеса без залога и поручителей, но только при условии, что у ИП, желающего расширить свою деятельность, доход составляет не менее 400 000 000 рублей в год.

Кредит от ВТБ 24

ВТБ 24 предлагает клиентам оформить кредит без залога и поручителей онлайн, выбрав одну из 3 программ:

• Business Express. В этом случае выдается заем на сумму не более 40 000 000 рублей под процентную ставку не менее 14 годовых.5%. При этом срок кредита — до 7 лет.
• Коммерсантъ-кредитование по данной программе предполагает предоставление кредита на срок не более 5 лет. Сумма, которую банк готов предоставить, варьируется от 500 000 до 500 000 рублей, под годовой процент — от 22,5%.
• Business Express Целевой вариант кредита для бизнеса без залога и поручителей онлайн не позволяет оформить кредит на сумму более 3,5 млн рублей. Максимальный срок кредита — 5 лет.И начальная ставка по данной схеме финансирования составляет 14,5%.

Чтобы оформить кредит для бизнеса без залога и поручителей онлайн, необходимо зайти на официальный сайт ВТБ24 и в специальной форме внести запрашиваемые данные, которые должны быть достоверными, так как банк тщательно проверит все Информация. После этого нужно отправить заявку и дождаться звонка для более детального обсуждения этого вопроса.

ВТБ24 финансирует предпринимателей только в том случае, если счет открыт в этом банке.

Кредит в Альфа-Банке

Для оформления кредита под бизнес без залога и поручителей в Альфа-Банке предлагается несколько программ. Одним из основных преимуществ этой финансовой организации является то, что при необходимости и желании заемщика график платежей может быть составлен для каждого человека. После оформления желания и подачи заявки от частного лица на получение кредита для бизнеса без залога и поручителей банк принимает положительное или отрицательное решение в течение 30 минут.

Основные условия

• Наличие положительной кредитной истории.
• Юридический бизнес, срок действия которого не менее 9 месяцев на момент выдачи кредита.
• Клиент должен иметь гражданство РФ.
• Срок кредита — до 5 лет.
• На момент подачи заявки на кредит заемщик не должен участвовать в каких-либо судебных разбирательствах.

Требования к документам Банк размещает для каждого клиента индивидуально.На это влияет множество факторов, в том числе желаемая сумма кредита, срок его выплаты, вид деятельности и особенности бизнеса.

На какие цели предоставляется кредит

Кредит для бизнеса без залога и поручителей в Тюмени и других городах выдает Альфа-Банк для увеличения оборотных средств при планировании расширения бизнеса, для покупки более современного оборудования или ремонта и модернизации уже имеющихся, т.к. а также для покупки или ремонта коммерческой недвижимости и транспортных средств.

Финансирование может быть предоставлено и на другие цели, но главное, что они напрямую связаны с развитием предпринимательской деятельности.

Кредитный онлайн-калькулятор

Чтобы взять кредит для бизнеса без залога и поручителей, необязательно сразу идти в территориальное обособление банка, можно предварительно оформить онлайн-заявку, а также воспользоваться специальный калькулятор. Для этого необходимо ввести запрашиваемые данные, предоставленные формой: желаемую сумму кредита, годовую процентную ставку и срок кредитования.После этого система произведет примерный расчет платежей, которые необходимо будет производить ежемесячно и общую переплату.

По многочисленным отзывам, кредит для бизнеса без залога и поручителей — отличная возможность для открытия или развития предпринимательской деятельности. В какой банк обращаться — индивидуальное решение каждого потенциального заемщика. Главное — грамотно изучить все предлагаемые условия, оценить риски и финансовые возможности.

В начале развития собственной бизнес-структуры многие сталкиваются с необходимостью крупных финансовых вложений для продвижения предприятия на более высокий уровень дохода.Использование специальных кредитных продуктов с низкой процентной ставкой позволяет добиться более заметного роста в краткосрочной перспективе.

Взять кредит под ИП на эффективное развитие бизнеса в московских банках реально!

В 2019 году получить деньги за ИС без предоставления залога и поручителей в Москве становится вполне выполненной задачей. Многие финансовые компании дают зеленый свет начинающим индивидуальным предпринимателям и готовы предоставить дополнительные средства наличными, например, под залог автомобиля, недвижимости.

К банковским учреждениям, которые отличаются лояльным отношением к потенциальным клиентам и готовы выдать кредит для ИП в Москве на приемлемых условиях, можно отнести: Сбербанк, Банк ВТБ, Россельхозбанк, Альфа-Банк, Банк Открытие.

Для запуска любого бизнес-проекта необходим стартовый капитал. Чтобы накопить его самостоятельно, нужно время. И на это уйдет не 2-3 месяца, а минимум 5-6 лет. Если не собираетесь ждать, придется обратиться за помощью к частным инвесторам или попытаться взять кредит в банке.К счастью, это не так сложно, как кажется. Кредит малому бизнесу с нуля сегодня готовы оформить многие финансовые организации. И все благодаря целевой государственной поддержке и федеральной программе развития малого и среднего бизнеса (МСП).

Заемные средства могут стать отличной стартовой площадкой для молодого предпринимателя. Но в кредитовании бизнеса есть свои нюансы, которые необходимо учитывать. Во-первых, кредит, как правило, выдается на определенные цели. Это может быть развитие бизнеса, начало нового дела, покупка оборудования, погашение налоговых платежей, пополнение оборотных средств и т. Д.Использовать деньги иначе у вас не получится. В противном случае конфликта с представителями банка и надзорных органов не избежать.

Во-вторых, чтобы получить ссуду на открытие малого бизнеса с нуля, нужно предоставить бизнес-план. А также официальный сертификат, подтверждающий ваш статус ИС, и право устанавливать документы на принадлежащую вам коммерческую недвижимость и торговое оборудование (при наличии). Кроме того, для оформления крупного кредита может потребоваться гарантия третьей стороны или другие гарантии вашей платежеспособности (залог, посредничество Корпорации малых и средних предприятий и т. Д.).

Требования к заемщику

Чтобы взять ссуду по бизнес-плану, необходимо выполнить требования, установленные ручной банковской организацией. В каждом банке есть свои внутренние стандарты, о которых знают только сотрудники компании. Но, тем не менее, есть общие критерии, более или менее единые для всех финансовых институтов на территории Российской Федерации. К ним относятся:

• гражданство Российской Федерации;
• возраст — от 23 до 65 лет;
• срок службы — от 12 месяцев.

И последний пункт не означает, что кредит на развитие малого бизнеса с нуля вам не дадут. Получить это вполне реально, для этого вам потребуется воспользоваться одной из государственных программ Поддержки.

Государственная поддержка

Правительство России давно осознает важность малого и среднего бизнеса. Для стимулирования предпринимательской активности населения разработаны различные инструменты финансовой и информационной поддержки.Причем участие в их подготовке принимают не только федеральные власти, но и администрация области.

Стимулирующее кредитование на СМС

Программа кредитования малого бизнеса — один из крупнейших проектов корпорации малого и среднего бизнеса. Совместно с Минэкономразвития и ЦБ РФ организация разработала принципиально новый инструмент финансирования молодых предпринимателей. Корпорациям удалось зафиксировать процентную ставку по кредитам от 5 млн до 1 млрд рублей.на уровне 10,6% (9,6% для средних предприятий). Получить кредит малому бизнесу с нуля на этих условиях можно в 45 российских коммерческих банках, среди которых Сбербанк, «Возрождение», «Альфа-банк», «Райффайзенбанк» и др.

Среди финансируемых отраслей :

• сельское хозяйство;
• производство и поставка электроэнергии, газа и воды;
• производство продуктов питания;
• строительство;
• связь;
• грузопассажирские перевозки.

Кредит на развитие малого бизнеса с нуля от государства выдается в рамках льготного кредитования. Поручитель — федеральное ОАО «МСП».

Бесплатное кредитование

Деньги на развитие бизнеса можно получить и бесплатно. Если предприниматель соблюдает требования российского законодательства и не имеет непогашенной налоговой задолженности, он имеет право на целевые субсидии. Причем как федеральные, так и региональные.

Чтобы сделать субсидию, необходимо сначала выбрать направление.Это можно сделать, например, на сайте Фонда содействия инновациям. При открытии бизнеса с нуля выдается бесплатный кредит до 15 млн руб. Отдельно можно получить до 300 тысяч рублей. от областного Минэкономразвития в рамках Регионального конкурса.

Некоммерческие фонды

Взять кредит для малого бизнеса с нуля, без залога и поручителей можно не только в государственных, но и в негосударственных организациях.Например, на Международном форуме лидеров бизнеса (IBLF). По Международной программе «Молодежный бизнес», которую курирует Международный фонд «Молодежный бизнес» (YBI), можно получить ссуду до 300 тысяч рублей сроком от 1 до 3 лет. Процентная ставка 12%, возможна отсрочка долга до 6 месяцев.

Все, что вам нужно для оформления кредита, — это готовый бизнес-план. Акция рассчитана на поддержку молодых предпринимателей, поэтому возраст потенциального заемщика должен быть не более 35 лет.

Топ-5 бизнес-кредитов

Большинство кредитных предложений, не включенных в подготовленные Комитетом МСП, выдаются предпринимателям, чей бизнес существует не менее 1 года. Обсуждение индивидуальных условий возможно в случае предоставления или гарантии от лиц, пользующихся доверием руководства банковской организации.

5 место: кредиты от АО «Альфа Банк»

Альфа-Банк — один из самых клиентоориентированных российских банков. Он активно сотрудничает с Корпорацией МСП и предоставляет кредиты малому бизнесу с нуля на льготных условиях.А также разрабатывает собственные финансовые инструменты для молодых предпринимателей:

• «Партнер». Кредит на развитие бизнеса под 16,5% — 17,5% годовых. Можно взять от 300 тыс. До 6 млн руб., Залог не требуется. Обязательное условие — Наличие расчетного счета в АО «Альфа-Банк». Срок окупаемости — от 13 месяцев до 3 лет;
• «Овердрафт». Деньги на текущие нужды, своего рода «запасной счет» компании. Выдается на 12 месяцев. Размер кредита варьируется от 500 тысяч до 6 миллионов рублей.Процентная ставка от 13,5% до 18%. Залог не требуется, но наличие индивидуальной гарантии обязательно. За открытие лимита овердрафта взимается единовременная комиссия в размере 1%.

Если вы только начали бизнес с нуля, то вероятность одобрения очень мала

4 место: Бизнес-кредиты от Россельхозбанка

Россельхозбанк специализируется на финансировании предприятий, так или иначе связанных с сельским хозяйством и пищевой промышленностью.Поэтому у компании много целевых программ кредитования. Предпринимателей, занятых в сфере малого бизнеса, могут заинтересовать следующие кредиты:

• «Оптимальный». Нецелевой заем от 100 тысяч до 7 миллионов рублей. Срок окупаемости — 5 лет. Выдается под залог недвижимости, торгового оборудования, транспорта или спецтехники. Просрочки по оплате долга не предусмотрены;
• «Быстрое решение». Кредит на сумму от 100 тысяч до 1 миллиона рублей. Времени любви мало, всего 12 месяцев.Его можно использовать для оплаты арендной платы или обновления материально-технической базы предприятия. Присутствие не обязательно.

Процентные ставки Россельхозбанка зависят от размера кредита и срока его погашения. И рассчитывается кредитными менеджерами индивидуально.

3 Место нахождения: Целевой кредит от ПАО «Русский Капитал»

Русский Капитал реализует большое количество программ корпоративного кредитования. Но для малого бизнеса наибольший интерес представляет целевой пакет «Развитие бизнеса».

По этой программе предпринимателей можно поделить от 1 до 150 млн руб. под 11% годовых. Срок выплаты кредита до 10 лет. Деньги можно использовать на покупку оборудования, обновление недвижимости или пополнение оборотных средств. Средства выдаются как в формате разовой ссуды, так и в форме невозобновляемой кредитной линии с максимальным лимитом выдачи.

Для получения кредита необходимо внести залог и заручиться поддержкой поручителей.Минимальный срок существования бизнеса — 9 месяцев. Заемщиками могут быть ИП и юридические лица, являющиеся налоговыми резидентами Российской Федерации.

2-е место: Кредиты вневосточному бизнесу ПАО Сбербанк

Сбербанк уже давно успешно кредитует малый бизнес. Получить ссуду на развитие предприятия можно здесь по одной из трех специальных программ:

• Базовый заем «Траст» сроком до 3 лет под 16,5% — 18,5% годовых. Клиент может рассчитывать на сумму до 3 миллионов рублей, гарантия и залог не требуются;
• Экспресс-овердрафт Данный кредит также не требует обеспечения.Срок кредита снижен до 12 месяцев, процентная ставка -15,5%, максимальная сумма — 2 миллиона рублей.
• «Деловой оборот» и «Бизнес Инвест» эти две транскрипции очень похожи, ставка 11,8%, максимальная сумма кредита не ограничена, это связано только с платежеспособностью заемщика и стоимостью предоставления. Эти предложения являются целевыми кредитами, в этом главное отличие.

Решение по заявке принимается в течении 3-х рабочих дней, возможно онлайн-оформление.

1 место: кредиты на развитие бизнеса ПАО «Банк ВТБ 24»

Отличительная особенность программ vTB 24 — Четкая специализация. У банка есть как инвестиционные предложения, так и целевые кредиты на развитие малого бизнеса с нуля, приобретение спецтехники и другие нужды. Наиболее популярны ссуды:

• «Мишень». Выдано на сумму 850 тыс. Руб. На приобретение техники и спецтранспорта у партнеров банка. Срок окупаемости — до 5 лет.Возможна отсрочка платежей по основному долгу на 6 месяцев. Базовая ставка — 10,9%;
• «Инвестиционный». Может использоваться для реализации различных бизнес-процессов. Сумма от 850 тысяч рублей, срок до 10 лет. Ставка, как и в предыдущем случае, 10,9%. Необходима материальная поддержка;
• «Коммерсантъ». Экспресс-кредит на развитие бизнеса под 13% на сумму от 500 тыс. До 5 млн руб. Вы можете разбить ежемесячные платежи на срок до 5 лет. Кредит нецелевой и предоставляется по минимальному пакету документов (бизнес-план, справка ИП и др.)).

Оформить кредит в ВТБ 24 можно как в офисе банка, так и через форму на официальном сайте.

Полный перечень продуктов по кредитованию малого бизнеса www.vtb24.ru/company/credit/

находок

Ссуду бизнесу ссуду с нуля Выдают как государственные средства, так и коммерческие компании. Материальную поддержку также могут оказать неправительственные организации, созданные по инициативе самих предпринимателей. Главное — подготовить убедительный бизнес-план и найти поручителей, которые будут готовы взять на себя ваши финансовые обязательства в случае кризиса.

Для открытия собственного дела очень часто требовались дополнительные денежные средства. За помощью вы можете обратиться в финансовые организации, которые предоставляют ссуды для ведения бизнеса с нуля.

Специалисты отмечают, что такой кредит окупается сроком на один год. Поэтому многие банки сотрудничают с начинающими бизнесменами. После экономического кризиса Условия предоставления крупных кредитов были ужесточены, но при грамотном подходе можно увеличить шансы одобрения заявки.

Для увеличения шансов на получение кредита на II рекомендуется грамотно составить бизнес-план, найти поручителей или подать ликвидный депозит, в виде недвижимости.Наличие положительной кредитной истории также является важным показателем потенциального заемщика.

Где взять кредит ИП (ИП) на открытие бизнеса с нуля (под малый бизнес)

Многие банковские организации разрабатывают специальные программы для частных предпринимателей, желающих начать с нуля. В этом случае кредитор принимает только планы и идеи заемщика. Таким образом, финансовые организации несут большие риски, поэтому размер кредита небольшой, а процентная ставка высокая.

Прежде чем обращаться в банк, необходимо разработать бизнес-план, в который будут включены пункты со следующей информацией:

• Необходимая сумма привлеченных средств.
• Цель использования денег.
• Расчетная прибыль от предпринимательской деятельности.
• Какую сумму можно снять с оборота для внесения обязательных платежей по кредиту.
• Альтернативные решения для развития бизнеса.

Этот документ позволит кредитору оценить возможность предоставления кредита.Кроме того, при принятии решения учитывается наличие бизнес-плана.

Банковские организации предлагают предпринимателям следующие продукты:

• Экспресс-кредит. Предназначен для IP, которому срочно нужны дополнительные средства. Решение принимается в течение часа. Заемщик должен предоставить минимум документации. Важно отметить, что такой кредит выдается под высокие проценты.
• Потребительский кредит индивидуальным предпринимателям. В этом случае нужно собрать необходимый пакет документов.Также может потребоваться предоставление в виде залога или гарантии.
• Кредит наличными для предпринимателей. Некоторые финансовые организации открывают кредитные линии начинающим предпринимателям.

Важно отметить, что не все банки сотрудничают с начинающими предпринимателями. Поэтому необходимо внимательно изучить условия. Специалисты рекомендуют оформлять кредит в финансовом учреждении, где открыть расчетный счет.

Лучшие кредитные предложения для предпринимателей в 2017 году

Сбербанк России

Выгодный кредит для начинающего ИП предлагает Сбербанк России.Продукт «Доверие» позволяет реализовать задумку. Условия бизнес-кредита:

• Заем предоставляется на любые цели без предоставления ликвидного обеспечения.
• При предоставлении ссуды выдается по сниженной процентной ставке.
• Базовая ставка всего 16,5%.
• Лимит кредитования — 3 000 000 руб.
• Максимальный срок кредитования — 3 года.

Банк Москвы

Финансовая организация разработала универсальный заем на открытие и развитие предпринимательства.

• Размер кредита 150 000 — 150 000 000 руб.
• Срок кредитования 1-60 месяцев.
• Процентная ставка формируется индивидуально.
• Положение обязательно.
• Решение по запросу принимается не более 5 дней.

ОТП Банк

Основным преимуществом ОТП Банка является то, что заявку можно заполнить на сайте, и уже через несколько минут узнать о принятом решении.

• Размер кредита 15 000 — 750 000 руб.
• Срок кредитования 12-48 месяцев.
• Ставка 14,9%.
• Дополнение не требуется.

Ренессанс Кредит

Финансовое учреждение специализируется на предоставлении потребительских кредитов не только населению, но и индивидуальным предпринимателям.

• Размер кредита 30 000 — 500 000 руб.
• Процентная ставка формируется индивидуально и может составлять 15,9-29,1%.
• Срок кредитования: 24-60 мес.
• Никакой защиты не требуется.
• Для регистрации достаточно предъявить действующий паспорт гражданина РФ и дополнительный документ.

Совкомбанк

Условия кредитования:

• Максимальный размер кредита может составлять 400 000 руб.
• Базовая ставка равна 12%.
• Заявка заполняется онлайн, а кредит выдается в представительстве финансовой организации.
• Максимальный срок кредитования — 5 лет.
• Решение принимается в течение часа.

Таким образом, начинающий бизнесмен может найти предложение на выгодных условиях.

Условия кредитования ИП в Сбербанке. Калькулятор на 2017 год

Сбербанк России предлагает различные продукты для индивидуальных предпринимателей. Одна из таких программ — это «бизнес-проект», который позволяет не только открыть новый бизнес, но и модернизировать и расширить его.

Основными преимуществами такого долгосрочного кредита являются:

• Значительное кредитование.
• Долгий период.
• При необходимости можно получить отсрочку.
• Консультация специалистов.

Условия предоставления кредита на ИП:

• Срок кредитования 3-120 месяцев.
• Минимальная процентная ставка — 11,8%.
• Кредит предоставляется только в рублях РФ.
• Минимальная доступность собственных средств: 10%.
• Выплата основного долга может быть отсрочена на один год.
• Размер кредита: 2 500 000 — 200 000 000 руб.
• Требует предоставления в виде ликвидного залога или гарантии.
• Без дополнительных комиссий.
• При предоставлении залога имущество должно быть застраховано.

Для получения кредита на открытие бизнеса на сайте Сбербанка необходимо заполнить электронную форму заявки. Чтобы исключить риск отказа, вся информация должна быть достоверной.

Чтобы рассчитать примерную переплату по кредиту и размер ежемесячных выплат, вам необходимо перейти по адресу: http: // www.sberbank.ru/ru/person/credits/money/consumer_unsecured. . Заполните все поля и нажмите кнопку «Рассчитать».

Важно отметить, что калькулятор позволяет узнать приблизительные цифры. Более точную информацию нужно уточнить у менеджера банка.

Кредит без залога и поручителей в Сбербанке. Можно ли оформить и как это сделать?

Сбербанк России предоставляет возможность начинающим предпринимателям получить кредит без предоставления ликвидного залога в виде недвижимости или транспортных средств.

Для получения кредита на сайте Финансовой организации перейдите в раздел «Малый бизнес», после чего можно выбрать «кредиты и гарантии», где нажмите на тариф «Бизнес-траст».

Кредит выдается сроком до 4 лет. Минимальная процентная ставка — 18,5%. Сумма кредитования может достигать 3 000 000 рублей без начисления дополнительных комиссий.

Для получения долгосрочного кредита необходимо выполнить несколько этапов:

• Заполните заявку в представительстве банковской организации или на официальном сайте.

• Предоставить перечень необходимых документов (учредительная, финансовая, хозяйственная документация).
• Дождитесь решения кредитора.
• В случае одобрения заявки менеджер позвонит потенциальному заемщику, чтобы уточнить все нюансы получения кредита.

Важно отметить, что такая программа имеет некоторые ограничения, поэтому доступна не во всех городах России.

Если будущий клиент не может найти поручителей и предоставить задаток, то есть еще один вариант получения кредита на развитие ИП.Для этого нужно оставить заявку на получение потребительского кредита.

Условия кредитования:

• Кредит не мизерный.
• Максимальный размер кредита может составлять 1 500 000 руб.
• Срок кредитования 3-60 мес.
• Скрытые комиссии отсутствуют.
• Резервы не требуются.
• Процентная ставка формируется индивидуально и может составлять 14,9-22,9%.

Таким образом, начинающий бизнесмен может воспользоваться несколькими предложениями финансовой организации.

Кредит на IP с нулевой отчетностью

Индивидуальный предприниматель должен сдавать специальную отчетность, даже если он не ведет свою основную деятельность. Такая отчетность считается нулевой. Можно ли в такой ситуации получить одобрение на получение кредита?

Любое финансовое учреждение перед принятием решения по запросу ИП в первую очередь учитывает бухгалтерскую отчетность. Поэтому стараются не сотрудничать с бизнесменами, чья отчетность нулевая.Чтобы увеличить шансы на одобрение, необходимо подать жидкий депозит или найти платежеспособных поручителей.

Основные требования:

• Если у предпринимателя нулевая декларация, то основным условием кредитования является осуществление деятельности более 1 года после прохождения процедуры регистрации.

  No related posts.