Содержание

Лучшая стратегия инвестирования в криптовалюты. Как формировать портфель

long_addslong_adds

Когда криптовалюты падают, складывается впечатление, что каждый вложивший в них свои деньги принимает потери. К примеру, отчетность Autonomous Research показывает – 80% криптофондов, имевших на начало года сформированные криптопортфели, терпят убытки в пределах 50-60%. Но если подумать, то все обстоит не так уж и скверно, поскольку средний показатель снижения цены на топовые криптовалюты колеблется в пределах 65-70%.

Кроме того, анализ прибыльности от инвестиций на таком коротком временном промежутке проводить вовсе не стоит. К таким выводам пришли не только холдеры, которые верят и ждут, но и здравомыслящие инвесторы, опирающиеся на сухие факты. К примеру, портфель Pantera Capital за 5 лет, в течение которых просадки были намного глубже, чем сейчас, показывает доходность на уровне 10,1 тысяч процентов!

Инвестиции в цифровые активы

Инвестиции в цифровые активы

Какова же тогда идеальная стратегия инвестирования в криптовалюту? Как получить параметр ROI, отображающий отдачу от вложений, на уровне, продемонстрированным фондом Pantera Capital? Для начала следует уяснить – нормальной считается инвестиция в криптовалюту минимум на год, а лучше ориентироваться на 3-5 лет. Фонд Pantera Capital доказал, что они знают, как инвестировать, и хотя никто подробностей разглашать не собирается, все же Дэн Морхед, возглавляющий этот успешный криптофонд, с радостью делится основами формирования полноценного криптопортфеля. Суть сводится к следующему – приобретать цифровой актив, когда его стоимость становится выше 230-дневной скользящей средней, и держать 12 месяцев. Потом от актива избавляются, фиксируя доход, какой бы ни была цена!

Обязательно включаем BTC в портфель

Формируя криптопортфель, обязательно покупают криптовалюты, на которые ориентируется весь крипторынок. Но, к примеру, из 10-ки топовых цифровых активов 2014 года сегодня на верхушке удержались только BTC и ETH. Прочие сошли с пьедестала, и о них мало кто помнит. Однако с таким риском приходится мириться, и учитывать его, совершая вложения.

Когда финансисты Pantera Capital захотели добавить в свой портфель «свежей крови», они пришли к тому, что в краткосрочной перспективе монеты OmiseGo (OMG), BitShares (BTS), Dash (DASH) привели к падению прибыльности инвестиций. Тем не менее падение в краткосрочной процедуре неопасно, если инвестор уверен в таких «новичках».

В связи с этим при формировании криптопортфеля в него обязательно включают биткоин, как главную основополагающую валюту. Руководитель криптофонда Arrington XRP сообщил – хотя в имени его организации тикер криптовалюты Ripple, фонд большую часть средств инвестирует все-таки в Bitcoin.

Биткоин - основа криптопортфеля

Биткоин - основа криптопортфеля

Учитывая выше сказанное, возникает вопрос – как распределить вложения? В каких пропорциях покупать ту или иную криптовалюту? Ответить на этот вопрос может пример готового криптофортеля. Вот как распределяет средства Rivemont Crypto:

  • 8.4% – ETH;
  • 72.2% – фиатная валюта.

Ну а вот пример с большим количеством криптовалют от Crescent Crypto Asset Management, который распределил 50 млн. долларов так:

  • 44.7% – BTC;
  • 19.3% – ETH;
  • 8.7% – XRP;
  • 6.4% – BCH;
  • 3.4% – EOS;
  • 2.4% – LTC;
  • 1.9% – XLM;
  • 1.3% – TRX;
  • 1.3% – NEO.

Оставшиеся средства 10,6% поровну распределены между 11 альткоинами.

Предпочитайте инвестированию в золоту вложения в цифровые активы

Финансовые эксперты отмечают, что золото, как и биткоин – это прямой конкурент для фиатных валют, и особенно для главной из них – американского доллара. Подобных взглядов придерживаются:

  • Рон Пол – знаменитый и старейший представитель либертарианской партии;
  • Роберт Кийосаки – автор нашумевших бестселлеров и создатель психологической игры «Крысиные бега»;
  • основатель популярного файлообменника Ким Дотком и др.

Но нельзя формировать криптопортфель, выделяя в нем место под золото, так как хеджирования оно не дает. Золото в сравнении с биткоином выглядит на длинной дистанции сильно отстающим.

Прибыль от криптовалют

Прибыль от криптовалют

Поэтому Лоу Кернет, находящийся на должности партнера Crypto Oracle, указывает – биткоин по всем параметрам превосходит золото. В таком свете тот факт, что биткоин никак не связан с золотом и между ними нет прямой корреляции – это существенный плюс, а уж никак не минус!

Научные исследователи из канадского университета в Торонто сделали вывод – если заменить биткоином золото в традиционных портфелях, то прибыль от долгосрочных инвестиций будет такой же стабильной, но при этом показатель доходности окажется выше. В доказательство приводят такой факт: с 2012 по2018 стоимость золота в долларах упала на 24%, а индекс SP500 за аналогичный период показал прирост на уровне 156%.

Выходит, что стоит скупать акции? Вовсе нет. Если послушать Билла Миллера, который провел анализ указанных активов за последние 4 года, то основную прибыль ему принес биткоин. Сейчас 50% вложений Миллера приходится на биткоин, а это 2 млрд USD.

Как Макафи формировал свой портфель

Джон Макафи, прославившийся своим скандально известным прогнозом по биткоину, сообщил, что в его портфеле есть такие монеты: EOS, DOCADEMIC, SETHER, Safex, BEZOP. С позиций краткосрочного инвестирования эти криптовалюты дают в 2018 убытки, но не следует забывать – в 2017 году новые крупные блокчейн-проекты принесли вкладчикам 136 тысяч процентов прибыли! Специалисты бостонского университета отмечают – средний показатель прибыли для суммы всех новых криптомонет составляет 82%.

Что касается биткоина, то Макафи не сообщил, сколько средств он держит в BTC, но можно не сомневаться – биткоинов у него хватает, поскольку криптоэнтузиаст совсем отказался от использования фиатной валюты и рассчитывается исключительно цифровыми активами, среди которых популярнейшим средством платежа выступает именно Bitcoin.

Секреты совершенной стратегии инвестирования

Сколько выделить средств для вложений в криптовалюты в случае инвестиций в различные направления. Научные исследователи из университета в Йеле считают, что минимум 6% от имеющихся средств, нужно вкладывать в криптовалюты. Любопытно, что по данным AICPA граждане США инвестируют в цифровые активы 5%, подкрепляя фактами выведенную на теории цифруобязательного минимума.

Крупные миллиардеры выделяют меньший процент. Например, Марк Ласри инвестировал в криптовалюты 1% своих средств. В денежном эквиваленте сумма инвестиций составила 16,9 млн долларов.

Инвестиции на крипторынке

Инвестиции на крипторынке

Важно понимать – формирование криптопортфеля не является статическим процессом, так как состав его требуется постоянно менять и подстраивать под реалии. На этом пути главное – не допускать серьезных ошибок. Бобби Ли – один из членов правления Биткоин-фонда и соучредитель криптовалютной биржи BTCC – отметил: «Инвесторы обязаны избегать 3-х главных ошибок: сомнений, поспешной продажи монет на падении, фиксации маленькой прибыли». Эксперт из JPMorgan говорит: «Нельзя продавать актив, как только он преодолеет свой исторический максимум».

Дж. Янг отмечает, как большинство горе-инвесторов действуют сейчас. Сначала они покупают биткоины, потом приобретают альткоины за BTC, затем, зафиксировав мизерный процент прибыли на уровне 10%, инвестируют его в другие альткоины. Если случается обвал, то они спешат выйти, спасая, что есть, и теряют в итоге средства в BTC.

Из этого делаем вывод: нельзя идти на поводу у эмоций и терять голову. Всегда требуется инвестировать с холодной головой. С. Богарт, занимающий пост партнера в венчурном фонде Blockchain Capital, говорит, что высокая волатильность биткоина связана как раз с тем, что паника или эйфория среди инвесторов толкает цену, то чрезмерно вниз, то вверх. Если бы на рынке был институциональный капитал, то такой широкой амплитуды движения не было бы, так как умные деньги работают без эмоций.

Перенимайте опыт у лучших

Эксперты активно пытаются выявить корреляцию между стоимостью криптовалют и какими-то событиями, которые поддаются прогнозированию. Но пока нет уверенности, что такая корреляция вообще существует, и будет работать на постоянной основе. Отсутствие предсказуемости, как это ни странно, вовсе неплохо, а даже хорошо. Так считают два профессора из колледжа в Западной Каролине, обращающие внимание на слова владельца фондовой площадки ICE вНью-Йорке.

Когда зашла речь о том, чтобы организовать работу криптовалютной торговой площадки, он сказал: «Создание и запуск такой платформы позволит продемонстрировать доверия солидного капитала к крипторынку». Поведение профессиональных инвесторов показывает – доверие к цифровым активам уже есть. Криптовалюты дают прибыли больше, чем вложения в фондовые индексы, золото и т. п. Главное, при инвестировании перенимать опыт у лучших, ориентируясь на действия успешных криптофондов и крупных частных инвесторов.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.



cryptolevel.net

Пять стратегий инвестиций в криптовалюту, от HODL до арбитража

Многие считают, что нет ничего проще, чем инвестирование, даже если речь идет о знакомых вещах, таких как акции крупных компаний, драгоценные металлы или облигации. Чтобы заниматься этим видом деятельности, нужно постоянно держать руку на пульсе, а также вовремя покупать или продавать.

Инвестирование в криптовалюты сопряжено с множеством трудностей, при этом каждая имеет свои особенности. Покупка и хранение популярных монет — это только верхушка айсберга. Существуют и другие тактики инвестирования в криптовалюты, которые могут быть более эффективными. Ниже будут рассмотрены наиболее популярные среди многих трейдеров.

Следует отметить, что инвестируя в цифровые активы, мы инвестируем в протоколы, на которых будет построено будущее, например инвестиции в сотовую связь вообще или в TCP/IP. Это как если бы у вас была возможность самостоятельно инвестировать в технологию мобильных телефонов и получать комиссию за каждый звонок, сделанный с каждым оператором.

Благодаря блокчейну это стало реальной возможностью. Рынки данной технологии гораздо более глобальны, чем финансовые рынки в целом. Все, что так или иначе связано с криптовалютой, существует в глобальном информационном поле и не имеет четких географических или национальных связей. Создатели проекта часто разбросаны по всему миру, немецкие стартапы торгуют на биржах Гонконга и так далее, торговля продолжается 24/7.

Навигация по материалу:

HODL: покупка и хранение криптовалюты

Чтобы получить доступ к активам, логической отправной точкой является приобретение нескольких ключевых вариантов, таких как Bitcoin или Ethereum, после чего забыть о них в течение полугода или более.

Дополнить портфель можно монетами из различных отраслей, в которых есть определенные знания. Например, облачные вычисления, искусственный интеллект, электронная коммерция и кибербезопасность.

Что касается ICO, то эксперты рекомендуют новичкам воздержаться от подобных проектов. Благодаря рекламе очень легко обмануться, поскольку для участия нужно иметь достаточно знаний и опыта, которые позволят сделать правильные выводы.

Если есть желание добавить спекулятивные проекты в портфель, то лучше забыть об ICO и выбрать несколько монет, которые уже торгуются хоть и не в самой популярной категории, но имеют хороший потенциал удержаться в топ-100 с точки зрения рыночной капитализации.

Bitcoin-дериватывы и Топ-20 монет

Просто покупать и удерживать токены недостаточно. Обязательно нужны инструменты для хеджирования рисков, поскольку рынок, увы, не способен бесконечно расти. Существует огромное количество фьючерсных контрактов. Чтобы чувствовать себя более уверенно, лучше освоить короткие позиции, что намного проще, чем пытаться поменять токены обратно в доллары каждый раз.

Для криптовалютных трейдеров также полезны различные опции, включая свопы, маржинальную торговлю и т.д. Инструменты классических финансовых рынков позволяют создавать оптимальную стратегию для любого уровня риска.

Оппортунистическое инвестирование

Самые большие деньги на криптовалюте делаются в областях, которые в настоящее время недоступны регулятору. К таким относится полуинсайдерская торговля.

Кроме того, некоторые проекты предлагают пользователям последовательно выполнять задания, читать сообщения в социальных сетях и т.д., за что они получают определенную прибыль. В этом случае можно не обращать внимания на технический анализ, о нем можно просто забыть.

Арбитраж

Арбитраж — прекрасная возможность получать прибыль, ничего не делая. В криптосфере арбитражные боты намного эффективнее, чем в реальном мире. Можно получать прибыль в размере от 5% до 20% в месяц. Риск при этом минимален и зависит только от курса или форс-мажорных обстоятельств, таких как вмешательство регуляторов и т.д.

Суть данной тактики проста: один и тот же токен может иметь разную цену на разных криптобиржах. Трейдер может купить их на одной платформе и продать на другой.

Создание арбитражных ботов — простая задача для команды квалифицированных программистов, хотя есть также готовые решения, доступные на рынке. Не всегда можно получить большие прибыли, но для начинающего инвестора это неплохой вариант для начала.

Не только токены

Есть проекты, которые каким-то образом связаны с криптовалютой, но в то же время инвестирование в них не означают покупку токенов. Например, вы вкладываете средства в акции компании, которая внедряет технологию блокчейн в реальную жизнь либо так или иначе занимается развитием технологии.

Это может быть электронная система, основанная на блокчейне, медиа-ресурс сервисной компании с акцентом на технологию, платежную систему или биржу. Другими словами, все сферы, где бизнес в реальном мире пересекается с инновациями.

Еще один пример — инвестиции в компанию, которая внедряет блокчейн в промышленность. Такой стартап зарабатывает хорошие деньги и, в то же время, постоянно развивается параллельно с блокчейном.

Заключение

Каждая тактика заслуживает внимания, но одновременно требует осторожности. Не стоит рассчитывать на 1000% прибыли в год, поскольку многие инвесторы, которые об этом думали, уже потеряли все свои сбережения в рискованных проектах ICO.

Важно, чтобы при выборе тактики был выбран взвешенный подход, только в этом случае можно принять правильное решение.

Официальный канал Mining-Cryptocurrency.ru в Telegram


Самые последние новости криптовалютного рынка и майнинга:The following two tabs change content below.

Материал подготовлен редакцией сайта «Майнинг Криптовалюты», в составе: Главный редактор — Антон Сизов, Журналисты — Игорь Лосев, Виталий Воронов, Дмитрий Марков, Елена Карпина. Мы предоставляем самую актуальную информацию о рынке криптовалют, майнинге и технологии блокчейн.

mining-cryptocurrency.ru

В светлом омуте. Главные правила инвестирования в криптовалюты :: РБК.Крипто

Увидеть возможность для покупки цифровых денег по выгодной цене — полдела. Чтобы получить максимальную прибыль, нужно знать основные принципы и следовать им

Создатель Ethereum Виталик Бутерин владеет не только криптовалютой собственного производства, но и другими цифровыми деньгами, в том числе Bitcoin, Bitcoin Cash, Zcash, Dogecoin и несколькими токенами стандарта ERC-20. Даже разработчики не делают ставки на один актив, чтобы снижать риски, инвестиции необходимо диверсифицировать.

При вложении средств в криптовалюту можно использовать три основные стратегии: краткосрочную и долгосрочную торговлю, а также покупку и хранение средств из расчета роста цены, объяснил вице-президент РАКИБ по развитию и регулированию рынка. Он назвал последние два подхода крайне рискованными в текущих условиях.

«При инвестировании в криптовалюту необходимо быть готовым технологически осваивать механизмы хранения своих средств и торговли ими. Необходимо открыть криптокошелек, если вы собираетесь заниматься этим достаточно долго, то потребуется еще и холодный кошелек. После этого нужно выбрать площадку, где вы будете осуществлять торговлю. Также необходимо будет пройти процедуру KYC, которая позволит получить официальное подтверждение юридической чистоты ваших денег и обеспечит официальный доступ к проведению торгов», — объяснил Петров.

Он порекомендовал использовать биржи для покупки криптовалюты, так как обменные пункты — это довольно рискованно. Для работы, помимо криптовалютного кошелька, потребуются промежуточные места для хранения резервных средств, например, в системах Web Money, Яндекс.Деньги, QIWI и так далее.

«Затем необходимо определить цену входа и тот актив, который вы собираетесь купить. Помните одно из важнейших правил: инвестор чаще всего зарабатывает не тогда, когда продает свою криптовалюту, а когда принимает решение о ее покупке. Именно правильная точка входа и позволяет заработать», — рассказал эксперт.

Точка входа должна соответствовать коррекции на рынке, при этом она должна иметь потенциал для дальнейшего роста, а не отражать какой-то длительный нисходящий тренд, на котором не получится заработать. Самое важное, соблюдать базовые правила, чтобы не потерять свои средства:

  • ни в коем случае не работать с сомнительными посредниками
  • не вкладывать всю сумму только в один актив
  • учитывать, что базовый актив для криптовалют — Bitcoin, остальные монеты существенно коррелированны с ним

Золотое правило торговли, по мнению вице-президента РАКИБ: обязательное назначение точек «стоп лосс» и «тейк профит» для себя. Первое — значение цены, ниже которой вы обязательно продаете свои вложения, второе — принимаете решение зафиксировать прибыль.

«Проще говоря, не жадничайте, и это позволит вам избежать очень серьезных потерь», — посоветовал специалист.

Объем инвестиций в криптовалюту должен занимать достаточно скромное место, так как нет смысла вкладывать крупные суммы, особенно в условиях текущей волатильности. Покупка цифровых денег — высочайший риск, необходимо быть готовым к существенным потерям, которые должны быть несущественными с точки зрения общего объема ваших инвестиций, заключил Петров.

Портфельное инвестирование в криптовалютах отличается большей эффективностью и простотой, в отличие от фондового рынка, утверждает аналитик компании «ФинИст» Александр Агеев. Основная особенность — это положительная корреляция между 50 крупнейшими по капитализации цифровыми деньгами.

«Она позволяет использовать одну и ту же стратегию управления активом на всех инструментах. Единственное, что должен учитывать управляющий портфелем, это среднюю волатильность актива за торгуемый период и обязательно не забывать про стоимость актива, это необходимо для грамотной диверсификации, то есть распределения средств по активам с учетом рисков», — пояснил эксперт.

По его словам, количество инструментов в портфеле ограничивается лишь физической возможностью трейдера следить за ними. Краткосрочный период для составления портфеля — две недели, среднесрок — от квартала до половины года.

«В таких временных промежутках при грамотных инвестиционных идеях простота и эффективность торговли будет самой большой. В целом, рынок криптовалют очень прямолинеен, и в портфеле вероятность получить прибыль заметно увеличится даже для самого неопытного трейдера. Доходности при этом могут вырастать до 500 раз, при условии активного управления портфелем», — уверен Агеев.

Эксперт Академии управления финансами и инвестициями Геннадий Николаев посоветовал не вкладываться целиком в криптовалюту, так как из-за низкой диверсификации отрасли это крайне ненадежная затея. По мнению специалиста, лучше собрать портфель из активов компаний, которые так или иначе связаны с блокчейном, например IBM, конгломерата Hitachi, немецкого Daimler AG.

«Главное помнить, что хайповые технологии регулярно сменяют друг друга, а значит не стоит инвестировать в компанию, которая не в состоянии предложить ничего выдающегося кроме внедрения блокчейна в уже прижившееся сферы», — посоветовал Николаев.

Для того, чтобы максимально снизить риски, необходимо диверсифицировать инвестиционный портфель, включая в него различные финансовые инструменты, сообщил эксперт «Международного финансового центра» Гайдар Гасанов. Он рекомендует жестко соблюдать мани-менеджмент и риск-менеджмент, не рисковать более чем 2% от капитала в каждой сделке, при этом совокупный риск на депозит не должен превышать 10%.

«Для криптовалютных инвесторов формирование инвестиционных портфелей базируется на трех принципах: тайминге, распределении и выборе криптовалют. Тайминг означает, что инвестор заранее определяет свои действия при росте/падении рынка. Распределение подразумевает под собой процентное соотношение токенов находящихся в составе портфеля (BTC — 80%, ETH — 13%, LTC-7%, например). Ну и сами токены должны быть выбраны таким образом, чтобы основные (базовые) криптовалюты занимали наибольший процент в составе портфеля», — подчеркнул эксперт.

Руководитель департамента управления активами компании «ERARIUM Group» Денис Лисицын также посоветовал обратить внимание на волатильность монет и соблюдение менеджмента при управлении активами. При правильном анализе рынка и определении направления движения цены доходность портфеля может составить от 100% до 500% от начального депозита за достаточно короткий срок — от двух недель до трех месяцев.

Основное правило портфельного или индивидуального инвестирования в криптовалюты — строгий контроль рисков, включающий запрет на использование кредитного плеча, принятие долгосрочности подобного рода вложений и разборчивости в инструментах, сказал руководитель аналитического отдела «Гранд Капитал» Сергей Козловский. Он добавил, что новичкам не стоит углубляться дальше ТОП-10 монет по объему капитализации, их будет вполне достаточно на первое время.

Главное — вкладывать не больше 3-5% своего портфеля, те деньги, которые не жалко потерять и не ждать отдачи как минимум в ближайший год, подвел итог советник председатея правления Ассоциации «Финансовые инновации» Мурад Салихов. Если случится внезапный рост котировок, нет смысла жадничать — можно все продать, уйти в «кэш» и ждать нового снижения.

«Стратегически сидеть в криптовалютах нет смысла — нужно использовать их только для спекуляций», — уверен эксперт.

Он подчеркнул, что важнее всего найти биржу и кошелек, которые максимально защищены от хакеров. При этом не стоит забывать, что взломать могут любой сервис, поэтому все свои средства лучше держать на холодном кошельке, а на платформы выводить не больше, чем нужно для торговли.

www.rbc.ru

Стратегии инвестирования в криптовалюты

На слушании годового экономического отчета в Конгрессе США прошлый год был назван годом криптовалют. Платежные средства на основе децентрализованных систем ворвались в мировую экономику и уходить оттуда не собираются. Даже верховные финансисты «Большой Двадцатки», скрипя зубами, потихоньку признают, что криптовалюты существуют, и с этим придется считаться.

Так что же происходит на рынке, какие из криптовалют можно считать наиболее перспективными и какие стратегии инвестирования лучше выбрать?

Что происходит на рынке криптовалют

Зима 2017–2018 годов стала периодом потрясений для крипторынка. Начавшийся еще осенью рост курса биткоина сменился резким снижением — с $20 тысяч долларов за монету до $8 тысяч, а то и меньше. Явление, которое поначалу называли кратковременной коррекцией курса, затянулось на два месяца. Инвесторы, которые уже было приценивались к элитной недвижимости, впали в депрессию.

Их мрачные настроения только усилились после того, как Google, а за ним другие поисковики, Facebook и Twitter, объявили о планах запрета рекламы криптовалютных сервисов. Новости из Китая, где вмешательство властей в работу крипторынка дошло до бана учетных записей в мессенджерах, тоже не радовали.

Но прошедший саммит G20 вдохнул в рынок новую надежду. Консервативный глава Банка Англии Марк Керни, который также входит в Совет по финансовой стабильности G20, признал, что криптовалюты не представляют угрозы для глобальной финансовой системы. Следовательно, ни прямого запрета криптовалют, ни стремительного ужесточения регуляции крипторынка можно не опасаться.

Участники рынка приготовились к новому ралли и придирчиво исследуют основные криптовалюты, чтобы понять, которая из них принесет максимум прибыли.

Пять лидеров крипторынка

Фаворитами криптоинвесторов традиционно считаются валюты с высокой капитализацией и ликвидностью, не первый год существующие на рынке. Какие из них вызывают интерес инвесторов в 2018 году?

1. Биткоин

Криптовалюта номер один. Король. Фундамент и локомотив криптоэкономики. Да, у него масса недостатков, в том числе медленные транзакции и высокие комиссионные при обмене. Да, он рухнул с двадцати тысяч долларов до восьми тысяч за одну монету. Да, часть именитых аналитиков называет его пузырем и предрекает ему скорый крах. Несмотря на все это даже сейчас, в период спада, агрегатор Coinmarketcap сообщает, что каждая третья сделка на крипторынке — это сделка с биткоинами.

Его рыночная капитализация сейчас, весной 2018 года, составляет порядка 139 миллиардов долларов. Для короля криптовалют маловато, конечно, но рынок ждет роста. Поэтому в биткоин инвестируют и будут инвестировать.

2. Лайткоин

Еще один старейшина рынка криптовалют. В 2011 году Чарли Ли, создатель лайткоина, представил его как облегченную версию биткоина. Отсюда и название.

Хотя лайткоин все это время пользуется немалым спросом, и в апреле 2018 он занимает пятое место в списке криптовалют с капитализацией 7,9 миллиарда долларов, текущая ситуация для него не очень благоприятна.

Кроме общего спада на рынке, есть и индивидуальные причины. Чарли Ли в декабре 2017 продал все свои монеты, вызвав временное падение курса. Часть инвесторов осталась верна лайткоину, в основном, благодаря тому, что на февраль 2018 года был анонсирован запуск платежной системы Litepay на той же платформе. Однако запуск откладывается на неопределенный срок, так что повод для роста курса так и не появился.

3. Ethereum

А вот Ethereum так легко не пошатнуть. За этой валютой стоит не только идея, но и услуга, востребованность которой все растет. Ethereum — это популярная платформа для децентрализованных систем и смарт-контрактов. Грубо говоря, выпустить свои токены может каждый, но для этого понадобится платформа, как компьютерной программе нужна операционная система. И Ethereum — как раз такой случай.

Поэтому ее называют криптовалютой №2, а капитализация Ethereum в начале 2018 года достигла 88 миллиардов долларов (в апреле — 53 миллиарда). В 2018 году Эфиру прочат рост, но сейчас его курс пытается выйти на коррекцию вместе со всем рынком.

4. NEO

Лайткоин был призван стать альтернативой биткоину, ну а NEO — это своего рода двойник Ethereum. Это платформа для смарт-контрактов, разработанная в Китае.

На рынке криптовалют Поднебесная — игрок очень серьезный, не в последнюю очередь за счет массовости. Еще до начала правительственных запретов NEO успела заключить контракт о партнерстве с крупнейшей платформой для оптовой торговли Alibaba. Если поставки товаров из Китая будут осуществляться с помощью смарт-контрактов, этому тандему будет сложно составить конкуренцию.

Сейчас перспективы валюты NEO зависят от действий китайских властей: те серьезно взялись за крипторынок и запрещают все, что не могут национализировать.

Если подтвердятся слухи, что у владельцев NEO есть связи в правительстве, они смогут «пробежать между каплями» и не попасть под репрессии. Тогда перспективы у этой валюты самые радужные — особенно если учесть, что по функционалу платформа NEO, на мой взгляд, совершенней и доступней Ethereum.

5. Альткоины

Вообще-то альткоинами называют все криптовалюты, кроме биткоинов. Так что упомянутые выше лайткоин, NEO и Ethereum тоже являются альткоинами. Но эта троица уверенно дышит в спину вожаку-биткоину, а вот дальнейший список обновляется с такой скоростью, что сложно выделить единственного фаворита.

Популярные альткоины могут обладать различными характеристиками, роднит их одно: сиюминутный интерес рынка к этим активам провоцирует стремительный рост их курса.

Рынок альткоинов в 2017 году расширился, но часть «сверхновых» успела испариться, не оправдав ожиданий. Поэтому обобщим в этом пункте все перспективные активы, не вошедшие в список выше. На равных правах тут могли бы быть EOS, Monero, Cardano, IOTA, Stellar и другие.

Как же использовать все эти знания себе на пользу? Можно стать криптовалютным инвестором.

Стратегии инвестирования в криптовалюты

В зависимости от объема, частоты и сроков сделок стратегии инвестирования делятся на три типа:

  •  Агрессивные
  •  Умеренные
  •  Консервативные

Между ними нет четких границ, и один и тот же инвестор может использовать разные подходы к одному активу.

При агрессивной стратегии задача инвестора — получить максимальную прибыль за короткое время на скачках курса. Допустим, крипторынок ожидает выхода важной новости, и есть предположения, что после этого курс выбранного актива резко двинется в определенную сторону. На разнице курса «до» и «после» инвестор получает прибыль. Недостаток агрессивной стратегии — в высоком риске, а также в том, что, по сути, это не инвестиции, а спекуляции.

При умеренных стратегиях инвестор рассчитывает получить прибыль через определенное время, например, через несколько месяцев. Для этого недостаточно уповать на скачущий курс, надо детально изучать и анализировать перспективы выбранной валюты.

Крупные инвесторы, располагающие солидным капиталом, опытом работы и знанием рынка, как правило, не ограничивают себя одним типом стратегии. Обычно они формируют портфель из разных активов, и к каждому подбирают свой подход.

Как выглядит криптовалютный инвестиционный портфель

В финансово-инвестиционном словаре термин «портфель» не имеет отношения к кожгалантерее. Портфель — это несколько активов, которыми оперирует инвестор. Вкладывать средства в разные активы нужно для уменьшения рисков: если один из активов в портфеле начнет неожиданно дешеветь, остальные помогут частично или полностью перекрыть потери. Это называется хеджирование.

В подавляющем большинстве криптовалютных инвестиционных портфелей присутствует одна или несколько валют-лидеров. Еще год назад ни один серьезный портфель не обходился без солидной доли биткоина. Но появление новых альткоинов и естественные недостатки флагманской криптовалюты уменьшают его инвестиционную привлекательность.

Биткоин по-прежнему занимает сильную позицию, но его доля на криптовалютном рынке постепенно снижается. Это обусловлено, во-первых, увеличением объема торгов альткоинами на рынке. А, во-вторых, появлением криптовалют с большей, чем у биткоина, функциональностью и более широкими возможностями применения в криптомире. Наши аналитики полагают, что в 2018 году биткоин хоть и останется сильной фигурой рынка, но его могут потеснить более практичные альткоины.

— Алеко Сокурашвили, ведущий аналитик криптовалютного фонда Crypto Art.

Ведущие криптоактивы хорошо подходят для умеренной и консервативной стратегии торгов. Это означает, что сделки открывают на длительный срок, который зависит от результатов анализа каждого актива. При таком подходе краткосрочные скачки курса не мешают зафиксировать прибыль в запланированное время.

Падение курса лайткоина в декабре 2017, когда Чарли Ли избавился от своей доли, — хороший пример рыночного форс-мажора, который нельзя было спрогнозировать с помощью анализа. Но после него курс восстановился, и те инвесторы, кто не стал в панике сбывать лайткоин, от этого скачка не пострадали.

Что еще нужно знать, если инвестируете в криптуКстати, нет худа без добра: в парах валют-близнецов, таких как биткоин и лайткоин, в таких ситуациях часть инвесторов мгновенно переключается с одной на другую, что сказывается на курсах. Если в вашем портфеле есть такая пара, можно таким образом компенсировать внезапные потери в рамках среднесрочной стратегии.

Пара Ethereum и NEO — тоже валюты-близнецы, их курсы обычно изменяются синхронно, так как общерыночные факторы влияют на них одинаково. И при отсутствии инсайдерской информации о возможных скачках их курсов инвестировать в них тоже лучше консервативно.

А вот попытаться сорвать банк на рисковой сделке лучше всего с альткоинами, которые не входят в топ-20. Из нескольких тысяч криптовалют инвестор выбирает ту, которая сейчас на слуху у всех, и пытается несколько центов превратить в несколько тысяч. Иногда это даже удается. Главное — не идти на такой риск с последними или чужими деньгами.

Главное: не инвестируйте все средства в один актив

Народная мудрость гласит: «Не держи все яйца в одной корзине». Это исчерпывающее определение портфельных инвестиций. Какой бы стратегии вы ни придерживались, инвестировать все средства в какой-то один актив слишком рискованно, особенно на волатильном крипторынке.

А если вы уже собрали сбалансированный инвестиционный портфель, помните: на крупных активах лучше опираться на долгосрочную стратегию, а новенькими альткоинами можно торговать агрессивно, чтобы не упустить выгодный момент.

crypto-hunter.info

инвестиции в криптовалюту через BTC Trade

Т—Ж часто предостерегает насчет большого дохода: мол, если обещают больше, условно, 20% годовых, это мошенники. Получается, чтобы оценить компанию, достаточно посмотреть на доходность, которую она обещает? А зачем тогда такие длинные и подробные статьи? Или все-таки бывают предложения, где все не так однозначно?

Петр

Петр, вы правы: высокая доходность — признак финансовой пирамиды. Организаторы пирамид не зарабатывают деньги, а платят проценты из взносов других людей. Числа не обоснованы доходами и расходами компании, поэтому могут быть любыми: 20, 200, 2000%.

Даниил Никитин

частный инвестор

Но высокая доходность — это все-таки только признак пирамиды, сама по себе она еще ничего не доказывает. Иногда в поле зрения появляются проекты, которые не выглядят пирамидами, хоть и обещают доходность существенно выше привычных финансовых инструментов. Но и тут работает золотое правило: чем выше доходность, тем выше риск потерять деньги. А в рискованные проекты готовы вкладываться не все.

В своем инвестпортфеле я выделил местечко под сомнительные инструменты и время от времени что-то в них инвестирую. Само собой, я готов потерять эти деньги — и чаще всего так и происходит. Зато появляется повод написать об этом в Т—Ж, чтобы читатели не повторяли мой опыт: например, не вкладывали деньги в ABA Marketing и KTC Investing.

Сегодня я прищурюсь на еще один очень рискованный инструмент — BTC Trade. Он предлагает инвестировать в торговлю криптовалютой😕 под управлением робота😒 и зарабатывать 5—10% в месяц в долларах😖😖😖

На первый взгляд, такое предложение не может быть честным. И все-таки кое-что заставило меня усомниться, что BTC Trade — пирамида, поэтому я вложил немного денег. На примере этой компании попробуем разобраться, что может отличать пирамиду от просто очень-очень рискованного инструмента. А может и не отличать — и тогда я снова потеряю деньги.

Если коротко: вложил минимальную сумму и готов ее потерять

👎 BTC Trade обещает запредельно высокую доходность — до 10% в долларах в месяц.

👎 Нет официальной регистрации и лицензии на финансовую деятельность.

👎 Отношения BTC Trade и его клиентов ничто не регламентирует.

👎 Из всей команды проекта я нашел информацию только о его основателе, но мне не удалось подтвердить заявления о том, что он опытный предприниматель.

👍 BTC Trade публикует отчеты о торговле на криптобирже, они выглядят настоящими. Похоже, как минимум часть средств инвесторов используется по назначению.

👍 Заявлено, что сетевой маркетинг основан на выплатах с прибыли клиентов, а не из вложенных ими средств.

Что выглядит подозрительно

Сначала о том, почему инвестиции через BTC Trade выглядят очень рискованными и я морально готов потерять вложенные деньги.

Высокая доходность. На своем сайте BTC Trade предлагает инвестировать в торговлю криптовалютой с доходностью 5—10% в месяц в долларах или 3—4% в биткоинах.

Заявленная схема работы такая: тело депозита замораживается на полгода или год по выбору клиента, каждый месяц клиент получает проценты, которые может вывести в биткоинах или в долларах. Точный процент зависит от суммы и срока заморозки депозита. Например, судя по личному кабинету инвестора, при минимальном взносе в 500 $ инвестор получает 35 $ в месяц.

Калькулятор доходности на сайте BTC TradeКалькулятор доходности на сайте BTC TradeОписание минимальной инвестиции из личного кабинета клуба: 7% в месяц и заморозка депозита на годОписание минимальной инвестиции из личного кабинета клуба: 7% в месяц и заморозка депозита на год

Волшебный алгоритм. Судя по сайту и презентации BTC Trade, заоблачной доходности удается достичь благодаря торговле с использованием искусственного интеллекта. С помощью секретного алгоритма бот анализирует рынки и круглые сутки заключает сделки — покупает и продает доллары и криптовалюту. Торговля ведется на 12 криптовалютах против доллара США, обещают добавить и пары к биткоину.

Если верить видеопрезентациям компании, система основана на пяти авторских индикаторах, которые предсказывают трендовые, длительные движения рынка криптовалют. С учетом индикаторов бот автоматически встает в длинную или короткую позицию и получает прибыль. Сами индикаторы не разглашаются, так как, по словам авторов, их тогда бы стали использовать рядовые трейдеры, что изменило бы динамику рынка и ухудшило работу системы.

К объяснению высокой доходности с помощью искусственного интеллекта, нейросетей и специальных алгоритмов часто прибегают мошенники: обычный человек, даже если увидит код программы, не сможет в ней разобраться. А еще проще объявить алгоритм секретным и никому его не показывать. Поэтому такое объяснение не вызывает большого доверия.

Под прищуром 25.07.19

Под прищуром: робот для биржевой торговли «Да Винчи»

Заявленная деятельность BTC Trade — торговля бота на криптовалютном рынке. Алгоритм его работы авторы, конечно, не раскрывают, — получается типичный бог из машиныЗаявленная деятельность BTC Trade — торговля бота на криптовалютном рынке. Алгоритм его работы авторы, конечно, не раскрывают, — получается типичный бог из машиныА изображение «бота» на сайте BTC Trade взято с сайта популярной антивирусной компании ESETА изображение «бота» на сайте BTC Trade взято с сайта популярной антивирусной компании ESET

Регистрация. На своем сайте BTC Trade называет себя сообществом, в презентации — клубом. Официальной регистрации у компании нет, как и лицензии на финансовую деятельность. Судя по дорожной карте платформы, зарегистрировать компанию планируют в первом квартале 2020 года. До этого времени остается только верить создателям «клуба» на слово.

По дорожной карте проекта юридическая регистрация запланирована на первый квартал 2020 года. Карту пока показали только клиентам, в закрытом телеграм-каналеПо дорожной карте проекта юридическая регистрация запланирована на первый квартал 2020 года. Карту пока показали только клиентам, в закрытом телеграм-канале

Документы. Я нашел только один документ, который претендует на то, чтобы регламентировать отношения BTC Trade и его клиентов: некие «Правила». На них с сайта ведет ссылка под названием «Публичная оферта», но в самих «Правилах» про оферту ни слова. Нет там и условий акцепта — действия, после которого между сторонами заключается договор на изложенных в оферте условиях. А без этого документ нельзя назвать офертой. Я не юрист, но подозреваю, что «Правила» не имеют юридической силы и никак не защищают деньги клиентов.

Что такое оферта

На сайте BTC Trade опубликована ссылка на «Публичную оферту», но с юридической точки зрения документ, который открывается по ссылке, не офертаНа сайте BTC Trade опубликована ссылка на «Публичную оферту», но с юридической точки зрения документ, который открывается по ссылке, не оферта

Команда. На сайте BTC Trade указано, что в проекте работает команда инвесторов, трейдеров и программистов. Но я не смог найти информации об упомянутых людях. Это выглядит непрозрачно и подозрительно: ведь этим людям предлагается доверить деньги в управление.

Макарчев упоминается только в рекламной презентации BTC Trade. Там его называют бизнесменом с 7-летним стажем. Но мне не удалось это подтвердить.

Расскажем, как вложить деньги и не потерять их

Подпишитесь на рассылку и получайте главное про инвестиции каждую неделю

Судя по информации в интернете, Макарчев в 2017 году основал платежную систему Enjoy Life с возможностью покупки и продажи криптовалют и провел ICO в начале 2018 года. Это подтверждает профиль Макарчева в Linkedin. По итогам первичного размещения были проданы монеты ENJL, но я не нашел информации об этих криптоактивах на криптовалютном аналитическом сервисе Coinmarketcap. Возможно, проект Enjoy Life не был удачен.

Других данных, подтверждающих компетентность команды трейдеров BTC Trade в торговле криптовалютой, я в открытом доступе не нашел.

Судя по сайту, BTC Trade — это команда молодых инвесторов, трейдеров и программистов, но я не нашел информации об этих людяхСудя по сайту, BTC Trade — это команда молодых инвесторов, трейдеров и программистов, но я не нашел информации об этих людяхПрофиль Макарчева в Linkedin говорит, что он учредил проект Enjoy Life в 2017 году. Других подтверждений предпринимательского опыта этого человека я в открытом доступе не нашелПрофиль Макарчева в Linkedin говорит, что он учредил проект Enjoy Life в 2017 году. Других подтверждений предпринимательского опыта этого человека я в открытом доступе не нашел

Почему я все-таки вложился в BTC Trade

Пока что все говорит не в пользу BTC Trade. Но кое-что не вписывается в схему обычной пирамиды.

Проверяемые отчеты. В личном кабинете инвестора BTC Trade публикует отчеты об участии в торгах на бирже Bitfinex. Кроме того, часть отчетов клуб публикует в соцсетях. Они довольно подробные: с ценой входа и выхода, прибылью и убытком в процентах. Суммы из отчетов можно сравнить с данными из других источников.

Для проверки я взял видеоотчет о торгах за 30 августа 2019 года. В нем фигурируют торги на бирже Bitfinex и трейдинговой площадке Tradingview. Видео выглядит реалистично: прибыль по позициям и котировки криптовалют меняются в реальном времени.

Для сравнения я взял пару доллар/биткоин. Судя по видео, вход в сделку состоялся 27 августа около 11:00—11:45 по Москве. На момент входа биткоин стоил 10 165 $. В 1:30 30 августа сделали скриншот видео — тогда биткоин стоил 9514 $.

Чтобы проверить данные, я зашел на биржу Bitfinex. Во время упомянутого в отчете входа в сделку биткоин стоил 10 152—10 208 $, через три дня — 9509—9519 $. Я также проверил колебания котировок за эти три дня. Для этого я сравнил график из отчета с таким же графиком самой биржи. Числа совпали, графики похожи. Судя по всему, отчет настоящий.

Кадр из видео BTC Trade о торговле на бирже Bitfinex за 30 августа 2019: видны позиции по 11 криптовалютам и прибыль по каждой позиции. В столбце «базовая цена» — цены криптовалют, по которым входили в сделки. Судя по этому кадру, текущая стоимость биткоина — 9529,1 $, а когда заходили в сделку, он стоил 10 165 $Кадр из видео BTC Trade о торговле на бирже Bitfinex за 30 августа 2019: видны позиции по 11 криптовалютам и прибыль по каждой позиции. В столбце «базовая цена» — цены криптовалют, по которым входили в сделки. Судя по этому кадру, текущая стоимость биткоина — 9529,1 $, а когда заходили в сделку, он стоил 10 165 $Данные с биржи на момент входа BTC Trade в сделку: интервал цен — 10152—10208 $ за биткоинДанные с биржи на момент входа BTC Trade в сделку: интервал цен — 10152—10208 $ за биткоинДанные с биржи на момент снятия скриншота из видео BTC Trade: интервал цен — 9509—9519 $ за биткоинДанные с биржи на момент снятия скриншота из видео BTC Trade: интервал цен — 9509—9519 $ за биткоинКадр из видео BTC Trade: график курса биткоина на площадке Tradingview за 27—30 августа 2019 годаКадр из видео BTC Trade: график курса биткоина на площадке Tradingview за 27—30 августа 2019 годаКолебания котировок в нужный период на бирже Bitfinex. Выглядит похожеКолебания котировок в нужный период на бирже Bitfinex. Выглядит похоже

Сетевой маркетинг основан на доходах. BTC Trade продвигается с помощью реферальной программы — одни вкладчики получают вознаграждение за то, что приводят других. Но, если верить сайту, вознаграждения выплачивают из доходов приглашенных вкладчиков, а не из их взносов, как обычно бывает в пирамидах. Это важно: при такой схеме компания действительно должна что-то делать, чтобы ее клиенты получали вознаграждения, а не просто перенаправлять вклады новых клиентов на проценты старым.

Доказательств того, что используется именно заявленная схема, я не нашел. Но пока что это похоже на правду: судя по числам в личном кабинете, тело депозита никто не трогает.

Первые два ранга реферальной программы BTC Trade. Заявлено, что доход капает только с прибыли приглашенных, а не с их вкладов, как делают в пирамидахПервые два ранга реферальной программы BTC Trade. Заявлено, что доход капает только с прибыли приглашенных, а не с их вкладов, как делают в пирамидах

Предупреждение о рисках. BTC Trade рекламирует высокую доходность, но не обещает ее. На сайте и в «Правилах» подчеркивается высокорисковая природа инвестиций в BTC Trade и отсутствие каких-либо гарантий. Само по себе это не очень убедительно: написать можно что угодно. Но в пирамидах чаще поступают наоборот: заявляют об отсутствии рисков, чтобы вкладчики меньше сомневались и быстрее несли свои деньги.

Другое дело, что фиксированные суммы в калькуляторе и личном кабинете BTC Trade все равно создают ощущение стабильного дохода. Это выглядит странно для такого рискованного занятия, как торговля валютой.

В подвале своего сайта BTC Trade предупреждает о рисках инвестиций в криптовалютуВ подвале своего сайта BTC Trade предупреждает о рисках инвестиций в криптовалютуОсновные положения «публичной оферты» BTC Trade. Сообщество не гарантирует клиенту сохранности вложенных средств, но обязуется использовать их для получения прибылиОсновные положения «публичной оферты» BTC Trade. Сообщество не гарантирует клиенту сохранности вложенных средств, но обязуется использовать их для получения прибыли

Что в итоге

По большому счету единственное, что у BTC Trade вызывает некоторое доверие, — отчеты о торгах. Конечно, одних отчетов мало, чтобы делать серьезные выводы. Они говорят только о том, что клуб действительно торгует криптовалютой — и, возможно, на деньги инвесторов.

Все ли средства идут на торговлю, используется ли при этом заявленный алгоритм, не занимается ли компания чем-то еще, например выплатой процентов одним инвесторам из средств других, — для ответа на эти вопросы отчетов о торгах мало. Нужны финансовые отчеты, аудит авторитетной фирмы, официальная регистрация и лицензия. Насколько я разобрался, ничего этого у BTC Trade нет.

Чем выше ожидаемая доходность инвестиций, тем выше риск потерять деньги — и здесь он крайне высок. Я сделал минимальный депозит, потому что подобные инвестиции — часть моей стратегии. Большинство проектов с подобной доходностью прогорают, но некоторые успевают принести большую прибыль и окупить потери.

Основные положения «публичной оферты» BTC Trade. Сообщество не гарантирует клиенту сохранности вложенных средств, но обязуется использовать их для получения прибыли

Как измерить риск инвестиций

В марте 2020 года тело моего депозита разморозят, и я смогу его вывести. Если все получится, я оставлю в системе полученный доход — пусть работает. Но при этом я отдаю себе отчет, что шансы на благополучный исход невелики. Даже если у BTC Trade действительно есть алгоритм, который зарабатывает золотые горы, он может в любой момент перестать работать — и я все потеряю. Или деньги просто украдут: без договора я не смогу этому помешать.

Если вы вдруг решитесь вложить деньги в подобный проект, советую инвестировать только сумму, которую не жалко потерять.

Мнение редакции может не совпадать с мнением автора.

Если сталкивались с подозрительными компаниями, пишите. Прищуримся.

journal.tinkoff.ru

Инвестирование в криптовалюту: Основные принципы и стратегия

Основные принципы и правила инвестирования в криптовалюты

Основные правила и стратегия инвестирования в криптовалюты

Людям, которые хотят инвестировать в криптовалюту, нужно хорошо понимать, что такое инвестирование в криптовалюту, портфельный подход и как это все применимо на криптовалютном рынке.

Что такое инвестиции

Инвестиции – это вложение средств с целью получения дохода. Они имеют два ключевых показателя: риск и доходность. Эти характеристики тесно связаны между собой. Чем выше доходность, тем выше риск понести убытки. Инвестиции всегда сопровождаются риском, а также характеризуются объемом и доходностью.

Инвестиции в криптовалюту

Инвестиции отличаются от спекуляции тем, что это долговременное вложение, чаще всего на несколько лет. Спекуляции – это краткосрочные вложения, которые быстро окупаются за счет постоянных изменений в цене.

Инвестирование в криптовалюту практически ничем не отличается от инвестиций в любые другие активы. Главные принципы одинаковы для всех видов инвестиций. Далее мы с вами рассмотрим основные принципы инвестиций, правила формирования и последующей работы с инвестиционным портфелем.

Основные принципы инвестирования

Вложения окупятся, если знать и соблюдать основные принципы инвестирования:

  1. Долгосрочность. Инвестирование заключается в том, чтобы вложить деньги сегодня, а получить прибыль завтра.
  2. Нельзя вкладывать в незнакомые активы. Перед инвестированием нужно тщательно изучить продукт, проанализировать его перспективы. Можно, конечно, слушать мнения аналитиков, но относиться к ним как к прогнозу погоды.
  3. Уметь без колебаний избавляться от убыточных активов, не надо ждать, когда они будут вытягивать средства.
  4. Не торопиться в совершении сделки, для инвестиции необходим тщательный анализ, гораздо выгоднее заключить одну прибыльную сделку, чем несколько бесполезных.
  5. Постоянно следить за рынком на предмет появления новых перспективных активов и добавлять их в инвестиционный портфель.
  6. Выработать собственную устойчивую стратегию и использовать только ее. Это потребует много времени и сил, но поможет добиться желаемого результата.

Инвестирование на криптовалютном рынке

Рынок криптовалют является наиболее популярным для инвестирования, он развивается быстрыми темпами. Инвестирование в цифровые активы позволяет защитить средства от инфляции, а также получить хороший доход.

Но, как и на любом финансовом рынке, крипторынок имеет свои недостатки и преимущества.

Недостатки

  • очень сильные перепады в цене, которые трудно спрогнозировать;
  • трудности с легализацией;
  • атаки хакеров.

Преимущества

  • полная конфиденциальность;
  • быстрые транзакции;
  • криптовалюта не подвержена инфляции;
  • относительно низкий порог вхождения;
  • широкий выбор объектов для инвестиции;
  • возможный существенный рост цены.

Стратегия инвестирования в криптовалюту

С момента своего создания многие криптовалюты выросли в десятки и даже сотни раз. Но цифровой рынок еще в самом начале пути, а это значит, что стоимость самых популярных активов продолжит расти.

Это говорит о том, что покупка криптовалюты на длительный срок – самый надежный и безопасный способ получения дохода, но такой подход требует тщательной разработки стратегии.
Перед инвестированием в цифровые активы необходимо провести подробный анализ.

Покупка криптовалюты на длительный срок – самый надежный и безопасный способ получения дохода

На рынке существует более тысячи разных криптоактивов, большинство из которых никогда не вырастет и является просто пустышкой. Выделить из них те, которые в долгосрочной перспективе будут только расти не так просто.

Выбор активов для инвестиций

Выбирая активы для инвестирования, необходимо соблюдать некоторые критерии:

  1. Проанализировать перспективность проекта. Стоит ли за монетой оригинальная идея, насколько она применима в реальной жизни.
  2. Проверить, есть ли у монеты заинтересованное сообщество и какая у нее капитализация.
  3. Обратить внимание, как часто монета упоминается в СМИ и какие по ней новости в целом. Чем больше о ней говорят, тем больший у нее потенциал роста.
  4. Изучить динамику роста за последние несколько месяцев.

Формирование инвестиционного портфеля

После определения перечня перспективных монет можно приступать к формированию портфеля. Здесь важно выбрать правильный момент вхождения. Если монета на днях резко взлетела в цене, стоит немного подождать, когда цена просядет и входить, когда она упала.
Портфель должен быть разнообразным и сбалансированным, вкладывать в одну-две монеты нет никакого смысла. Самое главное правило при формировании портфеля –  диверсификация. Это позволит снизить риски и повысить доходность.

Необходимо грамотно разделить капитал. Большую часть инвестировать в ту валюту, которая представляется наиболее перспективной. Если есть желание рискнуть, можно вложить небольшую часть капитала в такой инструмент, как ICO.

Например, разделить капитал на три разные части. Основную часть вложить в цифровые активы с наиболее оптимальными показателями капитализации, доходности, надежности и ликвидности. Среднюю часть в активы, которые уже показали себя как перспективные проекты, но все еще обладают меньшей капитализацией, надежностью и ликвидностью. Третью часть распределить между другими криптоактивами и проектами ICO.

Работа с инвестиционным портфелем

Постоянно работать над улучшением инвестиционного портфеля. Инвестор должен всегда находиться в работе, искать новые варианты, перераспределять капитал между существующими активами, увеличивать портфель и проводить ребалансировку. Инвестиции дают пассивный доход, поэтому за ними нужно постоянно следить.

Основные риски и способы их снижения

Любые инвестиции – это риски. Инвестирование в криптовалюту – это еще больший риск.

  1. Падение курса. При резком падении курса неопытные инвесторы начинают сразу избавляться от актива, ни в коем случае нельзя поддаваться общей панике. Опытные инвесторы в это время скупают активы, как правило, через некоторое время цена возвращается на прежнее место.
  2. Отсутствие регуляторов. Если мошенники уведут монеты, то вернуть их будет практически невозможно. За безопасность своего криптокапитала отвечает только сам владелец, пользоваться нужно надежными криптокошельками.
  3. Есть риск вложиться в пустышку или какое-нибудь скам ICO, поэтому инвестировать нужно в идею, а не в проект.

Выводы

Криптовалютный рынок активно получает признание на государственном уровне, постоянно растет интерес со стороны общества, а эмиссия популярных монет ограничена, что провоцирует их развитие и рост.
Долгосрочное инвестирование в криптовалюту может принести большую окупаемость, но для этого необходимо обладать специальными знаниями и делать правильный выбор.

ligbit.com

7 стратегий инвестирования в криптовалюту для начинающих

Если у вас есть возможность вложиться в будущее новой технологии, предлагаем 7 стратегий инвестирования в криптовалюту для начинающих. Прежде, чем действовать, изучите их все.

7 стратегий инвестирования в криптовалюту – Путь дзен

Купи биткоин и расслабься

7 стратегий инвестирования в криптовалюту для новичков - просто купи биткоин

Эта стратегия работает, потому что биткоин воспринимается сообществом инвесторов, как наиболее стабильная криптовалюта, которая всегда будет расти. Ведь с нее все началось несколько лет назад. Но является ли это аргументом для тех, кто планирует вложить свои средства в новую финансовую технологию?
Да. Биткоин – самая распространенная монета. Это пионер. У него самое большое сообщество, поэтому рост курса логичен. У этой валюты самый быстрый прирост, налаженная сеть обменников не только в онлайн среде. Точки приобретения и продажи биткоина существуют и в оффлайне.

Но никто не гарантирует, что так будет всегда. Более того, никто на самом деле не знает – как будет дальше.

7 стратегий инвестирования в криптовалюту – трейдинг

 Спрогнозировать или угадать

7 стратегий инвестирования в криптовалюту для новичков - трейдинг

Трейдинг – это умение спрогнозировать, какая валюта будет набирать рост, затем купить ее как можно дешевле и успеть выгодно продать.

Звучит просто.

Поэтому начинающие инвесторы предпочитают трейднг другим стратегиям в начале своего пути. Но их главной ошибкой становится желание получить все и сразу, а также нежелание разбираться в сути вопроса. И еще они торопятся. Иногда это позволяет им совершать выгодные сделки. Но со стратегической точки зрения – эти единичные победы ничего не значат.

Распространенные ошибки или почему новичкам не следует “ходить” в трейдинг

Во-первых, для новичка спрогнозировать – означает угадать. Во-вторых, если вы не знакомы с дисциплиной и самоотдачей, у вас нет понимания темы “управления рисками” – трейдинг превращается рулетку.

Вероятность потери денег в трейдинге – 99% для новичка.

Лучшие умы криптоаналитики не способны предсказать на 100% движение биткоина и других валют.

Откроем вам секрет – никто не знает, что будет с курсом криптовалюты.

Но новички считают, что знают, чувствуют тренды, потому что у них “еще не замылено видение”. Откуда такая уверенность? Много-много лет назад, кто-то пустил “в народ” фразу – “новичкам везет”. С тех пор они быстро зарабатывают, и еще быстрее теряют на трейдинге. Снова и снова. Не разбираясь в сути вопроса. Но не всё так печально. Даже начинающие трейдеры вырастают в профи, если прикладывают усилия.

Существует масса инструментов, стратегий и способов заработка для успешного трейдинга. Но они работают для людей, которые посвятили себя этой теме – потратили месяцы и годы на практику.

В историях про успешный трейдинг не рассказывают про риски и потери. Но если вы настроены быстро зарабатывать и также быстро терять, и у вас крепкие нервы и пытливый ум – попробуйте освоить это искусство. Трейдинг хорош, если вы готовы уделять время обучению, всегда следить за малейшими изменениями на рынке и способны быстро реагировать.

Но что делать, если вы не готовы? Следующая стратегия для тех, у кого нет опыта, времени и знаний, но есть желание вложиться в будущее криптовалюты и заработать на этом.

7 стратегий инвестирования в криптовалюту – ТОП 10

или Follow The Money

7 стратегий инвестирования в криптовалюту для новичков - курсИнвестирование в криптовалюты сравнивают с попыткой запрыгнуть в последний вагоном хайп-поезда. И в этой же аналогии упоминается, что этот прыжок в сознании начинающих инвесторов обычно растягивается от одного мгновения до неопределенности, которая вот-вот закончится. Но ничего не заканчивается, а поезд идет. Стратегия “Следуй за деньгами” – это умение не переживать по поводу растянувшегося мгновения, а обернуть парадокс времени себе на пользу и действовать – следовать за лидерами рынка. Потому что эта стратегия влечет минимальные потери для инвестора и не требует резких движений с его стороны.

Инвестируйте в то, что успешно. Покупайте лидеров. Это просто.

В любой момент времени существуют монеты, которые сильнее других. Это значит, что миллионы инвесторов поверили в эти монеты и купили их. И все что от вас требуется, поддержать их выбор.

Топ-10 монет – это шанс получить прибыль без знаний. 99% трейдеров не получают результата, который дает простая стратегия ТОП-10.

Эта информация может вызвать у вас улыбку здорового сарказма – все выглядит слишком просто. Конечно, монеты-лидеры тоже уходят с рынка. Но в отличие от других монет, они “умирают” медленно, а это значит, что вы успеете произвести манипуляции, необходимые для снижения рисков потери своих активов.

Существуют еще более простые стратегии – но они больше напоминают развлечение, чем осознанное инвестирование.

7 стратегий инвестирования в криптовалюту – пеннистоки

Купи шиткоинов и жди

Наверняка вы знаете, что часть населения больших городов одевается в магазинах-стоках одежды. Для вас наверняка не секрет, что существуют даже продуктовые магазины где продаются неликвидные, но вполне пригодные к употреблению продукты питания.

Так вот, криптомонеты – не исключение. На финансовом рынке имеет место такой раздел монет, как “шиткоины”. Это самые непопулярные и дешевые монеты. И их покупают.

Зачем покупать шиткоины?

На рынке всегда присутствует инвесторы, которые воспринимают происходящие процессы, как игру.  В криптоиндустрии – это пул “шит-инвесторов”, которые вкладываются в самые непопулярные монеты. Но они делают это не только забавы ради. “Шиткоины тоже стреляют”.
Только происходит это не так быстро и часто. Наблюдения показывают, что раз в год одна из таких валют поднимается в цене. И тогда инвестор, играя роль “рояля в кустах”, резко появляется и продает. И получает прибыль.

Такое вот “шитказино” для тех, кому скучно всерьез заниматься инвестированием в криптовалюты.

7 стратегий инвестирования в криптовалюту – майнинг

Для “инвесторов-кинестетиков”

Подходит тем, кто любит ощущать процессы на физическом уровне: горячий воздух, гремящее железо. Станок для некоторых людей по-прежнему выглядит более понятно и надежно, чем абстрактные цифровые значения, которые то увеличиваются, то снова падают.

7 стратегий инвестирования в криптовалюту:

Паевые криптофонды

Аналоги традиционных ПИФ, где на сайте выбирается управляющий и ему доверяются денежные средства. Он занимается тем, что вкладывает их в крипту. Вы можете выбрать управляющего, узнать объем его денежного портфеля, а также проверить, какой доход он принес различным инвесторам.

Если вы найдете профи – он принесет вам доход от 18 до 40% в месяц. Плюс в том, что в этой стратегии низкий порог входа. Например у ресурса mip.capital он составляет всего 10$. Но как и все инструменты с высокой доходностью – аналог паевого фонда предполагает высокие риски.

 

7 стратегий инвестирования в криптовалюту:

Доверительное управление

Подходит тем, кто не хочет или не имеет свободного времени на изучение криптоэкономики, но очень хочет запрыгнуть в последний вагон этого поезда. Но опасается, что, например, без помощи со стороны, сломает ноги или попадет под колеса состава.

Эта стратегия – одна из самых рискованных. Ее суть в том, чтобы найти команду криптопредпринимателей, доверить им свои средства и получать доход, либо нести убытки. Управление вашими активами переходит к группе лиц, которая, предположительно, разбирается в том, что делает. И готова вам помочь получить доход.

Но ваши активы здесь никак не защищены. Готовы ли вы начинать путь инвестора с делегирования? Возможно стоит для начала разобраться в процессах рынка, прежде чем действовать. Потерять вы всегда успеете.

Мы немного поразмышляли над тем, что ждет в 2018 году биткоин и дали свой скромный прогноз в этой статье. 

Напишите в комментариях, почему вы решили заняться инвестированием в криптовалюты. Мы любим дарить подарки и бонусы активным читателям.

Читайте также:

kakzarabotat.net

Отправить ответ

avatar
  Подписаться  
Уведомление о