Заработок в интернете и налоги! Как их платить?
Эпиграф: Создай себе блог бесплатно за 2 дня и узнай как получать 50-100 тысяч в месяц и забыть о проблемах с налогами.
Всем привет! Давайте в этой статье поговорим о налогообложении в интернет-бизнесе! Нет! Лучше скажу проще! Сегодня я расскажу вам о том, как нужно платить налоги и кому, если вы зарабатываете деньги в интернете!
Пишу статью по просьбе Игоря — одного из читателей моего блога. Игорь, спасибо тебе за идею для поста! Игорь задал следующий вопрос:
«Нужно ли платить какой-либо налог государству за ведение собственного сайта? Можно не регистрироваться как ИП? И в каких случаях все-таки это придется сделать? Я бывший предприниматель и поэтому знаю, что треть доходов уходит на налоги, а как на счет своего сайта или блога? Я видел, у Вас есть небольшая статья, где немного говорится об этом, но хотелось бы более подробно…»
Для начала не большое лирическое отступление. Я на 100% уверен, что большая часть людей, которые зарабатывают в интернете, налоги не платят! Почему? Все просто, доходы этих людей мизерные и виртуальные.
Заработанные деньги — это в основном мелочь приходящая на webmoney, Яндекс Деньги и другие прочие электронные валюты, которая в последствии тратится на рекламу, хостинг, Skype и т.д. В сети зарабатывают хорошие деньги единицы, все остальные только кричат, что они зарабатывают, а на самом деле только пытаются и предлагают заработать другим дабы навариться… Это факт и страшная правда!!!
Вот мой совет новичкам, тем людям, которые в интернете хотят научиться зарабатывать, но с чего начать не знают. Вам нужно найти себе наставника, человека, который знает как зарабатывать в интернете, что для этого необходимо делать и может научить вас этому!
Зайти в поисковик google или yandex и набрать фразу «Как заработать в интернете» легко, но вот трудно разобраться во всей этой куче информации по различным видам заработка, которых сейчас огромное количество.
Гуру кричат заработайте здесь и вот здесь и вот тут, а на самом деле все это только видимость. Повторю, единицы идут в правильном направлении, остальные идут в никуда, пробуют, пытаются, мечтают и надеятся на большие доходы, но со временем бросают все к чертовой бабушке…
Месяц пыжется человек — копейки, два пыжется, страется — копейки, три, четыре, пять и снова копейки. Ну раз так, — «Пошло все в ж……». Обычно так и бывает.
Кому нужно платить налоги, а кому нет?
Ну а теперь к теме статьи: «Как платить налоги в интернет-бизнесе?» Сначала отвечу на первый вопрос Игоря. «Нужно ли платить какой-либо налог государству за ведение собственного сайта?» Отвечаю — если вы используете свой сайт не в коммерческих целях то НЕ НУЖНО, а если вы благодаря ему зарабатываете, то ОБЯЗАТЕЛЬНО!!!
Во-первых, перед тем как показывать схему уплаты налогов, вы должны знать способы получения денег не так ли? Так! Ну конечно же про все возможные способы получения прибыли в интернете я рассказывать не буду, так как их сотни, расскажу про самые основные благодаря которым зарабатывает основная часть людей в сети.
Вот эти способы:
1. Работа в сетевых компаниях (MLM)
2. Доход с сайта или блога (включает в себя несколько видов заработка)
3. Доход с продаж авторских информационных продуктов через интернет
4. Получение дохода за создание и разработку сайтов (их продвижение)
5. Заработок на партнерских программах
6. Фриланс
7. Копирайт и рерайт, перевод статей
Я считаю, что это именно самые основные способы заработка, которые позволяют зарабатывать хорошо, даже не просто хорошо, а очень хорошо. Хочу заметить, что лично я советую выбирать из всего этого именно ту деятельность, которая в итоге будет приносить вам пассивный доход.
Что такое пассивный доход вы можете почитать вот здесь — «Пассивный доход». Многие могут сказать, что можно зарабатывать еще какими-то суперскими способами. Не спорю, можно, но лично я считаю эти самыми популярными… Я зарабатываю в интернете первыми 6-и способами, Копирайт и рерайт не мое…
Дополнение ко 2-му пункту. Доход с сайта или блога можно получать с различных источников. В основном это контекстная и баннерная реклама, партнерские программы, продажа ссылок, продажа постовых, обзоров, пресс-релизов, и т.д.
Ну хорошо, разобрались со способами заработка в интернете, теперь перейдем к способам получения денег. Опять же примеры.
Если вы работаете в какой-то сетевой компании (я к примеру работаю с ISIF), то у вас соответственно в ней есть свой личный счет. Деньги то вам за работу туда начислят, а вот как вывести их, получить наличкой и уплатить налоги другой вопрос, об этом ниже.
Доход с сайта или блога! Если вы зарабатываете на рекламе google adsense к примеру (вот статья по этому виду заработка — «Как заработать на google adsense»), то там тоже есть свой внутренний счет в этой системе.
Деньги гугл выплачивает по разному, и через систему Rapida (электронный перевод по почте), и webmoney уже есть и Яндекс Деньги и т.д. Баннерная реклама, партнерские программы (вот статья по этой теме — «Как заработать на партнерских программах»), продажа ссылок, постовых, обзоров, пресс-релизов и т.д. — деньги здесь тоже платят электронные, то же webmoney и Яндекс Деньги в основном. Я думаю, что такое webmoney и Яндекс Деньги объяснять не нужно.
Если человек продает свои авторские информационные продукты через интернет (вот статья — «Как создать информационный продукт и заработать на нем»), то наверняка использует какой-то интернет магазин (скрипт) который принимает деньги через различные платежные системы и сервисы, опять же это Webmoney, Яндекс Деньги, Rupay, Money-mail, Liqpay (Почитайте статью — «Как принимать платежи с Visa и Master Card на сайте»), Sprypay, и т.д. и т.п.
Все деньги поступающие от людей, купивших тот или иной информационный продукт накапливаются в этих системах. Получение дохода за создание и разработку сайта, доход с партнерских программ, фриланс, копирайт, рерайт и т.д. и т.п. здесь тоже все деньги за проделанную работу поступают в основном на различные счета платежных систем (90%).
В общем суть ясна, все что вы заработали получаете на электронные счета, остается только вывести деньги! Как это делается законно, с уплатой налогов, читайте ниже!
Индивидуальный предприниматель, 6% налог от дохода:
Я думаю вы уже догадались, в первую очередь необходимо зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя! Ни чего сложного в этом нет, если не знаете как это сделать сходите в налоговую, там вам все расскажут, что и как нужно правильно сделать. Если не хотите суетиться и бегать с бумажками, то есть для этого специальные конторы. Платите деньги, все сделают! Короче любой каприз за ваши деньги!
Расскажу в кратце:
Приготовьте необходимый пакет документов необходимых для регистрации ИП. Заполните заявление формы Р21001, где нужно указать ОКВЭДы (Общероссийский классификатор видов экономической деятельности), в общем ту деятельность которой вы занимаетесь, я занимаюсь блоггингом и электронной комерцией в основном, поэтому для меня подошли следующие классификаторы:
72.2 — Разработка программного обеспечения и консультирование в этой области.
72.6 – Прочая деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий
Так же заплатите гос.пошлину за регистрацию ИП в банке. Далее идем к нотариусу заверять документы (Кстати лучше заполнять форму заявления в его присутствии). Он там, что надо подкорректирует если что-то не так написали, опять же за ваши мани мани! =)
Дальше снова идете в налоговую и пишете заявление на упрощенку (упрощенная система налогообложения (их две), 6% от прибыли отдай государству любимому, советую упрощенку «Доходы» уплата налога в размере 6 % от прибыли за месяц), после чего сдаете там все свои документы и берете расписку со штампом, там будет дата, когда вам нужно будет прийти и получить свидетельство о регистрации в качестве ИП и номер ОГРН!
Так же открываете счет в банке как индивидуальный предприниматель. Чтобы открыть счет идите в любой банк (Лучше Сбербанк, ВТБ или Альфабанк) взяв с собой паспорт, ИНН и свидетельство о регистрации ИП. После открытия счета вам дадут все реквизиты.
Итак! ИП открыли, счет в банке есть, теперь можно переводить туда все наши заработанные деньги!
Если вы выводите деньги с вашего счета в какой-либо сетевой (MLM) компании, то практически в любой есть возможность вывода денег на счет в банке. Если вы выводите деньги с google adsense через Рапиду (электронный перевод), то почитайте эту статью.
Если вы хотите вывести деньги из системы Webmoney к примеру, то в этой системе так же есть возможность вывести деньги на банковский счет (и не только).
Если вы хотите вывести деньги из таких электронных платежных систем как Яндекс Деньги, Rupay, Money mail, Sprypay, Robokassa, и т.д., то там тоже есть возможность вывести деньги на банковский счет. Друзья, возможность вывести деньги на счет в банке есть в любой платежной системе, заключаете специальный договор и все, но перед тем как эти системы станут переводить вам ваши заработанные деньги, они вас сначала очень тщательно проверят, поэтому ни чего не скрывайте от них и делайте все законно.
Зарабатывайте деньги честно, а не как ребята создавшие сайт Монелик например (лохотрон).
Далее! Все, деньги приходят на расчетный счет в банке, теперь нужно платить налог с прибыли. В конце каждого квартала (3 месяца), берете выписку со своего банковского счета, считаете сумму заработанных средств и платите с них 6%. В конце года составляете Налоговую декларацию и подает ее в налоговую в срок до 20 апреля года, следующего за отчетным.
Вот в принципе и все по налогам для заработка в интернете. Напоследок хочу дать вам два совета.
Полезные советы по уплате налогов:
1. Если вы пользуетесь какой-либо платежной системой, к примеру Webmoney, то заведите себе 2 кошелька, один для мелких расходов (Хостинг, домен, реклама, SEO и т.д.), а второй специально для поступления заработанных денег — с этого кошелька вы будете отправлять деньги на расчетный счет в банке. Просто так удобнее считать прибыль и % налога, который нужно будет отдать, так же, мало ли нагрянет проверка у вас все по чесноку! =)
2. Лучше не суетиться, бегать по налоговым, собирать бумажки, составлять декларации, отчеты, бегать по пенсионным фондам и т.д., лучше воспользоваться услугами различных фирм в вашем городе. Заплатили им за работу и живите спокойно, они все сделают за вас, и ИП зарегистрируют и отчитываться будут.
То время, которое нужно будет убить на всю эту суету (знаете как у нас в стране все происходит), лучше потратите на работу в интернете и заработаете больше чем заплатите за услуги этой фирмы и нервы будут в порядке!
Ну вот теперь все! Статью заканчиваю! Законы меняются, правила меняются, жизнь не стоит на месте, поэтому возможно на момент прочтения данной статьи, схема уплаты налогов и все в этом роде может поменяться, учтите это!
Желаю вам успехов! Честного, большого заработка в интернете и по меньше проблем с налоговыми органами! «Заплати налоги и живи спокойно» =)
УЗНАТЬ ПОДРОБНЕЕ О ВИДЕОКУРСЕ
C уважением, Александр Борисов
isif-life.ru
Налогообложение торговли через Интернет — системы налогообложения
- Подробности
- Опубликовано 09 Июль 2013
Сейчас в Украине распространены операции по купле-продаже товаров и услуг в Интернет-магазинах через веб-сайты, которые вымещают товары или услуги, варианты приобретения и расчета. Это очень удобно, ведь покупателю нужен только доступ к сети Интернет.
В начале, Интернет торговля была вообще не актуальной в обществе и ей не доверяли и боялись, а уже на сегодняшний день она набрала такие обороты и масштабы, что налоговая служба уже не знает, что делать. Ярким примером являются споры налоговой с большими Интернет магазинами.
Проанализировав сейчас ситуацию по данному вопросу в Украине, можно сделать вывод, во-первых Налоговая служба применяет те же средства контрольно-проверочной работы в Интернет торговли, как и к другим торговым компаниям, соответственно отсутствует в налогообложении Интернет магазинов какой-то индивидуального подхода со стороны Налоговой службы. Таким образом, можно сделать вывод, что они будут применять при решении споров судебную практику. Во-вторых если применяются web-расчеты, такие как Web Money не является способом защиты от внешних посягательств на ваш бизнес, ведь все равно подозрения или обвинения правоохранительных органов предоставляют возможность этим органам осуществлять нажим на одного и того же субъекта предпринимательской деятельности.
В данной сфере деятельности, отсутствие опыта не является главным, ведь если данное дело приносит прибыль, то Интернет магазины все равно ищут варианты выхода, и сохранения своей прибыли.
Налоговый кодекс закрепляет общие правила налогообложения, которое в дальнейшем выбирает предприятие.
Существует две системы налогообложения: общая и упрощенная. В первую очередь если вы решили заниматься торговлей в Интернете, нужно знать как вы будете работать? Или как обособленное юридическое лицо (в форме ООО, АО, ЧП) или просто ФЛП.
Для Интернет магазинов в которых большой объем торговых операций подходит общая система налогообложения, (очевидно, что таких в Украине очень мало).
Не удобство общей системы налогообложения заключается в ежемесячной налоговой отчетности, для чего нужны в штате несколько бухгалтеров.
Вторым вариантом является упрощенная система налогообложения, которую можно выбрать в соответствии с законодательством Украины. Фиксированная ставка налога и упрощенная система отчетности являются преимуществами этой системы, недостатками являются ограниченное количество работников и прибыли, а для физических лиц предпринимателей минусом является то, что ответственность они несут всем своим имуществом.
Выяснив все за и против, можем Вам посоветовать, что для данного вида бизнеса, оптимальным вариантом будет регистрация физического лица-предпринимателя на упрощенной системе налогообложения. Тогда вы можете легко перейти в другую группу упрощенной системы налогообложения, более подробно о системах налогообложения вы можете узнать здесь. Также это дает возможность делать на основании договора поручения, транспортного экспедирования, агентских договоров, позволяет отнести к прибыли только суммы агентского вознаграждения.
Можно сделать вывод, что Интернет торговля хотя и не урегулирована никак в законодательстве, но все же торговцы находят легальный выход и зарабатывают на этом деньги.
Если у вас возникнут вопросы, специалисты Юридической компании «Оптимум» готовы предоставить Вам консультации, открыть и наладить Ваш бизнес.
optimum24.com.ua
налоги, ОКВЭД и правила игры :: Shopolog.ru
Если вы просто хотите получить информацию о налогообложении интернет-магазина, применимом виде деятельности по ОКВЭД и гос. регулировании интернет-торговли, пожалуйста:
- Налогообложение интернет-магазина — общая или упрощенная системы, ЕНВД (единый налог на вмененный доход) не применим.
- Код ОКВЭД для интернет-магазина — 52.61.2. Скачать сам классификатор ОКВЭД можно здесь (.doc в .zip, 359 kb).
- Деятельность интернет-магазина регулируется «Правилами продажи товаров дистанционным способом». Скачать правила можно здесь (.doc, 43 kb).
Если вам требуется чуть больше информации о том, какие налоги платит интернет-магазин, под какой вид экономической деятельности он попадает и как выглядит с точки зрения государства, читайте дальше. О том, как самому зарегистрировать ИП читайте в материале «Как начать интернет-бизнес: регистрация ИП».
Налогообложение интернет-магазина
Итак, варианта всего два: «упрощенка» или общая система.
В большинстве случаев упрощенная система налогообложения, или УСНО, — самый удобный для интернет-магазина вариант. Налоговая ставка на упрощенке может составлять 6 или 15 процентов.
В первом случае — 6% – объектом налогообложения являются доходы. Проще говоря, в виде налога вы платите 6% суммы, которая прошла по вашему счету. Подробнее об УСНО 6% можно почитать, например, здесь. Кстати, на той же странице вы найдете информацию о том, как уменьшать сумму уплачиваемого налога в зависимости от платежей в пенсионный и прочие фонды. С примерами.
Во втором случае — 15% — объектом налогообложения являются доходы, уменьшенные на величину расходов. То есть перед исчислением положенного к уплате налога следует уменьшить сумму доходов на сумму расходов. 15% того, что останется — сумма налога. Этот вариант сложнее. Если при упрощенке с 6% бухгалтерские навыки и знания практически не требуются, на УСНО 15% придется уяснить, что можно причислить к расходам, на сумму которых можно уменьшать облагаемые налогом доходы. Подробнее об этом — здесь.
Чтобы иметь возможность применять упрощенную систему налогообложения, бизнес должен соответствовать некоторым требованиям. Кроме того, упрощенка накладывает соответствующие ограничения. Все это устанавливается статьей 346.12 Налогового кодекса РФ.
Общая система налогообложения (ОСН) подразумевает полноценный бухгалтерский учет. Юр. лица, применяющие ОСН, уплачивают все общие налоги (НДС, налог на прибыль организаций, налог на имущество организаций, ЕСН, который с 2010 года заменен страховыми взносами на обязательное страхование). В бухгалтерском учете при ОСН используется План счетов. То есть без бухгалтера при ОСН не обойтись. Подробнее об общей системе налогообложения — в народной бухгалтерской энциклопедии на klerk.ru.
Почему не применим единый налог на вмененный доход? Потому что в определенный момент законодатели решили уточнить понятие «розничная торговля» и запретить применение ЕНВД в том случае, если отсутствует стационарная торговая сеть. Интернет-магазин, соответственно, не имеет стационарной торговой сети. Регулируется этот момент статьей 346.27 Налогового кодекса РФ.
ОКВЭД интернет-магазина
Здесь все достаточно просто: код ОКВЭД для интернет-магазина — 52.61.2, «Розничная торговля, осуществляемая непосредственно при помощи телевидения, радио, телефона и сети Интернет». Если вы планируете расширение бизнеса, подумайте, какие еще коды вам могут пригодиться (возможно, из того же класса 52).
Скачать ОКВЭД (Общероссийский классификатор видов экономической деятельности) можно здесь (.doc в .zip, 359 kb). Интересно, что на сайте Минэкономразвития РФ найти ОКВЭД нам не удалось. Там есть некоторый .pdf, но он датируется 2003 годом и не является актуальным. Если не хотите ничего скачивать — пользуйтесь интернет-версиейОКВЭД на сайте «Консультант Плюс» (работает исключительно в Internet Explorer).
Что еще мне надо знать о регулировании деятельности интернет-магазина?
В 2007 году правительство РФ выпустило постановление №612 (датируется 27.09.2007), которым утвердило «Правила продажи товаров дистанционным способом». Принципиально, эти правила приводят в порядок отношения между покупателем и интернет-магазином. Ознакомиться с правилами — как минимум полезно. Будете знать, где заканчиваются обязанности продавца и до каких пределов может предъявлять претензии покупатель. В этой связи не лишним будет и чтение Закона о защите прав потребителей.
Скачать «Правила продажи товаров дистанционным способом» можно здесь (.doc, 43 kb). Если скачивать желания нет, используйте интернет-версию от «Консультант Плюс» (только Internet Explorer).
В заключении, общая рекомендация: не поленитесь и напишите запрос в местную налоговую инспекцию. Поставьте простой вопрос: «Хочу открыть интернет-магазин, что мне надо знать о налогах и прочих способах необходимого взаимодействия с государством?». Найти свою налоговую можно, например, на Интерактивной карте ФНС России.
www.shopolog.ru