Содержание

Покупаем криптовалюту выгодно: сравниваем комиссии обменников и бирж

28 Января, 2021, 10:00

2544

Ранее мы говорили о способах покупки криптовалюты и пришли к однозначному и очевидному выводу: безусловные лидеры среди них — обменники и биржи. И если первые всегда были самым простым и удобным способом, то биржи — самым выгодным. Но так ли это? Спойлер: не совсем. 

Сегодня предлагаем поговорить предметнее. Определим фундаментальные отличия в работе бирж и обменников криптовалюты, сопоставим цены, сравним комиссии. А главное — развеем распространенный миф, что с максимальной выгодой и с минимальной комиссией совершить криптовалютную операцию можно только на бирже.

Принцип работы: обменник VS биржа

Чтобы понять разницу обмена на криптовалютной бирже и через обменник, прежде всего, необходимо выделить принципиальные отличия этих двух площадок. 

  • Обменник. Торговая операция выглядит следующим образом: вы пересылаете средства на счет компании и взамен получаете желаемую цифровую валюту. То есть, криптообменник здесь выступает в роли сервиса-посредника. Курсы обменники формируют исходя из котировок на ведущих мировых биржах. 
  • Биржа. Обмен на бирже криптовалют происходит совсем по-другому: все торговые операции осуществляются непосредственно между участниками торгов, с частными лицами. Участник, который желает приобрести ту или иную валюту, выставляет ордер на продажу для другого участника торгов.
    Тот, кого устраивают выдвинутые условия, покупает эту валюту по выставленной цене.

Цены, курсы, комиссии

Обменники криптовалюты предлагают действительно хороший курс криптовалют, когда покупают их у людей. Обусловлено это тем, что при таком раскладе между онлайн-сервисами возникает сильная конкуренция. А приводит это к тому, что популярные валюты через обменники можно купить по лучшему курсу (по сравнению с биржами). 

Приобретая криптовалюту на бирже или через криптообменник, каждый покупатель сталкивается с необходимостью оплатить три типа комиссий:

  1. Комиссия платежного сервиса для перевода гривен на счет обменника / биржи. 
  2. Комиссия биржи на торги / биржи за обмен гривен на криптовалюту (комиссия платформы).
  3. Комиссия на вывод криптовалюты на кошелек покупателя. 

Несмотря на распространенное мнение, суммарная комиссия на биржах далеко не всегда ниже, чем в обменниках. Да, действительно существуют обменники, которые за свои услуги берут очень высокий процент. Мы не можем ручаться за всех, но одно мы знаем точно: есть онлайн обменники, которые определенно заслуживают вашего внимания. Не только с точки зрения простоты, скорости, удобства, но и самое главное — выгоды. И мы готовы доказать это на примере реального исследования.

Стоимость покупки биткоина за гривны

Сравним стоимость покупки биткоина за гривны в криптообменнике changeit.com.ua и на 2 популярных биржах — украинской kuna.io и международной binance.com. Для этого возьмем 3000 гривен, внесем на счет каждой платформы и сравним, сколько нам удастся приобрести биткоина после вычета всех вышеупомянутых комиссий.

Комиссия платежного сервиса для перевода гривен на счет обменника/биржи
Changeit.com.uaKuna.ioBinance.com
Комиссия
1.2% + 5 грн
1.5% + 5 грн0.75% (+ комиссия банка карта за перевод, в нашем случае 0. 5% на карте для выплат «Приватбанка») 
Остаток2959.502950.742977.50

Binance.com

Kuna.io

Changeit.com.ua

На следующем этапе осуществляется обмен гривен на биткоин по рыночному курсу, установленному на 26 января 2020 08:00. Стоимость одного биткоина составляет:

В результате торгов до вычета комиссии биржи криптовалюты / обменника пользователь приобретает:

Комиссия платформы
Changeit.com.uaKuna.ioBinance.com
Комиссия (%)3%0.25% 0.1%
Комиссия (BTC)0.00009932 0.000008220.00000332
Комиссия (UAH)88.787.382.97

Kuna.io

Binance.com

Changeit.com.ua

Комиссия на вывод криптовалюты на кошелек покупателя
Changeit.com.uaKuna.ioBinance.com
Комиссия на вывод (BTC)0.000200.00050.0005
Комиссия на вывод (UAH)180.04448.72448.72
Остаток0.00301010.002779780.00281768

Итоговая таблица стоимости комиссий в гривне на момент написания этого материала:

Changeit.com.uaKuna.ioBinance.com
Комиссия на перевод 40.549.2637.5
Комиссия платформы88.787.382.97
Комиссия на вывод 180.04448.72448.72
Итого (суммарная комиссия)309.32505.
36
489.19

Для наглядного сравнения стоимости покупки биткоина на криптовалютной бирже и в криптообменнике, рассчитаем стоимость комиссий приобретаемого BTC на примере транзакций размером в 1000 и 10000 гривен при текущем курсе BTC.

Покупка BTC на 1000 грн:

Changeit.com.uaKuna.ioBinance.com
Комиссия платежного сервиса16.7919.712.5
Комиссия платформы302.51
Комиссия на вывод (UAH) 180.04448.72448.72
Итого (суммарная комиссия)226.83470.92462.22

Покупка BTC на 10000 грн:

Changeit.com.uaKuna.ioBinance.com
Комиссия платежного сервиса123.51152.7125
Комиссия платформы3002510
Комиссия на вывод 180.04448.72448.72
Итого (суммарная комиссия)603.55626.42583.72

Выводы

Для определенных сценариев криптовалютная биржа действительно является очень выгодным вариантом. В первую очередь для тех, когда речь идет о профессиональном трейдинге. Но подойдет этот способ далеко не всем. Биржа имеет много преимуществ для продвинутых пользователей — тех, кто планирует часто обменивать криптовалюту, но редко вводить и выводить средства. 

А вот если вы не собираетесь торговать и зарабатывать на динамике курсов, если вам необходимо быстро и удобно купить или продать небольшую сумму криптовалюты, то криптообменник оказывается куда более выгодным вариантом.

С экономической точки зрения в том числе. И наше небольшое исследование — тому подтверждение. 

Но окончательный выбор всегда остается за вами. Ставьте четкие цели и выбирайте правильную платформу для их реализации. Желаем вам выгодных и удачных операций с криптовалютами.

ТОП обменников криптовалют. — 3 Мая 2019 — Блог

Лучшие обменники криптовалюты в 2019 году.

Этот материал поможет пользователям в криптовалютной сфере, найти необходимое звено, которое будет стабильно работать на долгие времена. Более обширный список обменников криптовалют находится на известной площадке Betchange. Здесь можно увидеть обменные пункты, предоставляющие возможность конвертировать известные валюты. Для начинающих пользователей выбрать наиболее подходящую кандидатуру сложно, поэтому данная статья будет в помощь.

Лучшие обменные проекты, с которыми стоит работать:

1. CashOut.

Известная площадка, которая отвечает всем поставленным задачам. Для покупки 12 криптовалют предлагаются выгодные условия. На этом проекте можно получить деньги курьером по Киеву за быстрый промежуток времени, совершить обмен в онлайн-режиме и провести конвертацию в офисе. Проект работает со всеми суммами.

2. Baksman.

Этот обменник позволяет конвертировать лучшие криптовалюты на фиатные. Для оплаты принимаются более 20 популярных платежных систем. Имеется 23 криптовалюты для обмена, помимо них имеется и 2 стейблкоина. Криптовалюты можно обменять на доллары на Киви, Яндекс, Тинькофф, Альфабанк и других системах. Всю информацию можно также мониторить по мобильному приложению. Об этом обменнике предоставлено 99% положительных отзывов. Их количество составляет более 4000.

3. JWallet.

Эта площадка представляет собой глобальную платежную систему для перевода как криптовалют, так и обычных электронных денег. Здесь предоставляются не только услуги обмена. Система предлагает создание криптовалютного кошелька, с которого можно совершать различные платежи, обмены и переводы средств. Все проработано до мелочей.

4. 24xbtc.

Данный обменник будет особо интересен для пользователей Украины. Плюс в том, что обменивать гривны от Приват24 вполне доступно на Litecoin, Bitcoin и другие криптовалюты, имеющиеся в системе. Если есть деньги на Приват24, то обменять их на криптовалюту можно именно на этом сервисе. У обменника есть партнерская программа, которая позволяет заработать на обмене валют в социальных сетях или на других ресурсах в интернете.

5. Fastchange.

Этот обменный пункт позволяет выгоднее обменять фиатные криптовалюты на цифровые. Сервис отличается достаточно простым, но приятным дизайном. Здесь можно получить популярные криптомонеты такие, как Dash, Bitcoin, Litecoin, Zcash и другие. Сервис работает более двух лет и пока отлично справляется со своими полномочиями. Обмен криптомонетами составит до 7 минут.

6. Ychanger.

Обменный пункт функционирует непосредственно с 2017 года, предоставляя пользователям выгодные предложения и быстрые операции. За всю работу зарегистрировано множество положительных отзывов от клиентов. Если данный факт интересно проверить, то можно перейти на площадку Bestchange, о котором говорилось раннее и посмотреть всю информацию о данном проекте. Как правило, мнение пользователей здесь очень важно и его нужно учитывать в первую очередь.

7. 60cek.

Безопасный и популярный сервис в РФ по обмену криптовалют. Работает в сети, начиная с 2016 года. Операции на сервисе проходят достаточно быстро, работает служба поддержки, которая оперативно решает возникшие проблемы. Ну, и что не может не радовать – это наличие выгодного курса. Криптомонеты можно обменять при использовании популярных банков – Сбербанк, Райффайзен и другие варианты. Если зарегистрироваться на проекте, можно в дальнейшем участвовать в конкурсах и выигрывать различные призы.

8. Payget.

Большинство пользователей, которые воспользовались услугами обменника, остались довольны проведенными операциями. Оперативность, выгодные условия, прозрачность операций и выплат, надежность – именно эти достоинства присущи этому обменному пункту. Большинство пользователей рекомендует.

9. 24paybank.

Этот обменник особенно отличился от других на сайте Bestchange. Более 3000 положительных отзывов было оставлено о проекте. Для получения нужной криптовалюты можно использовать все кошельки и платежные системы, что просто не может не радовать. Главное преимущество заключается в большом запасе резервов проекта (ВТС и Litecoin составляет 51, Dash 21, эфиров 37 и другое).

10. Prostocash.

Проект начал работать в 2017 году, предоставляя выгодные условия сделанных операций. Многие пользователи уже оценили по достоинству этот проект. Обменять на реальные деньги возможно 18 криптовалют, помимо этого доступна для покупки Binance Coin. Много популярных систем и кошельков принимается для оплаты. Запас ресурсов обменника – 1,5 миллиона долларов, так что здесь криптовалюты хватит для каждого. Для больших заказов предлагаются поощрения.

Таким образом, были рассмотрены самые известные и выгодные обменники, предоставляющие широкий выбор криптовалют и возможность их приобретение через популярные платежные системы и электронные кошельки. Стоит также иметь виду, что выбор обменника это лишь малая часть сложной работы, которую потребуется выполнить в дальнейшем.

Обмен криптовалюты онлайн — оперативно и безопасно. Новости Уфы и Башкирии

Партнерский материал

Большинство операций с криптовалютой осуществляется на биржах, где обороты составляют много миллионов. Выгодные условия приобретения и продажи криптовалюты в обменниках онлайн.

И многие предпочитают подобный вариант обмена. Для вас — обменник киви на биткоин по выгодной стоимости — это DBchange. Заглянув на сайт, вы сможете ознакомиться с отзывами. все остаются довольны оперативностью обмена и безопасностью, здесь исключен обман.

Обменник онлайн — это место, где вы сможете в сжатые сроки без труда произвести обмен криптовалюты на другие монеты. Обменники возможны онлайн или оффлайн. И первый вариант предпочитают многие. Ведь в онлайн режиме вам не придется даже выходить из дома, тратить время на то, чтобы добраться до места. Достаточно удобно устроиться у экрана монитора, изучить предложения, сравнить их и принять верное решение, произвести обмен. Все произойдет в считанные минуты, и вы сможете быстро достичь желаемого результата. 

Для того чтобы осуществить обмен криптовалют в онлайн режиме, главным условием является наличие криптокошелька у того, кто собирается приобрести монету. И если он у вас есть, то дальше ничего сложного не будет. Достаточно зарегистрироваться и в меню найти валюту, которую вы хотите купить или продать. Далее следует заполнить поля с реквизитами и согласиться с правилами обмена. После этого остается кликнуть на «обменять». 

Когда операция будет выполнена, вы получите извещение электронной почты. Обменники криптовалюты могут работать в ручном режиме или в режиме полуавтомат, а также в автоматическом режиме. 

Ручной режиме — это обработка каждой операции оператором. И это достаточно долго в плане времени. Что касается режима полуавтомат, то в этом случае обмен биткоина будет осуществлен в течение получаса или дольше — все зависит от обменника. 

Если же режим обмена автоматический, то это — самый оперативный вариант. здесь работают краны криптовалют, и вывод осуществляется буквально мгновенно. 

Воспользовавшись услугами обменника в онлайн режиме, вы сможете оперативно решить поставленные задачи и произвести обмен надежно, безопасно и быстро. Это удобно и просто.

Дорогие читатели! Приглашаем Вас присоединиться к обсуждению новости в наших группах в социальных сетях — ВК и Facebook

Американские горки: что влияет на рост и падение курса криптовалют

МОСКВА, 11 ноя — ПРАЙМ, Надежда Афанасьева.  Криптовалюты не прекращают устанавливать новые рекорды по взлету и падению. В новостных сводках постоянно оказывается информация о новых ралли основной криптовалюты – биткоина. В июне его стоимость достигла 13 тысяч долларов, а к концу сентября упала почти на 40% — до 7,944 тысячи. 

Аналитики, опрошенные агентством «Прайм», рассказали, что влияет на колебания криптовалют и как будет формироваться курс Libra и Gram. 

КАК МЕНЯЛСЯ КУРС БИТКОИНА

Курс биткоина растет и падает циклически. Цикл резкого роста валюты (ралли) завершается коррекцией. При этом каждый раз пиковая стоимость растет. Согласно графику курса биткоина, представленному на портале Coindesk, в 2013 году он пережил одну из первых значимых волн ажиотажа и вырос в ноябре до 1 тысячи долларов со 100 долларов в сентябре. Затем последовала коррекция, стоимость упала до 374 долларов в апреле 2014 года.

По декабрь 2016 года курс был стабилен и не превышал 800 долларов за биткоин. На новой волне роста стоимость монеты достигла в декабре 2017 года отметки в 20 тысяч долларов, после чего год спустя упала почти до 3 тысяч.

Во время последнего ралли в июне этого года цена поднялась до 13 тысяч и скорректировалась до 8 тысяч долларов в сентябре. 

Почем биткоин для народа?

При этом адекватная цена биткоина (highest low) продолжает расти с 500 долларов в 2016 году до 3 тысяч долларов в 2019 году. 

КАКИЕ ФАКТОРЫ ВЛИЯЮТ НА КУРС КРИПТОВАЛЮТ

Как правило, биткоин тянет на себе весь рынок криптовалют в целом – на положительных новостях о главной криптовалюте растут и все остальные, отмечает аналитик «Финама» Леонид Делицын. Что касается конкурентов, то подавляющее большинство не настолько значимо, чтобы их влияние на другие альткоины можно было надежно оценить.

По его словам, факторы, влияющие на криптовалюты, чрезвычайно сильно отличаются от факторов, влияющих на традиционные финансовые инструменты. Например, макроэкономика практически не оказывает воздействия на курс криптовалют. Информация о фальсификации оборотов криптобиржами и даже об их банкротстве и закрытии, которая непременно привела бы к выводам инвесторами средств с обычных бирж, практически не влияет на криптовалюты.

Зато на курсе сильно сказываются предположения о том, что, возможно, правительство какой-нибудь страны разрешит обращение криптовалют наряду с национальной валютой, считает Делицын. Хотя, по его словам, никто уже давно не обещает скорого появления магазинов, которые принимали бы биткоин к оплате. 

Несколько лет подряд о готовности принимать криптовалюты сообщала популярная сеть кофеен, потом она заговорила о выпуске собственных токенов, напомнил эксперт. Последний эпизод этой саги имел место в мае, когда криптомиллиардеры братья Уинклвоссы пытались снять ролик о том, как оплачивают кофе при помощи платежной системы на базе криптовалюты Etherium, но сотрудница сети, словно телохранитель — босса, прикрыла логотип фирмы своим телом, чтобы он не попал в камеру.

По мнению директора аналитического департамента «Фридом Финанс» Вадима Меркулова, есть два основных отличия криптовалют от традиционных активов – большое количество внебиржевых/скрытых сделок и большое количество новостей, связанных с регуляцией всей индустрии.

Новостной фон является сильным двигателем цены, но сделки на внебиржевом рынке по факту определяют целевые значения биткоина в краткосрочной перспективе. Новостной фон, который имеет общий эффект на всю криптовалютную индустрию, – это заявление или отчеты регуляторов по поводу криптовалют. Лидером здесь стала Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC), которая имеет жестко негативную позицию по отношению к любым видам криптовалюты. Даже Libra, которая поддерживается Facebook и другими крупнейшими компаниями, пока не в фаворитах у американского регулятора. 

В немилости у SEC оказалась и криптовалюта Gram от Telegram. В 2018 году мессенджер провел два раунда первичного размещения токенов (ICO). Но уже в октябре SEC добилась запрета продажи этой валюты в США.

BARRON’S: Биткоин пережил самое большое падение за 20 месяцев
 

КАК БУДЕТ ФОРМИРОВАТЬСЯ КУРС LIBRA И GRAM

Libra и Gram будут больше похожи на традиционные валюты, поскольку никто не обещает их полной децентрализации и независимости от виртуальных «центробанков» в виде Facebook и Telegram, считает Делицын. У этих платежных систем будет два колоссальных преимущества. Во-первых, это пользовательская аудитория. Сотни миллионов, а в случае Facebook – два миллиарда пользователей могут немедленно получить простые и удобные кошельки для перевода средств. Во-вторых, сразу найдутся магазины, готовые принимать эти виртуальные валюты.

Традиционным майнерам, которые чеканят биткоин, нечего предложить магазинам. А Facebook обладает неисчерпаемым рекламным инвентарем и бесконечными возможностями фокусировки и таргетинга. Электронная коммерция всегда будет покупать трафик у таких площадок, как Facebook и Telegram, а значит, может принимать у их пользователей виртуальные валюты, чтобы потом ими же заплатить самой площадке. С этой точки зрения полезность будущих виртуальных валют Facebook и Telegram вполне очевидна, утверждает Делицын. 

Меркулов считает, что в плане стоимости Libra и Gram — потенциальные криптовалюты с большой пользовательской базой. Их ценообразование будет исходить из количества спроса на рынке к этим активам.

«Ожидаю, что спрос будет высокий, поэтому, когда они начнут торговаться, будет происходить рост активов», — убежден он. Сейчас сложно назвать какие-либо точные цифры, поскольку пока непонятны сроки реализации проектов и разрешение регуляторного конфликта.

Биткоины в «фонд ФСБ»: как исчезли $450 млн с криптобиржи Wex

  • Андрей Захаров
  • Би-би-си

Автор фото, Getty images/BBC

В конце 2018 года рухнула крупнейшая русскоязычная криптобиржа Wex с биткоинами и другими виртуальными валютами на сотни миллионов долларов. Спустя год Би-би-си ознакомилась с уголовным делом о пропаже этих денег и выяснила, имеет ли отношение к этой истории ФСБ и предприниматель Константин Малофеев.

Утром 25 июля 2017 года российская туристка Александра Шевченко зашла в теплое море на одном из пляжей греческого полуострова Халкидики. Поплавав, она обернулась к берегу и увидела, что ее мужа и их двоих маленьких сыновей окружили мужчины в шортах, майках и солнечных очках. Руки ее супруга уже были скованы наручниками, рассказывала Шевченко в интервью каналу RT.

Вечером того же дня еще один турист из России стоял на берегу греческого острова Крит и изо всех сил бил ноутбуком о камни. Раскромсав компьютер, он выкинул его в море, отправил туда же внешние диски и быстро пошел в сторону отеля.

Имя задержанного мужчины часто мелькало в новостях: это 40-летний Александр Винник, которого американские власти называют одним из руководителей нелегальной биржи по продаже криптовалют BTC-e. В Греции его арестовали по запросу ФБР, вот уже два с половиной года он содержится в тюрьме в Салониках. Винник настаивает, что лишь «консультировал BTC-e».

Автор фото, Yuri Malinov/TASS

Подпись к фото,

Винник в греческом суде после длительной голодовки (его выдачи добиваются Россия, США и Франция)

Мужчина, разбивший ноутбук, — это 39-летний Алексей Билюченко. Он был партнером Винника по бирже BTC-e, скрываясь за ником admin, следует из показаний самого Билюченко в рамках уголовного дела по статье «мошенничество». Копия показаний есть в распоряжении редакции, ее подлинность Би-би-си подтвердили два собеседника, близких к следствию. Дело было возбуждено следственным отделом полиции Новочебоксарска в конце 2018 года по заявлению одного из клиентов биржи, однако к оперативной работе впоследствии подключились сотрудники управления «К» МВД России.

Два знакомых admin’а по криптобизнесу подтвердили Би-би-си, что его настоящее имя — действительно Алексей Билюченко.

Партнеры по бирже поехали в Грецию в одно время, но для конспирации решили жить в разных ее частях, рассказал admin следствию: от Крита, где остановился Билюченко, до Северной Греции, где отдыхал Винник, — около тысячи километров.

Узнав об аресте партнера от матери Винника, admin уничтожил компьютер и диски с информацией о работе биржи и тут же уехал в аэропорт города Ираклион, где купил билет до Новосибирска через Москву. Эти показания косвенно подтверждаются данными системы «Розыск-Магистраль», рассказал источник Би-би-си, имеющий доступ к базам персональных данных: Билюченко прилетел в Ираклион из Новосибирска 18 июля, а вернулся через столицу 26 июля, хотя ранее купил обратные билеты на август.

Биржа BTC-e к этому времени уже не работала. На момент краха на ней хранилось 65 тысяч биткоинов и другой криптовалюты на общую сумму более 1 млрд долларов по курсу того времени, утверждает Билюченко в показаниях.

Автор фото, Bitcointalk / TASS

Подпись к фото,

Основатель BTC-e Алексей Билюченко в молодости и предприниматель Константин Малофеев

Би-би-си выяснила, что стало с частью этих цифровых денег и имеет ли отношение к этой истории предприниматель Константин Малофеев, чье имя СМИ часто связывают с аннексией Крыма и вооруженным конфликтом на Донбассе.

«Красный админ»

В свое время BTC-e была самой популярной русскоязычной криптобиржей: сюда приходили многие жители стран СНГ, решившие вложиться в загадочные биткоины на фоне постоянных новостей о ярком будущем криптоэкономики. На пике биржа входила в мировую «двадцатку» подобных площадок, ее суточный оборот достигал 66 млн долларов в день. По расчетам правоохранительных органов США, обвиняющих Винника в создании нелегальной криптобиржи, с момента запуска и до закрытия биржи одних биткоинов на ней было продано на сумму не менее 4 млрд долларов.

Криптовалюта — цифровая денежная единица, имеющая наднациональный характер. Самая известная криптовалюта — биткоин, но есть также лайткоины, эфир, монеро. Для их покупки действуют онлайн-криптобиржи, где обычные фиатные деньги (доллары, евро и др.) можно обменять на виртуальные.

Реальные собственники BTC-e скрывались за сетью офшоров и номиналов (так называемых «дропов»). В 2013 году в письменном интервью отраслевому порталу CoinDesk представитель BTC-e рассказывал лишь, что площадка была основана выпускниками «Сколково» по имени Алексей и Александр.

Правда, в показаниях admin’а нет никакого «Сколково». Всю свою сознательную жизнь Билюченко живет в Новосибирске. До увлечения криптовалютами он отвечал за информационные технологии в новосибирской торговой сети «Большая Медведица», следует из его показаний и из программы конференции CodeFest-2012.

Билюченко отказался отвечать на вопросы Би-би-си. «В настоящий момент не могу давать какие-либо комментарии по причине того, что прохожу по уголовному делу свидетелем, нахожусь под государственной защитой и ограничен тайной следствия», — написал он в «Телеграм».

В показаниях Билюченко утверждает, что в начале 2010-х на одном из форумов познакомился с пользователем под ником WME, за которым якобы скрывался Винник. О том, что это сетевое имя мог использовать Винник, писал ранее и журнал РБК.

Российский адвокат Винника Тимофей Мусатов отказался передавать вопросы Би-би-си подзащитному, предложив приехать для разговора в Грецию на очередное судебное заседание по экстрадиции (выдачи Винника добиваются США, Россия и Франция).

В 2011 году WME и Билюченко запустили биржу по продаже криптовалюты, дав ей бесхитростное имя BTC-e (BTC — принятое обозначение биткоина). WME отвечал за финансовые операции, Билюченко — за техническую часть, поэтому он взял себе ник admin. В чате биржи ник был окрашен красным, за что пользователи прозвали его «красным админом».

Биржа быстро стала популярной, во многом благодаря отсутствию какой-либо системы верификации пользователей: чтобы продать или купить криптовалюту, достаточно было указать электронную почту. На западных площадках это невозможно, там действует неизменный принцип Know Your Customer: многие их них требуют от клиентов предоставить не только копию паспорта, но и, например, коммунальные счета.

Автор фото, U.S. Law Enforcement

Подпись к фото,

После ареста Винника домен BTC-e был изъят американскими правоохранительными органами, на сайте появилась «заглушка» с соответствующей надписью

Именно анонимность сделала BTC-e популярной среди кибермошенников площадкой, считают власти США. Через нее, например, были отмыты 530 тысяч биткоинов, украденных с японской криптовалютной площадки Mt.Gox, следует из американского обвинительного заключения.

Долгое время Билюченко и Винник избегали личных встреч и общались только в мессенджерах, а впервые встретились только в 2014 году в Москве, утверждает admin в показаниях. В 2016 году admin с семьей приехал в гости к семье WME. Логичным продолжением той встречи стало совместное решение поехать в Грецию на отдых, который закончился задержанием Винника и бегством Билюченко.

Лопнувший Wex

После того как в июле 2017 года на запястьях Винника защелкнулись наручники, биржа BTC-e перестала работать: сервера находились в США и были арестованы ФБР. Тысячи пользователей биржи паниковали и пытались достучаться до admin’а, требуя вернуть им криптовалюту.

В августе 2017 года оставшемуся на свободе основателю биржи написал уроженец Беларуси Дмитрий Васильев. В последние годы он был крупным клиентом BTC-e, торгуя в интересах китайских инвесторов, поэтому и у него был контакт admin’а в одном из мессенджеров.

Васильев рассказывал Би-би-си, что именно он предложил admin’у запустить BTC-e заново, его слова Билюченко подтверждает в показаниях. BTC-e возродилась осенью 2017 года под новым именем — Wex. Васильев стал собственником официального юрлица новой биржи, сингапурской компании World Exchange Services.

Подпись к фото,

Дмитрий Васильев более года числился официальным собственником Wex

Клиенты BTC-e составили ядро пользовательской базы новой биржи. В конце 2017 года Wex уже вошла в топ-20 самых популярных криптобирж мира, ее суточный оборот составлял 80 млн долларов. Но затем и Wex ушла в крутое пике. Технически биржа не работает с конца 2018 года, фактически жизнь на ней замерла еще летом этого года. Что случилось с площадкой?

До настоящего момента было известно лишь о смене ее собственников. В начале лета 2018 года официальный собственник сингапурской World Exchange Services Дмитрий Васильев заявил РБК, что намерен продать биржу Wex. Покупателем должен был выступить Дмитрий Хавченко — бывший киевский предприниматель, воевавший в Донбассе на стороне ДНР под позывным «Морячок». Сделка состоялась осенью 2018-го — официальное юрлицо биржи было оформлено на дочь Хавченко.

Журнал РБК писал, что за покупкой может стоять предприниматель Константин Малофеев.

Во время войны в Донбассе «Морячок» был близок к экс-премьеру самопровозглашенной Донецкой народной республики Александру Бородаю. Например, «Морячок» стоял по правую руку от Бородая во время церемонии передачи «черных ящиков» сбитого «Боинга-777» малайзийским властям. Бородай, в свою очередь, до войны трудился советником у Малофеева.

Автор фото, TASS

Подпись к фото,

Боец самопровозглашенной ДНР Дмитрий Хавченко («Морячок», слева) участвует в церемонии передачи «черных ящиков» рейса MH-17

Сам Константин Малофеев ранее говорил Би-би-си, что никогда не имел отношения к Wex. Материалы уголовного дела, возбужденного в Новочебоксарске, говорят как минимум о том, что Малофееву могла поступать информация о работе Wex, и с ним мог плотно общаться с Билюченко.

Би-би-си попросила представителя Малофеева о личной встрече с предпринимателем. Но она не состоялась, и все вопросы были заданы письменно.

«Учитывая предвзятый характер вопросов, основанных на сфабрикованных материалах, отвечать на них по существу нет смысла», — последовал ответ.

Голос Малофеева

В материалах уголовного дела есть двухчасовая аудиозапись разговора двух мужчин о судьбе биржи Wex, рассказали два источника, близких к следствию. Би-би-си удалось ознакомиться с ней.

Голос одного из мужчин очень похож на голос Константина Малофеева. Чтобы проверить, так ли это, Би-би-си отправила запись на экспертизу в петербургское АНО «Криминалистическая лаборатория аудиовизуальных документов». В качестве образца голоса Малофеева Би-би-си представила отрывки из двух интервью предпринимателя. Фамилия идентифицируемого лица экспертам не называлась.

Главный вывод: речь на сравниваемых фрагментах принадлежит одному и тому же человеку.

На записи разговора о бирже Wex человек с голосом Малофеева называет своего собеседника «Леша». Знакомый admina’а, прослушавший фрагмент записи по просьбе Би-би-си, заявил, что он на «80% уверен», что это Билюченко.

Возможно, запись сделана в июле 2018 года: собеседники обсуждают заметку журнала РБК о намерениях «Морячка» купить биржу, опубликованную 4 июля.

Человек с голосом Малофеева демонстрирует глубокую вовлеченность в дела Wex. «Есть большое подозрение у всех участников процесса, что у тебя есть больше, чем ты положил на биржу. То, что ты имел отношение к BTC-e, это очевидно, а на BTC-e было гораздо больше, чем оказалось на Wex […] Тебя держат на плаву потому, что я говорю, что ты мой, и я за тебя отвечаю».

Для просмотра этого контента вам надо включить JavaScript или использовать другой браузер

Подпись к аудио,

Отрывок разговора человека с голосом, похожим на Константина Малофеева. Часть 1

Впрочем, биржу он предлагает закрыть. «В мае я тебе […] говорил о том, что мы должны работать, что все решения должен принимать я. Я тебе говорил? Говорил. А ты куда-то уехал. Долго не приезжал. В это время происходят разные события. Мир не стоит же на месте. […] Я говорю: «Мне векс не нужен, мы его закрываем». Рухнет он сам, не сам, меня это не касается».

«Закрывать сервис, рабочий, который приносит доход?!» — недоумевает человек с голосом admin’а. «Слушай, такой доход, который он приносит, лучше бы он не приносил», — парирует его собеседник.

Для просмотра этого контента вам надо включить JavaScript или использовать другой браузер

Подпись к аудио,

Отрывок разговора человека с голосом, похожим на Константина Малофеева. Часть 2

Роль «Морячка» — экс-бойца ДНР Дмитрия Хавченко, купившего Wex, — в делах биржи, судя по разговору, лишь номинальная. «Мы не можем вводить сейчас ни одного нового человека на векс. Уже есть Морячок», — говорит человек с голосом Малофеева.

Би-би-си удалось найти документальные подтверждения фактам, которые упоминаются на этой записи.

Государственная криптобиржа

В показаниях следствию Алексей Билюченко подробно излагает свою версию событий, которые привели его к знакомству с Константином Малофеевым.

По его словам, с предпринимателем его свел упоминавшийся ранее адвокат Тимофей Мусатов. Бывший официальный владелец Wex Дмитрий Васильев говорит, что к Малофееву создатели биржи пошли за «административным ресурсом», следует из протокола его допроса. Васильев подтвердил Би-би-си подлинность своих показаний, имеющихся в распоряжении редакции.

Мусатов отказался комментировать слова Билюченко и Васильева. Летом 2018 года адвокат говорил РБК, что Васильев действительно «искал поддержку сильных мира сего» и в итоге «нашел ее», но не подтверждал, что знакомил Васильева с Малофеевым.

Мусатов хорошо знаком с предпринимательницей Натальей Касперской и ее мужем Игорем Ашмановым, известными своими консервативными взглядами на развитие IT-отрасли. Они постоянно участвуют в форумах Лиги безопасного интернета. Один из создателей лиги Константин Малофеев также любит порассуждать на этом форуме про необходимость создания «мобилизационного Рунета».

Если верить показаниям admin’а, Малофеев мог заинтересоваться возможностью развития проекта легальной криптовалютной площадки Vladex во Владивостоке.

Автор фото, Valery Sharifulin/TASS

Подпись к фото,

Стенд Vladex на ВЭФ-2018

В распоряжении Би-би-си есть копия документа, озаглавленного «Меморандум о взаимопонимании» и якобы подписанного Малофеевым и Билюченко. Цель проекта сформулирована витиевато — построение во Владивостоке «на базе существующей биржи (Wex — прим. Би-би-си) новой биржи как специальной инфраструктуры расчетов для сохранения финансового-экономического суверенитета Российской Федерации».

В марте 2018-го во Владивостоке была зарегистрирована компания «Владэкс», 99% в которой принадлежат 24-летнему Кириллу Малофееву, сыну Константина Малофеева.

Кирилл Малофеев заявил, что его компания не имеет никакого отношения к проекту криптобиржи Vladex, а такого человека, как admin Алексей Билюченко, он не знает. Впоследствии корреспондент Би-би-си попросил его уточнить, почему почтовый адрес на сайте Vladex совпадает с юридическим адресом ООО «Владэкс». Малофеев-младший отправил в пресс-службу компании своего отца.

В записанном разговоре человек с голосом Малофеева-старшего несколько раз упоминает Vladex и рассказывает, что на высоком государственном уровне уже подписана бумага о создании «белого и пушистого сервиса».

«Так у нас же вроде была подписанная бумага?» — спрашивает человек с голосом admin’а. «У нас была подписанная бумага о рассмотреть. А сейчас будет уже конкретная бумага», — отвечает человек с голосом Малофеева, добавляя, что на предстоящем Восточном экономическом форуме (ВЭФ) у Vladex’а будет свой стенд.

Так и случилось: на ВЭФе, который прошел во Владивостоке в сентябре 2018 года, у Vladex был стенд со столиками для переговоров, девизом Flagship of the Digital Economy («Флагман цифровой экономики») и шоколадками в виде «золотых токенов» проекта. Тогдашний советник президента РФ Сергей Глазьев рассказал о проекте на сессии о цифровизации экономики. Он заявил, что Vladex создается «в соответствии с поручением нашего главы государства», лично раздал участникам сессии те самые шоколадки в виде токенов и пригласил всех желающих на стенд Vladex для разговора с разработчиками платформы — Антоном и Евгением.

Автор фото, Григоров Гавриил/TASS

Подпись к фото,

Константин Малофеев и экс-советник президента РФ Сергей Глазьев на саммите «Россия — Африка»

Вероятно, Антон — это 35-летний Антон Немкин, бывший сотрудник ФСБ. Он обозначен как «автор проекта инвестиционной системы Vladex» на сайте Ассоциации менеджеров России, в которой возглавляет комитет по информационным технологиям, Немкин — бизнес-партнер московского IT-предпринимателя Евгения Жуланова. Последний, в свою очередь, вместе с Малофеевым владел провайдером мобильного контента Nikita, писал РБК.

На фотографии, выложенной Антоном Немкиным «ВКонтакте» с «полей» ВЭФ, он стоит вместе с Жулановым и Глазьевым.

Автор фото, Росконгресс

Подпись к фото,

IT-предприниматель Антон Немкин утверждает, что «не имеет никакого отношения к господину Билюченко»

Корреспондент Би-би-си в письменной беседе во «ВКонтакте» пять раз спросил Немкина, знаком ли он с Билюченко. Однако IT-предприниматель во всех случаях проигнорировал вопрос. Его PR-помощник на аналогичный вопрос ответил, что «Антон Немкин не имеет никакого отношения ни к господину Билюченко, ни к его профессиональной деятельности».

Беседы на Лубянке

Некий «Антон» постоянно обсуждается в записи разговора двух мужчин — ему admin должен отдать базу пользователей криптобиржи, чтобы остаться на свободе.

«А то, что ты не сдал государству и на свободе, так только потому, что за тебя вписываются. В любом случае они к тебе придут. Потому что ты в любом случае пообещал и не сделал. Причем обещал Антону. Обещал им там на Лубянке. Это реально можно вот так — ФСБ обещать и не делать?» — говорит человек с голосом Малофеева.

О каких обещаниях «Антону» и ФСБ может идти речь? В показаниях Билюченко подробно излагает свою версию.

Автор фото, Google Street View

Подпись к фото,

Торгово-деловой центр «Новинский пассаж»

В конце апреля 2018 года, за несколько месяцев до презентации Vladex, Билюченко в очередной раз приехал в Москву и якобы отправился в офис Малофеева в «Новинском пассаже» на Садовом кольце. На тот момент его основной проект — Wex — вполне успешно работал, хоть и потерял позицию в топ-20 самых популярных криптобирж мира.

На этой встрече уже не обсуждались перспективы биржи Vladex, вместо этого «Антон» предложил Билюченко отдать «холодные кошельки» — флеш-карты, на которых в зашифрованном виде хранились криптовалютные активы биржи Wex. Эти поистине «золотые» флешки admin всегда носил с собой.

Билюченко отдал флешки, затем его повезли в приемную ФСБ на Кузнецком мосту в Москве. Там admin c сопровождающими ждали два с половиной часа, после чего «Антон» завел его в комнату, в который были несколько людей в штатском. Билюченко утверждает, что эти люди в течение 40 минут задавали вопросы по работе Wex.

На этом поездки по Москве не закончились. «Антон» увез admin’а в элитный отель Lotte на Новинском бульваре, где Билюченко провел ночь под охраной. Причем один из охранников якобы хотел остаться с Алексеем в той же комнате, и только после его возмущения взял стул и сел у входа в номер.

На следующий день, 26 апреля, Билюченко вновь отвезли в «Новинский пассаж». Там, утверждает admin, «Антон» якобы потребовал отдать всю криптовалюту, хранящуюся на кошельках Wex, заявив, что она пойдет в «фонд ФСБ России».

Проведя в отеле под охраной еще одну ночь и, по его словам, «опасаясь за свою жизнь», Билюченко согласился перевести биткоины и другую криптовалюту. 27 апреля его привезли в офис рядом с отелем и предложили показать баланс биржи. Билюченко достал ноутбук, вставил в него флеш-карты и запустил процесс расшифровки, который длился около 12 часов.

Автор фото, Google Street View

Подпись к фото,

Отель Lotte на Новинском бульваре

Увиденное на экране не могло не впечатлить: на Wex на тот момент хранилась криптовалюта биржи на сумму, эквивалентную 450 млн долларов, говорит Билюченко в показаниях. Как минимум часть этих денег принадлежали клиентам Wex.

По словам Билюченко, «Антон» сказал, что для подготовки к переводу средств потребуется около двух недель. Близкий к следствию собеседник предполагает, что на тот момент у собеседников Билюченко просто еще не было собственных криптокошельков.

Билюченко увезли в аэропорт, откуда admin улетел в Новосибирск, что подтверждается данными системы «Розыск-Магистраль»: на его имя были взяты два билета из Москвы — на 26 и на 27 апреля.

Спустя две недели, в середине мая, Билюченко вернулся в столицу по просьбе «Антона». Все в том же «Новинском пассаже» «Антон» якобы потребовал от admin’а, чтобы он перевел всю криптовалюту на новые кошельки. Билюченко сделал это, после чего его отпустили в Новосибирск. В «Розыск-Магистрали» отражено, что на 15 мая у Билюченко было два купленных билета до Москвы и — вероятно, на всякий случай — три обратных, на 17-е, 18-е и 19-е числа.

Показания admin’а косвенно подтверждаются данными порталов, отслеживающих криптовалютные транзакции. По данным порталов Blockchain.com и Explorer.Litecoin.net, 16 мая с известных кошельков биржи ушли 30 тысяч биткоинов и 700 тысяч лайткоинов. По курсам на середину мая 2018 года они стоили примерно 350 млн долларов.

Криптоследы

Билюченко утверждает, что и после перевода криптовалюты давление на него не прекратилось.

Как следует из его показаний, в середине июля он в очередной раз прилетел в Москву на встречу с Малофеевым, и вновь из «Новинского пассажа» отправился на разговор в ФСБ (июльские перелеты Билюченко подтверждаются данными системы «Розыск-Магистраль»).

Возможно, тогда и была сделана запись разговора двух мужчин, которая есть у Би-би-си: в конце разговора человек с голосом Малофеева сообщает, что должен отъехать на час, на что предположительно admin отвечает, что ему еще нужно ехать «на Лубянку».

Автор фото, Google Street View

Подпись к фото,

Приемная ФСБ на Кузнецком мосту в Москве

На этот раз в приемной на Кузнецком мосту с Билюченко беседовали двое мужчин, которые представились сотрудниками ФСБ с именами «Игорь» и «Григорий», следует из показаний Алексея. Беседа длилась пять часов, речь шла о том, что admin должен отдать базу пользователей Wex. Об этом же, как следует из записи разговора, говорил и человек с голосом Малофеева.

«Базу сдать все равно придется. Это не я, это государство. А то, что не сдал государству и на свободе, так только потому, что за тебя вписываются. […] Если ты работаешь на большую историю, которая нужна государству, в этом случае к тебе совершенно другой подход. […] А кто тебя знает, может, ты там прокручиваешь «Аль-Каиду» (организация признана террористической, ее деятельность запрещена на территории России. — Би-би-си), Навального?»

После беседы в приемной ФСБ Билюченко вернулся в Новосибирск, куда, по его словам, через несколько дней прибыли все те же «Игорь» и «Григорий», которые провели обыск и изъяли всю найденную компьютерную технику и внешние носители.

На них хранится информация о базе клиентов и оставшихся криптоактивах Wex, рассказывает собеседник, близкий к следствию: завладев физическими носителями, проводившие обыск люди якобы не смогли получить ключей для дешифровки.

Подпись к фото,

С лета 2018 года торги на криптобирже Wex фактически не ведутся

По утверждению одного из источников, близких к следствию, возможное участие чекистов в переговорах с Билюченко изучали в управлении «М» ФСБ, которое отвечает за контрразведывательное обеспечение правоохранительной системы.

Как рассказал Би-би-си собеседник, близкий к ФСБ, назначить встречу в приемной на Кузнецком мосту может любой действующий сотрудник службы: сделать это достаточно легко, вопрос согласовывается на уровне начальника отдела,

«Если сотрудники [ФСБ] участвовали в какой-то незаконной операции, то это позорная история. Видимо, решили, что деньги левые», — комментирует показания Билюченко собеседник Би-би-си.

В ФСБ и МВД не ответили на запросы Би-би-си.

Если предположить, что версия Билюченко правдивая, то что можно сделать с криптовалютой на сумму в 450 млн долларов? В день в Москве можно обналичить «крипты» на 3-4 млн долларов без падения в цене, но с выплатой комиссии за обнал, утверждает крупный российский криптобизнесмен. «При падении на 1% можно и больше», — говорит он.

Тотальное сомнение

Поможет ли открытие уголовного дела по статье «мошенничество» клиентам Wex вернуть хотя бы какую-то часть своих криптоактивов?

Партнер коллегии адвокатов Pen&Paper Алексей Добрынин говорит, что при строгом подходе к уголовному кодексу криптовалюта не соответствует критериям имущества, которое может быть предметом хищения. Правда, по его мнению, неправомерное завладение криптовалютой можно квалифицировать как подготовку к дальнейшему хищению денежных средств, на которые можно обменять биткоины, эфир и другие виртуальные валюты.

Билюченко в своих показаниях утверждает, что стал жертвой «мошеннических действий с целью завладения активами биржи».

Экс-боец ДНР «Морячок», Дмитрий Хавченко, на дочь которого записано юрлицо рухнувшего Wex, во всем винит как раз admin’а. Как следует из показаний Билюченко, весной 2019 года «Морячок» в сопровождении охраны даже приезжал к его дому в Новосибирске. Это подтвердил Би-би-си и сам Хавченко. Но личного разговора не состоялось: Билюченко и Хавченко поговорили по телефону.

По мнению Хавченко, деньги биржи якобы остались у Билюченко. «Фактов, опровергающих это, админом предоставлено не было», — заявил «Морячок» Би-би-си. Его люди, по его словам, по-прежнему ищут следы криптоактивов Wex в Новосибирске.

Отчаявшиеся клиенты Wex в профильных чатах бесконечно обсуждают, с кого же теперь «держать спрос». Как говорит представитель инициативной группы пользователей биржи Александр Терентьев, «сначала нужно прояснить детали по транзакциям и сложить картину в голове. До конца никто не верит ни админу, ни тем более Хавченко».

Экспертизу записи двухчасового разговора о судьбе биржи Wex для Би-би-си делало АНО «Криминалистическая лаборатория аудиовизуальных документов». Ранее эта лаборатория занималась восстановлением магнитных фонограмм с АПЛ «Курск» и диагностикой аутентичности фонограмм с разбившегося под Смоленском Ту-154 с президентом Польши на борту.

Эксперт — Полина Зубова — ранее работала в экспертно-криминалистическом центре ГУВД по Петербургу и Ленобласти, затем возглавляла отдел видеофонографических исследований Северо-Западного регионального центра судебной экспертизы минюста.

По оценке лаборатории, качество основной записи в целом удовлетворительное, разборчивость речи «практически полная». Главный вывод: речь на сравниваемых записях принадлежит одному и тому же человеку. Так, например, говорящие имеют одну и ту же высоту и силу голоса, стиль и высоту артикуляции, одинаковую специфику произнесения отдельных групп гласных и согласных.

Тюрьма за биткоин: мифы и правда об уголовной ответственности за криптовалюту в России

За оплату товаров криптовалютой могут посадить?

По Конституции РФ оплачивать товары и услуги в России можно только российскими рублями. Использование для этого криптовалюты незаконно, хотя наказание за такие действия еще не установлено.

Оплатил iPhone биткоинами — получи повестку к следователю. Как вам перспектива?

Представители Центробанка и Минфина России неоднократно заявляли: использовать криптовалюту для оплаты товаров и услуг нельзя. Недопустим и выпуск криптовалют с таким назначением. Объясняют они это тем, что по Конституции РФ единственным легальным средством платежа в России является российский рубль.

Финансовое ведомство еще в 2014 году озвучило идею введения уголовной или административной ответственности за выпуск криптовалют и операции с ними. Были даже подготовлены различные (пока так и не внесенные в Госдуму) проекты соответствующих поправок в УК и КоАП РФ. В одном из таких документов предлагается установить ответственность в виде лишения свободы за оборот денежных суррогатов (фактически подразумевая криптовалюты) сроком на 4 года.

Фото: Depositphotos

Тем не менее россияне по-прежнему пользуются криптовалютами, и случаев уголовного наказания за это еще не зафиксировано.

«В законодательстве пока нет запретов касательно денежных суррогатов помимо содержащегося в Законе о ЦБ РФ, в частности их выпуск и обращение как таковые не образуют состава преступления. Поэтому претензии правоохранительные органы предъявляют, но при этом применяют толкования существующих норм, в отношении которых у судов еще нет определенной позиции. Открытое использование криптовалюты при расчетах, безусловно, привлекает внимание и чревато обвинениями. Но организация расчетов с привлечением иностранного посредника (агента) может вызвать такие вопросы, ответы на которые силовым органам найти пока сложно», — поясняет Михаил Жужжалов.

Проще говоря, платежи в криптовалюте нелегальны, но на практике за них сложно привлечь к ответственности. Если вы все-таки решитесь использовать коины в сделках, стоит проявлять осторожность и действовать через посредников.

За сделки с криптовалютой могут обвинить в отмывании денег?

Власти считают криптовалюту инструментом для отмывания денег и финансирования терроризма. Проведение сделок с цифровыми активами может привлечь внимание правоохранительных органов.

Проводишь сделки с криптовалютой — значит, скорее всего, отмываешь деньги или финансируешь терроризм. Серьезные обвинения.

В 2014 году Росфинмониторинг озвучил позицию о том, что использование криптовалют при совершении сделок может быть признаком отмывания денег или финансирования терроризма. Стоит ли бояться подобных обвинений рядовому пользователю криптовалют?

«Обвинения, возможно, были, но результатов до сих пор не дали. Торговля криптовалютой может вестись через агента в дружественной криптовалюте юрисдикции — тогда у правоохранителей практически нет шансов привлечь кого-либо к ответственности. По существу, позиция ЦБ РФ и Росфинмониторинга до сих пор не позволяла открыто использовать банковские счета для операций с криптовалютой. Впрочем, в последнее время иностранные банки не менее строго относятся к криптобизнесу, если лицо не осуществляет деятельность в их юрисдикции», — рассуждает Михаил.

Фото: Depositphotos

Кстати, если обвинения в отмывании денег за сделки с криптовалютой пока остаются маловероятными, то риск заморозки средств на банковском счете выглядит вполне реальным. Счета в российских банках для подобных операций использовать категорически нельзя — ЦБ РФ не велит.

Можно попытать счастье за рубежом: «Что касается иностранных счетов, то для избежания проблем с зачислением средств рекомендуется изначально обсуждать такую возможность с иностранным банком. Если блокировка средств все-таки произошла, то физическое лицо должно будет пройти установленные банком AML-процедуры, которые занимают достаточно продолжительное время, и прежде всего раскрыть источник поступления денежных средств. Причем если банк останется не удовлетворен представленными документами, деньги могут остаться заблокированными на неопределенный срок, фактически будут утрачены», — отметил Михаил.

Обмен криптовалюты — это незаконная банковская деятельность?

Иногда обвинения за операции с криптовалютами принимают неожиданный характер. Например, правоохранительные органы могут расценить такие действия как незаконную банковскую деятельность.

Меняешь криптовалюту на наличные в крупных объемах — жди обвинения в незаконной банковской деятельности. Так российские правоохранители изначально расценили действия группы лиц, которая занималась обменом криптовалюты на наличные рубли в промышленных масштабах. Троих подозреваемых задержали в Костроме в 2018 году — им грозило до семи лет лишения свободы.

Фото: Depositphotos

Значит ли это, что бизнес на обмене криптовалют чреват длительными каникулами в колонии общего режима?

«Учитывая, что квалификация вменяемого преступления была изменена на ст. 171 УК РФ — ‘Незаконная предпринимательская деятельность’, по всей видимости, в действиях обвиняемых не выявили признаков незаконной банковской деятельности. Судя по комментарию общественного защитника, принимавшего участие в заседании, подсудимые получили условные сроки за то, что они систематически извлекали доход без регистрации в качестве юридического лица или индивидуального предпринимателя», — рассказывает Михаил.

У криптотрейдера есть риск попасть под прицел правоохранителей, но обосновать серьезные обвинения им пока, скорее всего, не удастся. Однако нет гарантии, что фигуранты следующего подобного дела тоже отделаются легким испугом и условным сроком.

За все операции с криптовалютой будут привлекать к уголовной ответственности?

Законодатели собираются установить строгие правила проведения операций с криптовалютами. Нарушителей в будущем может ждать уголовное наказание.

Проводишь операции с криптовалютой не по правилам — будешь наказан. Правда, какое именно наказание будет ждать за такие прегрешения, еще неясно.

В августе стало известно, что МВД прорабатывает идею введения уголовной ответственности за нелегальный оборот криптовалют. Все бы ничего, вот только пока непонятно, что можно считать легальным оборотом криптовалют в России. Значит ли это, что едва ли не все операции с криптовалютой будут караться строгим наказанием?

«Для начала законодателю предстоит определиться, будет ли этот запрет распространяться на все операции с криптовалютой или коснется только операций без участия оператора обмена цифровых активов. Здесь пока нет определенности. Во-первых, в Правительстве РФ и Госдуме идет активное обсуждение того, стоит ли вводить в законодательство запрет на оборот криптовалюты вообще или выборочно допускать к обороту некоторые из них, например, с разрешения ЦБ РФ. Во-вторых, в свете существующих законопроектов запрет, видимо, будет касаться операций, совершаемых без участия операторов обмена цифровых активов. Однако данные предложения подвергаются резкой критике и могут значительно измениться ко второму чтению. В этом плане обсуждение инициативы МВД преждевременно», — разъяснил ситуацию Михаил.

Фото: Depositphotos

Итак, введение уголовной ответственности теоретически возможно, но еще неизвестно, за что будут наказывать. Законодатели обещают ликвидировать этот досадный пробел в ближайшее время, но тогда останется вопрос, как реализовать нововведения на практике.

«Если какие-либо ограничения будут введены и за их нарушение будет установлена уголовная ответственность, остается проблема, с одной стороны, с удаленным доступом к техническим средствам, позволяющим распоряжаться криптовалютой, а с другой — с анонимностью держания криптовалюты. Обе проблемы одним законодательным текстом не могут быть решены. С большой долей вероятности все сведется к тому, что силовые структуры сконцентрируют усилия только на блокировке интернет-сайтов, позволяющих распоряжаться криптовалютой в обход запретов. Этот путь апробируется уже сейчас», — пояснил Михаил.

Чего еще стоит опасаться?

Уклонение от уплаты налогов с доходов от сделок с криптовалютами может грозить лишением свободы на срок до трех лет. Вносить сведения о таких доходах в налоговую декларацию нужно уже сейчас.

Налоговый кодекс РФ еще не дополнен упоминанием о цифровых активах, но Минфин поспешил устранить это упущение своими рекомендациями. Ведомство советует криптоинвесторам и трейдерам платить НДФЛ с криптовалютных доходов уже сейчас. Причем оснований для этого в НК РФ достаточно.

Пока остается много вопросов к тому, как рассчитывать налоговую базу и подтверждать расходы на приобретение криптовалюты. Между тем отсутствие понятных правил, к сожалению, не устраняет риска привлечения к ответственности.

Эксперт по налогообложению Елена Потапова пояснила, что за прямое уклонение от уплаты налогов, сборов в крупном или особо крупном размерах нарушителю может грозить наказание по ст. 198 УК РФ. Это значит, что злостного неплательщика налогов с криптовалютных доходов могут лишить свободы на срок до трех лет.

Фото: Depositphotos

Однако не спешите впадать в панику — возможно, в вашей ситуации все не так страшно. «В случае с физическими лицами уголовная ответственность за уклонение от уплаты налогов может не применяться, если такое деяние совершено впервые и недоимка по налогам, пени и штрафам полностью погашена. Также в соответствии с положениями ст. 78 УК РФ физическое лицо освобождается от уголовной ответственности, предусмотренной ст. 198 УК РФ, если в отношении уголовного преступления, выразившегося в неуплате налогов (сборов), истекли 2 года с момента, когда такой налог должен был быть уплачен», — отмечает Елена.

Об уголовной ответственности за совершение операций с криптовалютами говорят давно и много, но в России подобная практика пока не применялась. Тем не менее проводить такие сделки следует с осторожностью, оглядываясь на законодательные нововведения и судебную практику. Все бывает в первый раз, и показательные уголовные дела за операции с криптовалютой здесь не исключение. Кроме того, налогоплательщикам уже пора задуматься о том, как они будут отчитываться перед ИФНС о доходах от криптовалютных сделок и сколько придется заплатить в казну.

Мы продолжаем вести консультации о криптовалютах вместе с экспертами Cryptoratings.ru.

Как не потерять деньги? Какие самые монеты растут быстрее всего?

Пишите вопросы на почту [email protected] Самые интересные и важные опубликуем и разберем.

Криптовалюты живы:

Хотите первым узнавать новости о криптовалютах? — Жмите на кнопку подписки!

ТОП 7 обменников криптовалют с минимальной комиссией

Netex24 – мошенники, заявляю ответственно. Делал тут перевод почти на 300 долларов, по итогу на счет не зачислилось ни копейки. Писал в техподдержку, ждал – все без толку, вообще никакой реакции со стороны администрации. Никто из комментаторов не сталкивался с подобным обманом? Что вообще делать в такой ситуации? Есть смысл обращаться в полицию или все, деньги с концами потеряны?

К обменнику Xchange у меня никаких претензий и вопросов нет. Сначала были сомнения в честности организации, так как она зарегистрирована в зоне .CC, то есть в оффшоре, но несколько сделок рискнул провести – все прошло быстро и точно. Радует, что тут не просто поменять валюты можно, но и разную информацию посмотреть, о тех же колебаниях курса, например. Это очень экономит время, ну и позволяет сделать выводы, стоит ли вообще сейчас менять валюту, либо лучше подождать чуток. Проценты за обмен адекватные. Возможно, удастся найти и более выгодные варианты, но я готов доплатить за надежность.

Нравится, что Xchange всегда реагирует на изменения курса, даже если они изменяются в более выгодную для покупателя сторону. Он изменения фиксирует каждые 15 минут, пару раз бывало так, что в течение этого времени курс становился более выгодным для меня, по итогу деньги выводились именно так, как нужно. Радует такая честность, так что менять компанию в ближайшее время не намерен.

Выражаю составителям благодарность за такой рейтинг. Что-то похожее давно искал, но в Сети явно проблема с беспристрастными обзорами. Многие выглядят откровенно рекламными, на первых местах сервисы, которые “денег занесли” больше остальных, а не реально лучшие. Плюс данного рейтинга уже в том, что можно реальные отзывы почитать, а они дают наиболее наглядное представление о реальном положении дел. Кстати, если вы тоже ищете обменник, то советую обратить внимание на отзывы, открыть каждый из представленных сайтов по отдельности, чтобы сделать точные выводы. Если у вас есть какая-то информация по выбору обменников, можете дать полезные советы, то буду рад прочесть.

Александр 10.10.2019

★★★★☆

4 5 1

Netex24 – плохой обменник. Не могу назвать их мошенниками, так как лично не сталкивался с обманом, но некоторые из знакомых так “попадали”, теряли деньги, причем достаточно крупные суммы. Мне то ли везло, то ли суммы были не слишком большие для того, чтобы менять “кидать”. В любом случае, ничего особо хорошего про эту контору сказать не могу. Выбор валют небольшой, курсы, в принципе, на уровне других обменников, так что сэкономить не получится. Это возможно, но только если постоянно сидеть и отслеживать колебания. Ну и в этом случае, кстати, не факт, что сделку удастся совершить именно по сниженному курсу. В целом, советую подобрать другой вариант, даже в этом списке можно найти более надежный обменник.

С обменом криптовалюты уже давно имею дело, так что довольно профессионально могу оценивать представленный рейтинг. Он весьма точный. Сразу могу сказать, что доверять нужно исключительно реальным отзывам, очень хорошо, что они тут представлены в достаточном количестве. Год основания – это вообще не панацея, даже по этому списку можно понять, что старые обменные пункты далеко не всегда следят за репутацией, многие обманывают своих клиентов, предоставляют услуги низкого качества, вводят гигантские комиссии. Если выбирать между иностранными и российскими обменниками, то тут тоже сложно сказать. В России тоже есть честные компании, равно как и западные коллеги порой не радуют. В общем, изучите и этот рейтинг, и дополнительную информацию в Сети посмотрите. Если что, спрашивайте у меня в комментариях, постараюсь дать какие-то полезные советы.

В поисках лучшей криптовалютной биржи 2021: Полное руководство

Если вы ищете лучшую криптовалютную биржу , вы могли заметить, что в Интернете есть различных вариантов , из которых вы можете выбрать. Coinbase , Binance , Kraken , Bittrex Это может стать довольно ошеломляющим, довольно быстро!

В такой ситуации все, что вам нужно, — это объективный, точный обзор 10 лучших криптобирж ( или, в данном случае — 7 лучших ). Что ж, я рад предоставить вам такую!

Однако по общему признанию, не стоит говорить об обменах, если вы действительно не знаете критериев оценки , не так ли? Чтобы убедиться, что мы оба на одной странице, я сначала дам вам краткое изложение наиболее важных аспектов того, как должно выглядеть лучшее место для покупки криптовалюты.

Платформы обмена криптовалюты, которые мы обсудим:

Дополнительные опции:

Лучшая криптобиржа: критерии оценки

Как отмечалось во вводной части статьи, чтобы поговорить о лучших криптобиржах, важно, чтобы сначала понял фактические критерии, по которым эти биржи сортируются .

Другими словами, прежде чем вы пойдете и зарегистрируетесь на какой-то платформе обмена криптовалюты , вам, вероятно, следует знать немного больше о его мерах безопасности , предыдущей истории нарушений безопасности (, если есть любой ), сборов и цен , разновидностей монет и так далее.

Это на самом деле , одни из самых важных аспектов, которые следует учитывать при выборе при выборе лучшей криптовалютной биржи.Безопасность — это , без проблем. Если биржа не имеет каких-либо фундаментальных мер безопасности , на нее даже не стоит смотреть.

Некоторые биржи предлагают даже более базовых функций безопасности — примером этого может быть 2FA ( двухфакторная аутентификация ) или создание пользовательских PIN-кодов .

Естественно, вы захотите, чтобы лучшей криптовалютной биржей была , простая в использовании .Это означает, что быстрых процессов регистрации и проверки очень ценятся, но основной упор по-прежнему делается на пользовательского интерфейса . Такие процессы, как , торговля , , обмен и , покупка криптовалюты , должны быть надежными, и очень простыми. Доступ к кошельку и настройки безопасности тоже важны!

Естественно, независимо от того, ищете ли вы из 10 лучших криптобирж или 3 лучших , вам всегда понадобится лучший вариант, чтобы имел поддержку нескольких монет . Если биржа поддерживает только 2 или 3 монеты , регистрироваться на ней не стоит, по крайней мере, в большинстве случаев.

Итак, разобравшись со всем этим, давайте перейдем к списку лучших криптобирж года!

12 лучших криптовалютных бирж [2021]

Когда вы пытаетесь выбрать лучшую биржу криптовалют, это не просто вопрос ранжирования по объему или проведения широкого сравнения в соответствии с комиссиями, доступностью, торговыми инструментами или другими общими характеристиками.

Найдите биржу биткойнов, которая соответствует вашим потребностям

Большинство бирж нацелены на поддержку определенного типа клиентов в зависимости от их местоположения, опыта, способа оплаты, потребности в анонимности и т. несуществующий « средний пользователь ».

Например, если вы находитесь в Европе или США и впервые используете криптовалюту, вы можете начать с Coinbase или Kraken. Если вы находитесь в Азии, вы можете выбрать Bitfinex.Если у вас уже есть биткойны и вы хотите купить альткойны, вы можете выбрать Binance. И если вы хотите торговать с маржой, вы можете выбрать Bitmex, Bitfinex, FTX или Binance.

Вот почему мы решили предложить список лучших Биткойн и криптовалютных бирж, чтобы удовлетворить потребности всех наших читателей.

Мы включим ведущие крупные биржи, предлагающие самый широкий спектр услуг, а также несколько более мелких бирж, ориентированных на более конкретные типы клиентов.

Таким образом, каждый читатель сможет найти лучшую криптовалюту или обмен биткойнов для своих уникальных нужд.

Поскольку в последние недели ФРС закачивает триллионы долларов в денежную систему США, сейчас самое подходящее время для покупки биткойнов или других криптовалют. В конце концов, Биткойн не участвует в количественном смягчении, верно? Давайте начнем со списка лучших бирж.

12 лучших криптовалютных бирж

В этой таблице представлены 12 лучших бирж биткойнов и криптовалют:

рублей евро евро
Рейтинг Обмен Методы депозита Fiat Принят Поддерживаемая криптовалюта HQ Торговать сейчас
1 Coinbase [Полный обзор] Кредитная карта, дебетовая карта, банковский перевод, Paypal, криптовалюта долларов США, евро, фунтов стерлингов, австралийских долларов, канадских долларов и многие другие BTC, ETH, XRP, LTC, BCH, ETC, ZEC, BAT, USDC, ZRX Сан-Франциско, США
2 Binance [Полный обзор] Крипто, Кредитная карта, Дебетовая карта GBP, EUR, AUD, CAD и другие (15 фиатных валют) BTC, BNB, ETH, EOS, XLM, ADA, LTC, XRP и 140+ других альткойнов Валлетта, Мальта
3 FTX (полный обзор) BTC, ETH, Стабильные монеты Нет BTC, ETH, LTC, BCH Гонконг
4 CEX. io Кредитная карта, дебетовая карта, банковский перевод, криптовалюта долларов США, евро, фунтов стерлингов, BTC, ETH, XLM, XRP, LTC, BCH, DASH, ZEC, BTG, GUSD Лондон, Великобритания
5 LocalBitcoins Наличные, банковский перевод, Paypal, BTC + многие другие долларов США, евро, фунтов стерлингов, австралийских долларов, канадских долларов и многие другие BTC Финляндия
6 Bitfinex Банковский перевод, криптовалюта долларов США, евро, фунтов стерлингов, японских иен ETH, BTC, LTC, EOS, XRP, NEO, DASH, XMR и другие (всего 40) Гонконг
7 Bittrex Банковский перевод, криптовалюта долларов США BTC, ETH, LTC, XLM, XRP, PIVX, POLY, REP и другие (всего 238) Вашингтон, США
8 Coinmama [Полный обзор] Кредитная карта, дебетовая карта, банковский перевод, наличные деньги долларов США, BTC, ETH, LTC, XRP, ADA, QTUM, BCH, ETC Братислава, Словакия
9 Кракен Банковский перевод долларов США, евро, фунтов стерлингов, канадских долларов, японских иен BTC, ETH, XRP, XLM, USDT, LTC, EOS, ADA и другие (всего 20) Сан-Франциско, США
10 Changelly Кредитная карта, дебетовая карта долларов США, BTC, ETH, XMR, XRP, LTC и многие другие Валлетта, Мальта
11 Prime XBT [Полный обзор] Крипто Нет BTC, ETH, LTC, EOS, XRP Сейшелы
12 BitMEX [Полный обзор] Крипто Нет BTC, ETH, LTC, BCH, EOS, XRP, ADA, TRX Гонконг
Читайте дальше, чтобы узнать об особенностях каждого обмена.

Ниже мы приводим все необходимые сведения о каждом отдельном обмене, чтобы вы могли решить, какой обмен подходит именно вам.Мы предлагаем следующие лучшие платформы для торговли криптовалютой:

Coinbase была создана как имя, пользующееся наибольшим доверием на биржах криптовалют, и в этом отношении она более или менее не имеет себе равных на рынке.

Coinbase регулируется как финансовое учреждение США, включая страхование FDIC для депозитов в США на сумму не более 250 000 долларов США, и соответствует основным финансовым нормам ЕС. Coinbase также поддерживается крупными основными инвесторами, такими как банки и инвестиционные фонды.

«Самая надежная платформа для цифровых валют» — Источник: Coinbase

. Такой уровень доверия гарантирует, что Coinbase является предпочтительной биржей для большинства начинающих инвесторов в криптовалюту, и имеет простой дизайн, подходящий для этой клиентской базы.

К сожалению, этот акцент на доверии означает, что Coinbase торгует только ограниченным количеством криптовалют, хотя торгует всеми ведущими именами. Клиенты также ограничены относительно небольшим количеством стран происхождения в Северной Америке, Европе и Океании.

Coinbase имеет фантастический послужной список, когда дело доходит до безопасности: только 2% средств ее клиентов хранятся онлайн в любой момент. Наряду с политикой страхования это делает Coinbase одной из самых безопасных бирж для пользователей, желающих приобрести криптовалюту.

Недавно Coinbase приняла упреждающий подход к добавлению новых цифровых активов, а также поддерживает больше фиатных торговых пар — особенно для европейских и британских клиентов.

Например, Coinbase только что объявила о поддержке торговли для Algorand, Chainlink, Tezos и добавила торговые пары в фунтах стерлингов и евро.

Coinbase также начали использовать растущую рекламу децентрализованных финансов (DeFi), которая на сегодняшний день является одной из самых больших тенденций в области цифровых активов. Coinbase недавно добавила торговлю соединениями (COMP), предлагая своим клиентам доступ к некоторым из самых интересных проектов в области криптовалюты.

«В Coinbase наша первоочередная задача — обеспечить самый безопасный и совместимый обмен цифровой валюты в мире».

Брайан Армстронг, соучредитель и генеральный директор Coinbase

Binance была основана Чангпеном «CZ» Чжао, китайским разработчиком программного обеспечения, который ранее создавал системы для Токийской фондовой биржи и разрабатывал программное обеспечение для торговли фьючерсами для Bloomberg Tradebook.

Несмотря на то, что первоначально она базировалась в Китае, ужесточение правил в отношении криптовалют привело к тому, что биржа переместилась в Японию. Однако, когда японское FCA выпустило предупреждение Binance, они решили переехать на Мальту.

Binance — это предпочтительная биржа для торговли криптовалютой от монеты к монете с одними из самых больших чисел для доступных пар монет и объемов торговли в отрасли. Однако с тех пор, как мы впервые написали эту статью, в нее было добавлено много новых функций, и теперь многие используют ее для маржинальной торговли и торговли деривативами.Всего год назад вам нужно было использовать Bitmex или Bitfinex для этого, но теперь все это можно сделать, не покидая биржу.

Снимок экрана «расширенной» биржи Binance — Источник: Binance

Binance также добавила торговлю фиатной валютой к своей флагманской бирже, что означает, что она больше не является строго криптовалютной биржей. Теперь пользователи могут торговать и обналичивать деньги в 15 фиатных валютах.

Примечание: Binance ранее запускал обмен фиатной валюты на криптовалюту под названием Binance Jersey, который с тех пор был закрыт.

Binance также может похвастаться низкими комиссиями за сделки и снятие средств. Торговые комиссии уменьшаются, если пользователь держит Binance Coin (BNB).

Уровень Объем торгов за 30 дней (BTC) и Холдинги БНБ Чайник Берущий Чайник Берущий
Общие <100 BTC или ≥ 0 BNB 0,10% 0,10% 0. 08% 0,08%
VIP 1 ≥ 100 BTC и ≥ 50 BNB 0,09% 0,10% 0,07% 0,08%
VIP 2 ≥ 500 BTC и ≥ 200 BNB 0,08% 0,10% 0,06% 0,08%
VIP 3 ≥ 4500 BTC и ≥ 1000 BNB 0.07% 0,09% 0,05% 0,07%
VIP 5 ≥ 20000 BTC и ≥ 3500 BNB 0,05% 0,07% 0,04% 0,05%
VIP 8 ≥ 150000 BTC и ≥ 11000 BNB 0,02% 0,04% 0,02% 0,03%

В 2017 году Binance стала биржей с наибольшим объемом торгов, во многом благодаря огромному выбору криптоактивов, доступных для торговли.В феврале 2020 года, стремясь сохранить впечатляющий рост, Binance представила маржинальную торговлю, которая теперь доступна для BTC, ETH XRP, BNB, ETH и TRX.

Binance за эти годы сделала несколько интересных приобретений, в том числе Trust Wallet в 2018 году и CoinMarketCap в апреле 2020 года.

В июле 2020 года Binance отметила объем покупок в размере 1 миллиарда долларов США на своем объеме торгов Binance USD (BUSD), который представляет собой стейблкоин, деноминированный в долларах США. Веха в миллиард долларов для BUSD является свидетельством того, насколько популярными стали торговые продукты Binance, поскольку BUSD — это простой способ входа и выхода из позиций.

FTX.com — это новая революционная биржа, которая вышла на сцену за последние 6 месяцев.

Основанная Alameda Research, фирмой, занимающейся количественной торговлей криптовалютой, она выпустила кучу крутых новых продуктов. Прочтите наш полный обзор здесь: Обзор биржи FTX

У FTX есть много удивительных новых криптопродуктов.

Токены с кредитным плечом — Специальные токены на основе эфира Erc-20, называемые «бычими» или «медвежьими», которые представляют собой либо трехкратную, либо трехкратную короткую позицию по базовой криптовалюте.

Индексы — Корзины монет, которые вместе представляют определенный индекс и могут быть проданы по индивидуальным контрактам. Например, «Индекс Shitcoin», который содержит 58 альткойнов.

Бессрочные контракты — До недавнего времени они действительно были доступны только в Bitmex, но FTX подняла эти контракты на новый уровень, предлагая их на многих более мелких монетах (LEO, TEZOS, BNB, ETC и т.д.).

Presidential 2020 — фьючерсы на президентские выборы в США, которые позволяют открывать короткие или длинные позиции для предпочтительного кандидата.

Фьючерсы на хешрейт BTC — Это фьючерсный контракт, основанный на ставках добычи биткойнов.

У них также есть спотовые рынки BTC, ETH, BCH, TRX и других, но основное внимание уделяется контрактам с деривативами.

Один из самых инновационных и, возможно, забавных торговых продуктов FTX.com — это их Shitcoin Perpetual Futures. Этот индексный фонд отслеживает корзину криптоактивов с низкой рыночной капитализацией, которые обычно называют «дерьмовыми монетами», чтобы дать трейдерам длинный или короткий доступ к 50 различным активам одновременно.

Это лишь некоторые из интересных функций, но их гораздо больше. С момента выпуска FTX.com он неизменно является одной из крупнейших бирж криптовалютных деривативов, а также добился больших успехов в надежности и производительности.

CEX.io — это обмен фиатной валюты на криптовалюту, который предлагает некоторые расширенные торговые функции, но при этом очень удобен для использования новичками.
Опытные инвесторы, которые плохо знакомы с криптовалютами, часто используют CEX.io для торговли, к которой они привыкли с традиционными ценными бумагами и платформами.

Причины выбрать обмен криптовалюты CEX.io — Источник: CEX.io

CEX.io разрешает бесплатные банковские переводы для проверенных учетных записей и взимает небольшую комиссию за непроверенные учетные записи с использованием VISA или Mastercard. CEX.io также отличается низкими торговыми комиссиями.
Большинство пользователей CEX.io привлекают расширенные торговые функции, которые традиционные биржи криптовалюты обычно не предлагают. CEX.io также предлагает маржинальную торговлю, которая необходима для многих торговых стратегий.
CEX.io предлагает ограниченное количество криптовалют, но охватывает все основные монеты. Он также позволяет использовать различные пары монет-фиат, включая евро, фунты стерлингов и рубли, чего нет на большинстве бирж.

«Покупайте и продавайте биткойны рядом с вами» — Источник: LocalBitcoins

LocalBitcoins — это одноранговая биржа для торговли между фиатными валютами и биткойнами.

В качестве одноранговой биржи LocalBitcoins действует как посредник между двумя сторонами, которые решают для себя, сколько биткойнов торговать, по какой цене и с помощью какого метода.

Это означает, что люди могут совершать личные переводы как фиатной валюты, так и биткойнов, избегая при этом каких-либо правил или налогов, с которыми они могут столкнуться при совершении той же сделки на традиционной бирже.

LocalBitcoins позволяет людям со всего мира обменивать биткойны на любую фиатную валюту на основе одноранговой системы независимо от местных законов о криптовалюте или финансовых правил.

LocalBitcoins работает, позволяя продавцам размещать рекламу за процентную стоимость от общей стоимости предлагаемой сделки.Затем покупатели могут выбрать торговлю с этими продавцами на предлагаемых условиях.

Покупатели и продавцы имеют репутацию, основанную на прошлых транзакциях, и пользователи должны сами решать, кому доверять.

Bitfinex — одна из самых продвинутых торговых платформ для обмена фиатной валютой на криптовалюту и криптовалюту, которая может похвастаться одними из самых высоких показателей ликвидности и объемов торгов среди бирж.

У Bitfinex мало конкурентов, когда речь идет о трейдерах, торгующих криптовалютой, которые стремятся внедрить передовые методы торговли и торговать большими объемами.

Bitfinex предлагает полный спектр функций, которые трейдеры ожидают от платформы, включая расширенные типы ордеров, маржинальную торговлю и широкий спектр монет и фиатных валютных пар.

Снимок экрана торговой платформы Bitfinex — Источник: Bitfinex

Bitfinex также может похвастаться низкими комиссиями, предназначенными для крупных трейдеров, причем комиссии резко снижаются по мере увеличения стоимости сделки. Он очень популярен среди крупных трейдеров в Азии и, вероятно, имеет самую большую книгу заказов среди всех криптовалютных бирж.

Bitfinex в прошлом подвергался двум серьезным взломам, поскольку его огромные объемы делали его главной целью, но с тех пор они вернули все убытки клиентам и значительно улучшили свою безопасность, сделав их одними из лучших в отрасли.

Bittrex — это обмен криптовалюты на криптовалюту, который был разработан с одним приоритетом прежде всего: безопасность. Bittrex — одна из немногих бирж, основанных и работающих в Америке, поэтому это отличный вариант для трейдеров в США, и он полностью соответствует законам США.

Bittrex был разработан командой с многолетним опытом в области безопасности для крупных разработчиков программного обеспечения, таких как Microsoft и Amazon. Bittrex также хранит большую часть своих клиентских средств в холодном хранилище (недоступном для хакеров) и имеет надежную систему проверки.

Bittrex выделяет свои основные ценности «безопасность прежде всего» и «надежная торговля» — Источник: Bittrex

Помимо безопасности, Bittrex фокусируется на предложении огромного количества пар для торговли между криптовалютами. Раньше у него были самые высокие объемы продаж в отрасли, но сегодня он действительно отстал и потерял большую часть своего преимущества первопроходца.

Хотя Bittrex не может быть первым выбором для опытных трейдеров криптовалюты, желающих торговать крупными монетами, это, пожалуй, лучшая биржа для торговли менее популярными монетами.

Bittrex имеет немного более высокие торговые комиссии, чем большинство бирж, и счета могут быть пополнены только с помощью биткойнов, эфира или Tether.

Coinmama — это простой брокер криптовалюты, который предлагает пользователям быстрый и простой способ покупать монеты за фиатную валюту без необходимости хранить их на сторонней бирже.

Coinmama идеально подходит для людей, которые просто хотят купить криптовалюту за фиатные деньги без задержек, хлопот, длительной регистрации или риска взлома.

«Честный способ покупки криптовалюты» — Источник: Coinmama

Чаще всего люди совершают первоначальную покупку криптовалюты с помощью Coinmama, , а затем вносят полученные монеты из своего личного кошелька в обмен криптовалюты на криптовалюту.

В начале 2020 года Coinmama объявила о программе лояльности для своих самых больших пользователей, предлагая способ снизить комиссии до 25%.Coinmama предлагает трехуровневую программу лояльности, которая начинается после минимальной суммы покупки от 5000 до 18000 долларов в течение 90-дневного периода. Пользователи могут стать «крипто-любопытными» на самом низком уровне, вплоть до «крипто-верующих» на самом высоком уровне членства.

Coinmama взимает относительно высокую плату за свои услуги, поэтому рекомендуется только для пользователей, которые готовы платить больше за скорость, осмотрительность и простоту.

«Торгуйте умнее. Быстрее. Проще »- Источник: Kraken

Kraken — одна из старейших и крупнейших бирж криптовалют.Одно время мы чувствовали, что он отстает, но в последнее время он значительно улучшился. Это также считается самой надежной биржей во всем пространстве. Он очень хорош как для фиата на рампе, так и вне рампы.

Он торгует как криптовалютами, так и фиатными валютами, при этом доступно большее количество пар, чем на большинстве аналогичных бирж, хотя и не в огромных количествах.

Kraken обслуживает продвинутых трейдеров криптовалюты, предлагая такие функции, как маржинальная торговля, внебиржевой рынок и фьючерсы, хотя он также делает все возможное, чтобы быть доступным для новичков.

Продвинутые трейдеры найдут все функции, которые они ожидают от продвинутой платформы, а также относительно низкие комиссии, которые уменьшаются с увеличением объема.

Kraken продвигает свои основные функции как имеющие:

  • Комплексный подход к безопасности
  • Интуитивно понятная платформа для торговли криптовалютой
  • Комиссия от 0%
  • Глобальная служба поддержки 24/7
  • Варианты финансирования

Kraken действительно имел некоторые проблемы с производительностью в 2018 году, из-за которых он получил немного плохую репутацию, но с тех пор он работал без проблем.

Changelly предлагает редкую услугу в криптопространстве: быстрые и анонимные переводы из одного в другой без участия третьих лиц.

Changelly не предназначен для инвестирования или торговли, а скорее как быстрое, незаметное и эффективное средство для обмена монет в ваших личных кошельках.

«Самый быстрый способ обмена криптовалюты» — Источник: Changelly

Changelly предлагает вам конкурентоспособные курсы обмена для большого количества монет, а затем осуществляет перевод непосредственно между вашим личным кошельком.

За эту услугу Changelly взимает более высокую комиссию, чем большинство торговых и инвестиционных бирж, но не чрезмерно. Плата за анонимность и простоту по сравнению с более традиционным обменом криптовалюты на криптовалюту.

Changelly также разрешает обмен фиатных денег на криптовалюту, но они имеют заведомо высокие и непрозрачные комиссии, и эта услуга не используется широко.

Prime XBT — это обмен фиатной валюты на криптовалюту нового поколения, который предлагает передовые торговые инструменты, чрезвычайно высокое кредитное плечо и объединенную ликвидность с других криптовалютных бирж.

Эта комбинация функций делает Prime XBT лучшим выбором среди продвинутых трейдеров, стремящихся извлечь выгоду из краткосрочных колебаний цен в 5 лучших монетах.

Скриншот веб-сайта Prime XBT — Источник: Prime XBT

Аккаунты Prime XBT могут напрямую финансироваться биткойнами или косвенно через Changelly с использованием фиатных или других монет.

Prime XBT предлагает самые низкие торговые комиссии в отрасли, а также самую высокую ликвидность за счет объемов торгов на 12 ведущих биржах.

Prime XBT также имеет чрезвычайно продвинутый интерфейс, возможность шортить пары крипто / фиат и до 100-кратного кредитного плеча, что намного больше, чем 2-3-кратное кредитное плечо, предлагаемое даже самыми конкурентоспособными торговыми платформами.

Для тех, кто хочет повысить свою покупательную способность в погоне за большей и быстрой прибылью, BitMEX, несомненно, является королем в этой области с его платформой для торговли деривативами криптовалюты, которая обеспечивает до 100-кратное кредитное плечо.

Это означает, что если баланс вашего счета составлял 10 000 долларов или 1 BTC, вы могли бы торговать средствами на сумму до 1 миллиона долларов или 100 BTC соответственно благодаря предлагаемому кредитному плечу.Мы не рекомендуем использовать 100-кратное кредитное плечо, так как это азартная игра, по сути аналогичная игре в рулетку в биткойн-казино.

BitMEX — «Следующее поколение продуктов для торговли биткойнами»

Вы можете видеть, как это может значительно увеличить прибыль и, в равной степени, значительно увеличить убытки! А поскольку широко сообщается, что «95% трейдеров терпят неудачу» и теряют деньги на большинстве финансовых рынков, это кредитное плечо определенно следует использовать с осторожностью.

Тем не менее, кредитное плечо, безусловно, имеет свои преимущества, а BitMEX — очень популярная торговая платформа, так что она определенно делает многое правильно.BitMEX имеет отличную безопасность, простую регистрацию и позволяет пользователям торговать 8 различными криптовалютами, как длинными, так и короткими.

Итак, являетесь ли вы агрессивным трейдером, ищущим больших прибылей, или просто ищите способ высвободить некоторый торговый капитал или открыть короткую позицию, BitMEX определенно является ведущей биржей, на которую стоит обратить внимание.

Обновление за июнь 2020 г. — Bitmex начал терять свои лидирующие позиции на рынке деривативов из-за усиления конкуренции и некоторых крупных мероприятий по ликвидации.Будет интересно посмотреть, как разворачивается для него будущее.

  • Forbes — Kraken может нарушать правила
  • The Guardian — клиенты Bitfinex разделят 36% убытков
  • Business Wire — Coinbase объявляет мост между фьючерсами и криптовалютами

Раскрытие информации: Blokt стремится предоставлять прозрачные, честные обзоры и мнения. Автор этой статьи является пользователем продуктов или услуг, упомянутых в этой статье, и не находился под влиянием соответствующих владельцев.

Мы редко показываем рекламу, но иногда зарабатываем небольшую комиссию, когда вы покупаете продукт или услугу по ссылке на нашем сайте. Большое спасибо за вашу поддержку.

Узнайте больше или сделайте пожертвование здесь.

Игрок BitStarz выигрывает рекордные $ 2 459 124! Не могли бы вы стать следующим, кто выиграет по-крупному? >>> Blokt — это ведущий независимый ресурс по обеспечению конфиденциальности, который поддерживает самые высокие профессиональные и этические журналистские стандарты.

7+ лучших платформ обмена криптовалютой | 2019

Первоначально опубликовано Шефали Дешвали 18 мая 2018 г.