Схема мошенничества: 10 уловок мошенников, на которые ведутся даже умные люди — Лайфхакер

Понци | Investor.gov

Схема Понци — это инвестиционное мошенничество, при котором существующим инвесторам выплачиваются средства, собранные от новых инвесторов. Организаторы схемы Ponzi часто обещают вложить ваши деньги и получить высокую прибыль с небольшим риском или без него. Но во многих схемах Понци мошенники не вкладывают деньги. Вместо этого они используют его для оплаты тех, кто инвестировал раньше, и могут оставить часть себе.

С небольшими законными доходами или без них, схемы Понци требуют постоянного притока новых денег для выживания.Когда становится трудно нанять новых инвесторов или когда большое количество существующих инвесторов выводят деньги, эти схемы имеют тенденцию к краху.

Понци названа в честь Чарльза Понци, который в 1920-х годах обманул инвесторов с помощью схемы спекуляции почтовыми марками.

Схема Понци «красные флаги»

Многие схемы Понци имеют общие характеристики. Ищите эти предупреждающие знаки:

• Высокая доходность с минимальным риском или без него. Каждая инвестиция сопряжена с определенной степенью риска, а инвестиции, приносящие более высокую доходность, обычно сопряжены с большим риском.С большим подозрением относитесь к любой «гарантированной» инвестиционной возможности.
• Чрезмерно стабильная доходность. Инвестиции имеют тенденцию увеличиваться и уменьшаться с течением времени. Скептически относитесь к инвестициям, которые регулярно приносят положительную прибыль, независимо от общих рыночных условий.
• Незарегистрированные инвестиции. Схемы Ponzi обычно включают в себя инвестиции, которые не зарегистрированы в SEC или в государственных регулирующих органах. Регистрация важна, потому что она дает инвесторам доступ к информации об управлении, продуктах, услугах и финансах компании.
• Продавцы без лицензии. Федеральные законы и законы штата о ценных бумагах требуют, чтобы инвестиционные специалисты и фирмы были лицензированы или зарегистрированы. В большинстве схем Понци участвуют нелицензированные лица или незарегистрированные фирмы.
• Секретные, сложные стратегии. Избегайте инвестиций, если вы их не понимаете или не можете получить полную информацию о них.
• Проблемы с оформлением документов. Ошибки в выписке со счета могут быть признаком того, что средства не инвестируются, как обещано.
• Сложность приема платежей. Будьте подозрительны, если вы не получили платеж или у вас возникли проблемы с обналичиванием. Организаторы схемы Ponzi иногда пытаются помешать участникам обналичить деньги, предлагая еще более высокую прибыль за то, что они остаются на месте.

Дополнительная информация

Предупреждение для инвесторов: схемы Понци, нацеленные на пожилых людей
Предупреждение для инвесторов: схемы Понци с использованием виртуальных валют

распространенных схем мошенничества | antifraudintl.org

Распространенные схемы мошенничества

ФБР предупреждает общественность о действующей схеме с участием присяжных. Имейте в виду, что лица, представляющие себя сотрудниками суда США, связывались с гражданами по телефону и сообщали им, что они были отобраны для исполнения обязанностей присяжных. Эти люди просят граждан подтвердить имена и номера социального страхования, а затем запрашивают номера своих кредитных карт.В случае отказа в просьбе гражданам грозят штрафы.

Мошенничество с телемаркетингом

Когда вы отправляете деньги людям, которых не знаете лично, или предоставляете личную или финансовую информацию неизвестным абонентам, вы увеличиваете свои шансы стать жертвой мошенничества с телемаркетингом.

Предупреждающие знаки — что вам может сказать звонящий:
— «Вы должны действовать« сейчас », иначе предложение не будет хорошим».
— «Вы выиграли« бесплатный »подарок, отпуск или приз.«Но вы должны заплатить за« почтовые услуги и обработку »или другие расходы.
— «Вы должны отправить деньги, указать номер кредитной карты или банковского счета или получить чек курьером». Вы можете услышать это до того, как внимательно рассмотрите предложение.
— «Не нужно ни с кем проверять компанию». Звонящие говорят, что вам не нужно разговаривать ни с кем, включая членов вашей семьи, юриста, бухгалтера, местное бюро Better Business Bureau или агентство по защите прав потребителей.
— «Вам не нужна письменная информация об их компании или их рекомендации.«
— «Вы не можете позволить себе пропустить это« высокоприбыльное, безрисковое »предложение».

Если вы слышите эти — или подобные — «реплики» от продавца по телефону, просто скажите «нет, спасибо» и положите трубку.

Несколько советов по предотвращению мошенничества при телемаркетинге:

Очень трудно вернуть свои деньги, если вас обманули по телефону. Прежде чем покупать что-либо по телефону, запомните:

*
Не покупайте в незнакомой компании. Законные компании понимают, что вам нужно больше информации об их компании, и с радостью соглашаются.
*
Всегда просите и ждите, пока вы получите письменные материалы о любом предложении или благотворительности. Если вы получаете брошюры о дорогостоящих инвестициях, попросите кого-нибудь, чей финансовый совет вы доверяете, просмотреть их. Но, к сожалению, будьте осторожны — не все записанное верно.
*
Всегда проверяйте незнакомые компании в местном агентстве по защите прав потребителей, в Better Business Bureau, генеральном прокуроре штата, в Национальном информационном центре по борьбе с мошенничеством или в других наблюдательных группах.К сожалению, не все плохие компании можно выявить через эти организации.
*
Получите имя продавца, идентификационные данные, номер телефона, почтовый адрес, почтовый адрес и номер лицензии на ведение коммерческой деятельности. Некоторые мошенники выдают вымышленные имена, номера телефонов, адреса и номера бизнес-лицензий. Проверьте точность этих элементов.
*
Прежде чем отдать деньги на благотворительность или сделать вложение, выясните, какой процент денег выплачивается в виде комиссионных и какой процент фактически идет на благотворительность или инвестиции.
*
Прежде чем отправлять деньги, задайте себе простой вопрос. «Какие у меня действительно есть гарантии, что этот поверенный будет использовать мои деньги так, как мы договорились?»
*
Вас не должны просить предоплату за услуги. Оплачивайте услуги только после их доставки.
*
Некоторые мошенники пошлют к вам домой посыльного, чтобы забрать деньги, утверждая, что это часть их услуг для вас. На самом деле они забирают ваши деньги, не оставляя никаких следов того, кто они и где их можно найти.
*
Всегда не торопитесь, чтобы принять решение. Законные компании не будут заставлять вас принимать поспешное решение.
*
Не платите за «бесплатный приз». Если звонящий говорит вам, что это налоги, он или она нарушает федеральный закон.
*
Прежде чем вы получите следующий коммерческий шаг, определите, каковы ваши пределы — какие виды финансовой информации вы будете и не будете сообщать по телефону.
*
Никогда не бывает грубо ждать и обдумывать предложение.Обязательно обсудите крупные инвестиции, предлагаемые продавцами по телефону, с надежным другом, членом семьи или финансовым консультантом.
*
Никогда не отвечайте на предложения, которые вы не понимаете полностью.
*
Никогда не отправляйте деньги и не раскрывайте личную информацию, такую ​​как номера кредитных карт и даты истечения срока действия, номера банковских счетов, даты рождения или номера социального страхования, незнакомым компаниям или неизвестным лицам.
*
Ваша личная информация часто передается телемаркетерам через третьих лиц.
*
Если у вас есть информация о мошенничестве, сообщите об этом в правоохранительные органы штата, местные или федеральные органы.

Нигерийское письмо или мошенничество «419»

Нигерийское мошенничество с письмом сочетает угрозу мошенничества с выдачей себя за другое лицо с разновидностью схемы предоплаты, в которой письмо, отправленное из Нигерии, предлагает получателю «возможность» поделиться процент миллионов долларов, которые автор, самопровозглашенный государственный чиновник, пытается незаконно вывести из Нигерии.Получателю рекомендуется отправить автору информацию, такую ​​как пустой бланк бланка, название банка и номера счетов, а также другую идентифицирующую информацию, используя факсимильный номер, указанный в письме. Некоторые из этих писем были также получены по электронной почте через Интернет. Схема основана на убеждении добровольной жертвы, которая продемонстрировала «склонность к воровству», ответив на приглашение, послать деньги автору письма в Нигерию несколькими частями увеличивающихся сумм по разным причинам.

Уплата налогов, взяток государственным служащим и судебные издержки часто описываются очень подробно с обещанием, что все расходы будут возмещены, как только средства будут выведены из Нигерии. На самом деле миллионов долларов не существует, и жертва в конечном итоге не получает ничего, кроме потерь. Как только жертва перестает отправлять деньги, преступники, как известно, используют полученную личную информацию и чеки, чтобы выдать себя за жертву, опустошая банковские счета и остатки на кредитных картах до тех пор, пока все активы жертвы не будут изъяты полностью.Хотя такое приглашение производит впечатление на большинство законопослушных граждан смехотворной мистификацией, эти схемы ежегодно приносят миллионы долларов убытков. Некоторых жертв заманили в Нигерию, где они были заключены в тюрьму против их воли, в дополнение к потере крупных денежных сумм. Правительство Нигерии не сочувствует жертвам этих схем, поскольку жертва на самом деле вступает в сговор с целью вывести средства из Нигерии способом, противоречащим нигерийскому законодательству. Сами схемы нарушают раздел 419 Уголовного кодекса Нигерии, отсюда и ярлык «мошенничество 419».«

Некоторые советы по предотвращению мошенничества с нигерийскими буквами или« 419 »:

*
Если вы получили письмо из Нигерии с просьбой прислать личную или банковскую информацию, не отвечайте ни в какой форме. Отправьте письмо в Секретную службу США, в местное отделение ФБР или в Службу почтовой инспекции США. Вы также можете подать жалобу в Службу защиты прав потребителей Федеральной торговой комиссии.
*
Если вы знаете кого-то, кто участвует в одной из этих схем, посоветуйте этому человеку связаться с ФБР или U.С. Секретная служба как можно скорее.
*
Скептически относитесь к лицам, представляющим себя в качестве должностных лиц правительства Нигерии или других стран, которые просят вас помочь в размещении крупных сумм денег на счетах в зарубежных банках.
*
Не верьте обещаниям крупных сумм за сотрудничество.
*
Тщательно охраняйте данные своей учетной записи.

Мошенничество с выдачей себя за другое лицо

Мошенничество с выдачей себя за другое лицо происходит, когда кто-то принимает вашу личность для совершения мошенничества или другого преступного действия.Преступники могут получить информацию, необходимую для установления вашей личности, из различных источников, таких как кража вашего кошелька, мусора, кредитной или банковской информации. Они могут подойти к вам лично, по телефону или через Интернет и попросить у вас информацию.

Источников информации о вас так много, что вы не можете предотвратить кражу вашей личности. Но вы можете минимизировать риск потери, следуя нескольким простым советам.

Некоторые советы по предотвращению выдачи себя за другое лицо / мошенничества с использованием личных данных:

*
Никогда не выбрасывайте квитанции банкоматов, кредитные выписки, кредитные карты или банковские выписки в пригодной для использования форме.
*
Никогда не сообщайте номер своей кредитной карты по телефону, если не звоните.
*
Ежемесячно сверяйте свой банковский счет и немедленно уведомляйте свой банк о расхождениях.
*
Составьте список телефонов, по которым можно позвонить, чтобы сообщить о потере или краже кошелька, кредитных карт и т. Д.
*
Сообщайте о несанкционированных финансовых транзакциях в свой банк, компанию, обслуживающую кредитные карты, и в полицию, как только вы их обнаружите.
*
Проверяйте копию своего кредитного отчета не реже одного раза в год. Уведомите кредитное бюро в письменной форме о любых сомнительных записях и продолжайте до тех пор, пока они не будут объяснены или удалены.
*
Если ваша личность была установлена, попросите кредитное бюро распечатать соответствующее заявление в вашем кредитном отчете.
*
Если вы знаете кого-либо, кто получает почту от компаний, выпускающих кредитные карты, или банков от имени других лиц, сообщите об этом в местные или федеральные правоохранительные органы.

Схема авансовых платежей

Схема авансовых платежей возникает, когда жертва платит деньги кому-то в ожидании получения чего-то более ценного, например ссуды, контракта, инвестиции или подарка, а затем получает мало или ничего взамен ,

Разнообразие схем предоплаты ограничивается только воображением мошенников, которые их предлагают. Они могут включать продажу продуктов или услуг, предложение инвестиций, выигрыш в лотерею, «найденные деньги» или многие другие »возможности.«Умные мошенники предложат найти механизмы финансирования для своих клиентов, которые заранее платят« гонорар искателя ». Они требуют от своих клиентов подписать контракты, в которых они соглашаются заплатить гонорар, когда они узнают об источнике финансирования. Жертвы часто узнают что они не имеют права на получение финансирования только после того, как они заплатили «искателю» в соответствии с контрактом. Такие соглашения могут быть законными, если только не будет доказано, что «искатель» никогда не имел намерения или возможности предоставить финансирование для жертв.

Несколько советов, как избежать дополнительных схем оплаты:

*
Если предложение «возможности» кажется слишком хорошим, чтобы быть правдой, вероятно, так оно и есть. Следуйте общепринятой деловой практике. Например, законный бизнес редко ведется за наличные на углу улицы.
*
Знайте, с кем имеете дело. Если вы не слышали о человеке или компании, с которыми вы собираетесь вести дела, узнайте о них больше. В зависимости от суммы денег, которую вы намереваетесь потратить, вы можете посетить место ведения бизнеса, проконсультироваться с Better Business Bureau или проконсультироваться с вашим банком, юристом или полицией.
*
Убедитесь, что вы полностью понимаете любое деловое соглашение, которое вы заключаете. Если условия сложные, попросите их рассмотреть компетентный поверенный.
*
Остерегайтесь предприятий, которые работают вне почтовых ящиков или почтовых ящиков и не имеют почтового адреса, или иметь дело с людьми, у которых нет прямой телефонной линии, которые никогда не вмешиваются, когда вы звоните, но всегда возвращаете свой позвони позже.
*
С осторожностью относитесь к деловым сделкам, которые требуют от вас подписания соглашений о неразглашении или недопущении обхода, которые призваны помешать вам независимо проверять добросовестность людей, с которыми вы собираетесь вести дела.Мошенники часто используют соглашения о недопустимости обхода, чтобы угрожать своим жертвам гражданским иском, если они сообщат о своих потерях в правоохранительные органы.

Распространенные случаи мошенничества при страховании здоровья

Мошенничество с медицинским оборудованием:

Производители оборудования предлагают «бесплатные» продукты для физических лиц. Затем страховщики взимают плату за продукты, которые не были нужны и / или могли не быть доставлены.

Схемы «Rolling Lab»:

Ненужные, а иногда и поддельные тесты проводятся людям в оздоровительных клубах, домах престарелых или торговых центрах, а счета выставляются страховым компаниям или Medicare.

Услуги не выполнены:

Клиенты или поставщики выставляют счетам страховщикам за услуги, которые никогда не оказывались, путем изменения счетов или предоставления поддельных счетов.

Мошенничество с Medicare:

Мошенничество с Medicare может принимать форму любого из мошенничества со страховкой здоровья, описанного выше. Пожилые люди часто становятся объектами программ Medicare, особенно производителями медицинского оборудования, которые предлагают пожилым людям бесплатные медицинские продукты в обмен на их номера Medicare. Поскольку врач должен подписать форму, подтверждающую, что оборудование или анализы необходимы, прежде чем Medicare заплатит за это, мошенники подделывают подписи или подкупают коррумпированных врачей, чтобы они подписали формы.После того, как подпись поставлена, производители выставляют счет Medicare за товары или услуги, которые не были необходимы или не были заказаны.

Несколько советов по предотвращению мошенничества при страховании здоровья:

*
Никогда не подписывайте пустые формы страхового возмещения.
*
Никогда не разрешайте провайдеру медицинских услуг выставлять счет за оказанные услуги.
*
Спросите своих поставщиков медицинских услуг, сколько они будут взимать и сколько вы должны будете платить из своего кармана.
*
Внимательно изучите объяснение вашей страховой компании заявления о выплате. Если у вас есть вопросы, позвоните своему страховщику и поставщику услуг.
*
Не ведите дела с продавцами по домам или по телефону, которые говорят вам, что услуги медицинского оборудования бесплатны.
*
Выдавайте свою страховку / удостоверение личности Medicare только тем, кто оказывал вам медицинские услуги.
*
Ведите точный учет всех посещений врача.
*
Узнайте, заказывал ли вам врач оборудование.

Погашение / Strawman / мошенничество с облигациями

Сторонники этой схемы будут утверждать, что правительство США или Министерство финансов контролируют банковские счета — часто называемые «США. Прямые счета казначейства — для всех граждан США, к которым можно получить доступ, подав документы в государственные и федеральные органы власти. Лица, продвигающие эту аферу, часто ссылаются на различные дискредитированные правовые теории и могут называть эту схему «Погашение», «Струмен» или «Принятие ценности».«Тренеры и веб-сайты часто взимают большие деньги за« наборы », которые учат людей, как реализовать эту схему. Они часто подразумевают, что другие добились больших успехов в выплате долгов и покупке товаров, таких как автомобили и дома. Неудачи в реализации схемы приписываются лицам, не выполняющим инструкции в определенном порядке или не оформляющим документы в нужное время.

Эта схема преимущественно использует поддельные финансовые документы, которые кажутся законными.Эти документы часто упоминаются как «Переводные векселя», «Промиссионные облигации», «Облигации без выплаты компенсации», «Облигации с офсетным погашением», «Предварительные проекты» или «Варранты контролеров». € Кроме того, другие официальные документы используются не по прямому назначению, например, формы IRS 1099, 1099-OID и 8300. Эта схема часто смешивает юридическую и псевдоправовую терминологию, чтобы выглядеть законной. Нотариусы могут быть использованы для того, чтобы обман выглядел законным. Часто жертв схемы просят направить свои документы в U.С. Секретарь казначейства.

Некоторые советы по предотвращению мошенничества с погашением / Strawman / облигациями

* Остерегайтесь отдельных лиц или групп, продающих наборы, которые, по их утверждению, сообщат вам о доступе к секретным банковским счетам.
* Остерегайтесь людей или групп, заявляющих, что уплата федерального подоходного налога и / или налога штата не является обязательной.
* Не верьте, что Казначейство США контролирует банковские счета всех граждан.
* Скептически относитесь к лицам, выступающим за то, чтобы штрафы за превышение скорости, вызовы в суд, счета, налоговые уведомления или аналогичные документы можно было разрешить, написав на них «акцепт по стоимости».

Если вы знаете кого-либо, кто выступает за использование залогового права собственности для принуждения к принятию этой схемы, обратитесь в местное отделение ФБР.

Мошенничество, связанное с инвестициями:

Мошенничество с аккредитивом

Законные аккредитивы никогда не продаются и не предлагаются в качестве инвестиций.

Легальные аккредитивы выдаются банками для обеспечения оплаты товаров, отгружаемых в связи с международной торговлей. Оплата по аккредитиву обычно требует, чтобы банк-плательщик получил документацию, подтверждающую, что заказанные товары были отправлены и находятся в пути к предполагаемому месту назначения.

Мошенничество с аккредитивами часто совершается против банков путем предоставления фальшивых документов, подтверждающих, что товары были отгружены, хотя в действительности товары или товары низкого качества не были отгружены.

Другие случаи мошенничества с аккредитивами происходят, когда мошенники предлагают «аккредитив» или «банковскую гарантию» в качестве инвестиции, при которой инвестору обещают огромные процентные ставки, порядка 100–300 процентов в год. Таких инвестиционных «возможностей» просто не существует. (См. Дополнительную информацию в Prime Bank Notes.)

Некоторые советы по предотвращению мошенничества с аккредитивами:

*
Если «возможность» кажется слишком хорошей, чтобы быть правдой, вероятно, так оно и есть.
*
Не инвестируйте ни во что, если не разбираетесь в сделке. Мошенники полагаются на сложные транзакции и ошибочную логику, чтобы «объяснить» мошеннические инвестиционные схемы.
*
Не инвестируйте и не пытайтесь «купить» «Аккредитив». Таких вложений просто не бывает.
*
С осторожностью относитесь к любым инвестициям, которые обещают чрезвычайно высокую доходность.
*
Независимо проверьте условия любых инвестиций, которые вы намереваетесь сделать, включая вовлеченные стороны и характер инвестиций.

Prime Bank Note

Международные мошенники изобрели инвестиционную схему, которая обеспечивает чрезвычайно высокую доходность за относительно короткий период времени. В этой схеме они претендуют на доступ к «банковским гарантиям», которые они могут покупать со скидкой и продавать с премией. Несколько раз перепродавая «банковские гарантии», они заявляют, что могут обеспечить исключительную отдачу от инвестиций.Например, если «банковские гарантии» на сумму 10 миллионов долларов могут быть проданы с двухпроцентной прибылью в десяти отдельных случаях или «траншах», продавец получит 20-процентную прибыль. Такую схему часто называют «программой прокатки». Чтобы сделать свои схемы более привлекательными, мошенники часто ссылаются на «гарантии» как на «основные банки» мира, отсюда и термин «основные банковские гарантии». Также используются другие официальные термины, такие как «Prime Bank Notes» и «Prime Bank Debentures».«Юридические документы, связанные с такими схемами, часто требуют от жертвы заключения соглашений о неразглашении и недопущении обхода, предложения возврата инвестиций в течение« года и дня »и требования использования форм, требуемых Международной торговой палатой (МТП). Фактически , ICC предупредила всех потенциальных инвесторов о том, что таких инвестиций не существует.

Целью этих мошенничеств, как правило, является поощрение жертвы к отправке денег в иностранный банк, откуда они в конечном итоге переводятся на оффшорный счет, который под контролем афериста.Оттуда деньги жертвы используются на личные расходы преступника или отмываются, чтобы заставить его исчезнуть.

В то время как иностранные банки используют инструменты, называемые «банковскими гарантиями», точно так же, как банки США используют аккредитивы для страхования платежей за товары в международной торговле, такие банковские гарантии никогда не торгуются и не продаются на каких-либо рынках.

Некоторые советы по предотвращению мошенничества, связанного с Prime Bank Note:

*
Подумайте, прежде чем вкладывать деньги во что-либо.С осторожностью относитесь к инвестициям в любую схему, называемую «программой перекоса», которая предлагает необычно высокую доходность за счет покупки и продажи всего, что выпущено «Prime Banks».
*
Как и в случае с любыми инвестициями, проведите комплексную проверку. Независимо проверьте личность вовлеченных людей, правдивость сделки и наличие безопасности, в которую вы планируете инвестировать.
* С осторожностью относитесь к коммерческим сделкам, которые требуют соглашений о неразглашении или недопущении обхода, которые призваны помешать вам самостоятельно проверить информацию об инвестициях.

Что такое схема «Понци»?

Схема Понци — это, по сути, инвестиционное мошенничество, при котором оператор обещает высокую финансовую прибыль или дивиденды, недоступные при традиционных инвестициях. Вместо того, чтобы вкладывать средства жертв, оператор выплачивает «дивиденды» первоначальным инвесторам, используя основные суммы, «инвестированные» последующими инвесторами. Схема обычно разваливается, когда оператор сбегает со всей выручкой или когда не удается найти достаточное количество новых инвесторов, позволяющих продолжать выплату «дивидендов».»

Этот тип схемы назван в честь Чарльза Понци из Бостона, штат Массачусетс, который руководил чрезвычайно привлекательной инвестиционной схемой, в которой он гарантировал инвесторам 50-процентный доход от их инвестиций в почтовые купоны. Хотя он был в состоянии заплатить своим первоначальным инвесторам, схема была распущена, когда он не смог заплатить инвесторам, которые вошли в нее позже.

Несколько советов, как избежать схем Понци:

*
Как и в случае со всеми инвестициями, проявляйте должную осмотрительность при выборе инвестиций и людей, с которыми вы инвестируете.
* Убедитесь, что вы полностью u

Pyramid Scheme

Pyramid Scheme, также называемые мошенничеством с использованием франшизы или схемами цепных рефералов, представляют собой маркетинговое и инвестиционное мошенничество, при котором физическому лицу предлагается дистрибьюторство или франшиза для сбыта определенного продукта. Настоящая прибыль получается не за счет продажи продукта, а за счет продажи новых дистрибьюторов. Упор на продажу франшизы, а не продукта, в конечном итоге приводит к тому, что предложение потенциальных инвесторов исчерпывается и пирамида рушится.В основе каждой финансовой пирамиды обычно лежит представление о том, что новые участники могут окупить свои первоначальные инвестиции, побудив двух или более потенциальных клиентов сделать одни и те же инвестиции. Организаторы не могут сказать потенциальным участникам, что это невозможно сделать математически для всех, поскольку некоторые участники выбывают, в то время как другие возвращают свои первоначальные вложения и затем выбывают.

Несколько советов, как избегать пирамидальных схем:

*
Остерегайтесь «возможностей» инвестировать свои деньги во франшизы или инвестиции, которые требуют от вас привлечения последующих инвесторов для увеличения вашей прибыли или возмещения ваших первоначальных инвестиций.
*
Независимо проверьте законность любой франшизы или инвестиции перед тем, как инвестировать.

Ссылки по теме:

http://www.lookstoogoodtobetrue.com/
http://www.consumeraction.gov/
http://www.ftc.gov/bcp/consumer.shtm

Источник: http://www.fbi.gov/majcases/fraud/fraudschemes.htm

Affinity Fraud: Как избежать инвестиционного мошенничества, нацеленного на группу

(также доступно на испанском и креольском языках)

Что такое Affinity Fraud?

Аффинити-мошенничество — это инвестиционное мошенничество, преследующее членов идентифицируемых групп, таких как религиозные или этнические общины, пожилые люди или профессиональные группы. Мошенники, продвигающие аффинити-мошенничество, часто являются членами группы или притворяются таковыми. Они часто привлекают уважаемых общин или религиозных лидеров изнутри группы для распространения информации о схеме, убеждая этих людей в том, что мошеннические инвестиции законны и оправданы.Часто эти лидеры становятся невольными жертвами уловки мошенника.

Эти мошенничества используют доверие и дружбу, которые существуют в группах людей, у которых есть что-то общее. Из-за сплоченной структуры многих групп регулирующим органам или сотрудникам правоохранительных органов может быть сложно выявить афинитное мошенничество. Жертвы часто не уведомляют власти или не используют средства правовой защиты, а вместо этого пытаются уладить дела внутри группы. Это особенно верно, когда мошенники использовали уважаемых общин или религиозных лидеров, чтобы убедить других присоединиться к инвестициям.

Многие аффинити-мошенничества включают в себя «Понци» или схемы пирамид, когда деньги нового инвестора используются для осуществления платежей предыдущим инвесторам, чтобы создать ложную иллюзию, что инвестиции успешны. Эта уловка используется для того, чтобы обмануть новых инвесторов, чтобы они вложили средства в схему, и чтобы успокоить существующих инвесторов, чтобы они поверили, что их инвестиции безопасны и надежны. На самом деле мошенник почти всегда крадет деньги инвесторов в личных целях. Оба типа схем зависят от бесконечного притока новых инвесторов — когда неизбежное происходит и предложение инвесторов иссякает, вся схема рушится, и инвесторы обнаруживают, что большая часть или все их деньги исчезли.

Как избежать мошенничества с Affinity

Инвестирование всегда связано с определенной степенью риска. Вы можете минимизировать риск неразумного инвестирования, задавая вопросы и узнавая факты о любых инвестициях перед покупкой. Чтобы избежать аффинити и другого мошенничества, вам необходимо:

• Оцените все — независимо от того, насколько заслуживающим доверия кажется человек, который предлагает вашему вниманию инвестиционную возможность . Никогда не делайте вложения исключительно по рекомендации члена организации, религиозной или этнической группы, к которой вы принадлежите.Тщательно исследуйте инвестицию и проверьте достоверность каждого утверждения, которое вам говорят об инвестициях. Имейте в виду, что человека, рассказывающего вам об инвестициях, возможно, обманули, заставив поверить в законность инвестиций, хотя это не так.
• Не поддавайтесь инвестициям, которые обещают впечатляющую прибыль или «гарантированную» прибыль . Если вложение кажется слишком хорошим, чтобы быть правдой, то, вероятно, так оно и есть. Точно так же будьте крайне осторожны с любыми инвестициями, которые, как утверждается, не имеют рисков; очень немногие инвестиции безрисковые.Чем больше потенциальный доход от инвестиций, тем выше ваш риск потерять деньги. Обещания быстрой и высокой прибыли с минимальным риском или без него — классические признаки мошенничества.
• Скептически относитесь к любой инвестиционной возможности, о которой нет в письменной форме . Мошенники часто избегают письменной формы, но законные инвестиции обычно осуществляются письменно. Избегайте инвестиций, если вам говорят, что у них «нет времени ограничиться написанием» подробных сведений об инвестициях.Вы также должны с подозрением относиться к тому, что вам говорят сохранить конфиденциальность инвестиционной возможности.
• Не поддавайтесь давлению или спешке с покупкой инвестиций, пока у вас не появится возможность подумать или исследовать эту «возможность». То, что кто-то из ваших знакомых зарабатывал деньги или утверждает, что делал деньги, не означает, что вы тоже будете это делать. Особенно скептически относитесь к инвестициям, которые преподносятся как «уникальные возможности», особенно когда промоутер основывает свою рекомендацию на «внутренней» или конфиденциальной информации.
• Мошенники все чаще используют Интернет для нацеливания на определенные группы с помощью спама в электронной почте . Если вы получили нежелательное электронное письмо от кого-то, кого вы не знаете, в котором говорится об инвестициях, которые нельзя пропустить, лучше всего отказаться от «возможности» и переслать спам в SEC по адресу[email protected] ,

Недавние схемы мошенничества с Affinity

Мошенничество с аффинити может быть нацелено на любую группу людей, которые гордятся своими общими характеристиками, будь то религиозные, этнические или профессиональные.От подобных схем не застрахованы и пожилые люди. Комиссия по ценным бумагам и биржам провела расследование и приняла быстрые меры против мошенничества с аффинити, направленного на широкий спектр групп. Вот некоторые из наших кейсов:

SEC добивается замораживания активов и других мер помощи в результате мошенничества с предложением 4 миллионов долларов

Комиссия по ценным бумагам и биржам получила временный запретительный судебный приказ и экстренное замораживание активов в рамках мошенничества с предложениями на 4 миллиона долларов и схемы Понци, организованной специалистом по финансовому планированию, целью которого были члены его церкви, члены семьи и друзья.

SEC останавливает мошенничество с хедж-фондами бывшего морского пехотинца, направленное на военного сотрудника

Комиссия по ценным бумагам и биржам добилась постановления суда в чрезвычайной ситуации, чтобы остановить инвестиционную схему хедж-фонда бывшего морского пехотинца, проживающего в районе Чикаго, который маскировался под успешного трейдера, чтобы обмануть коллег-ветеранов, нынешних военных и других инвесторов.

SEC подала иск о прекращении инвестиционной схемы в районе Хьюстона, нацеленной на ливанские и друзы

Комиссия по ценным бумагам и биржам обвинила дневного трейдера в Техасе в обмане инвесторов в его предполагаемой программе высокочастотной торговли и предоставлении им фальсифицированных брокерских отчетов, которые резко завышали активы и скрывали его огромные торговые убытки.Схема была нацелена на других членов общины ливанцев и друзов в районе Хьюстона, собрав более 6 миллионов долларов за пятилетний период от по меньшей мере 33 инвесторов.

Комиссия по ценным бумагам и биржам США обвинила промоутера схемы Понци, ориентированного в первую очередь на афроамериканских прихожан Организатор схемы

Понци продавал векселя с предполагаемой годовой процентной ставкой от 12% до 20%, сообщая в первую очередь афроамериканским инвесторам, что средства будут использоваться для покупки и поддержки малых предприятий, таких как прачечная, бар с соками или заправочная станция.Промоутер также продавал «машины для розыгрыша розыгрышей», которые, как он утверждал, принесут инвесторам доходность до 300% или более в первый год.

SEC обвиняет компанию и ее владельцев в мошенничестве с предложениями, направленными на христианских инвесторов

Организаторы схемы Понци привлекли почти 6 миллионов долларов от почти 80 евангельских христианских инвесторов через мошеннические, незарегистрированные предложения акций и краткосрочные высокодоходные векселя, выпущенные их компанией, которые продавались как видеосервисы с передачей голоса через Интернет. провайдер по всему миру.

SEC закрывает схему Понци, ориентированную на персидско-еврейскую общину в Лос-Анджелесе

Комиссия по ценным бумагам и биржам добилась постановления суда о чрезвычайной ситуации, чтобы остановить текущую схему Понци на сумму 7,5 миллионов долларов, направленную на членов персидско-еврейской общины в Лос-Анджелесе. В жалобе SEC утверждалось, что промоутер, сам член персидско-еврейской общины Лос-Анджелеса, привлек средства от 11 инвесторов и использовал средства инвесторов в размере почти 1,6 миллиона долларов для покупки ювелирных изделий, элитных автомобилей и VIP-билетов на спортивные мероприятия.Он заманил инвесторов обещаниями непомерной прибыли от предполагаемых до IPO акций известных компаний.

SEC останавливает афинитное мошенничество, направленное на латиноамериканское сообщество

Ответчики привлекли 817 500 долларов от инвесторов, заявив им, что их средства будут использованы для развития фирмы по оказанию финансовых услуг, обслуживающей испаноязычное сообщество. Организатор использовал значительную часть денег инвесторов, чтобы безуспешно участвовать в «дневной торговле» акциями с высоким риском, оплачивать личные расходы на проживание, поездки и развлечения или совершать другие необъяснимые расходы, не связанные с предполагаемой деятельностью по запуску бизнеса. ,

SEC обвиняет застройщика в мошенничестве с аффинити

Девелопер из Майами провел мошенничество и схему Понци с инвестициями в недвижимость, которые привлекли 135 миллионов долларов от более чем 400 инвесторов, в основном из кубинского сообщества изгнанников Южной Флориды. Среди прочего, девелопер заплатил существующим инвесторам средствами новых инвесторов и передал один и тот же залог недвижимости нескольким инвесторам.

SEC обвиняет человека из Южной Флориды в мошенничестве с инвестициями

Fraudster собрал около 11 миллионов долларов, заявив, что доходность составляет 26%.Он обычно встречался и предлагал потенциальным инвесторам обедать в дорогих ресторанах в Форт-Лодердейле и его окрестностях. Его клиенты обычно приходили к нему по устным рекомендациям друзей и родственников. Значительное число жертв его схемы были членами гей-сообщества в Уилтон-Мэнорс, Флорида.

SEC останавливает мошенничество с сетевым партнером

Мошенник привлек не менее 2,4 миллиона долларов от как минимум пяти человек в 2008 и 2009 годах. Он предлагал и продавал векселя и убеждал инвесторов предоставить ему право торговать деньгами, хранящимися на счетах онлайн-брокеров.При этом он искажал предполагаемое использование денег, риски своей торговли, источник денег, использованных для выплаты гарантированного фиксированного дохода, и ложно гарантированное погашение основной суммы инвестора.

Комиссия по ценным бумагам и биржам США обвинила управляющего денежными средствами и двух партнеров в мошенничестве с использованием аффинити в Нью-Йорке

Комиссия по ценным бумагам и биржам обвинила предполагаемого управляющего деньгами, его инвестиционную компанию из Нью-Йорка и двух его сообщников в мошенничестве и схеме Понци, специально нацеленной на инвесторов, проживающих в Карибском бассейне и афроамериканских общинах Бруклина.

Если вы потеряли деньги в схеме мошенничества с близкими родственниками или располагаете информацией об одном из этих мошенников, вам следует связаться с:

Вы также можете проверить веб-страницу SEC «Фонды требований инвесторов» для получения информации о назначении получателя или администратора претензий в любых принудительных действиях SEC.

Дополнительная информация

Предупреждение для инвесторов: социальные сети и инвестирование — предотвращение мошенничества

Интернет-мошенничество: как избежать мошенничества с инвестициями в Интернет

http: // www.investor.gov/news-alerts/affinity-fraud